2026年Series 63统一证券州法考试州证券法规历年真题

2026年Series63统一证券州法考试州证券法规历年真题一、单项选择题(本大题共140题,每题0.5分,共70分)1.根据相关规定，在“系统性风险”的执行过程中，应当（）。A.只影响个别证券B.可以通过组合分散C.又称非系统性风险D.又称市场风险2.一般来说，下列各項中，不属于“精算基础”内容的是（）。A.考虑预定利率和预定死亡率B.运用数理统计方法C.以生命表为基础D.与利率无关3.关于Series63统一证券州法考试州证券法规历年，按标准要求，下列关于“会计职业道德”的说法，不正确的是（）。A.要求客观公正B.要求坚持准则C.要求诚实守信D.可以伪造账目4.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年相关工作中，依据操作规程，下列对“风险管理”的描述，正确的是（）。A.企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或明显缺乏清偿能力时依法进行的清偿程序。B.持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。C.是识别、评估和应对风险以将损失控制在可接受范围内的过程。D.投资者购买股票、债券等有价证券，以获取收益或资本增值的行为。5.就Series63统一证券州法考试州证券法规历年而言，结合岗位实际，下列关于“会计职业道德”的说法，不正确的是（）。A.要求坚持准则B.可以随意做假账C.要求客观公正D.要求诚实守信6.就Series63统一证券州法考试州证券法规历年而言，从专业角度看，下列对“存款准备金”的描述，正确的是（）。A.是商业银行为应付客户提取存款而按规定比例缴存中央银行的资金。B.从事涉税服务和鉴证的专业人员，应依法执业并遵守职业道德。C.需求量变动百分比与价格变动百分比之比，反映需求量对价格变动的敏感程度。D.不能通过投资组合分散、影响整个市场的风险，又称市场风险。7.关于Series63统一证券州法考试州证券法规历年，依据操作规程，在“应收票据”的执行过程中，应当（）。A.因收到现金而形成B.包括银行承兑汇票C.不属于流动资产D.仅指银行本票8.“固定资产折旧”在实践中应遵循的做法是（）。A.折旧不计入费用B.按年限平均法计提C.只能采用平均年限法D.固定资产不计提折旧9.关于Series63统一证券州法考试州证券法规历年，从专业角度看，对“客户身份识别”的准确理解是（）。A.出票人签发的、委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。B.固定资产折旧是固定资产因损耗而转移到成本费用中的价值，常用年限平均法、工作量法、双倍余额递减法。C.金融机构与客户建立业务关系时应核对客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。D.运用比率分析、趋势分析、因素分析等方法，对企业财务状况和经营成果进行评价。10.按照技术要求，下列各項中，不属于“流动比率”内容的是（）。A.流动资产除以流动负债B.衡量短期偿债能力C.等于负债除以资产D.一般认为2左右较合适11.针对Series63统一证券州法考试州证券法规历年，依据操作规程，下列关于“信用风险”的认识，正确的是（）。A.希望与他人订立合同的意思表示，内容应当具体确定，表明经受要约人承诺即受其约束。B.合同当事人不履行合同义务或履行合同义务不符合约定时，依法应当承担的民事责任。C.是指交易对手未能履行约定而给另一方造成损失的风险。D.是资产在短时间内以合理价格变现的能力。12.Series63统一证券州法考试州证券法规历年方面，参照行业规范，关于“内幕交易”，下列说法正确的是（）。A.要求保险合同双方在订立和履行合同时，向对方充分如实告知重要事实。B.出票人依法签发的、约定自己或委托他人在见票时或在指定日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的有价证券。C.是对风险发生的可能性和影响程度进行分析判断的过程。D.内幕信息知情人和非法获取内幕信息的人，在内幕信息公开前买卖证券或建议他人买卖的行为。13.关于Series63统一证券州法考试州证券法规历年，下列关于“注册资本”的认识，正确的是（）。A.公司在登记机关登记的全体股东认缴的出资额或认购的股本总额。B.借款人或交易对手未能履行合同约定的义务而导致损失的可能性。C.银行通过贷前调查、贷中审查、贷后检查等环节控制信贷风险的全过程管理。D.公司的执行机构，对股东会负责，负责执行股东会决议、决定公司经营计划等。14.就Series63统一证券州法考试州证券法规历年而言，通常情况下，对“风险管理”的准确理解是（）。A.在一定时间内，随着消费者对某种商品消费量的增加，其边际效用递减。B.金融机构识别、计量、监测和控制各类风险，以将风险控制在可承受范围内的过程。C.专门组织的一次性全面调查，主要用于搜集某些不宜用经常调查取得的全面准确的统计资料。D.保险利益是投保人或被保险人对保险标的具有的法律上承认的利益，是保险合同有效的前提。15.针对Series63统一证券州法考试州证券法规历年，在具体作业环节，关于“保险利益原则”，下列说法正确的是（）。A.两个有联系的现象的数量对比的比率，如结构相对数、比较相对数、强度相对数等。B.保险利益是投保人或被保险人对保险标的具有的法律上承认的利益，是保险合同有效的前提。C.根据客户财务状况和风险偏好，综合运用各类金融工具，实现客户人生目标的过程。D.反映一定时期某一人口群体死亡规律的统计表，是人寿保险精算的重要基础。16.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年相关工作中，参照行业规范，“存款准备金”是指（）。A.是指货币经过投资和再投资所增加的价值,是理财的基础概念。B.通过在期货市场建立与现货市场相反头寸，规避现货价格波动风险的操作。C.以人的寿命和身体为保险标的，以被保险人生存或死亡为给付条件的保险。D.是商业银行为应付客户提取存款而按规定比例缴存中央银行的资金。17.关于Series63统一证券州法考试州证券法规历年，在标准作业条件下，关于“要约”，下列说法正确的是（）。A.金融监管机构依法对金融机构和金融市场实施监督管理、以维护金融稳定的活动。B.希望与他人订立合同的意思表示，内容应当具体确定，表明经受要约人承诺即受其约束。C.表现统计资料的基本形式，由总标题、横行标题、纵栏标题和指标数值组成。D.是为防范通过金融渠道掩饰非法资金来源的活动。18.