《防范和处置非法集资条例》学习测试卷附答案

《防范和处置非法集资条例》学习测试卷附答案一、单项选择题（每题2分，共20题，共40分）1.《防范和处置非法集资条例》自什么时间起施行？A.2020年12月1日B.2021年5月1日C.2022年1月1日D.2021年10月1日答案：B解析：《防范和处置非法集资条例》于2021年5月1日起施行。2.非法集资的防范和处置工作应当坚持的原则是？A.防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置B.集中整治、从重处罚、全面取缔、维护稳定C.预防为主、防治结合、快速处置、责任到人D.统一领导、分级负责、属地管理、齐抓共管答案：A解析：条例第四条规定，防范和处置非法集资应当坚持“防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置”的原则。3.根据条例，非法集资是指未经______依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。A.国务院金融管理部门B.国务院市场监督管理部门C.地方金融监督管理部门D.国务院公安部门答案：A4.下列关于非法集资法律责任的说法，正确的是？A.因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担B.因参与非法集资受到的损失，由非法集资人承担全部赔偿责任C.集资参与人可以要求地方政府先行垫付D.集资参与人只能向非法集资协助人追偿答案：A5.负责本行政区域内非法集资防范和处置工作的责任主体是？A.县级以上地方人民政府B.县级金融监督管理部门C.公安机关D.市场监督管理部门答案：A6.按照职责分工，负责本行业、领域非法集资防范和处置工作的部门是？A.国务院金融管理部门B.市场监督管理部门C.行业主管、监管部门D.公安机关答案：C7.关于对涉嫌非法集资行为的举报，下列表述正确的是？A.国家鼓励举报，处置非法集资牵头部门应公开举报电话、邮箱等B.只有集资参与人才可以举报C.举报必须实名D.举报只能向公安机关提出答案：A8.非法集资人、非法集资协助人应当向集资参与人______。A.退还本金B.清退集资资金C.支付利息D.支付违约金答案：B9.对非法集资人，除责令限期整改、给予警告外，一般可以处集资金额______的罚款。A.10%以上50%以下B.20%以上1倍以下C.1倍以上3倍以下D.5%以上20%以下答案：B解析：条例第三十条规定，对非法集资人可以处集资金额20%以上1倍以下罚款；情节严重的，处集资金额1倍以上3倍以下罚款。10.下列行为中，属于非法集资协助行为的是？A.为非法集资提供广告宣传B.向亲友借钱C.购买保险公司理财产品D.向银行申请贷款答案：A11.非法集资资金清退资金来源不包括？A.非法集资资金余额B.非法集资资金的收益C.非法集资人从非法集资中获得的经济利益D.集资参与人另行投入的自有资金答案：D解析：清退资金来源包括非法集资资金余额、收益、非法集资人及其相关人员从非法集资中获得的经济利益等，不包括集资参与人另行投入的自有资金。12.处置非法集资牵头部门发现涉嫌犯罪的，应当依法将案件移送______。A.上级人民政府B.公安机关C.人民法院D.人民检察院答案：B13.金融机构、非银行支付机构发现涉嫌非法集资的，应当按照规定及时报告______。A.所在地人民政府B.行业主管、监管部门C.国务院金融管理部门及其分支机构、派出机构D.处置非法集资牵头部门答案：C14.非法集资行政调查中，当事人对行政处罚决定不服的，可以依法申请行政复议或者提起______。A.民事诉讼B.行政诉讼C.仲裁D.协商调解答案：B15.下列选项中，不属于防范非法集资社会化措施的是？A.开展常态化宣传教育B.建立监测预警机制C.鼓励社会举报D.对集资参与人损失实行政府兜底答案：D16.地方人民政府应当建立非法集资______机制，加强对非法集资风险的监测预警。A.处置B.监测预警C.风险补偿D.责任追究答案：B17.对非法集资协助人，没有违法所得或者违法所得不足10万元的，可以处______罚款。A.5万元以上20万元以下B.10万元以上50万元以下C.20万元以上100万元以下D.50万元以上200万元以下答案：B解析：条例第三十一条规定，对非法集资协助人，给予警告，处违法所得1倍以上3倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处10万元以上50万元以下罚款。18.任何单位和个人不得______非法集资人、非法集资协助人的非法集资获利行为。A.支持B.参与C.从非法集资中获取经济利益D.帮助宣传答案：C19.构成非法集资犯罪的，依法追究______责任。A.民事B.行政C.刑事D.违宪答案：C20.广告经营者、广告发布者对没有相关证明文件且含有______等内容的投资类广告，不得设计、制作、代理、发布。A.“成本低、见效快”B.“保本保收益”“无风险”等承诺性内容C.“限量发售”D.“合规备案”答案：B解析：条例明确禁止发布含有“保本保收益”等承诺性内容的投资类广告，防止误导公众。二、多项选择题（每题3分，共10题，共30分）1.下列属于非法集资活动特征的有？A.未经依法许可或者违反国家金融管理规定B.