2026年9月反洗钱知识测试测试卷及答案

2026年9月反洗钱知识测试测试卷及答案姓名[填空题]*_________________________________所在的分公司[填空题]*_________________________________1.反洗钱专职人员应当具有（）金融行业从业经历。[单选题]*A.一年以上B.两年以上C.三年以上(正确答案)D.五年以上"2.公司对未有效履行反洗钱职责、受到反洗钱监管处罚的，根据公司相关规定开展责任追究。（），移交司法机关处理。[单选题]*A.不配合监管检查的B.涉嫌犯罪的(正确答案)C.不配合反洗钱调查的D.未按规定开展尽职调查的3.分支机构收到行政处罚有关通知的，应当在收到处罚决定起（）个工作日内逐级上报至总公司风险管理部。[单选题]*A.3个工作日B.5个工作日(正确答案)C.7个工作日D.10个工作日4.收到中国人民银行或其分支机构约见谈话通知的，被约见公司（）应当认真阅读通知，及时与其沟通了解约见谈话的内容、参加人员、时间地点等事项，并将相关情况及时报告本级公司分管反洗钱工作的领导。[单选题]*A.业务部门B.风险管理部门(正确答案)C.人力资源部门D.科技部门5.金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存（）年。[单选题]*A.5B.10(正确答案)C.15D.206.根据公司客户洗钱和恐怖融资风险评估及分类管理办法规定，日常工作中，市级分公司认为客户评定等级与实际情况不符的，相应（）反洗钱岗位人员可以发起手工调级流程，说明调级理由后提交调级申请。[单选题]*A.销售渠道部门B.客户服务部门C.风险管理部(正确答案)D.审计部门7.中国人寿反洗钱信息管理系统中，名单筛查的精准匹配环节应在（）完成。[单选题]*A.业务办理后B.业务办理前(正确答案)C.交易资金到账后D.保单生效后8.如果反洗钱特别预防措施名单所列对象需要支付基本生活开支（如医药费、水电费），应当向哪个部门申请使用被限制的资金？[单选题]*A.金融机构B.公安部、外交部或中国人民银行(正确答案)C.当地政府D.银保监局9.对命中涉恐名单的客户保单，应采取的措施为（）[单选题]*A.暂停保单缴费B.依法冻结保单(正确答案)C.终止保险合同D.划转保单现金价值10.对监控名单的更新维护，第三方机构提供的名单应通过（）方式更新。[单选题]*A.人工录入B.系统对接(正确答案)C.邮件报送D.纸质文件传递"11.对于确认真实命中的“制裁类”名单客户，在业务办理后通过回溯筛查发现的，如涉及联合国安理会相关决议，应当？[单选题]*A.仅上报可疑交易B.立即书面通知保全岗位依法采取冻结措施(正确答案)C.通知客户补交资料D.暂停分红12.根据《反洗钱特别预防措施管理办法》，金融机构对客户是否属于名单存在疑问时，可以向谁申请协助核实？[单选题]*A.客户本人B.名单发布机关(正确答案)C.行业协会D.第三方数据公司13.我公司对监控名单进行分类管理，不包括（）[单选题]*A.涉恐类、制裁类、其他强管控类、司法类B.外国政要类C.高风险国家/地区类、负面信息类D.报告过可疑交易类(正确答案)14.单位和个人对金融机构采取洗钱风险管理措施有异议的，可以向金融机构提出。金融机构应当在（）工作日内进行处理，并将结果答复当事人。[单选题]*A.5B.15(正确答案)C.10D.2015.人民银行及其分支机构开展反洗钱调查时，调查人员不得少于（）人，并应当出示执法证件和调查通知书。[单选题]*A.1B.2(正确答案)C.3D.416.根据监管规定，金融机构依托第三方开展反洗钱客户尽职调查措施的，未履行客户尽职调查义务的责任应由（）承担。[单选题]*A.金融机构(正确答案)B.受托的第三方C.金融机构主要负责人D.受托的第三方主要负责人17.根据监管规定，对《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》施行前已经建立业务关系的存量客户，未满足该办法有关客户尽职调查要求的，金融机构应当自本办法施行之日起()完成较高风险以上存量客户的尽职调查。[单选题]*A.半年内(正确答案)B.一年内C.一年半内D.两年内18.根据监管规定，对《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》施行前已经建立业务关系的存量客户，未满足该办法有关客户尽职调查要求的，金融机构应当自本办法施行之日起（）完成全部存量客户的尽职调查。[单选题]*A.半年内B.一年内C.一年半内D.两年内(正确答案)19.根据公司反洗钱制度规定，为存在高风险情形的投保人、被保险人、受益人、实际缴领款人办理业务，应当对于存在高风险情形的主体采取针对性强化尽职调查措施，以下哪些不属于高风险情形的对象。[单选题]*A.被评定为一级风险等级的B.属于国家司法、执法机关调查、发布的涉嫌洗钱或者恐怖融资及相关犯罪人员C.来自FATF高风险国家或者地区的D.来自FATF应加强监控国家或者地区的(正确答案)20.根据监管规定，以下有关法人、非法人组织的受益所有人识别标准描述不正确的自然人是（）[单选题]*A.通过直接方式或者间接方式最终拥有法人、非法人组织25%以上股权、股份或者合伙权益B.虽未满足A项标准，但最终享有法人、非法人组织25%以上收益权、表决权C.虽未满足A项标准，但单独或者联合对法人、非法人组织进行实际控制D.虽未满足A项标准，但单独或者联合对法人、非法人组织进行远程控制(正确答案)21.反洗钱工作防控的主要风险包括（）*A.洗钱风险(正确答案)B.