在校大学生金融诈骗识别与防范培训

20XX/XX/XX在校大学生金融诈骗识别与防范培训汇报人:XXXCONTENTS目录01

培训开篇引入02

大学生常见金融诈骗类型03

金融诈骗的识别技巧04

金融诈骗的防范策略05

培训总结与互动培训开篇引入01大学生受骗现状

受骗群体覆盖率近年超三成在校大学生遭遇过金融诈骗，低年级学生因社会经验少受骗占比更高。

受骗金额分布单起案件受骗金额多集中在千元到万元，部分学生因网贷受骗损失超十万元。

常见受骗类型占比刷单返利诈骗占比超四成，其次是校园贷诈骗和冒充客服退款诈骗。本次培训目标识别常见诈骗类型帮助参训大学生准确识别校园贷、刷单返利等常见针对大学生的金融诈骗手段。掌握防范诈骗技巧让大学生掌握应对金融诈骗的实用防范技巧，降低自身受骗的可能性。树立正确金融观念引导在校大学生树立理性消费、合规借贷的正确金融观念，远离高风险陷阱。大学生常见金融诈骗类型02虚假兼职诱导贷不法分子以刷单兼职为诱饵哄骗学生贷款刷单，卷走款项后让学生自行承担贷款债务。培训就业套路贷骗子联合机构以包就业、保培训为借口，诱导求职学生贷款缴纳高额培训学费。注销校园贷诈骗骗子冒充工作人员，谎称需注销校园贷，引导学生将名下贷款资金转至骗子账户。校园贷诈骗刷单返利诈骗

虚假订单垫付诈骗分子先诱导大学生垫资做小额刷单返利，获取信任后要求大额垫付后失联。

诱导平台外转账骗子会诱导大学生脱离正规电商平台，通过私人账户转账，事后拉黑失联。

诱导贷款刷单诈骗分子诱导大学生在借贷平台贷款，将贷款资金刷单刷给骗子后消失不见。求职应聘诈骗

虚假兼职刷单骗子通过兼职刷单承诺高额佣金，诱导大学生垫付资金后失联，每年超十万大学生受骗。

虚假远程实习内推诈骗分子谎称付费可获取大厂内推资格，收钱后发放无效内推码，无法兑现实习承诺。

缴费入职诈骗骗子伪造国企招聘信息，声称缴纳报名费、体检费即可入职，收费后拉黑求职者消失。冒充高校辅导员发放诈骗诈骗分子冒充辅导员联系学生，要求提供银行卡信息打助学金，骗取账户资金。虚假官方申请链接诈骗诈骗分子发送虚假助学金申请链接，诱导填写银行卡密码，直接盗走账户存款。要求先行缴纳手续费诈骗诈骗分子谎称发放助学金需要先缴手续费验资，诱导学生转账从而骗取钱财。助学金补贴诈骗投资理财诈骗