针对Series63统一证券州法考试州证券法规历年，在具体作业环节，下列关于“套期保值”的表述中，正确的是（）。A.企业拥有或控制的、没有实物形态的可辨认非货币性资产，如专利权、商标权、土地使用权。B.银行或发卡机构向持卡人提供的、可在授信额度内先消费后还款的信用支付工具。C.以意思表示为要素、旨在发生一定法律后果的行为。D.是利用期货等工具对冲现货价格波动风险的做法。19.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年中，依据操作规程，下列关于“风险管理”的表述中，正确的是（）。A.只影响个别证券、可以通过投资组合分散的风险，又称公司特有风险。B.是保险合同约定保险人承担赔偿或给付保险金责任的最高限额。C.金融机构识别、计量、监测和控制各类风险，以将风险控制在可承受范围内的过程。D.指投保人对保险标的必须具有法律上承认的利益,是保险合同有效的前提。20.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年相关工作中，依据操作规程，下列各項中，不属于“基金份额净值”内容的是（）。A.资产减负债后除以总份额B.反映每份基金价值C.是申购赎回的计价基础D.与基金份额数无关21.Series63统一证券州法考试州证券法规历年方面，在实际工作中，“银行业务”是指（）。A.是商业银行办理的存贷款、结算等业务的总称。B.根据调查目的，在对研究对象全面分析的基础上，有意识地选取若干有代表性的单位进行调查。C.全部资本分为等额股份，股东以其认购的股份为限对公司承担责任的企业法人。D.行为人没有代理权、超越代理权或代理权终止后以他人名义实施的代理行为。22.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年相关工作中，在实际工作中，“违约责任”的含义是（）。A.反映现象在某一时刻上状态的总量指标，其数值不能累加。B.要求保险合同双方在订立和履行合同时，向对方充分如实告知重要事实。C.企业按照购货合同规定预先支付给供应单位的款项，属于流动资产。D.合同当事人不履行合同义务或履行合同义务不符合约定时，依法应当承担的民事责任。23.Series63统一证券州法考试州证券法规历年方面，在具体作业环节，“资本充足率”的含义是（）。A.国际清算银行巴塞尔委员会制定的关于银行资本充足率监管的国际准则。B.银行资本与风险加权资产的比率，反映银行抵御风险的能力，监管要求不低于8%。C.实事求是、依法统计、保守秘密、爱岗敬业是统计人员应当遵守的职业道德规范。D.投资中风险与收益通常呈正相关，高风险通常对应高预期收益。24.Series63统一证券州法考试州证券法规历年方面，按标准要求，“违约责任”的主要特点不包括（）。A.履行不符合约定B.不履行合同义务C.不承担赔偿损失责任D.承担继续履行和赔偿损失等责任25.就Series63统一证券州法考试州证券法规历年而言，根据相关规定，关于“法定代表人”，下列描述错误的是（）。A.依法律或章程规定产生B.行为后果由法人承担C.必须由股东担任D.代表法人从事民事活动26.针对Series63统一证券州法考试州证券法规历年，在标准作业条件下，下列关于“市盈率”的表述中，正确的是（）。A.是股票价格与每股收益的比率。B.从事涉税服务和鉴证的专业人员，应依法执业并遵守职业道德。C.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或赎回的基金。D.合同当事人一方为保证合同履行而预先支付给对方的一定数额金钱，具有担保作用。27.关于Series63统一证券州法考试州证券法规历年，下列关于“系统性风险”的表述中，正确的是（）。A.公司在登记机关登记的全体股东认缴的出资额或认购的股本总额。B.是指影响整个市场、不能通过分散投资消除的风险。C.基金资产总值减去基金负债后的余额除以基金份额总数，反映基金每一份额的价值。D.是保险合同约定保险人承担赔偿或给付保险金责任的最高限额。28.针对Series63统一证券州法考试州证券法规历年，在实际工作中，下列对“证券监管”的描述，正确的是（）。A.生产者或投资者因选择某一方案而放弃的其他方案中可能获得的最大收益。B.以外币表示的用于国际结算的支付手段，包括外国货币、外币支付凭证、外币有价证券等。C.国际清算银行巴塞尔委员会制定的关于银行资本充足率监管的国际准则。D.证券监督管理机构依法对证券发行、交易及相关活动实施监督管理的行为。29.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年相关工作中，一般来说，关于“反洗钱”，下列说法正确的是（）。A.出票人签发的、承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据，我国仅限银行本票。B.保险人按单位保险金额向投保人收取保险费的标准，由纯费率和附加费率组成。C.标准差与平均数之比，用于比较不同水平或不同计量单位数据的离散程度。D.金融机构为预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的活动而采取的措施。30.关于Series63统一证券州法考试州证券法规历年，在实际工作中，对“免赔额”的准确理解是（）。A.运用数学、统计和金融工具对保险经营中的风险进行定量分析的技术。B.金融机构与客户建立业务关系时应核对客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。C.失业人口占劳动力人口的比率，是反映劳动力市场状况的重要指标。D.是保险合同中约定由被保险人自行承担的损失额度。31.Series63统一证券州法考试州证券法规历年方面，“注册资本”在实践中应遵循的做法是（）。A.与股东责任无关B.实行认缴登记制C.实缴后才予登记D.无需登记32.针对Series63统一证券州法考试州证券法规历年，依据操作规程，对“流动性”的准确理解是（）。A.金融机构发现或有合理理由怀疑客户交易涉嫌洗钱等犯罪活动时，应按规定提交可疑交易报告。B.是保险合同约定保险人承担赔偿或给付保险金责任的最高限额。C.保险公司履行赔偿或给付责任的能力，监管机构实行偿付能力充足率监管。D.是资产在短时间内以合理价格变现的能力。33.关于Series63统一证券州法考试州证券法规历年，在标准作业条件下，关于“破产清算”，下列说法正确的是（）。A.企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或明显缺乏清偿能力时依法进行的清偿程序。B.保险公司履行赔偿或给付责任的能力，监管机构实行偿付能力充足率监管。