民事借贷风险C.恐怖融资风险(正确答案)D.扩散融资风险(正确答案)22.以下属于省、市级公司反洗钱工作领导小组办公室职责的是（）*A.根据工作安排组织筹备反洗钱工作领导小组会议。(正确答案)B.负责反洗钱工作领导小组会议纪要或议定事项的撰写。(正确答案)C.跟踪督办反洗钱工作领导小组决策的事项。(正确答案)D.参与反洗钱工作领导小组成员任用审批。23.以下哪些属于公司大额交易和可疑交易报告制度内容（）。*A.运用信息系统与人工分析相结合的方式。(正确答案)B.完整记录可疑交易分析排除或者上报的过程。(正确答案)C.完善可疑交易报告流程，及时、准确、完整地向中国反洗钱监测分析中心、中国人民银行及其分支机构提交大额交易和可疑交易报告。(正确答案)D.并结合风险情况对可疑交易所涉客户和交易采取适当的后续风险控制措施。(正确答案)24.公司《名单监控管理办法》中，属于“其他强管控类”名单的情形包括？*A.人民银行要求监控的外逃人员(正确答案)B.普通VIP客户C.根据有权部门要求增加的其他名单(正确答案)D.公司内部黑名单"25.对命中制裁类名单的客户，采取的后续控制措施包括（）*A.终止为客户办理新业务(正确答案)B.上报重点可疑交易报告(正确答案)C.对涉及联合国安理会决议的保单依法冻结(正确答案)D.向属地人民银行分支机构报告(正确答案)26.反洗钱信息管理系统应具备的名单监控功能包括（）*A.精准匹配筛查(正确答案)B.模糊匹配筛查(正确答案)C.回溯性调查(正确答案)D.名单信息自动更新(正确答案)27.金融机构未按照规定采取反洗钱特别预防措施的，可能面临的处罚包括（）*A.责令限期改正(正确答案)B.五十万元以下罚款C.五十万元以上五百万元以下罚款(正确答案)D.限制或禁止开展相关业务(正确答案)28.金融机构有（）行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正，可以给予警告或者处二十万元以下罚款；情节严重或者逾期未改正的，处二十万元以上二百万元以下罚款。*A.未按照规定开展客户尽职调查(正确答案)B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录(正确答案)C.未按照规定报告大额交易(正确答案)D.未按照规定报告可疑交易(正确答案)29.公司对以下哪些行为给予适当的奖励或者表扬（）。*A.主动发现并及时报告重大洗钱线索(正确答案)B.协助有权机关破获重大涉嫌洗钱案件，防范或者遏止相关犯罪行为(正确答案)C.在反洗钱调查中发挥重要作用(正确答案)D.受到省级及以上监管机构或者司法机关书面表扬或者感谢(正确答案)E.其他有突出表现情情况(正确答案)30.监管部门在对某分公司进行反洗钱调查时，有权采取以下哪些措施()。*A.询问金融机构、特定非金融机构有关人员，要求其说明情况(正确答案)B.查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料(正确答案)C.对可能被转移、隐匿、篡改或者毁损的文件、资料予以封存(正确答案)D.冻结分公司账户31.根据监管规定，对于被保险人或者受益人请求将保险金支付给被保险人、受益人、指定收款人以外第三人的，保险公司应当识别并核实实际收款人身份，登记实际收款人的（），并留存实际收款人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。*A.姓名或者名称(正确答案)B.联系方式(正确答案)C.有效身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码(正确答案)D.有效身份证件或者其他身份证明文件的有效期限"(正确答案)33.根据监管规定，保险公司在办理团险业务时可以按照（）金额计算保险业务客户尽职调查起点金额。*A.单个被保险人的保险费(正确答案)B.团险保险合同总的保险费C.分摊到每个被保险人的保险费(正确答案)D.团险保险合同的总的保险金额34.同一交易既属于大额交易又属于可疑交易的，应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。[单选题]*正确(正确答案)错误35.地市级分公司风险管理部门是本级公司客户洗钱风险评估及分类管理的牵头管理部门，负责组织和牵头落实客户风险等级评定及分类管理相关工作。[单选题]*正确(正确答案)错误36.省、地市级分公司风险管理部可根据业务实际，申请对监控名单的筛查标准进行适当调整。[单选题]*正确错误(正确答案)37.对命中高风险国家/地区类名单的客户，应拒绝建立业务关系。[单选题]*正确错误(正确答案)38.对命中司法类名单的客户，应在办理业务时开展强化尽职调查。[单选题]*正确(正确答案)错误39.任何单位和个人不得擅自解除反洗钱特别预防措施。[单选题]*正确(正确答案)错误40.约见谈话是指人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责需要，针对反洗钱和反恐怖融资义务履行不到位等重要问题，约见公司董事、高级管理人进行谈话的行为。[单选题]*正确(正确答案)错误41.监管谈话时，与反洗钱工作无关的问题，被谈话人员可以委婉拒绝。[单选题]*正确(正确答案)错误42.对于人寿保险保单受益人为法人或者非法人组织并且具有较高风险情形的，保险公司应当在赔偿或者给付保险金时采取简化尽职调查措施，识别并采取合理措施核实保单受益人的受益所有人。[单选题]*正确错误(正确答案)43.金融机构采取洗钱风险管理措施，应当依