2026年防范电信网络诈骗试题及答案

第页2026年防范电信网络诈骗试题及答案1.

根据银监发〔2015〕48号文件，银行业反诈工作坚持的原则是（）[单选题]*A.全员参与、全程管控、全面防控(正确答案)B.专人负责、事后处置C.简化流程、方便客户D.季度排查、年度总结2.

银行发现客户交易符合电信网络诈骗资金转移特征时，应立即（）[单选题]*A.等待客户确认后处理B.采取预警、劝阻、资金阻断、上报措施(正确答案)C.不予干预D.仅做记录，无需处置3.

反诈“资金链”精准治理的完整闭环是（）[单选题]*A.事后冻结、追责整改B.事前预警、事中阻断、事后溯源治理(正确答案)C.日常宣传、定期培训D.公安协查、司法冻结4.

山西省农商银行反诈一体化平台核心业务不包括（）[单选题]*A.受害人预警提醒B.涉诈资金精准阻断C.用户异议申诉处置D.随意解除账户风控(正确答案)5.

接到反诈平台预警信息后，网点人员必须做到（）[单选题]*A.限时核实、及时劝阻、闭环处置、全程留痕(正确答案)B.忙时可延后处置C.仅电话提醒即可D.选择性处置预警6.

银监发〔2015〕48号要求严格落实（），从源头遏制涉诈账户。[单选题]*A.开户简化制度B.银行账户实名制(正确答案)C.批量开户制度D.异地开户免审核制度7.

客户对反诈资金阻断、账户限制措施提出异议申诉，我行处置原则是（）[单选题]*A.一律驳回B.依规核查、限时办结、实事求是、规范反馈(正确答案)C.直接解除管控D.搁置不处理8.

客户出现接听陌生来电后紧急大额转账，工作人员应当（）[单选题]*A.优先劝阻、核实用途、阻断风险交易(正确答案)B.快速为客户办理转账C.不予过问D.让客户自行判断9.

下列属于典型涉诈高风险交易特征的是（）[单选题]*A.工资代发入账B.夜间、小额多笔、分散向陌生账户转出(正确答案)C.定期存款结息D.正常对公回款10.

反诈预警处置、申诉办理、风险劝阻必须落实（）[单选题]*A.口头记录B.全程留痕、台账登记(正确答案)C.无需存档D.个人记忆即可11.

依据银监发〔2015〕48号，银行业反诈重点工作包含（）*A.严格账户开立审核(正确答案)B.强化可疑交易监测拦截(正确答案)C.配合公安涉案资金处置(正确答案)D.常态化开展反诈宣传教育(正确答案)12.

反诈资金链精准治理工作目标包括（）*A.切断诈骗资金流转通道(正确答案)B.压降涉诈账户、涉诈交易数量(正确答案)C.最大程度挽回群众被骗资金(正确答案)D.全面筑牢银行反诈防线(正确答案)13.

山西农商反诈一体化平台主要功能场景有（）*A.受害人风险预警(正确答案)B.实时资金精准阻断(正确答案)C.客户异议申诉受理处置(正确答案)D.反诈工作台账管理(正确答案)14.

客户出现以下哪些行为，属于高风险疑似被骗场景（）*A.接陌生电话后情绪紧张、急于转账(正确答案)B.拒绝说明转账用途、刻意回避询问(正确答案)C.大额跨行、跨地区陌生账户转账(正确答案)D.多次拆分小额快速转出(正确答案)15.

异议申诉处置工作要求包括（）*A.专人负责、限时办结(正确答案)B.逐笔核查、实事求是(正确答案)C.全程留痕、台账归档(正确答案)D.随意答复、简化流程16.

网点现场反诈劝阻正确做法包括（）*A.主动询问交易背景、核实用途(正确答案)B.宣讲常见诈骗手段及案例(正确答案)C.对高风险交易果断劝阻、及时阻断(正确答案)D.劝阻无效立即上报、留存证据(正确答案)17.

银行严禁出现以下哪些违规行为（）*A.违规开立、批量开立个人账户(正确答案)B.放任涉诈可疑交易流转(正确答案)C.对预警信息拖延、漏处置(正确答案)D.协助客户转移可疑资金(正确答案)18.

反诈工作台账需登记的内容包括（）*A.预警时间、客户信息、风险类型(正确答案)B.劝阻及阻断措施(正确答案)C.申诉内容、核查过程、处置结果(正确答案)D.经办人员、办结时间(正确答案)19.

反诈资金链治理工作中，严禁出现的履职问题有（）*A.对可疑交易视而不见、放任流转(正确答案)B.预警信息拖延处置、漏处置(正确答案)C.违规为高风险交易提供便利(正确答案)D.随意解除涉诈账户管控措施(正确答案)20.电信网络诈骗资金链精准治理工作的总体防控闭环包括哪些环节?（）*A.事前风险预警排查(正确答案)B.事中交易精准阻断(正确答案)C.事后溯源整改追责(正确答案)D.事后资金放任流转21.

反诈预警可根据工作忙闲选择性处置。[判断题]*对错(正确答案)22.

银监发〔2015〕48号是银行业反诈基础性、纲领性文件。[判断题]*对(正确答案)错23.

客户申诉反诈风控措施，银行可以直接拒绝受理。[判断题]*对错(正确答案)24.

反诈资金链治理坚持“预防为主、阻断为先”。[判断题]*对(正确答案)错25.

所有一线柜面、营销、内勤人员均需熟练掌握预警处置和申诉流程。[判断题]*对(正确答案)错26.

银行卡出借、出租、出售不涉及诈骗风险。[判断题]*对错(正确答案)27.

发现涉诈可疑交易必须做到即发现、即上报、即处置。[判断题]*对(正确答案)