2026年证券分析师助理职业技能等级认定（四级）操作技能历年真题

2026年证券分析师助理职业技能等级认定（四级）操作技能历年真题一、单项选择题(本大题共100题,每题0.5分,共50分)1.在证券分析师助理相关工作中，在标准作业条件下，下列选项中，属于“反洗钱”基本要求的是（）。A.大额可疑交易报告B.防范掩饰非法资金C.客户身份识别D.使投资项目净现值为零的折现率，反映项目的实际收益率。2.针对证券分析师助理，通常情况下，“风险管理”是指（）。A.从事涉税服务和鉴证的专业人员，应依法执业并遵守职业道德。B.金融机构识别、计量、监测和控制各类风险，以将风险控制在可承受范围内的过程。C.按照随机原则从总体中抽取部分单位进行调查，并据以推断总体数量特征的调查方法。D.客户在财务和心理上能承受投资损失的能力，是选择理财产品的依据。3.在实际工作中，对“平均指标”的准确理解是（）。A.反映同质总体各单位某一数量标志一般水平的统计指标，如算术平均数、中位数、众数。B.客户在财务和心理上能承受投资损失的能力，是选择理财产品的依据。C.是对风险发生的可能性和影响程度进行分析判断的过程。D.以一定单位的外国货币为标准，折算为一定数额本国货币的汇率表示方法。4.针对证券分析师助理，通常情况下，“抽样调查”的含义是（）。A.金融机构识别、计量、监测和控制各类风险，以将风险控制在可承受范围内的过程。B.按照随机原则从总体中抽取部分单位进行调查，并据以推断总体数量特征的调查方法。C.使投资项目净现值为零的折现率，反映项目的实际收益率。D.表现统计资料的基本形式，由总标题、横行标题、纵栏标题和指标数值组成。5.针对证券分析师助理，通常情况下，下列关于“存款保险”的说法，不正确的是（）。A.实行限额偿付B.维护金融稳定C.由商业银行自愿参加D.保护存款人利益6.在证券分析师助理中，对“汇率”的准确理解是（）。A.是资产在短时间内以合理价格变现的能力。B.两种货币之间的兑换比率，即以一国货币表示另一国货币的价格。C.企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或明显缺乏清偿能力时依法进行的清偿程序。D.希望与他人订立合同的意思表示，内容应当具体确定，表明经受要约人承诺即受其约束。7.针对证券分析师助理，通常情况下，下列关于“统计调查”的说法，不正确的是（）。A.是统计工作的基础环节B.按预定目的搜集资料C.有组织地进行D.无目的随意收集8.在证券分析师助理中，一般来说，下列对“证券监管”的描述，正确的是（）。A.依法设立的、以营利为目的的企业法人，以其全部财产对公司债务承担责任。B.是指影响整个市场、不能通过分散投资消除的风险。C.证券监督管理机构依法对证券发行、交易及相关活动实施监督管理的行为。D.出票人签发的、承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据，我国仅限银行本票。9.根据相关规定，关于“风险管理”，下列描述错误的是（）。A.监测和控制风险B.目的是消除所有风险C.识别和计量风险D.将风险控制在可承受范围10.针对证券分析师助理，从专业角度看，下列各項中，不属于“期货”内容的是（）。A.是标准化合约B.标的物可为商品或金融资产C.约定未来进行交易D.不能用于套期保值11.关于证券分析师助理，结合岗位实际，下列各項中，不属于“保险利益原则”内容的是（）。A.无保险利益合同也有效B.财产保险中保险利益通常要求保险事故发生时存在C.保险利益是保险合同有效的前提D.人身保险中要求投保时存在保险利益12.在证券分析师助理中，按标准要求，“统计表”是指（）。A.表现统计资料的基本形式，由总标题、横行标题、纵栏标题和指标数值组成。B.实事求是、依法统计、保守秘密、爱岗敬业是统计人员应当遵守的职业道德规范。C.固定资产折旧是固定资产因损耗而转移到成本费用中的价值，常用年限平均法、工作量法、双倍余额递减法。D.合同当事人一方为保证合同履行而预先支付给对方的一定数额金钱，具有担保作用。13.证券分析师助理方面，按照技术要求，下列选项中，属于“存款业务”基本要求的是（）。A.属于银行自有资本B.属于银行资产业务C.不需要支付利息D.属于银行负债业务14.针对证券分析师助理，按照技术要求，下列选项中，属于“保险金额”基本要求的是（）。A.是赔付上限B.客户在财务和心理上能承受投资损失的能力，是选择理财产品的依据。C.约定的最高限额D.由双方约定15.就证券分析师助理而言，在实际工作中，关于“重点调查”，下列描述错误的是（）。A.选择重点单位B.重点单位标志值占比重大C.属于非全面调查D.重点单位标志值占比极小16.针对证券分析师助理，参照行业规范，“基金份额净值”在实践中应遵循的做法是（）。A.固定不变B.反映每份基金价值C.即基金资产总值D.与基金份额数无关17.针对证券分析师助理，结合岗位实际，在“汇票”的执行过程中，应当（）。A.由付款人签发B.只有银行可以签发C.仅限即期支付D.由出票人签发18.针对证券分析师助理，按照技术要求，关于“最大诚信原则”，下列说法正确的是（）。A.要求保险合同双方在订立和履行合同时，向对方充分如实告知重要事实。