C.银行或发卡机构向持卡人提供的、可在授信额度内先消费后还款的信用支付工具。D.是商业银行办理的存贷款、结算等业务的总称。34.就Series63统一证券州法考试州证券法规历年而言，参照行业规范，对“人寿保险”的准确理解是（）。A.银行不构成表内资产和负债、以收取手续费等方式获取收入的业务，如结算、代理、理财。B.是利用期货等工具对冲现货价格波动风险的做法。C.是商业银行为应付客户提取存款而按规定比例缴存中央银行的资金。D.以人的寿命和身体为保险标的，以被保险人生存或死亡为给付条件的保险。35.Series63统一证券州法考试州证券法规历年方面，通常情况下，下列关于“内幕交易”的说法，不正确的是（）。A.损害市场公平B.属于正常投资行为C.利用未公开重大信息D.属于违法行为36.针对Series63统一证券州法考试州证券法规历年，在实际工作中，下列对“套期保值”的描述，正确的是（）。A.是投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。B.是保险合同中约定由被保险人自行承担的损失额度。C.通过在期货市场建立与现货市场相反头寸，规避现货价格波动风险的操作。D.在一定时间内，随着消费者对某种商品消费量的增加，其边际效用递减。37.关于Series63统一证券州法考试州证券法规历年，下列关于“需求价格弹性”的表述中，正确的是（）。A.需求量变动百分比与价格变动百分比之比，反映需求量对价格变动的敏感程度。B.银行以信用方式吸收社会闲置资金的活动，是银行的主要负债业务。C.商品和服务的货币价格总水平持续上涨的现象，通常用居民消费价格指数衡量。D.保护存款人利益、维护金融稳定的制度安排，我国实行限额偿付。38.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年相关工作中，通常情况下，“监事会”是指（）。A.金融机构识别、计量、监测和控制各类风险，以将风险控制在可承受范围内的过程。B.由不完善或有问题的内部程序、人员、系统或外部事件造成损失的风险。C.是指交易对手未能履行约定而给另一方造成损失的风险。D.公司的监督机构，对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督。39.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年中，在具体作业环节，“信用卡”是指（）。A.是保险合同中约定由被保险人自行承担的损失额度。B.银行或发卡机构向持卡人提供的、可在授信额度内先消费后还款的信用支付工具。C.反映一定时期某一人口群体死亡规律的统计表，是人寿保险精算的重要基础。D.是资产在短时间内以合理价格变现的能力。40.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年中，从专业角度看，“审计法律责任”在实践中应遵循的做法是（）。A.因过失应承担民事责任B.责任由被审计单位承担C.只承担道德责任D.注册会计师不承担任何责任41.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年中，依据操作规程，“统计指标”的主要特点不包括（）。A.包括指标名称B.反映总体数量特征C.包括指标数值D.仅指指标名称42.关于Series63统一证券州法考试州证券法规历年，参照行业规范，下列关于“股份有限公司”的表述中，正确的是（）。A.全部资本分为等额股份，股东以其认购的股份为限对公司承担责任的企业法人。B.不能预见、不能避免且不能克服的客观情况，因不可抗力不能履行合同的，可部分或全部免除责任。C.金融机构为预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的活动而采取的措施。D.保险人按单位保险金额向投保人收取保险费的标准，由纯费率和附加费率组成。43.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年中，在标准作业条件下，下列选项中，属于“期货”基本要求的是（）。A.不能用于套期保值B.是非标准化协议C.是标准化合约D.立即进行交割44.就Series63统一证券州法考试州证券法规历年而言，结合岗位实际，“财务管理目标”在实践中应遵循的做法是（）。A.企业价值最大化目标B.收入最大化目标C.成本最大化目标D.负债最小化目标45.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年中，在实际工作中，下列选项中，属于“统计职业道德”基本要求的是（）。A.保守调查对象秘密B.可以随意篡改数据C.泄露调查对象资料D.虚报瞒报统计资料46.下列对“风险与收益关系”的描述，正确的是（）。A.实事求是、依法统计、保守秘密、爱岗敬业是统计人员应当遵守的职业道德规范。B.以一定单位的外国货币为标准，折算为一定数额本国货币的汇率表示方法。C.投资中风险与收益通常呈正相关，高风险通常对应高预期收益。D.银行不构成表内资产和负债、以收取手续费等方式获取收入的业务，如结算、代理、理财。47.Series63统一证券州法考试州证券法规历年方面，根据相关规定，下列选项中，属于“标准差”基本要求的是（）。A.反映数据的集中趋势B.数值越大越集中C.就是方差D.数值越大离散程度越大48.就Series63统一证券州法考试州证券法规历年而言，根据相关规定，下列关于“可疑交易报告”的说法，不正确的是（）。A.属于法定义务B.需确凿证据才提交C.向反洗钱监测机构报告D.有合理怀疑时提交49.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年相关工作中，在具体作业环节，“风险管理”的含义是（）。A.依照法律或法人章程规定，代表法人从事民事活动的负责人。B.是识别、评估和应对风险以将损失控制在可接受范围内的过程。C.流动资产与流动负债之比，衡量企业的短期偿债能力，一般认为2左右较为合适。D.金融监管机构依法对金融机构和金融市场实施监督管理、以维护金融稳定的活动。50.针对Series63统一证券州法考试州证券法规历年，依据操作规程，关于“基金份额净值”，下列说法正确的是（）。A.金融机构识别、计量、监测和控制各类风险，以将风险控制在可承受范围内的过程。B.基金资产总值减去基金负债后的余额除以基金份额总数，反映基金每一份额的价值。C.全部资本分为等额股份，股东以其认购的股份为限对公司承担责任的企业法人。D.是股票价格与每股收益的比率。51.Series63统一证券州法考试州证券法规历年方面，通常情况下，“损失补偿原则”的含义是（）。A.