2026年全国反洗钱知识竞赛试题库及答案

2026年全国反洗钱知识竞赛试题库及答案一、单项选择题（每题1分，共40分）我国《反洗钱法》规定的反洗钱义务主体不包括以下哪类机构？A.金融机构B.特定非金融机构C.会计师事务所D.税务机关答案：D负责全国反洗钱监督管理工作的是哪个部门？A.公安部B.国家安全部C.中国人民银行D.国家金融监督管理总局答案：C洗钱的三个阶段通常是指处置阶段、离析阶段和什么阶段？A.融合阶段B.转移阶段C.支付阶段D.隐蔽阶段答案：A金融机构在与客户建立业务关系时，必须进行什么工作？A.客户身份识别B.大额交易报告C.可疑交易报告D.风险等级划分答案：A根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，当日单笔或者累计交易人民币在什么金额以上（含等值外币）的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当报告大额交易？A.5万元B.10万元C.20万元D.50万元答案：C金融行动特别工作组（FATF）是国际反洗钱和反恐怖融资领域最具权威性的国际组织，其总部位于哪里？A.纽约B.布鲁塞尔C.巴黎D.伦敦答案：C客户身份识别中的“受益所有人”是指？A.实际控制客户的自然人B.企业的法定代表人C.账户的实际操作人D.企业的财务负责人答案：A金融机构发现交易涉嫌恐怖融资的，应如何处理？A.先进行内部审核，确认后再报告B.立即向中国反洗钱监测分析中心报告C.立即向公安机关报告D.立即冻结客户账户答案：B金融机构客户身份资料和交易记录保存的期限自业务关系结束当年或者交易记账当年起至少保存多少年？A.5年B.10年C.15年D.20年答案：A下列哪种情况属于“高风险”客户，金融机构应当采取强化措施？A.政治公众人物B.退休老人C.公立学校D.国有企业答案：A联合国安理会决议涉及的恐怖主义组织和恐怖分子名单，属于什么性质的名单？A.制裁名单B.关注名单C.黑名单D.禁入名单答案：A金融机构履行反洗钱义务导致的成本，由谁承担？A.中国人民银行B.财政部C.金融机构自行承担D.客户承担答案：C下列哪项不属于洗钱的上游犯罪？A.贪污贿赂犯罪B.金融诈骗犯罪C.偷税漏税行为（未构成犯罪）D.毒品犯罪答案：C金融机构在履行客户身份识别义务时，如果客户为外国政要，金融机构应如何处理？A.拒绝提供服务B.经高级管理层批准C.只需普通识别D.立即上报答案：B可疑交易报告的“合理怀疑”标准，是基于什么？A.确凿的证据B.法院的判决C.客观事实加上主观经验D.传闻答案：C银行业金融机构在办理业务时，发现客户身份证件过期，且客户未在合理期限内更新，应采取什么措施？A.立即销户B.继续办理业务C.限制办理新业务，直至客户更新D.只能办理存款业务答案：C反洗钱内部控制制度的核心是？A.追求利润最大化B.风险为本C.客户至上D.合规为本答案：B下列哪项不属于金融机构反洗钱工作的基本原则？A.合法审慎原则B.保密原则C.与司法机关合作原则D.宣传营销原则答案：D金融机构应当在什么时候向中国反洗钱监测分析中心报告可疑交易？A.发现可疑交易之日起5个工作日内B.发现可疑交易之日起10个工作日内C.每月月底前D.每季度结束后答案：B跨国洗钱活动通常利用了什么特征？A.各国法律体系的差异B.汇率波动C.银行节假日D.通货膨胀答案：A下列哪种支付工具最容易被用于洗钱的“离析”阶段？A.现金B.银行本票C.电子汇兑D.支票答案：C金融机构的反洗钱培训应当多久开展一次？A.每年至少一次B.每半年一次C.每季度一次D.不定期答案：A客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对什么进行识别？A.代理人B.被代理人C.代理人和被代理人D.推荐人答案：C金融机构在破产清算时，对于客户身份资料和交易记录的处理原则是？A.销毁B.移交给接管组C.移交中国人民银行D.