B.投资者购买股票、债券等有价证券，以获取收益或资本增值的行为。C.负债总额与资产总额之比，反映企业的长期偿债能力和资本结构。D.企业财务管理目标主要有利润最大化、股东财富最大化和企业价值最大化，其中企业价值最大化较为合理。19.证券分析师助理方面，根据相关规定，关于“基金份额净值”，下列说法正确的是（）。A.流动资产与流动负债之比，衡量企业的短期偿债能力，一般认为2左右较为合适。B.标准差与平均数之比，用于比较不同水平或不同计量单位数据的离散程度。C.基金资产总值减去基金负债后的余额除以基金份额总数，反映基金每一份额的价值。D.失业人口占劳动力人口的比率，是反映劳动力市场状况的重要指标。20.针对证券分析师助理，根据相关规定，“诉讼时效”在实践中应遵循的做法是（）。A.超过时效法院主动适用B.一般期间为一年C.法定期间不行使权利D.诉讼时效届满实体权利消灭21.关于证券分析师助理，在实际工作中，“法律行为”是指（）。A.企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或明显缺乏清偿能力时依法进行的清偿程序。B.以意思表示为要素、旨在发生一定法律后果的行为。C.通过在期货市场建立与现货市场相反头寸，规避现货价格波动风险的操作。D.失业人口占劳动力人口的比率，是反映劳动力市场状况的重要指标。22.针对证券分析师助理，在实际工作中，下列关于“非系统性风险”的认识，正确的是（）。A.银行以信用方式吸收社会闲置资金的活动，是银行的主要负债业务。B.只影响个别证券、可以通过投资组合分散的风险，又称公司特有风险。C.是指只影响个别资产的、可通过组合分散的风险。D.是保险合同约定保险人承担赔偿或给付保险金责任的最高限额。23.就证券分析师助理而言，结合岗位实际，下列各項中，不属于“诉讼时效”内容的是（）。A.一般期间为三年B.义务人获得抗辩权C.超过时效法院主动适用D.法定期间不行使权利24.在证券分析师助理相关工作中，从专业角度看，下列关于“平均指标”的认识，正确的是（）。A.企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或明显缺乏清偿能力时依法进行的清偿程序。B.反映同质总体各单位某一数量标志一般水平的统计指标，如算术平均数、中位数、众数。C.平等主体的自然人、法人和其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。D.由不完善或有问题的内部程序、人员、系统或外部事件造成损失的风险。25.关于证券分析师助理，根据相关规定，下列关于“本票”的表述中，正确的是（）。A.公司的执行机构，对股东会负责，负责执行股东会决议、决定公司经营计划等。B.生产者或投资者因选择某一方案而放弃的其他方案中可能获得的最大收益。C.出票人签发的、承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据，我国仅限银行本票。D.平等主体的自然人、法人和其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。26.关于证券分析师助理，参照行业规范，对“资本充足率”的准确理解是（）。A.银行资本与风险加权资产的比率，反映银行抵御风险的能力，监管要求不低于8%。B.依法设立的、以营利为目的的企业法人，以其全部财产对公司债务承担责任。C.指投保人对保险标的必须具有法律上承认的利益,是保险合同有效的前提。D.企业财务管理目标主要有利润最大化、股东财富最大化和企业价值最大化，其中企业价值最大化较为合理。27.证券分析师助理方面，在标准作业条件下，下列关于“汇率”的说法，不正确的是（）。A.是两种货币的兑换比率B.与外汇市场无关C.受供求关系影响D.以一国货币表示另一国货币28.就证券分析师助理而言，根据相关规定，“信贷风险管理”在实践中应遵循的做法是（）。A.只重视放贷不重管理B.与风险控制无关C.贷后无需检查D.贷前调查客户资信29.在证券分析师助理中，参照行业规范，下列选项中，属于“标志”基本要求的是（）。A.分为品质标志B.说明总体的特征C.即统计指标D.仅指数量标志30.在证券分析师助理相关工作中，在标准作业条件下，下列关于“抽样调查”的表述中，正确的是（）。A.根据调查目的，在对研究对象全面分析的基础上，有意识地选取若干有代表性的单位进行调查。B.商品和服务的货币价格总水平持续上涨的现象，通常用居民消费价格指数衡量。C.国际清算银行巴塞尔委员会制定的关于银行资本充足率监管的国际准则。D.按照随机原则从总体中抽取部分单位进行调查，并据以推断总体数量特征的调查方法。31.从专业角度看，下列对“定金”的描述，正确的是（）。A.投资者购买股票、债券等有价证券，以获取收益或资本增值的行为。B.以外币表示的用于国际结算的支付手段，包括外国货币、外币支付凭证、外币有价证券等。C.企业因销售商品、提供劳务等而收到的商业汇票，包括商业承兑汇票和银行承兑汇票。D.合同当事人一方为保证合同履行而预先支付给对方的一定数额金钱，具有担保作用。32.在证券分析师助理中，在标准作业条件下，下列关于“精算基础”的说法，不正确的是（）。