向社会公开宣传C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D.仅向特定亲属借款自用答案：ABC解析：非法集资具有非法性、利诱性、社会性等特征，向特定亲属借款不属于“向社会不特定对象吸收资金”。2.关于非法集资的清退和损失承担，下列说法正确的有？A.清退资金来源于非法集资资金余额等B.因参与非法集资受到的损失由集资参与人自行承担C.非法集资人应当全额返还本金及利息D.非法集资协助人应当依法承担相应行政责任答案：ABD解析：条例规定清退集资资金，但并未要求非法集资人无条件全额返还本金及利息，集资参与人的损失由参与人自行承担。3.防范和处置非法集资工作中，县级以上地方人民政府的职责包括？A.加强组织领导B.建立健全工作机制C.明确防范和处置非法集资牵头部门D.为非法集资活动提供信用背书答案：ABC4.处置非法集资牵头部门在调查期间，可以依法采取的措施包括？A.询问有关当事人B.查阅、复制、封存有关文件、资料C.依法查询相关账户D.依法查封、扣押有关财物答案：ABCD5.下列单位或者个人，应当配合非法集资处置工作的有？A.非法集资协助人B.相关金融机构C.广告经营者D.集资参与人答案：ABCD6.下列行为中，可能被认定为非法集资的有？A.未经许可，以投资养老项目为名承诺高收益吸收老年人资金B.未经许可，利用网络平台以“虚拟货币”名义吸收公众资金C.未公开宣传，仅向亲友借款用于生活周转D.经金融监管部门批准发行的金融债券答案：AB7.关于非法集资的宣传教育与广告管理，下列说法正确的有？A.地方人民政府应当开展常态化防范非法集资宣传B.新闻媒体可以无偿刊载非法集资广告C.互联网信息服务提供者应当加强对用户发布信息的审查D.广告经营者对无证明文件的投资类广告可以先行发布后补手续答案：AC8.下列财产中，应当作为非法集资清退资金来源的有？A.非法集资资金余额B.非法集资资金的收益C.非法集资人及其高级管理人员从非法集资中获得的经济利益D.非法集资人、非法集资协助人能够用于清退的资产答案：ABCD9.对非法集资人、非法集资协助人依法可以给予的行政处罚包括？A.警告B.罚款C.责令停业整顿D.刑事拘留答案：ABC解析：刑事拘留属于刑事诉讼强制措施，不是行政处罚。10.下列情形中，属于非法集资协助行为的有？A.为非法集资提供广告宣传B.为非法集资提供场地、资金支持C.明知是非法集资仍提供代收代付等金融服务D.向非法集资人出借自有资金收取正常利息答案：ABC解析：非法集资协助人是指明知是非法集资仍为其提供帮助的单位和个人，正常借贷一般不构成协助行为。三、判断题（每题1分，共10题，共10分）1.因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。答案：正确2.国家允许经地方政府批准的企业向公众吸收存款。答案：错误3.非法集资人只要退还本金，就可以不再承担任何法律责任。答案：错误4.防范和处置非法集资应坚持“防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置”。答案：正确5.任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益。答案：正确6.金融机构员工个人购买理财产品的行为一律属于非法集资协助行为。答案：错误7.非法集资人、非法集资协助人应当向集资参与人清退集资资金。答案：正确8.广告经营者对没有相关证明文件的投资类广告可以先发布，事后补正手续。答案：错误9.处置非法集资牵头部门应当对举报人的信息依法予以保密。答案：正确10.非法集资构成犯罪的，依法追究刑事责任。答案：正确四、简答题（每题5分，共2题，共10分）1.简述非法集资的法定含义及其核心特征。答案：根据《防范和处置非法集资条例》，非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。其核心特征有三：一是非法性，即未经依法许可或者违反国家金融管理规定；二是利诱性，即以许诺还本付息或者给予其他投资回报为手段；三是社会性，即向不特定对象吸收资金。2.简述处置非法集资牵头部门在调查阶段可以依法采取的主要措施。答案：（1）询问有关当事人，要求其说明情况；（2）要求当事人提供有关文件、资料、电子数据等，并可以查阅、复制、封存；（3）依法查询相关账户；（4）依法查封、扣押有关财物；（5）必要时，依法申请司法机关冻结相关资金；（6）对涉嫌犯罪的，依法移送公安机关。五、案例分析题（共10分）某“XX健康产业有限公司”未取得任何金融业务许可。自2023年起，该公司通过发放传单、举办“答谢会”等形式向社会公开宣传，称购买其保健品套餐可获得年化18%的消费返利，并承诺到期返还本金。公司先后吸收300余名中老年人的资金共计1200万元。2024年，该公司资金链断裂，无法兑付。部分投资人向当地处置非法集资牵头部门举报。请回答：（1）该公司行为是否构成非法集资？请结合条例规定分析。（4分）答案：构成非法集资。该公司未取得国务院金融管理部门依法许可；以“消费返利”名义许诺还本付息或者给予投资回报；通过传单、答谢会向社会公开宣传，面向不特定老年人吸收资金，符合《防范和处置非法集资条例》第二条规定的非法集资构成要件，具有非法性、利诱性、社会性特征。（2）当地处置非法集资牵头部门接到举报后，可以依法采取哪些措施？（4分）答案：