随意处理答案：B虚构交易、伪造单证等行为主要体现了洗钱哪一阶段的特征？A.处置阶段B.离析阶段C.融合阶段D.筹备阶段答案：B下列哪项不是反洗钱行政调查的措施？A.询问金融机构有关人员B.查阅、复制可疑交易活动有关的文件C.冻结资产D.临时冻结资金答案：C金融机构怀疑客户涉嫌洗钱，但交易金额较小，是否需要报告？A.不需要B.需要C.累计达到大额标准才需要D.视情况而定答案：B中国反洗钱监测分析中心的主要职责不包括？A.接收和分析大额、可疑交易报告B.向中国人民银行报告分析结果C.直接对涉嫌洗钱的犯罪进行侦查D.制定反洗钱规章答案：D下列哪种情况属于典型的“结构化”拆分交易特征？A.每天存入1万元，连续存入10天B.一次性存入10万元C.每月领取工资D.定期还贷答案：A金融机构在识别受益所有人时，股权或控制权关系复杂时，应当追溯到什么？A.直接持股人B.间接持股人C.最终实际控制人D.法定代表人答案：C反洗钱法规定，国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在什么范围内履行反洗钱监督管理职责？A.全国B.本省C.辖区D.指定区域答案：C下列哪类机构属于特定非金融机构？A.房地产中介B.珠宝商C.律师事务所D.以上都是答案：D金融机构办理跨境汇款业务时，应当获取什么信息？A.汇款人国籍B.汇款人职业C.汇款人有效身份证件号码或住所地D.汇款人资金来源答案：C金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，国务院反洗钱行政主管部门可以处以多少罚款？A.20万元以上50万元以下B.50万元以上500万元以下C.涉及金额1倍以上5倍以下D.1万元以上5万元以下答案：B洗钱风险等级最高的客户类型通常是？A.公务员B.教师C.现金密集型行业企业D.上市公司答案：C金融机构在通过第三方识别客户身份时，第三方应当是？A.任何合法机构B.具有良好信誉的外部机构C.符合反洗钱监管要求的金融机构D.客户指定的机构答案：C下列哪项不属于可疑交易报告的要素？A.交易金额B.交易时间C.客户的隐私信息（如家庭住址细节）D.交易对手信息答案：C金融机构对于重新识别客户身份的要求，主要针对什么情况？A.客户要求变更姓名B.客户要求变更身份证件种类C.客户行为或交易情况出现异常D.以上都是答案：D反洗钱国际互评估是FATF对成员国反洗钱体系的全面评估，中国接受了哪轮互评估？A.第一轮B.第二轮C.第三轮D.第四轮答案：C金融机构在反洗钱工作中，应当履行保密义务，但可以例外向以下哪个机构报告？A.客户的竞争对手B.媒体记者C.中国人民银行及其分支机构D.客户的亲属答案：C二、多项选择题（每题2分，共40分）我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括哪些？A.毒品犯罪B.黑社会性质的组织犯罪C.恐怖活动犯罪D.走私犯罪E.贪污贿赂犯罪答案：A,B,C,D,E金融机构在履行反洗钱义务时，可以采取的风险管理措施包括？A.持续监测B.限制交易方式C.限制交易金额D.拒绝办理业务E.终止业务关系答案：A,B,C,D,E客户身份识别的基本原则包括？A.了解你的客户B.了解你的客户的业务C.了解你的客户的风险D.了解你的客户的资金来源E.了解你的客户的交易目的答案：A,B,C下列哪些文件或证件可以作为有效身份证件？A.居民身份证B.户口簿C.护照D.军官证E.港澳居民来往内地通行证答案：A,C,D,E金融机构在办理哪些业务时，应当识别客户身份？A.开立存款账户B.办理现金汇款C.现金解汇D.现金票据解付E.购买国债答案：A,B,C,D,E下列哪些情形属于可疑交易？A.短期内资金分散转入、集中转出B.资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符C.相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付D.