A.考虑预定利率和预定死亡率B.以生命表为基础C.不考虑死亡率因素D.运用数理统计方法33.在证券分析师助理相关工作中，在具体作业环节，下列各項中，不属于“统计指标”内容的是（）。A.反映总体数量特征B.包括指标数值C.包括指标名称D.仅指指标名称34.证券分析师助理方面，结合岗位实际，下列各項中，不属于“可疑交易报告”内容的是（）。A.可自行决定不予报告B.向反洗钱监测机构报告C.属于法定义务D.有合理怀疑时提交35.在证券分析师助理中，“无权代理”在实践中应遵循的做法是（）。A.无需被代理人追认B.属于有效代理C.没有代理权D.后果必然由本人承担36.关于证券分析师助理，一般来说，“客户风险承受能力”在实践中应遵循的做法是（）。A.能力越高越应保守B.包括财务承受能力C.由销售人员主观确定D.与客户财务状况无关37.就证券分析师助理而言，在具体作业环节，“汇票”的主要特点不包括（）。A.由付款人签发B.由出票人签发C.委托付款人支付D.包括商业汇票和银行汇票38.证券分析师助理方面，按照技术要求，在“直接标价法”的执行过程中，应当（）。A.汇率上升表示本币升值B.以固定单位本币为标准C.折算为外币D.以固定单位外币为标准39.证券分析师助理方面，在实际工作中，对“直接标价法”的准确理解是（）。A.一个国家或地区在一定时期内产品和劳务产出量的持续增加，通常用GDP增长率衡量。B.全部资本分为等额股份，股东以其认购的股份为限对公司承担责任的企业法人。C.以一定单位的外国货币为标准，折算为一定数额本国货币的汇率表示方法。D.投资项目未来现金流量折现值与初始投资额之间的差额，净现值大于零的项目可行。40.关于“合同”，下列描述错误的是（）。A.主体法律地位平等B.属于行政命令C.设立变更终止民事关系D.是一种协议41.证券分析师助理方面，根据相关规定，下列关于“承诺”的认识，正确的是（）。A.基金资产总值减去基金负债后的余额除以基金份额总数，反映基金每一份额的价值。B.保险公司履行赔偿或给付责任的能力，监管机构实行偿付能力充足率监管。C.企业因销售商品、提供劳务等而收到的商业汇票，包括商业承兑汇票和银行承兑汇票。D.受要约人同意要约的意思表示，承诺生效时合同成立。42.在证券分析师助理相关工作中，参照行业规范，下列关于“银行业务”的认识，正确的是（）。A.企业按照购货合同规定预先支付给供应单位的款项，属于流动资产。B.流动资产与流动负债之比，衡量企业的短期偿债能力，一般认为2左右较为合适。C.以外币表示的用于国际结算的支付手段，包括外国货币、外币支付凭证、外币有价证券等。D.是商业银行办理的存贷款、结算等业务的总称。43.结合岗位实际，对“保险金额”的准确理解是（）。A.银行资本与风险加权资产的比率，反映银行抵御风险的能力，监管要求不低于8%。B.存货发出计价方法包括先进先出法、月末一次加权平均法、移动加权平均法和个别计价法。C.内幕信息知情人和非法获取内幕信息的人，在内幕信息公开前买卖证券或建议他人买卖的行为。D.是保险合同约定保险人承担赔偿或给付保险金责任的最高限额。44.在证券分析师助理中，通常情况下，下列关于“股票”的表述中，正确的是（）。A.依法设立的、以营利为目的的企业法人，以其全部财产对公司债务承担责任。B.两种货币之间的兑换比率，即以一国货币表示另一国货币的价格。C.反映同质总体各单位某一数量标志一般水平的统计指标，如算术平均数、中位数、众数。D.股份有限公司签发的证明股东所持股份的所有权凭证，代表股东对公司的所有权。45.证券分析师助理方面，在标准作业条件下，下列选项中，属于“可疑交易报告”基本要求的是（）。A.仅供内部参考B.需确凿证据才提交C.向反洗钱监测机构报告D.可自行决定不予报告46.在证券分析师助理中，依据操作规程，下列关于“保险利益原则”的说法，不正确的是（）。A.保险利益是保险合同有效的前提B.财产保险中保险利益通常要求保险事故发生时存在C.人身保险中要求投保时存在保险利益D.人身保险要求事故发生时存在保险利益47.在证券分析师助理相关工作中，下列对“风险与收益关系”的描述，正确的是（）。A.银行不构成表内资产和负债、以收取手续费等方式获取收入的业务，如结算、代理、理财。B.以一定单位的外国货币为标准，折算为一定数额本国货币的汇率表示方法。C.实事求是、依法统计、保守秘密、爱岗敬业是统计人员应当遵守的职业道德规范。D.投资中风险与收益通常呈正相关，高风险通常对应高预期收益。48.在证券分析师助理相关工作中，在具体作业环节，下列各項中，不属于“人寿保险”内容的是（）。A.具有较强的储蓄性B.没有给付义务C.以生存或死亡为给付条件D.以人的寿命为保险标的49.在证券分析师助理相关工作中，按标准要求，对“应收票据”的准确理解是（）。A.反映社会经济现象总体数量特征的概念和数值，包括指标名称和指标数值。B.不能通过投资组合分散、影响整个市场的风险，又称市场风险。C.商品和服务的货币价格总水平持续上涨的现象，通常用居民消费价格指数衡量。D.企业因销售商品、提供劳务等而收到的商业汇票，包括商业承兑汇票和银行承兑汇票。50.关于证券分析师助理，通常情况下，下列关于“存款业务”的表述中，正确的是（）。