股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任、公司以其全部资产对公司债务承担责任的企业法人。B.要求保险人对被保险人的赔偿以弥补其实际损失为限，不得超过保险金额。C.代理人在代理权限内，以被代理人名义实施民事法律行为，其法律后果由被代理人承担。D.金融机构发现或有合理理由怀疑客户交易涉嫌洗钱等犯罪活动时，应按规定提交可疑交易报告。52.就Series63统一证券州法考试州证券法规历年而言，通常情况下，下列关于“公司”的认识，正确的是（）。A.银行通过贷前调查、贷中审查、贷后检查等环节控制信贷风险的全过程管理。B.依法设立的、以营利为目的的企业法人，以其全部财产对公司债务承担责任。C.说明总体单位特征的名称，分为品质标志和数量标志。D.不能通过投资组合分散、影响整个市场的风险，又称市场风险。53.就Series63统一证券州法考试州证券法规历年而言，关于“统计数据质量”，下列说法正确的是（）。A.资金经历一定时间的投资和再投资所增加的价值，通常用利息率表示。B.统计数据质量要求真实、准确、完整、及时，是统计工作的生命线。C.反映一定时期某一人口群体死亡规律的统计表，是人寿保险精算的重要基础。D.是资产在短时间内以合理价格变现的能力。54.就Series63统一证券州法考试州证券法规历年而言，一般来说，下列关于“精算基础”的说法，不正确的是（）。A.考虑预定利率和预定死亡率B.运用数理统计方法C.以生命表为基础D.不考虑死亡率因素55.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年相关工作中，按标准要求，关于“投资组合理论”，下列说法正确的是（）。A.不能通过投资组合分散、影响整个市场的风险，又称市场风险。B.通过分散投资可以降低非系统性风险，实现风险与收益的最优组合。C.企业因销售商品、提供劳务等而收到的商业汇票，包括商业承兑汇票和银行承兑汇票。D.政府通过调整财政收支规模和结构来影响总需求、进而调节经济运行的政策。56.Series63统一证券州法考试州证券法规历年方面，参照行业规范，下列关于“信用风险”的认识，正确的是（）。A.保险人按单位保险金额向投保人收取保险费的标准，由纯费率和附加费率组成。B.报告期增减量与基期水平之比，等于发展速度减一。C.借款人或交易对手未能履行合同约定的义务而导致损失的可能性。D.保险公司履行赔偿或给付责任的能力，监管机构实行偿付能力充足率监管。57.关于Series63统一证券州法考试州证券法规历年，结合岗位实际，对“坏账准备”的准确理解是（）。A.政府通过调整财政收支规模和结构来影响总需求、进而调节经济运行的政策。B.指投保人对保险标的必须具有法律上承认的利益,是保险合同有效的前提。C.企业对预计无法收回的应收款项计提的、用于防范坏账损失的准备金。D.银行不构成表内资产和负债、以收取手续费等方式获取收入的业务，如结算、代理、理财。58.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年相关工作中，参照行业规范，“诉讼时效”在实践中应遵循的做法是（）。A.诉讼时效届满实体权利消灭B.超过时效法院主动适用C.义务人获得抗辩权D.一般期间为一年59.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年中，在具体作业环节，“风险管理”的含义是（）。A.出票人依法签发的、约定自己或委托他人在见票时或在指定日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的有价证券。B.金融监管机构依法对金融机构和金融市场实施监督管理、以维护金融稳定的活动。C.是约定在未来某一时间以特定价格买卖标的物的标准化合约。D.是识别、评估和应对风险以将损失控制在可接受范围内的过程。60.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年中，参照行业规范，“基金份额净值”的主要特点不包括（）。A.固定不变B.反映每份基金价值C.资产减负债后除以总份额D.是申购赎回的计价基础61.针对Series63统一证券州法考试州证券法规历年，通常情况下，下列对“直接标价法”的描述，正确的是（）。A.金融机构与客户建立业务关系时应核对客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。B.全部资本分为等额股份，股东以其认购的股份为限对公司承担责任的企业法人。C.以一定单位的外国货币为标准，折算为一定数额本国货币的汇率表示方法。D.是约定在未来某一时间以特定价格买卖标的物的标准化合约。62.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年中，在具体作业环节，下列关于“代理”的表述中，正确的是（）。A.有限责任公司的权力机构，由全体股东组成，决定公司的重大事项。B.金融机构与客户建立业务关系时应核对客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。C.代理人在代理权限内，以被代理人名义实施民事法律行为，其法律后果由被代理人承担。D.希望与他人订立合同的意思表示，内容应当具体确定，表明经受要约人承诺即受其约束。63.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年中，依据操作规程，下列对“典型调查”的描述，正确的是（）。A.金融监管机构依法对金融机构和金融市场实施监督管理、以维护金融稳定的活动。B.银行不构成表内资产和负债、以收取手续费等方式获取收入的业务，如结算、代理、理财。C.基金份额在基金合同期限内固定不变、基金份额可在依法设立的证券交易所交易的基金。D.根据调查目的，在对研究对象全面分析的基础上，有意识地选取若干有代表性的单位进行调查。64.Series63统一证券州法考试州证券法规历年方面，参照行业规范，在“审计法律责任”的执行过程中，应当（）。A.注册会计师不承担任何责任B.因欺诈承担责任更重C.只承担道德责任D.责任由被审计单位承担65.依据操作规程，“精算基础”的含义是（）。A.两个有联系的现象的数量对比的比率，如结构相对数、比较相对数、强度相对数等。B.由于固定利息费用的存在，使普通股每股收益变动率大于息税前利润变动率的现象。C.保护存款人利益、维护金融稳定的制度安排，我国实行限额偿付。D.运用数学、统计和金融工具对保险经营中的风险进行定量分析的技术。66.就Series63统一证券州法考试州证券法规历年而言，根据相关规定，“通货膨胀”是指（）。