期货开户相关知识测试题

期货开户相关知识测试题本试题为期货开户相关知识专项测试，满分100分，题型包括单项选择题、多项选择题、判断题、案例分析题，所有命题严格依据《期货交易管理条例》《期货公司监督管理办法》《证券期货投资者适当性管理办法》《期货经营机构投资者适当性管理实施指引》及各期货交易所2024年现行有效交易者适当性规则编制，数据标准均为当前监管执行口径，旨在检验投资者、期货从业者对期货开户流程、适当性义务、合规要求的掌握程度。一、单项选择题（共20题，每题1分，总计20分。每题只有1个正确答案，错选、不选均不得分）1.根据现行期货市场投资者适当性管理规则，个人投资者申请开立中国金融期货交易所股指期货交易编码，申请日前连续（）个交易日期货保证金账户可用资金余额应当不低于人民币（）。A.3；30万元B.5；50万元C.10；50万元D.5；100万元2.境内普通生产贸易类企业（一般单位客户）申请开通中国金融期货交易所交易权限，申请日前连续5个交易日期货保证金账户可用资金余额应当不低于人民币（）。A.50万元B.100万元C.200万元D.300万元3.个人投资者申请大连商品交易所铁矿石（特定品种）期货交易权限，申请日前连续5个交易日期货保证金账户可用资金余额应当不低于人民币（）。A.10万元B.20万元C.50万元D.100万元4.期货投资者适当性知识测试由中国期货业协会建立统一题库，测试合格分数线为（），测试成绩有效期为（）。A.60分；1年B.70分；2年C.80分；长期有效D.90分；当次有效5.客户提交期货开户申请后，经中国期货市场监控中心复核通过、各期货交易所审核分配交易编码，交易编码正式生效、客户可开始下单交易的时间为（）。A.审核通过当日B.审核通过后的下一个交易日C.审核通过后的3个交易日D.客户首次入金后即可6.依据期货经营机构投资者适当性管理规则，境内普通商品期货的产品风险等级为R3（中风险），下列风险承受能力等级的普通投资者，在无特殊风险警示安排的前提下，可以常规流程开通普通商品期货账户的是（）。A.C1（含风险承受能力最低类别）B.C2C.C3及以上D.仅C57.个人投资者申请开立期货账户的基础资质要求为年满（）周岁，具有完全民事行为能力，不存在法律法规禁止参与期货交易的情形。A.16B.18C.20D.228.个人投资者办理期货开户时，可作为有效身份证件提交的是（）。A.过期1个月的居民身份证B.在有效期内的临时居民身份证C.在有效期内的第二代居民身份证D.机动车驾驶证9.个人投资者办理银期转账签约时，可用于绑定期货保证金账户的银行账户类型是（）。A.本人名下可正常使用的银行借记卡B.本人名下可正常使用的信用卡C.父母名下的银行借记卡D.共同居住的近亲属名下的银行借记卡10.根据中国期货市场监控中心2021年修订的休眠账户管理规则，期货账户同时满足相应条件时将被认定为休眠账户，休眠期间客户无法开仓交易，下列不属于休眠账户认定核心条件的是（）。A.开户时间满12个月B.连续12个月无持仓、无期货交易记录C.认定日账户权益（含可用资金与持仓占用保证金）不高于1000元人民币D.账户未开通金融期货交易权限11.期货公司工作人员协助客户借入过桥资金满足交易权限开通的资金门槛要求，待权限开通后立即将资金转出，这种“垫资开户”行为属于（）。A.正常客户服务范畴B.违反投资者适当性管理规则的违规行为C.行业通用服务惯例D.仅需客户书面认可即可的合规行为12.期货开户过程中，客户签署《期货交易风险说明书》时，需由（）抄录指定风险确认语句，确认已充分理解期货交易风险。A.对接客户的期货公司客户经理B.客户本人C.客户共同居住的直系亲属D.期货公司开户岗工作人员13.期货公司为普通投资者开通期货交易权限时，按规定需对风险告知、权限确认等关键环节进行全过程录音录像（简称“双录”），双录影像资料的法定保存期限不得少于（）。A.5年B.10年C.15年D.20年14.下列客户类型中，申请开通各期货交易所品种交易权限时，无需满足资金、知识测试、交易经历等适当性“三有”要求的是（）。A.个人投资者B.普通生产贸易类企业C.证券公司、公募基金等特殊单位客户D.个体工商户15.组织投资者参加期货适当性知识测试时，下列做法符合规则要求的是（）。