大连分行2026年3季度柜员理论测试试题

大连分行2026年3季度柜员理论测试试题您的姓名：[填空题]*_________________________________一、单选题（每题2分，共15题）1、协助有权机关扣划定期或结构性存款产品的剩余资金，应暂挂在受理机构（）内部账户中，并及时联系客户至开户行将扣划剩余资金转入其指定账户，收回纸质凭证。[单选题]*A.90XXXX0124301001（待转支付系统资金）B.90XXXX0124301006（其它）(正确答案)C.90XXXX0126102001（支付系统挂账）D.90XXXX0126102002（待划转其他款项）2、对于符合规定的查询申请，查询受理单位应在受理之日起（）个工作日内办结，如有特殊情况需要延长办理时间的，应提前告知查询人。对于提供证明材料不完备的查询申请，查询受理单位应当告知查补齐相关材料，不得无故拒绝受理查询请。[单选题]*A.5B.2C.1D.3(正确答案)3、按照最新《哈尔滨银行银企对账管理办法（修订）》，目前我行银企对账方式不包括（）。[单选题]*A.企业网银对账B.邮寄纸质对账C.电子回单箱对账D.短信对账(正确答案)4、按照最新《哈尔滨银行银企对账管理办法(修订)》，普通企业账户应至少()对账一次。[单选题]*A.每月B.每季度(正确答案)C.每半年D.不限制5、现金审批单，上缴业务.领款业务柜面业务章加盖联次正确的是（）[单选题]*A.上缴盖第一联，领款盖第二联B.上缴盖第二联，领款盖第一联(正确答案)C.上缴、领款均盖第一联D.上缴、领款均盖第二联6、客户拿1万元现金来我行办理存款，下列正确会计分录是（）[单选题]*A.借：101库存现金10000贷：201客户活期存款10000B.借：201客户活期存款10000(正确答案)B.借：201客户活期存款10000贷：101库存现金10000C.借：139其他应收款10000贷：101库存现金10000D.借：101库存现金10000贷：139其他应收款100007、单位银行结算账户一年未发生收付活动，开户行通知单位自发出通知之日起（）内未办理销户手续，视同自愿销户。[单选题]*A.10日B.20日C.30日(正确答案)D.60日8、票据粘单第一背书人，应当在（）处签章。[单选题]*A.票据与粘单粘接处(正确答案)B.粘单末尾C.票据背面空白处D.粘单任意位置9、银行发现账户存在涉诈涉赌交易特征，基础风险管控措施是（）[单选题]*A.直接注销账户B.限制账户非柜面交易(正确答案)C.永久冻结账户D.仅电话核实客户10、现金支取只能在（）办理[单选题]*A.基本存款账户(正确答案)B.一般存款账户C.专用存款账户全部类型D.临时存款账户全部类型11、现行简化提取已故存款人小额存款，同一法人银行账户合计限额最高为（）[单选题]*A.1万元B.2万元C.5万元(正确答案)D.10万元12、客户开户申请存在风险无法办卡，和客户沟通时，以下做法正确的是（）[单选题]*A.直接告知客户“你的两卡系统有问题，不能开户”B.直接拒绝，无需向客户解释原因C.表述我行系统与公安联网开展风险核验(正确答案)D.告知客户是柜员个人不想给其办理13、根据《关于强化信贷及代发类客户涉案风险防控工作的通知》要求，本次重点规范的两类借记卡安全锁功能是（）[单选题]*A.转账锁、跨境锁B.跨境锁、POS消费限额频次锁(正确答案)C.POS消费限额频次锁、快捷支付锁D.跨境锁、转账限额锁14、（）不是假币收缴凭证必填项目。[单选题]*A.券别B.被收缴人联系电话(正确答案)C.版别D.被收缴人证件编号15、客户取现业务，建议多少金额以上可结合风险情况录入两卡系统（）[单选题]*A.1万以上B.3万以上(正确答案)C.4.9万以上D.5万以上二、多选题（每题3分，共10题）1、下列财产和账户不得冻结（）*A.社会保险基金(正确答案)B.特定非金融机构备付金;C封闭贷款专用账户（在封闭货款未结清期间)(正确答案)C封闭贷款专用账户（在封闭货款未结清期间)(正确答案)D.商业汇票保证金(正确答案)2、办理新开卡业务，前期需要核查的内容包含（）*A.核查客户有效身份证件(正确答案)B.查询两卡系统信息(正确答案)C.核实手机号实名制情况(正确答案)D.询问开卡用途，了解住址.工作单位等信息综合研判(正确答案)3、有效身份证件包括（）*A.在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证；不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿(正确答案)B.