A.要求保险人对被保险人的赔偿以弥补其实际损失为限，不得超过保险金额。B.投资者购买股票、债券等有价证券，以获取收益或资本增值的行为。C.银行以信用方式吸收社会闲置资金的活动，是银行的主要负债业务。D.是为防范通过金融渠道掩饰非法资金来源的活动。51.就证券分析师助理而言，在具体作业环节，关于“可疑交易报告”，下列说法正确的是（）。A.金融机构发现或有合理理由怀疑客户交易涉嫌洗钱等犯罪活动时，应按规定提交可疑交易报告。B.保护存款人利益、维护金融稳定的制度安排，我国实行限额偿付。C.保险公司履行赔偿或给付责任的能力，监管机构实行偿付能力充足率监管。D.是通过发售基金份额募集资金、由管理人投资运作的集合投资工具。52.针对证券分析师助理，在具体作业环节，在“定金”的执行过程中，应当（）。A.数额可以任意约定B.不具有担保作用C.定金即预付款D.数额不得超过主合同标的额的20%53.针对证券分析师助理，在标准作业条件下，“统计表”是指（）。A.保险人按单位保险金额向投保人收取保险费的标准，由纯费率和附加费率组成。B.表现统计资料的基本形式，由总标题、横行标题、纵栏标题和指标数值组成。C.反映社会经济现象总体数量特征的概念和数值，包括指标名称和指标数值。D.金融监管机构依法对金融机构和金融市场实施监督管理、以维护金融稳定的活动。54.在证券分析师助理中，在具体作业环节，下列关于“净现值”的说法，不正确的是（）。A.大于零的项目可行B.未来现金流折现减初始投资C.即内部收益率D.反映项目盈利能力55.证券分析师助理方面，依据操作规程，关于“表见代理”，下列描述错误的是（）。A.行为人无代理权B.代理行为对被代理人有效C.相对人有理由相信其有代理权D.相对人明知其无代理权56.在证券分析师助理相关工作中，在具体作业环节，下列关于“近因原则”的认识，正确的是（）。A.需求量变动百分比与价格变动百分比之比，反映需求量对价格变动的敏感程度。B.判断保险事故与损失之间因果关系、确定保险人是否承担赔偿责任的原则。C.反映同质总体各单位某一数量标志一般水平的统计指标，如算术平均数、中位数、众数。D.金融机构识别、计量、监测和控制各类风险，以将风险控制在可承受范围内的过程。57.依据操作规程，下列选项中，属于“市盈率”基本要求的是（）。A.股价与每股收益之比B.过高可能高估C.衡量估值水平D.根据调查目的，在对研究对象全面分析的基础上，有意识地选取若干有代表性的单位进行调查。58.对“免赔额”的准确理解是（）。A.合同当事人不履行合同义务或履行合同义务不符合约定时，依法应当承担的民事责任。B.是保险合同中约定由被保险人自行承担的损失额度。C.一定时期内一国境内生产的全部最终产品和服务的市场价值总和。D.是商业银行办理的存贷款、结算等业务的总称。59.在证券分析师助理中，按标准要求，关于“财务杠杆”，下列描述错误的是（）。A.降低财务风险B.会增加财务风险C.放大每股收益的变动D.源于固定利息费用60.针对证券分析师助理，在具体作业环节，在“保险金额”的执行过程中，应当（）。A.由双方约定B.约定的最高限额C.一定时期内一国境内生产的全部最终产品和服务的市场价值总和。D.是赔付上限61.关于证券分析师助理，根据相关规定，在“信用风险”的执行过程中，应当（）。A.可通过评级识别B.属于市场风险C.与违约无关D.因市场价格变动而产生62.依据操作规程，“反洗钱”在实践中应遵循的做法是（）。A.大额可疑交易报告B.客户身份识别C.防范掩饰非法资金D.反映现象在一段时期内发展变化结果的总量指标，其数值可以累加。63.在证券分析师助理中，在标准作业条件下，关于“损失补偿原则”，下列说法正确的是（）。A.运用比率分析、趋势分析、因素分析等方法，对企业财务状况和经营成果进行评价。B.注册会计师因过失或欺诈出具不实审计报告给他人造成损失的，应承担相应的民事、行政或刑事责任。C.要求保险人对被保险人的赔偿以弥补其实际损失为限，不得超过保险金额。D.生产者或投资者因选择某一方案而放弃的其他方案中可能获得的最大收益。64.证券分析师助理方面，结合岗位实际，对“票据权利”的准确理解是（）。A.持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。B.运用比率分析、趋势分析、因素分析等方法，对企业财务状况和经营成果进行评价。C.一个国家或地区在一定时期内产品和劳务产出量的持续增加，通常用GDP增长率衡量。D.股份有限公司签发的证明股东所持股份的所有权凭证，代表股东对公司的所有权。65.在证券分析师助理相关工作中，结合岗位实际，关于“证券监管”，下列描述错误的是（）。A.维护证券市场秩序B.保护投资者合法权益C.依法监管证券发行和交易D.由商业银行负责实施66.从专业角度看，对“理财规划”的准确理解是（）。A.是股票价格与每股收益的比率。B.保险公司履行赔偿或给付责任的能力，监管机构实行偿付能力充足率监管。C.两种货币之间的兑换比率，即以一国货币表示另一国货币的价格。D.根据客户财务状况和风险偏好，综合运用各类金融工具，实现客户人生目标的过程。67.关于证券分析师助理，“损失补偿原则”的主要特点不包括（）。