A.客户经理替客户完成答题以保证通过率B.客户本人在期货公司工作人员监督下独立完成答题，测试过程全程留痕C.测试前向客户透漏原题答案D.客户委托有投资经验的朋友代替自己参加测试16.个人投资者申请开通金融期货交易权限需满足对应交易经历要求，下列表述符合规则的是（）。A.必须同时满足仿真交易和实盘交易两项经历要求B.仿真交易经历要求为累计10个交易日、20笔以上对应品种仿真成交记录，或近3年10笔以上实盘衍生品交易记录，二者满足其一即可C.仅需有1笔商品期货交易记录即可D.无交易经历要求，只要资金达标即可开通17.期货公司完成客户开户资料审核后，应当在交易编码开通前安排独立岗位人员对客户进行回访，下列不属于回访必核内容的是（）。A.确认客户为本人开户、本人签署相关开户文件B.确认客户充分知晓期货交易杠杆、强平等核心风险C.向客户承诺期货交易年化收益率不低于10%D.告知客户结算单查询渠道与官方客户服务联系方式18.客户向期货公司提出销户申请，经核实账户无持仓、无未结清资金与费用的，期货公司下列做法符合规则要求的是（）。A.以客户交易不满1年为由拒绝销户B.要求客户必须到营业网点现场办理，不接受线上销户申请C.及时为客户办理销户手续，结清账户资金与利息，按流程上报注销交易编码D.要求客户再完成3笔交易后才允许销户19.对于风险承受能力为C1类（含风险承受能力最低类别）的普通投资者，期货公司可为其开通的业务权限是（）。A.普通商品期货B.金融期货C.商品期权D.不得开通任何期货类交易权限20.个人投资者申请上海国际能源交易中心原油期货交易权限，申请日前连续5个交易日期货保证金账户可用资金余额应当不低于人民币（）。A.10万元B.20万元C.50万元D.100万元二、多项选择题（共10题，每题2分，总计20分。每题有2个及以上正确答案，多选、少选、错选、不选均不得分）1.个人投资者申请开立普通商品期货账户，需准备的基础开户材料包括（）。A.本人有效期内第二代居民身份证B.本人名下可正常签约银期转账的银行借记卡C.本人实名登记、可正常接收验证码的手机号码D.本人近3年银行流水记录2.下列属于期货开户过程中期货公司及其工作人员严禁开展的违规行为的有（）。A.为客户提供垫资开户服务B.代客户签署开户文件、抄录风险揭示语句C.向客户承诺期货交易保本保收益D.如实向客户揭示期货交易的各类风险3.下列主体中，属于法律法规明确规定禁止参与期货交易的有（）。A.中国证监会、期货交易所、中国期货市场监控中心、中国期货业协会的在职工作人员B.处于期货市场禁入期内的失信主体C.无民事行为能力或限制民事行为能力的自然人D.有5年以上股票投资经验的成年自然人4.个人投资者申请开通高风险期货交易权限（金融期货、原油、商品期权、特定品种）时，需要满足的适当性核心要求通常称为“三有”标准，具体包括（）。A.有匹配的风险承受能力与足够的可用资金，满足对应品种连续5个交易日的资金门槛要求B.有相应的知识储备，通过期货适当性知识测试且成绩合格C.有对应的交易经历，满足仿真交易或实盘交易的笔数、周期要求D.有1年以上A股市场股票投资经验5.下列情形中，投资者申请开通对应期货交易权限时可以按规则豁免适当性相关要求的有（）。A.已在其他合规期货公司开通金融期货交易权限，近1年内有金融期货真实交易记录，在新的期货公司申请金融期货、原油期货、特定商品期货权限B.符合监管认定标准的专业投资者C.已开通沪、深证券交易所股票期权交易权限的投资者，申请开通商品期货、商品期权权限时，可豁免知识测试、交易经历要求D.从未接触过任何投资产品的大学应届毕业生6.期货公司对普通投资者进行开户回访时，下列做法符合规范要求的有（）。A.由开发客户的营销人员担任回访人员B.由独立于营销序列的专职回访人员开展回访C.回访过程全程录音，留存可追溯的回访记录D.回访未通过的客户，暂不为其开通交易编码7.关于期货交易编码，下列说法正确的有（）。A.个人投资者可以在多家期货公司开立多个期货账户，由期货公司为其申请对应交易所的交易编码B.交易编码未正式生效前，客户无法进行下单交易C.客户办理销户时，期货公司需按流程向监控中心、交易所申请注销对应交易编码D.期货市场实行“一户一码”制度，一个身份证号在同一交易所的每家期货公司对应唯一的交易编码，严禁混码交易8.