A.企业财务管理目标主要有利润最大化、股东财富最大化和企业价值最大化，其中企业价值最大化较为合理。B.是利用期货等工具对冲现货价格波动风险的做法。C.通过在期货市场建立与现货市场相反头寸，规避现货价格波动风险的操作。D.商品和服务的货币价格总水平持续上涨的现象，通常用居民消费价格指数衡量。67.针对Series63统一证券州法考试州证券法规历年，按照技术要求，“股份有限公司”的主要特点不包括（）。A.股东承担无限责任B.可以依法发行股票C.股东以认购股份为限担责D.资本分为等额股份68.关于Series63统一证券州法考试州证券法规历年，“损失补偿原则”的含义是（）。A.行为人没有代理权、超越代理权或代理权终止后以他人名义实施的代理行为。B.要求保险人对被保险人的赔偿以弥补其实际损失为限，不得超过保险金额。C.新收入准则下收入确认分为识别合同、识别履约义务、确定交易价格、分摊交易价格、履行义务时确认收入五个步骤。D.投资项目未来现金流量折现值与初始投资额之间的差额，净现值大于零的项目可行。69.Series63统一证券州法考试州证券法规历年方面，在具体作业环节，下列关于“表见代理”的表述中，正确的是（）。A.银行资本与风险加权资产的比率，反映银行抵御风险的能力，监管要求不低于8%。B.行为人虽无代理权，但相对人有理由相信其有代理权，代理行为有效的制度。C.是商业银行为应付客户提取存款而按规定比例缴存中央银行的资金。D.政府通过调整财政收支规模和结构来影响总需求、进而调节经济运行的政策。70.就Series63统一证券州法考试州证券法规历年而言，按照技术要求，对“票据权利”的准确理解是（）。A.金融机构无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或到期债务支付的风险。B.持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。C.有限责任公司的权力机构，由全体股东组成，决定公司的重大事项。D.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或赎回的基金。71.针对Series63统一证券州法考试州证券法规历年，结合岗位实际，下列关于“开放式基金”的认识，正确的是（）。A.投资中风险与收益通常呈正相关，高风险通常对应高预期收益。B.调整国家在组织、管理、协调经济运行过程中发生的经济关系的法律规范的总称。C.要求保险合同双方在订立和履行合同时，向对方充分如实告知重要事实。D.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或赎回的基金。72.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年中，按标准要求，下列关于“外汇”的认识，正确的是（）。A.以外币表示的用于国际结算的支付手段，包括外国货币、外币支付凭证、外币有价证券等。B.金融机构无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或到期债务支付的风险。C.反映社会经济现象总体数量特征的概念和数值，包括指标名称和指标数值。D.指投保人对保险标的必须具有法律上承认的利益,是保险合同有效的前提。73.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年中，下列选项中，属于“股东会”基本要求的是（）。A.由全体董事组成B.无权决定重大事项C.是公司的权力机构D.是公司的执行机构74.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年中，参照行业规范，“失业率”在实践中应遵循的做法是（）。A.就业人口与总人口之比B.与劳动力人口无关C.失业人口与劳动力人口之比D.反映物价水平75.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年中，根据相关规定，对“风险评估”的准确理解是（）。A.出票人签发的、承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据，我国仅限银行本票。B.出票人签发的、委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。C.是对风险发生的可能性和影响程度进行分析判断的过程。D.投资者购买股票、债券等有价证券，以获取收益或资本增值的行为。76.针对Series63统一证券州法考试州证券法规历年，在实际工作中，下列选项中，属于“典型调查”基本要求的是（）。A.进行深入细致的调查B.选取的单位没有代表性C.属于全面调查D.随机抽样选取单位77.针对Series63统一证券州法考试州证券法规历年，结合岗位实际，在“统计表”的执行过程中，应当（）。A.不包括任何标题B.不能表现数据C.仅表达文字内容D.包括总标题和标题栏78.Series63统一证券州法考试州证券法规历年方面，按标准要求，“保险利益原则”的含义是（）。A.当事人就合同主要条款达成一致，承诺生效时合同成立。B.金融机构发现或有合理理由怀疑客户交易涉嫌洗钱等犯罪活动时，应按规定提交可疑交易报告。C.商品和服务的货币价格总水平持续上涨的现象，通常用居民消费价格指数衡量。D.指投保人对保险标的必须具有法律上承认的利益,是保险合同有效的前提。79.关于Series63统一证券州法考试州证券法规历年，在具体作业环节，下列关于“客户风险承受能力”的说法，不正确的是（）。A.是资产配置的依据B.包括心理承受能力C.与客户财务状况无关D.包括财务承受能力80.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年相关工作中，在具体作业环节，下列关于“内部收益率”的表述中，正确的是（）。A.使投资项目净现值为零的折现率，反映项目的实际收益率。B.是指只影响个别资产的、可通过组合分散的风险。C.根据统计研究目的，按一定标志将总体划分为若干性质不同的组成部分的方法。D.判断保险事故与损失之间因果关系、确定保险人是否承担赔偿责任的原则。81.针对Series63统一证券州法考试州证券法规历年，“风险管理”的含义是（）。A.根据调查目的，在对研究对象全面分析的基础上，有意识地选取若干有代表性的单位进行调查。B.出票人签发的、委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。C.金融机构识别、计量、监测和控制各类风险，以将风险控制在可承受范围内的过程。D.使投资项目净现值为零的折现率，反映项目的实际收益率。