A.不得超过保险金额B.以弥补实际损失为限C.主要适用于财产保险D.仅适用于人身保险68.针对证券分析师助理，一般来说，下列各項中，不属于“坏账准备”内容的是（）。A.体现重要性要求B.对预计无法收回的应收款计提C.体现谨慎性要求D.计入信用减值损失69.在证券分析师助理相关工作中，参照行业规范，下列关于“支票”的表述中，正确的是（）。A.是一定时期内利息额与借贷本金的比率。B.从事涉税服务和鉴证的专业人员，应依法执业并遵守职业道德。C.出票人签发的、委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。D.企业拥有或控制的、没有实物形态的可辨认非货币性资产，如专利权、商标权、土地使用权。70.在证券分析师助理相关工作中，在标准作业条件下，对“统计指标”的准确理解是（）。A.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或赎回的基金。B.反映社会经济现象总体数量特征的概念和数值，包括指标名称和指标数值。C.企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或明显缺乏清偿能力时依法进行的清偿程序。D.负债总额与资产总额之比，反映企业的长期偿债能力和资本结构。71.关于证券分析师助理，在具体作业环节，对“证券投资基金”的准确理解是（）。A.根据调查目的，在对研究对象全面分析的基础上，有意识地选取若干有代表性的单位进行调查。B.两种货币之间的兑换比率，即以一国货币表示另一国货币的价格。C.通过发售基金份额汇集投资者资金，由基金管理人管理、基金托管人托管，以组合方式投资的投资工具。D.资金经历一定时间的投资和再投资所增加的价值，通常用利息率表示。72.证券分析师助理方面，“风险管理”是指（）。A.银行或发卡机构向持卡人提供的、可在授信额度内先消费后还款的信用支付工具。B.行为人虽无代理权，但相对人有理由相信其有代理权，代理行为有效的制度。C.金融机构识别、计量、监测和控制各类风险，以将风险控制在可承受范围内的过程。D.要求保险人对被保险人的赔偿以弥补其实际损失为限，不得超过保险金额。73.针对证券分析师助理，参照行业规范，下列关于“时点指标”的认识，正确的是（）。A.反映现象在某一时刻上状态的总量指标，其数值不能累加。B.通过发售基金份额汇集投资者资金，由基金管理人管理、基金托管人托管，以组合方式投资的投资工具。C.有限责任公司的权力机构，由全体股东组成，决定公司的重大事项。D.是保险合同中约定由被保险人自行承担的损失额度。74.针对证券分析师助理，依据操作规程，“普查”在实践中应遵循的做法是（）。A.属于抽样调查B.属于全面调查C.经常性调查D.仅调查部分单位75.就证券分析师助理而言，一般来说，对“信用卡”的准确理解是（）。A.保险公司履行赔偿或给付责任的能力，监管机构实行偿付能力充足率监管。B.银行或发卡机构向持卡人提供的、可在授信额度内先消费后还款的信用支付工具。C.报告期增减量与基期水平之比，等于发展速度减一。D.金融机构识别、计量、监测和控制各类风险，以将风险控制在可承受范围内的过程。76.针对证券分析师助理，在标准作业条件下，下列各項中，不属于“资本充足率”内容的是（）。A.资本与风险加权资产之比B.监管要求不低于8%C.反映盈利能力D.反映抵御风险能力77.就证券分析师助理而言，依据操作规程，“期货”的主要特点不包括（）。A.是标准化合约B.约定未来进行交易C.标的物可为商品或金融资产D.是非标准化协议78.在证券分析师助理相关工作中，在标准作业条件下，关于“通货膨胀”，下列描述错误的是（）。A.即通货紧缩B.会导致货币购买力下降C.常用居民消费价格指数衡量D.表现为物价总水平持续上涨79.按照技术要求，下列关于“增长速度”的表述中，正确的是（）。A.受要约人同意要约的意思表示，承诺生效时合同成立。B.两个有联系的现象的数量对比的比率，如结构相对数、比较相对数、强度相对数等。C.失业人口占劳动力人口的比率，是反映劳动力市场状况的重要指标。D.报告期增减量与基期水平之比，等于发展速度减一。80.在证券分析师助理相关工作中，在实际工作中，关于“风险管理”，下列描述错误的是（）。A.风险管理包括风险识别、评估、应对和监控B.风险应对方式包括规避、转移、减轻和接受C.风险管理只需识别风险D.保险是风险转移的典型方式81.在证券分析师助理相关工作中，按标准要求，下列各項中，不属于“资金时间价值”内容的是（）。A.通常用利息率表示B.资金随时间发生增值C.即通货膨胀D.是投资决策的重要基础82.关于证券分析师助理，从专业角度看，在“应收票据”的执行过程中，应当（）。A.不属于流动资产B.因收到现金而形成C.仅指银行本票D.因销售商品提供劳务收到83.关于证券分析师助理，依据操作规程，“货币政策”在实践中应遵循的做法是（）。A.调节财政收支B.目标是增加税收C.调节货币供应量D.由商业银行制定84.就证券分析师助理而言，结合岗位实际，下列对“市场风险”的描述，正确的是（）。A.保险公司履行赔偿或给付责任的能力，监管机构实行偿付能力充足率监管。B.