香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地居民身份证C.台湾地区居民为台湾居民来往大陆居民身份证D.台湾地区居民为台湾居民居住证(正确答案)​4、营业机构为办理规定业务进行联网核查，当个人的（）和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，营业机构应拒绝为该客户办理相关业务。*A.姓名(正确答案)B.公民身份号码(正确答案)C.照片(正确答案)D.证件有效期到期日5、办理简化已故存款人提取业务，需要同时满足的条件有（）*A.同一法人银行账户合计余额不超限额（不含未结利息）(正确答案)B.申请人属于规定范围内继承人/受遗赠人(正确答案)C.申请人同意一次性提取本息并注销账户(正确答案)D.必须提供继承权公证书6、客户可通过哪些渠道办理借记卡安全锁查询、维护操作（）*A.手机银行“我的安全中心安全锁管理”(正确答案)B.本人携带身份证、借记卡到营业网点柜面(正确答案)C.他人代办网点业务D.第三方APP直接修改7、关于Ⅱ类户与Ⅲ类户的相同点，说法正确的有（）*A.均可以线上开立电子账户(正确答案)B.均有交易限额管控(正确答案)C.都可以直接存取现金D.都适合小额消费支付(正确答案)8、关于客户账户转入睡眠户以下说法正确的（）*A、使用范围为一类账户、二类账户、三类账户B、连续两年未发生主动动账(正确答案)C、账户余额≤10元(正确答案)D、剔除理财签约账户、贷款签约账户(正确答案)9.关于Ⅲ类户销户，正确的有（）*A.剩余资金转回本人同名绑定账户(正确答案)B.可以线上发起销户(正确答案)C.不能由他人代办销户(正确答案)D.资金可以直接取现10、拒绝客户开卡申请时，可引用的监管法规包含（）*A.《反洗钱法》(正确答案)B.《反电信网络诈骗法》(正确答案)C.人民银行账户管理相关监管规定(正确答案)D.民法典三、判断题（每题2分，共10题）1、连续超过一年以上没有业务发生的内部账户，应当及时沟通确认，做好清理。（）[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误2、《反电信网络诈骗法》规定，开户机构不得为同一客户开立超过5个Ⅰ类个人银行账户，防范“一人多户”用于涉诈资金转移。（）[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)3、存款账户的交易明细属于个人隐私，继承人继承存款不会自动获得全部账户流水所有权。（）[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误4、拒绝开卡时客户质疑是针对本人，应当告知是金融机构法定风控义务，并非针对个人。()[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误第五套人民币冠字号码.防复印标记.对印等都是雕刻凹印制作的。（）[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)6、按照《哈尔滨银行人民币结算账户管理办法（修订）》规定，一般存款账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取（）。[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误7、真钞纸币即使在碰到洗衣粉等其它化学物质后也不会出现荧光反应。（）[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)8、139其他应收款属于负债类科目，用来核算银行收到暂收待付的款项。（）[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)9、个人银行结算账户睡眠户激活时，可以由客户本人持身份证件、介质或代理人持身份身份证件、委托书、介质到柜面办理。（）[单选题]*A.正确B.错误(正确答案)10、一份询证函只能询证一个企业客户的存款、贷款和往来款等事项，询证两个以上客户的，需分别发函。（）[单选题]*A.正确(正确答案)B.错误四、简答题（共20分）（一）关于柜面业务用章日常使用及管理有哪些要求？（答出四条，每条1分，共4分）[填空题]*_________________________________（二）简述睡眠户激活业务第一步沟通逻辑？（4分）[填空题]*_________________________________（三）填写有权机关冻结回执时，需要注意哪些？（3分）[