长期闲置的账户突然启用，且短期内发生大量交易E.法定代表人授权他人操作账户，且交易频繁答案：A,B,C,D,E反洗钱行政主管部门（中国人民银行）在履行反洗钱职责时，有权采取哪些措施？A.进入金融机构进行检查B.询问金融机构的工作人员C.查阅、复制文件资料D.封存有关文件资料E.查询账户信息答案：A,B,C,D,E金融机构建立反洗钱内部控制制度，应当包括哪些内容？A.反洗钱内部操作规程B.反洗钱岗位职责C.反洗钱考核制度D.反洗钱培训制度E.反洗钱保密制度答案：A,B,C,D,E下列哪些机构应当履行反洗钱义务？A.政策性银行B.商业银行C.信用合作社D.保险公司E.证券公司答案：A,B,C,D,E客户出现以下哪些行为时，金融机构应当重新识别客户身份？A.客户要求变更姓名或者名称B.客户要求变更身份证件或者身份证明文件种类C.客户要求变更身份证件号码D.客户行为或者交易情况出现异常E.客户姓名或者名称与监管机构名单相符答案：A,B,C,D,E洗钱活动通常利用哪些渠道进行？A.银行转账B.购买保险C.购买贵金属D.赌博E.地下钱庄答案：A,B,C,D,E金融机构在报告可疑交易时，应当同时报送哪些信息？A.可疑交易报告B.分析报告C.排除理由（如排除）D.客户的风险等级E.涉及的名单监控情况答案：A,B下列哪些属于恐怖融资的行为？A.为恐怖活动组织筹集资金B.为恐怖活动个人提供资金C.为恐怖活动提供物质支持D.自身参与恐怖活动并获取资金E.仅仅是向恐怖组织捐款答案：A,B,C,D,E金融机构对高风险客户的管理措施包括？A.了解客户及其业务B.了解实际控制人C.了解资金来源D.提高交易监测频率E.经高级管理层批准答案：A,B,C,D,E下列哪些情形下，金融机构可以不进行客户身份识别？A.定期存款到期自动转存B.活期存款账户的存取款C.挂失、补办银行卡D.查询账户余额E.修改密码答案：A,B,D,E金融机构在反洗钱工作中，发现客户涉嫌犯罪的，应当向哪里报告？A.中国人民银行B.公安机关C.国家安全机关D.监察委员会E.税务机关答案：A,B,C下列哪些属于常见的洗钱手段？A.利用现金走私B.利用地下钱庄C.利用赌场D.利用空壳公司E.利用虚假贸易答案：A,B,C,D,E金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列哪些信息？A.大额交易报告B.可疑交易报告C.客户身份资料D.客户风险等级E.内部审计报告答案：A,B金融机构在进行客户风险分类时，应考虑的因素包括？A.客户的行业B.客户的规模C.客户的地理位置D.客户的信用记录E.客户的交易类型答案：A,B,C,D,E金融机构未按规定保存客户身份资料和交易记录的，后果包括？A.责令限期改正B.罚款C.对直接负责的董事、高管给予纪律处分D.吊销经营许可证E.追究刑事责任答案：A,B,C,D三、判断题（每题1分，共20分）反洗钱不仅是为了打击犯罪，也是为了维护金融体系的稳定。答案：正确只有商业银行才需要履行反洗钱义务，证券公司和保险公司不需要。答案：错误金融机构只要向中国反洗钱监测分析中心提交了可疑交易报告，就可以免除法律责任。答案：错误客户身份识别不仅包括初次识别，还包括持续识别和重新识别。答案：正确金融机构办理单笔5万元的现金支取，不需要报告大额交易。答案：正确洗钱犯罪必须涉及跨国资金流动。答案：错误金融机构在履行反洗钱义务时，获取的客户信息可以用于市场营销。答案：错误任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动。答案：正确金融机构对于低风险客户，可以采取简化的客户身份识别措施。答案：正确外国政要是指外国现任的政府官员，不包括退休官员。答案：错误金融机构之间可以通过第三方共享客户身份资料，以减少重复工作。答案：错误可疑交易报告必须要有确凿的证据证明交易是洗钱行为。答案：错误金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