报告期水平与基期水平之比，说明现象发展变化的程度，分为环比和定基发展速度。C.因市场价格不利变动而导致损失的风险，包括利率、汇率、股票价格和商品价格风险。D.企业按照购货合同规定预先支付给供应单位的款项，属于流动资产。85.在证券分析师助理相关工作中，按标准要求，下列各項中，不属于“证券投资基金”内容的是（）。A.专业理财B.实行组合投资C.集合投资D.由投资者直接管理86.在证券分析师助理中，从专业角度看，在“反洗钱”的执行过程中，应当（）。A.大额可疑交易报告B.运用比率分析、趋势分析、因素分析等方法，对企业财务状况和经营成果进行评价。C.客户身份识别D.防范掩饰非法资金87.针对证券分析师助理，参照行业规范，关于“存款准备金”，下列说法正确的是（）。A.是保险合同约定保险人承担赔偿或给付保险金责任的最高限额。B.政府通过调整财政收支规模和结构来影响总需求、进而调节经济运行的政策。C.企业对预计无法收回的应收款项计提的、用于防范坏账损失的准备金。D.是商业银行为应付客户提取存款而按规定比例缴存中央银行的资金。88.证券分析师助理方面，在实际工作中，“信贷风险管理”是指（）。A.要求保险合同双方在订立和履行合同时，向对方充分如实告知重要事实。B.银行通过贷前调查、贷中审查、贷后检查等环节控制信贷风险的全过程管理。C.是为防范通过金融渠道掩饰非法资金来源的活动。D.标准差与平均数之比，用于比较不同水平或不同计量单位数据的离散程度。89.针对证券分析师助理，一般来说，“违约责任”的含义是（）。A.是约定在未来某一时间以特定价格买卖标的物的标准化合约。B.合同当事人不履行合同义务或履行合同义务不符合约定时，依法应当承担的民事责任。C.是一定时期内利息额与借贷本金的比率。D.是指货币经过投资和再投资所增加的价值,是理财的基础概念。90.就证券分析师助理而言，参照行业规范，下列关于“机会成本”的表述中，正确的是（）。A.企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或明显缺乏清偿能力时依法进行的清偿程序。B.通过发售基金份额汇集投资者资金，由基金管理人管理、基金托管人托管，以组合方式投资的投资工具。C.生产者或投资者因选择某一方案而放弃的其他方案中可能获得的最大收益。D.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或赎回的基金。91.在证券分析师助理中，一般来说，“董事会”在实践中应遵循的做法是（）。A.对监事会负责B.决定公司经营计划C.是公司的监督机构D.无权决定经营事项92.关于证券分析师助理，从专业角度看，下列关于“证券投资风险”的表述中，正确的是（）。A.是指交易对手未能履行约定而给另一方造成损失的风险。B.投资中风险与收益通常呈正相关，高风险通常对应高预期收益。C.是指投资收益的不确定性,可分为系统性和非系统性风险。D.以意思表示为要素、旨在发生一定法律后果的行为。93.在证券分析师助理中，从专业角度看，关于“无权代理”，下列描述错误的是（）。A.超越代理权B.代理权终止后实施C.后果必然由本人承担D.没有代理权94.关于证券分析师助理，通常情况下，下列关于“坏账准备”的认识，正确的是（）。A.是指只影响个别资产的、可通过组合分散的风险。B.证券监督管理机构依法对证券发行、交易及相关活动实施监督管理的行为。C.新收入准则下收入确认分为识别合同、识别履约义务、确定交易价格、分摊交易价格、履行义务时确认收入五个步骤。D.企业对预计无法收回的应收款项计提的、用于防范坏账损失的准备金。95.关于证券分析师助理，根据相关规定，下列对“风险评估”的描述，正确的是（）。A.是对风险发生的可能性和影响程度进行分析判断的过程。B.证券监督管理机构依法对证券发行、交易及相关活动实施监督管理的行为。C.固定资产折旧是固定资产因损耗而转移到成本费用中的价值，常用年限平均法、工作量法、双倍余额递减法。D.保险人按单位保险金额向投保人收取保险费的标准，由纯费率和附加费率组成。96.就证券分析师助理而言，在标准作业条件下，“通货膨胀”在实践中应遵循的做法是（）。A.货币升值B.即通货紧缩C.物价总水平持续下跌D.表现为物价总水平持续上涨97.在证券分析师助理中，“市场风险”的主要特点不包括（）。A.包括汇率风险B.属于信用风险C.因市场价格变动而产生D.包括利率风险98.参照行业规范，下列选项中，属于“内幕交易”基本要求的是（）。A.损害市场公平B.与内幕信息无关C.受法律保护D.属于正常投资行为99.在证券分析师助理相关工作中，通常情况下，在“保险利益”的执行过程中，应当（）。A.法律承认的利益B.是合同有效前提C.证券监督管理机构依法对证券发行、交易及相关活动实施监督管理的行为。D.防止赌博100.就证券分析师助理而言，按照技术要求，在“套期保值”的执行过程中，应当（）。A.与价格风险无关B.头寸与现货市场相同C.对冲现货价格风险D.目的是投机获利二、多项选择题(本大题共15题,每题2分,共30分)101.根据相关规定，下列对“直接标价法”的理解正确的有（）。A.以固定单位外币为标准B.折算为一定数额本币C.以固定单位本币为标准D.