82.按照技术要求，“重点调查”在实践中应遵循的做法是（）。A.重点单位标志值占比重大B.重点单位标志值占比极小C.随机抽取调查单位D.属于全面调查83.“股票”是指（）。A.银行通过贷前调查、贷中审查、贷后检查等环节控制信贷风险的全过程管理。B.从事涉税服务和鉴证的专业人员，应依法执业并遵守职业道德。C.股份有限公司签发的证明股东所持股份的所有权凭证，代表股东对公司的所有权。D.公司的监督机构，对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督。84.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年相关工作中，结合岗位实际，关于“证券投资风险”，下列说法正确的是（）。A.是指影响整个市场、不能通过分散投资消除的风险。B.是对风险发生的可能性和影响程度进行分析判断的过程。C.代理人在代理权限内，以被代理人名义实施民事法律行为，其法律后果由被代理人承担。D.是指投资收益的不确定性,可分为系统性和非系统性风险。85.就Series63统一证券州法考试州证券法规历年而言，在实际工作中，下列关于“风险管理”的表述中，正确的是（）。A.一定时期内一国境内生产的全部最终产品和服务的市场价值总和。B.金融机构识别、计量、监测和控制各类风险，以将风险控制在可承受范围内的过程。C.运用数学、统计和金融工具对保险经营中的风险进行定量分析的技术。D.通过在期货市场建立与现货市场相反头寸，规避现货价格波动风险的操作。86.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年中，一般来说，在“利率”的执行过程中，应当（）。A.利息与本金的比率B.分名义与实际利率C.是资金的价格D.是投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。87.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年中，从专业角度看，下列关于“审计法律责任”的认识，正确的是（）。A.有限责任公司的权力机构，由全体股东组成，决定公司的重大事项。B.是指只影响个别资产的、可通过组合分散的风险。C.注册会计师因过失或欺诈出具不实审计报告给他人造成损失的，应承担相应的民事、行政或刑事责任。D.失业人口占劳动力人口的比率，是反映劳动力市场状况的重要指标。88.就Series63统一证券州法考试州证券法规历年而言，按照技术要求，下列选项中，属于“股东会”基本要求的是（）。A.决定公司重大事项B.由全体董事组成C.是公司的执行机构D.无权决定重大事项89.Series63统一证券州法考试州证券法规历年方面，按标准要求，“破产清算”在实践中应遵循的做法是（）。A.无需法院受理B.债务未到期也可启动C.资大于债也可破产D.依法清偿债权90.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年相关工作中，参照行业规范，关于“证券投资基金”，下列说法正确的是（）。A.负债总额与资产总额之比，反映企业的长期偿债能力和资本结构。B.通过发售基金份额汇集投资者资金，由基金管理人管理、基金托管人托管，以组合方式投资的投资工具。C.股份有限公司签发的证明股东所持股份的所有权凭证，代表股东对公司的所有权。D.说明总体单位特征的名称，分为品质标志和数量标志。91.Series63统一证券州法考试州证券法规历年方面，按标准要求，对“增长速度”的准确理解是（）。A.当事人就合同主要条款达成一致，承诺生效时合同成立。B.公司的执行机构，对股东会负责，负责执行股东会决议、决定公司经营计划等。C.反映同质总体各单位某一数量标志一般水平的统计指标，如算术平均数、中位数、众数。D.报告期增减量与基期水平之比，等于发展速度减一。92.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年中，按标准要求，下列关于“套期保值”的表述中，正确的是（）。A.是通过发售基金份额募集资金、由管理人投资运作的集合投资工具。B.代理人在代理权限内，以被代理人名义实施民事法律行为，其法律后果由被代理人承担。C.一定时期内一国境内生产的全部最终产品和服务的市场价值总和。D.是利用期货等工具对冲现货价格波动风险的做法。93.针对Series63统一证券州法考试州证券法规历年，依据操作规程，下列关于“最大诚信原则”的表述中，正确的是（）。A.两种货币之间的兑换比率，即以一国货币表示另一国货币的价格。B.是保险合同约定保险人承担赔偿或给付保险金责任的最高限额。C.要求保险合同双方在订立和履行合同时，向对方充分如实告知重要事实。D.生产者或投资者因选择某一方案而放弃的其他方案中可能获得的最大收益。94.关于Series63统一证券州法考试州证券法规历年，在具体作业环节，下列选项中，属于“不可抗力”基本要求的是（）。A.当事人主观方面的原因B.可以预见的情况C.一律不能免除责任D.可部分或全部免除责任95.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年相关工作中，下列关于“货币政策”的表述中，正确的是（）。A.会计职业道德要求诚实守信、客观公正、坚持准则、廉洁自律，是会计人员从业的基本规范。B.反映现象在一段时期内发展变化结果的总量指标，其数值可以累加。C.中央银行为实现宏观经济目标，运用各种工具调节货币供应量和利率的方针和措施的总称。D.以人的寿命和身体为保险标的，以被保险人生存或死亡为给付条件的保险。96.在标准作业条件下，下列关于“近因原则”的说法，不正确的是（）。A.不影响赔付判断B.据近因判断是否赔付C.确定损失与事故的因果关系D.近因是直接有效的原因97.Series63统一证券州法考试州证券法规历年方面，结合岗位实际，“会计职业道德”是指（）。A.交易双方约定在未来某一时间以约定价格买卖一定数量标的物的标准化合约。B.会计职业道德要求诚实守信、客观公正、坚持准则、廉洁自律，是会计人员从业的基本规范。C.不能通过投资组合分散、影响整个市场的风险，又称市场风险。D.出票人签发的、委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。98.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年相关工作中，一般来说，对“市盈率”的准确理解是（）。A.要求保险人对被保险人的赔偿以弥补其实际损失为限，不得超过保险金额。B.合同当事人不履行合同义务或履行合同义务不符合约定时，依法应当承担的民事责任。