一般单位客户申请开立普通商品期货账户，需要提交的材料包括（）。A.有效期内的三证合一营业执照B.法定代表人身份证明文件C.加盖单位公章、由法定代表人签字的授权委托书D.指定经办人的有效身份证件9.期货公司在开展开户业务时，应当遵循的适当性管理原则包括（）。A.将适当的产品/服务销售给适当的投资者B.全面了解客户信息，对客户风险承受能力进行客观、审慎评估C.充分揭示产品风险，不得夸大收益、隐瞒风险误导客户D.为了提升业务规模，适当降低客户准入门槛10.下列关于期货账户银期转账的说法，正确的有（）。A.银期转账支持客户在银行规定的服务时间内，在本人期货账户和绑定的同名银行账户之间划转资金B.常规境内人民币银期转账出入金均不收取手续费（部分银行跨境、跨品类业务除外）C.客户当日平仓盈利的资金，需遵守期货公司出金规则，通常当日不可全额转出，下一交易日方可全部出金D.银期转账资金实行银行第三方存管制度，客户资金安全纳入期货保证金安全存管监控体系保障三、判断题（共15题，每题1分，总计15分。请判断题目表述是否正确，正确填“√”，错误填“×”）1.个人投资者只要在期货账户内存入50万元资金，无论存入时间长短，都可以直接开通股指期货交易权限。（）2.期货开户过程中，客户如果因写字不便，可以让陪同开户的家人代替自己签署开户合同、抄录风险揭示语句。（）3.投资者在某一家合规期货公司取得的适当性知识测试合格成绩，到其他合规期货公司申请同等级交易权限时，成绩依然有效，无需重复参加测试。（）4.期货公司可以在客户开户时，向客户承诺“只要跟随公司专业老师操作，保证年化收益不低于20%”。（）5.客户的期货交易编码申请审核通过后，当天就可以进行期货交易。（）6.个人投资者开通普通商品期货账户没有强制资金门槛，只要满足适当性匹配要求即可办理。（）7.张阿姨今年67岁，风险承受能力测评结果为C4，不存在其他禁止开户情形，期货公司在履行额外风险告知、审慎评估、强化双录等程序后，可以为其开立期货账户。（）8.期货公司工作人员可以接受客户的全权委托，代客户进行期货交易决策与下单操作。（）9.证券公司、公募基金、QFII等特殊单位客户申请期货交易权限时，不需要满足资金、知识测试、交易经历的“三有”要求。（）10.客户办理期货开户时，可以绑定自己名下的信用卡用于银期转账。（）11.客户某期货账户开户已满18个月，近13个月一直无持仓、无任何期货交易记录，认定日账户权益为800元，该账户将被认定为休眠账户，休眠期间无法开仓交易。（）12.普通投资者风险承受能力测评为C2等级，风险承受能力较低，想要开通普通商品期货账户，期货公司可以直接为其开通，无需做额外风险警示。（）13.投资者如果已经开通了原油期货交易权限，后续申请开通其他特定商品期货（如铁矿石、PTA）权限时，可以豁免资金、知识测试、交易经历要求。（）14.客户想要注销期货账户，必须到期货公司营业网点现场办理，不支持线上销户申请。（）15.期货公司向客户收取的交易手续费，应当在开户时明确告知客户收取标准，明码标价，不得设置隐形收费项目。（）四、案例分析题（共3题，每题15分，总计45分。每道题为不定项选择题，每题有1个或多个正确答案，多选、少选、错选、不选均不得分）案例1小王今年22岁，是参加工作2年的普通上班族，每月有稳定工资收入，个人风险承受能力测评结果为C4，此前从未开立过期货账户，现在想通过某正规期货公司线上渠道开通股指期货交易权限，计划拿出50万元个人闲置资金参与交易。根据场景回答下列问题：1.小王申请开通股指期货交易权限，需要满足的条件包括（）A.申请日前连续5个交易日期货账户可用资金不低于50万元B.参加期货适当性知识测试，成绩达到80分及以上C.满足对应交易经历要求：累计10个交易日20笔以上金融期货仿真交易记录，或近3年10笔以上实盘衍生品交易记录，二者满足其一即可D.必须有3年以上A股股票交易经验2.小王开户过程中，期货公司下列做法符合规范要求的有（）A.安排小王在线完成身份核验、双录、风险揭示等标准开户流程B.主动告知小王期货交易的杠杆风险、强行平仓风险、到期交割风险等核心风险点C.向小王承诺“只要按公司提供的策略交易，一个月就能获得20%以上收益”D.