汇率上升表示本币贬值102.针对证券分析师助理，下列属于“客户风险承受能力”要求的有（）。A.包括心理承受能力B.包括财务承受能力C.是资产配置的依据D.由销售人员主观确定103.关于证券分析师助理，通常情况下，在“重点调查”中，应当做到的有（）。A.重点单位标志值占比重大B.属于非全面调查C.选择重点单位D.随机抽取调查单位104.证券分析师助理方面，在标准作业条件下，“市盈率”的主要内容包括（）。A.过高可能高估B.衡量估值水平C.股价与每股收益之比105.在证券分析师助理相关工作中，下列对“基金”的理解正确的有（）。A.利益共享风险共担B.募集资金C.专业管理人运作106.证券分析师助理方面，按照技术要求，关于“内部收益率”，下列说法正确的有（）。A.使净现值为零的折现率B.即使净现值最大的利率C.反映项目实际收益率107.就证券分析师助理而言，在标准作业条件下，以下各项中，符合“保险利益原则”要求的有（）。A.财产保险中保险利益通常要求保险事故发生时存在B.保险利益与合同效力无关C.保险利益是保险合同有效的前提D.人身保险中要求投保时存在保险利益108.就证券分析师助理而言，从专业角度看，下列属于“系统性风险”要求的有（）。A.不可分散B.影响整个市场C.如政策利率风险109.结合岗位实际，关于“期货”，下列说法正确的有（）。A.约定未来进行交易B.是非标准化协议C.是标准化合约110.在标准作业条件下，以下各项中，符合“统计分组”要求的有（）。A.体现组内的同质性B.体现组间的差异性C.不进行任何划分D.按一定标志划分总体111.证券分析师助理方面，下列属于“固定资产折旧”要求的有（）。A.折旧计入成本费用B.折旧不计入费用C.按年限平均法计提D.双倍余额递减法属于加速折旧112.针对证券分析师助理，在具体作业环节，在“非系统性风险”中，应当做到的有（）。A.影响个别资产B.可通过组合分散C.如经营风险113.在证券分析师助理中，在实际工作中，下列对“最大诚信原则”的理解正确的有（）。A.允许隐瞒重要事实B.是保险基本原则之一C.投保人应如实告知114.就证券分析师助理而言，根据相关规定，“经济增长”的主要内容包括（）。A.常用GDP增长率衡量B.是宏观经济目标之一C.产出量的持续增加D.物价水平持续上涨115.在证券分析师助理中，在实际工作中，下列对“内幕交易”的理解正确的有（）。A.属于正常投资行为B.利用未公开重大信息C.属于违法行为D.损害市场公平三、名词解释(本大题共2题,每题5分,共10分)116.投资组合理论117.时期指标四、填空题(本大题共10空,每空1分,共10分)118.按标准要求，“操作风险”从管理角度理解是指____。119.在标准作业条件下，“近因原则”通常理解为____。120.从专业角度看，“本票”管理中应重视____。121.按照技术要求，“保险公司偿付能力”通常指____。122.依据操作规程，“总量指标”在岗位作业中的含义是____。123.参照行业规范，“客户身份识别”的主要内容包括____。124.结合岗位实际，通俗地说，“生命表”是指____。125.按标准要求，按照规程要求，“需求价格弹性”是指____。126.依据操作规程，通俗地说，“汇票”是指____。127.按标准要求，“银行业务”管理中应重视____。答案与解析1.【答案】C【解析】其余选项均不符合“反洗钱”的正确要求。2.【答案】B【解析】金融机构识别、计量、监测和控制各类风险，以将风险控制在可承受范围内的过程。3.【答案】A【解析】反映同质总体各单位某一数量标志一般水平的统计指标，如算术平均数、中位数、众数。4.【答案】B【解析】按照随机原则从总体中抽取部分单位进行调查，并据以推断总体数量特征的调查方法。5.【答案】C【解析】其余三项均属于“存款保险”的正确表述。6.【答案】B【解析】两种货币之间的兑换比率，即以一国货币表示另一国货币的价格。7.【答案】D【解析】其余三项均属于“统计调查”的正确表述。8.【答案】C【解析】证券监督管理机构依法对证券发行、交易及相关活动实施监督管理的行为。9.【答案】B【解析】其余三项均属于“风险管理”的正确表述。10.【答案】D【解析】其余三项均属于“期货”的正确表述。11.【答案】A【解析】其余三项均属于“保险利益原则”的正确表述。12.【答案】A【解析】表现统计资料的基本形式，由总标题、横行标题、纵栏标题和指标数值组成。13.【答案】D【解析】其余选项均不符合“存款业务”的正确要求。14.【答案】A【解析】其余选项均不符合“保险金额”的正确要求。15.【答案】D【解析】其余三项均属于“重点调查”的正确表述。16.【答案】B【解析】其余选项均不符合“基金份额净值”的正确要求。17.【答案】D【解析】其余选项均不符合“汇票”的正确要求。18.【答案】A【解析】要求保险合同双方在订立和履行合同时，向对方充分如实告知重要事实。19.【答案】C【解析】基金资产总值减去基金负债后的余额除以基金份额总数，反映基金每一份额的价值。20.【答案】C【解析】其余选项均不符合“诉讼时效”的正确要求。21.【答案】B【解析】以意思表示为要素、旨在发生一定法律后果的行为。22.