C.两个有联系的现象的数量对比的比率，如结构相对数、比较相对数、强度相对数等。D.是股票价格与每股收益的比率。99.就Series63统一证券州法考试州证券法规历年而言，根据相关规定，关于“证券投资”，下列说法正确的是（）。A.是对风险发生的可能性和影响程度进行分析判断的过程。B.投资者购买股票、债券等有价证券，以获取收益或资本增值的行为。C.政府、金融机构或企业为筹集资金依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。D.持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。100.就Series63统一证券州法考试州证券法规历年而言，参照行业规范，在“风险管理”的执行过程中，应当（）。A.保险属于风险规避B.风险应对方式包括规避、转移、减轻和接受C.风险管理只需识别风险D.风险管理与监控无关101.针对Series63统一证券州法考试州证券法规历年，下列关于“代理”的认识，正确的是（）。A.代理人在代理权限内，以被代理人名义实施民事法律行为，其法律后果由被代理人承担。B.一定时期内一国境内生产的全部最终产品和服务的市场价值总和。C.保险人按单位保险金额向投保人收取保险费的标准，由纯费率和附加费率组成。D.判断保险事故与损失之间因果关系、确定保险人是否承担赔偿责任的原则。102.关于Series63统一证券州法考试州证券法规历年，从专业角度看，下列关于“流动性风险”的认识，正确的是（）。A.金融机构识别、计量、监测和控制各类风险，以将风险控制在可承受范围内的过程。B.权利人在法定期间内不行使权利，义务人获得抗辩权的法律制度，一般诉讼时效期间为三年。C.金融机构无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或到期债务支付的风险。D.一定时期内一国境内生产的全部最终产品和服务的市场价值总和。103.关于Series63统一证券州法考试州证券法规历年，在“票据”的执行过程中，应当（）。A.仅指支票B.不属于有价证券C.包括汇票本票和支票D.附条件支付确定金额104.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年中，在标准作业条件下，下列关于“统计调查”的说法，不正确的是（）。A.按预定目的搜集资料B.有组织地进行C.是统计工作的基础环节D.无目的随意收集105.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年相关工作中，依据操作规程，下列选项中，属于“票据”基本要求的是（）。A.不属于有价证券B.附条件支付确定金额C.包括汇票本票和支票D.仅指支票106.关于Series63统一证券州法考试州证券法规历年，按标准要求，关于“客户身份识别”，下列说法正确的是（）。A.是保险合同中约定由被保险人自行承担的损失额度。B.金融机构与客户建立业务关系时应核对客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。C.存货发出计价方法包括先进先出法、月末一次加权平均法、移动加权平均法和个别计价法。D.保险利益是投保人或被保险人对保险标的具有的法律上承认的利益，是保险合同有效的前提。107.在标准作业条件下，关于“抽样调查”，下列描述错误的是（）。A.按随机原则抽取样本B.据样本推断总体C.不需推断总体特征D.属于非全面调查108.就Series63统一证券州法考试州证券法规历年而言，一般来说，“税务师”在实践中应遵循的做法是（）。A.无需遵守法律规定B.可以代替税务机关执法C.可以随意出具报告D.提供涉税鉴证服务109.Series63统一证券州法考试州证券法规历年方面，从专业角度看，下列关于“违约责任”的说法，不正确的是（）。A.履行不符合约定B.不履行合同义务C.不承担赔偿损失责任D.承担继续履行和赔偿损失等责任110.就Series63统一证券州法考试州证券法规历年而言，按标准要求，“法律行为”的主要特点不包括（）。A.分为合法与不合法行为B.以意思表示为要素C.目的在于设立法律关系D.即事实行为111.Series63统一证券州法考试州证券法规历年方面，按标准要求，下列选项中，属于“增长速度”基本要求的是（）。A.计算结果恒为正数B.等于发展速度加一C.与增减量无关D.等于发展速度减一112.Series63统一证券州法考试州证券法规历年方面，在标准作业条件下，下列关于“破产清算”的认识，正确的是（）。A.企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或明显缺乏清偿能力时依法进行的清偿程序。B.以一定单位的外国货币为标准，折算为一定数额本国货币的汇率表示方法。C.依法设立的、以营利为目的的企业法人，以其全部财产对公司债务承担责任。D.反映社会经济现象总体规模或水平的统计指标，又称绝对指标，是最基本的统计指标。113.Series63统一证券州法考试州证券法规历年方面，从专业角度看，下列关于“封闭式基金”的认识，正确的是（）。A.统计数据质量要求真实、准确、完整、及时，是统计工作的生命线。B.是资产在短时间内以合理价格变现的能力。C.需求量变动百分比与价格变动百分比之比，反映需求量对价格变动的敏感程度。D.基金份额在基金合同期限内固定不变、基金份额可在依法设立的证券交易所交易的基金。114.Series63统一证券州法考试州证券法规历年方面，按照技术要求，下列关于“免赔额”的表述中，正确的是（）。A.是保险合同中约定由被保险人自行承担的损失额度。B.内幕信息知情人和非法获取内幕信息的人，在内幕信息公开前买卖证券或建议他人买卖的行为。C.一定时期内一国境内生产的全部最终产品和服务的市场价值总和。D.按照预定的目的和要求，有组织地搜集统计资料的工作过程，是统计工作的基础环节。115.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年中，结合岗位实际，关于“收入确认五步法”，下列说法正确的是（）。A.是指货币经过投资和再投资所增加的价值,是理财的基础概念。B.由于固定利息费用的存在，使普通股每股收益变动率大于息税前利润变动率的现象。C.新收入准则下收入确认分为识别合同、识别履约义务、确定交易价格、分摊交易价格、履行义务时确认收入五个步骤。D.国际清算银行巴塞尔委员会制定的关于银行资本充足率监管的国际准则。116.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年相关工作中，在具体作业环节，“有限责任公司”是指（）。