虚假理财APP诈骗骗子搭建仿冒知名理财平台的APP，以高收益为诱饵诱导大学生投钱，卷款后关闭平台。

校园配资炒股诈骗骗子向大学生推股票配资服务，称低门槛高杠杆能赚大钱，实际上是对赌陷阱会骗走本金。

校友荐股群诈骗骗子伪装成校友拉大学生进理财荐股群，先放小利再诱导投巨资，随后卷款失联。冒充身份诈骗

冒充学校工作人员诈骗不法分子冒充高校教务处、后勤人员，以发补贴、收教材费为由，诱导大学生转账。

冒充公检法工作人员诈骗骗子冒充警察、检察官，谎称大学生涉及洗钱案件，要求学生将钱转入“安全账户”核查。

冒充亲友老师诈骗骗子盗取学生社交账号，冒充同学、老师以急事、学费为由，哄骗学生转账汇款。金融诈骗的识别技巧03核查信息发布渠道核查官方资质备案

可通过银保监会、中国互联网金融协会官网查询放贷机构资质，无备案的多为诈骗平台。核对官方联系方式

诈骗分子多用私人社交账号联系，官方机构不会仅通过私人账号沟通业务。验证平台域名真实性

官方校园金融平台域名规范，诈骗平台域名常为相似拼写的仿冒域名，易混淆。对比行业平均收益正规理财产品年化收益大多不超10%，承诺年化30%以上高回报的项目基本都是诈骗。核实承诺主体资质可通过银保监会官网查询机构资质，无牌机构给出的高收益承诺基本不可信。查看资金投向说明诈骗项目往往模糊资金用途，只会夸大收益，不会公开具体投资方向和风控措施。甄别高收益承诺判断要求是否合理判断收益要求是否合理诈骗分子常宣称“低投入高回报”，比如校园贷低息分期实则暗藏高额违约金陷阱。判断信息要求是否合理诈骗分子会要求提供银行卡密码、验证码，正规金融机构绝不会索要这类敏感信息。判断资质要求是否合理很多校园网贷平台无正规放贷资质，要求大学生隐瞒信息办理贷款属于违规操作。留意转账收款要求

要求私下转账不走官方渠道不少虚假培训、兼职诈骗中，骗子会以内部优惠为名，要求受害人转至私人账户，规避平台监管。

要求收款账户信息频繁变更骗子会临时以账户冻结、系统故障等理由更换收款账户，这类变动多是诈骗分子逃避追查的手段。

要求转账后立即删除转账记录诈骗分子会要求受害人转账后立刻删除转账凭证，目的是掩盖诈骗痕迹，阻碍后续警方追查。核对对方真实身份

核查官方公开联系方式不要轻信对方提供的联系方式，可通过学校、金融机构官网公开渠道电话核实身份。

要求对方出示有效身份凭证遇到陌生工作人员主动对接，可要求出示工作证，联系其所属单位核验证件真伪。

核实线上账号实名认证信息不要相信私人小号的诱导，要求对方用机构官方账号沟通，核验账号实名认证主体。金融诈骗的防范策略04不随意填写陌生问卷信息校园常出现扫码填问卷送小礼品活动，不要随意填写身份证号、银行卡号等敏感隐私信息。谨慎连接公共场所陌生WiFi大学校园食堂、图书馆等公共场所的未知免费WiFi，可能窃取信息，连接前要仔细核实。不随意转借个人身份证件不要把自己的学生证、银行卡、身份证转借他人，避免被他人冒用办理借贷导致个人受损。保护个人信息安全树立理性消费观念不盲目攀比物质生活大学生应避免与他人攀比名牌服饰、新款电子设备，拒绝超出自身经济能力的消费需求。合理规划个人支出大学生可根据每月生活费制定收支计划，区分必要消费和非必要消费，避免乱花钱。警惕营销套路诱导透支很多商家会针对学生推出分期营销，诱导过度消费，需保持清醒不被低门槛宣传忽悠。规范资金转账操作

转账前核实对方身份接到要求转账的信息，务必通过电话、面对面沟通确认，不轻信陌生账号信息。

不向他人泄露验证码转账验证短信的验证码是资金安全屏障，任何情况下都不能随意告知他人。

使用官方渠道转账只通过银行APP、正规支付平台操作转账，不点击陌生链接跳转转账页面。通过官方渠道核实身份遇到自称辅导员、校领导要求转账的信息，先通过学校官方通知或线下办公点确认信息真伪。核实陌生兼职信息真实性收到高薪刷单、打字员兼职邀请，可通过企查查查企业资质，或咨询学校就业办确认。核实网贷平台资质申请校园网贷前，可上银保监会官网查询平台是否持有正规金融牌照，避免陷入套路贷。主动核实可疑信息受骗后的应对方法

及时固定留存证据尽快保存转账记录、聊天截图、骗子账号信息等证据，为后续警方调查提供帮助。第一时间报警求助携带所有证据前往就近派出所报案，配合警方做好案件信息的登记录入工作。联系银行冻结账户尽快联系转账银行说明受骗情况，申请冻结涉骗账户，尽可能拦截被骗资金。告知学校报备备案及时将受骗情况告知学校辅导员和保卫部门，便于学校跟进提供帮助和预警。培训总结与互动05核心内容回顾

常见诈骗类型梳理刷单返利、校园贷、冒充客服是大学生高频遭遇的诈骗类型，需牢记此类骗局基本特征。

诈骗识别要点总结凡是要求转账汇款、索要验证码的都是诈骗，遇到陌生链接需警惕不随意点击。

防范手段归纳大学生要保护好个人金融信息，遭遇诈骗后第一