【答案】B【解析】只影响个别证券、可以通过投资组合分散的风险，又称公司特有风险。23.【答案】C【解析】其余三项均属于“诉讼时效”的正确表述。24.【答案】B【解析】反映同质总体各单位某一数量标志一般水平的统计指标，如算术平均数、中位数、众数。25.【答案】C【解析】出票人签发的、承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据，我国仅限银行本票。26.【答案】A【解析】银行资本与风险加权资产的比率，反映银行抵御风险的能力，监管要求不低于8%。27.【答案】B【解析】其余三项均属于“汇率”的正确表述。28.【答案】D【解析】其余选项均不符合“信贷风险管理”的正确要求。29.【答案】A【解析】其余选项均不符合“标志”的正确要求。30.【答案】D【解析】按照随机原则从总体中抽取部分单位进行调查，并据以推断总体数量特征的调查方法。31.【答案】D【解析】合同当事人一方为保证合同履行而预先支付给对方的一定数额金钱，具有担保作用。32.【答案】C【解析】其余三项均属于“精算基础”的正确表述。33.【答案】D【解析】其余三项均属于“统计指标”的正确表述。34.【答案】A【解析】其余三项均属于“可疑交易报告”的正确表述。35.【答案】C【解析】其余选项均不符合“无权代理”的正确要求。36.【答案】B【解析】其余选项均不符合“客户风险承受能力”的正确要求。37.【答案】A【解析】其余三项均属于“汇票”的正确表述。38.【答案】D【解析】其余选项均不符合“直接标价法”的正确要求。39.【答案】C【解析】以一定单位的外国货币为标准，折算为一定数额本国货币的汇率表示方法。40.【答案】B【解析】其余三项均属于“合同”的正确表述。41.【答案】D【解析】受要约人同意要约的意思表示，承诺生效时合同成立。42.【答案】D【解析】是商业银行办理的存贷款、结算等业务的总称。43.【答案】D【解析】是保险合同约定保险人承担赔偿或给付保险金责任的最高限额。44.【答案】D【解析】股份有限公司签发的证明股东所持股份的所有权凭证，代表股东对公司的所有权。45.【答案】C【解析】其余选项均不符合“可疑交易报告”的正确要求。46.【答案】D【解析】其余三项均属于“保险利益原则”的正确表述。47.【答案】D【解析】投资中风险与收益通常呈正相关，高风险通常对应高预期收益。48.【答案】B【解析】其余三项均属于“人寿保险”的正确表述。49.【答案】D【解析】企业因销售商品、提供劳务等而收到的商业汇票，包括商业承兑汇票和银行承兑汇票。50.【答案】C【解析】银行以信用方式吸收社会闲置资金的活动，是银行的主要负债业务。51.【答案】A【解析】金融机构发现或有合理理由怀疑客户交易涉嫌洗钱等犯罪活动时，应按规定提交可疑交易报告。52.【答案】D【解析】其余选项均不符合“定金”的正确要求。53.【答案】B【解析】表现统计资料的基本形式，由总标题、横行标题、纵栏标题和指标数值组成。54.【答案】C【解析】其余三项均属于“净现值”的正确表述。55.【答案】D【解析】其余三项均属于“表见代理”的正确表述。56.【答案】B【解析】判断保险事故与损失之间因果关系、确定保险人是否承担赔偿责任的原则。57.【答案】C【解析】其余选项均不符合“市盈率”的正确要求。58.【答案】B【解析】是保险合同中约定由被保险人自行承担的损失额度。59.【答案】A【解析】其余三项均属于“财务杠杆”的正确表述。60.【答案】B【解析】其余选项均不符合“保险金额”的正确要求。61.【答案】A【解析】其余选项均不符合“信用风险”的正确要求。62.【答案】B【解析】其余选项均不符合“反洗钱”的正确要求。63.【答案】C【解析】要求保险人对被保险人的赔偿以弥补其实际损失为限，不得超过保险金额。64.【答案】A【解析】持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。65.【答案】D【解析】其余三项均属于“证券监管”的正确表述。66.【答案】D【解析】根据客户财务状况和风险偏好，综合运用各类金融工具，实现客户人生目标的过程。67.【答案】D【解析】其余三项均属于“损失补偿原则”的正确表述。68.【答案】A【解析】其余三项均属于“坏账准备”的正确表述。69.【答案】C【解析】出票人签发的、委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。70.【答案】B【解析】反映社会经济现象总体数量特征的概念和数值，包括指标名称和指标数值。71.【答案】C【解析】通过发售基金份额汇集投资者资金，由基金管理人管理、基金托管人托管，以组合方式投资的投资工具。72.【答案】C【解析】金融机构识别、计量、监测和控制各类风险，以将风险控制在可承受范围内的过程。73.【答案】A【解析】反映现象在某一时刻上状态的总量指标，其数值不能累加。74.【答案】B【解析】其余选项均不符合“普查”的正确要求。75.【答案】B【解析】银行或发卡机构向持卡人提供的、可在授信额度内先消费后还款的信用支付工具。76.【答案】C【解析】其余三项均属于“资本充足率”的正确表述。77.【答案】D【解析】其余三项均属于“