由专职回访人员在交易编码开通前对小王进行合规回访3.下列关于小王开通账户后的规则说明，说法正确的有（）A.小王的交易编码审核通过后，下一个交易日才能正式进行交易B.小王完成入金当日就可以直接交易，无需等待编码生效C.小王可以通过期货公司交易APP、中国期货市场监控中心投资者查询系统查询自己的每日结算账单D.小王如果后续想要办理销户，可以直接通过线上渠道提交申请，不需要到营业网点现场办理4.小王入金后第3个交易日因突发个人资金需求转出10万元，账户日终可用资金变为40万元，后续需要在资金重新回到50万元可用资金后，重新计算连续5个交易日的资金达标周期，才能满足股指期货的资金门槛要求。请问该表述是否正确（）A.正确B.错误案例2某华东地区的豆油贸易企业（一般单位客户），日常经营需要通过期货市场开展原材料套期保值，计划在某期货公司开立商品期货账户，并申请开通大连商品交易所棕榈油（特定商品品种）期货交易权限，企业安排财务人员小李携带单位材料到期货公司办理开户手续。根据场景回答下列问题：1.该企业办理普通商品期货开户时，需要准备的材料有（）A.有效期内的三证合一营业执照B.法定代表人身份证明文件、法定代表人签署并加盖公章的开户授权委托书C.经办人小李的有效居民身份证D.企业公章、法定代表人签章2.该企业申请开通棕榈油（特定品种，对应10万元资金门槛）交易权限，需要满足的适当性要求有（）A.申请日前连续5个交易日期货账户可用资金不低于10万元人民币B.企业指定的交易指令下达人通过期货适当性知识测试，成绩达到80分及以上C.满足对应交易经历要求：累计10个交易日20笔以上期货仿真交易记录，或近3年10笔以上实盘衍生品交易记录D.企业近3年每年营业收入不低于1000万元3.下列关于该企业期货账户的说法，正确的有（）A.企业账户的交易编码申请通过后，下一个交易日正式生效B.企业可以根据实际套期保值需求，向期货交易所申请套期保值交易额度，享受对应保证金、持仓限额优惠C.企业开户完成后，期货公司需对企业留存的授权经办人信息、实际控制人信息进行持续跟踪更新D.如果企业后续申请开通中金所股指期货权限，需要满足申请日前连续5个交易日账户可用资金不低于100万元的要求4.开户及服务过程中，期货公司不得出现的行为有（）A.要求企业必须交易满1年才能办理销户手续B.向企业如实告知棕榈油期货的交易规则、交割规则、市场风险C.向企业承诺套期保值交易不会产生任何亏损D.代企业在开户合同、风险说明书上加盖单位公章案例3赵阿姨今年66岁，退休前是小学教师，目前有80万元退休积蓄，风险承受能力测评结果为C2，听身边朋友说做期货赚钱快，就到某期货公司营业部要求开通商品期货账户，计划把全部积蓄投入期货交易。根据场景回答下列问题：1.针对赵阿姨的开户申请，期货公司下列做法正确的有（）A.直接为赵阿姨开通商品期货账户，不需要做额外评估B.耐心向赵阿姨讲解期货交易的高杠杆、高波动特征，结合其年龄、风险承受能力情况，充分警示投入全部养老积蓄参与期货交易的潜在风险C.因赵阿姨风险承受能力等级为C2，低于普通商品期货对应的R3风险等级，明确告知其暂不满足常规商品期货开户的适当性匹配要求D.为了完成月度业绩指标，帮赵阿姨把风险承受能力测评结果修改为C4后直接开户2.如果赵阿姨经过充分风险了解后，仍然坚持要开通商品期货账户，在符合监管规定的特别风险警示程序要求下，下列说法正确的有（）A.赵阿姨不属于风险承受能力最低类别投资者，在履行特别风险警示程序、确认赵阿姨已充分知晓所有风险且自愿承担交易损失后，可为其开通对应交易权限B.必须要求赵阿姨的成年子女到场签字同意才能开户C.针对高龄投资者，期货公司应当安排专门人员进行双录，明确告知高龄客户参与期货交易的特殊风险、资金损失可能性D.可以直接为赵阿姨同步开通金融期货权限，不需要满足50万资金要求3.下列期货公司工作人员的行为中，属于违规操作的有（）A.赵阿姨账户初始入金5万元，工作人员告诉她可以帮她垫资45万凑够50万开通股指期货权限，开通后立即把资金转走，仅收取1000元服务费B.工作人员明确告知赵阿姨期货交易是高风险投资，投入的资金可能出现全部亏损，建议她只用不影响日常生活的小额闲置资金参与C.工作人员考虑到赵阿姨视力不好，代赵阿姨抄录风险揭示语句，帮她快速完成开户流程D.工作人员向赵阿姨推荐“保本保息”期货交易策略，承诺账户最大亏损不会超过10%参考答案及解析一、单项选择题1.B解析：个人投资者申请金融期货交易编码的资金要求为申请日前连续5个交易日保证金账户可用资金不低于50万元。2.B解析：一般单位客户申请金融期货交易权限的资金要求为申请日前连续5个交易日保证金账户可用资金不低于100万元，特殊单位客户豁免资金要求。3.A解析：除原油期货外，境内其他特定商品期货对个人投资者的资金门槛均为连续5个交易日可用资金不低于10万元。4.C解析：适当性知识测试满分100分，80分及以上为合格，成绩长期有效，行业内经营机构互认。5.B解析：交易编码经监控中心复核、交易所审核通过后，下一个交易日正式生效，生效前客户无法下单。6.C解析：适当性匹配要求投资者风险承受能力等级不低于产品风险等级，R3等级的普通商品期货仅对C3及以上等级普通投资者常规开放。7.B解析：年满18周岁是法定完全民事行为能力人的基础标准，年满65周岁以上高龄投资者需履行额外审慎评估程序。8.C解析：期货开户需通过身份证内置芯片完成身份核验，临时身份证无芯片、驾驶证不属于法定开户证件、过期身份证不具备法律效力，均不可使用。9.A解析：银期转账严格遵循“本人同名借记卡”原则，信用卡、非本人名下账户均无法签约。10.D解析：现行休眠账户认定需同时满足开户满12个月、连续12个月无持仓无交易、认定日权益不超过1000元三个核心要件，是否开通高等级权限与休眠认定无关。11.B解析：垫资开户规避了适当性资金门槛要求，导致投资者风险承受能力与产品不匹配，属于监管明令禁止的违规行为。12.B解析：风险揭示语句必须由客户本人手抄签字，任何人不得代抄代签，确保客户真实知晓风险。13.D解析：适当性业务相关的双录资料保存期限不得少于20年。14.C解析：金融机构等特殊单位客户本身具备专业风险识别与承受能力，申请权限时豁免“三有”要求。15.B解析：适当性知识测试必须由客户本人独立完成，全程留痕监督，严禁替考、漏题等行为。16.B解析：交易经历要求为仿真或实盘二选一即可，无需同时满足，无股票投资经历的强制要求。17.C解析：任何机构和个人不得对期货交易收益做出保证性承诺，回访环节严禁出现相关违规表述。18.C解析：客户享有自由销户的权利，期货公司不得设置不合理门槛拖延、拒绝客户销户申请，需支持多渠道销户办理。19.D解析：C1（含最低风险承受能力类别）投资者仅可匹配R1低风险产品，所有期货类产品风险等级均不低于R3，因此不得为其开通期货权限。20.C解析：个人投资者申请原油期货权限的资金要求与金融期货一致，为连续5个交易日可用资金不低于50万元。二、多项选择题1.ABC解析：普通商品期货开户无强制资金与流水要求，仅需本人有效身份证、同名借记卡、实名手机号即可办理。2.ABC解析：如实揭示风险是期货公司的法定义务，垫资开户、代签文件、承诺收益均属于违规行为。3.ABC解析：符合资质要求的成年自然人，满足适当性条件即可参与期货交易，不属于禁止参与主体。4.ABC解析：“三有”标准指资金、知识、交易经历要求，股票投资经验不属于期货权限开通的强制条件。5.ABC解析：适当性互认遵循“就高不就低”原则，高等级权限开通后可对应豁免低等级权限的部分或全部要求，无投资经验的普通投资者需满足全部准入条件。6.BCD解析：回访岗位需与营销岗位独立，避免利益冲突，回访全程留痕，未通过回访的客户不得开通权限。7.ABCD解析：期货市场严格执行“一户一码”、码位对应的制度，投资者可在多家期货公司开户，编码生效后方可交易，销户时需同步注销编码。8.ABCD解析：单位开户需提交主体资质、授权关系相关的全套证明材料，确保开户为单位真实意思表示。9.ABC解析：适当性管理的核心是“适当性匹配”，严禁为了业绩降低准入门槛、误导客户。10.ABCD解析：银期转账属于保证金第三方存管体系组成部分，常规出入金无手续费，当日平仓盈利需按规则次日出金。三、判断题1.×解析：资金要求为申请日前连续5个交易日日终可用资金达标，短期资金过桥不满足要求。2.×解析：所有开户文件必须由客户本人签署，风险语句必须本人抄录，严禁代签代抄。3.√解析：适当性知识测试成绩行业互认、长期有效。4.×