A.一定时期内一国境内生产的全部最终产品和服务的市场价值总和。B.金融机构为预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的活动而采取的措施。C.股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任、公司以其全部资产对公司债务承担责任的企业法人。D.指投保人对保险标的必须具有法律上承认的利益,是保险合同有效的前提。117.就Series63统一证券州法考试州证券法规历年而言，下列各項中，不属于“票据”内容的是（）。A.包括汇票本票和支票B.无条件支付确定金额C.不属于有价证券D.属于设权有价证券118.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年相关工作中，从专业角度看，下列关于“资产负债率”的认识，正确的是（）。A.标准差与平均数之比，用于比较不同水平或不同计量单位数据的离散程度。B.是指投资收益的不确定性,可分为系统性和非系统性风险。C.反映现象在某一时刻上状态的总量指标，其数值不能累加。D.负债总额与资产总额之比，反映企业的长期偿债能力和资本结构。119.通常情况下，“期货”的含义是（）。A.内幕信息知情人和非法获取内幕信息的人，在内幕信息公开前买卖证券或建议他人买卖的行为。B.持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。C.在一定时间内，随着消费者对某种商品消费量的增加，其边际效用递减。D.是约定在未来某一时间以特定价格买卖标的物的标准化合约。120.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年相关工作中，在标准作业条件下，下列选项中，属于“人寿保险”基本要求的是（）。A.以财产损失为给付条件B.没有给付义务C.以生存或死亡为给付条件D.以财产为保险标的121.Series63统一证券州法考试州证券法规历年方面，在标准作业条件下，“增长速度”在实践中应遵循的做法是（）。A.计算结果恒为正数B.增减量与基期水平之比C.等于发展速度加一D.与增减量无关122.就Series63统一证券州法考试州证券法规历年而言，从专业角度看，“无形资产”的含义是（）。A.企业拥有或控制的、没有实物形态的可辨认非货币性资产，如专利权、商标权、土地使用权。B.以一定单位的外国货币为标准，折算为一定数额本国货币的汇率表示方法。C.银行资本与风险加权资产的比率，反映银行抵御风险的能力，监管要求不低于8%。D.是指投资收益的不确定性,可分为系统性和非系统性风险。123.针对Series63统一证券州法考试州证券法规历年，参照行业规范，“信贷风险管理”的主要特点不包括（）。A.贷后跟踪检查B.贷前调查客户资信C.与风险控制无关D.贷中审查审批124.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年相关工作中，下列关于“票据权利”的认识，正确的是（）。A.持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。B.在一定时间内，随着消费者对某种商品消费量的增加，其边际效用递减。C.交易双方约定在未来某一时间以约定价格买卖一定数量标的物的标准化合约。D.企业对预计无法收回的应收款项计提的、用于防范坏账损失的准备金。125.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年中，一般来说，在“免赔额”的执行过程中，应当（）。A.由被保险人自行承担B.负债总额与资产总额之比，反映企业的长期偿债能力和资本结构。C.可减少小额赔付D.约定额度126.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年相关工作中，根据相关规定，“资产负债率”的含义是（）。A.金融机构无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或到期债务支付的风险。B.金融机构为预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的活动而采取的措施。C.负债总额与资产总额之比，反映企业的长期偿债能力和资本结构。D.国际清算银行巴塞尔委员会制定的关于银行资本充足率监管的国际准则。127.Series63统一证券州法考试州证券法规历年方面，在实际工作中，下列对“流动性风险”的描述，正确的是（）。A.反映现象在一段时期内发展变化结果的总量指标，其数值可以累加。B.内幕信息知情人和非法获取内幕信息的人，在内幕信息公开前买卖证券或建议他人买卖的行为。C.金融机构无法以合理成本及时获得充足资金以应对资产增长或到期债务支付的风险。D.反映同质总体各单位某一数量标志一般水平的统计指标，如算术平均数、中位数、众数。128.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年相关工作中，在具体作业环节，下列关于“通货膨胀”的说法，不正确的是（）。A.表现为物价总水平持续上涨B.常用居民消费价格指数衡量C.货币升值D.会导致货币购买力下降129.关于Series63统一证券州法考试州证券法规历年，按照技术要求，下列各項中，不属于“机会成本”内容的是（）。A.即会计成本B.是被放弃方案的最大收益C.是决策时必须考虑的成本D.并非实际支付的费用130.就Series63统一证券州法考试州证券法规历年而言，在“证券监管”的执行过程中，应当（）。A.只管发行不管交易B.保护投资者合法权益C.不保护投资者权益D.由商业银行负责实施131.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年中，在具体作业环节，“证券投资”的主要特点不包括（）。A.包括股票投资B.不存在市场波动C.以获取收益为目的D.包括债券投资132.就Series63统一证券州法考试州证券法规历年而言，在实际工作中，下列对“净现值”的描述，正确的是（）。A.投资项目未来现金流量折现值与初始投资额之间的差额，净现值大于零的项目可行。B.是约定在未来某一时间以特定价格买卖标的物的标准化合约。C.基金份额在基金合同期限内固定不变、基金份额可在依法设立的证券交易所交易的基金。D.银行或发卡机构向持卡人提供的、可在授信额度内先消费后还款的信用支付工具。133.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年相关工作中，按照技术要求，下列对“坏账准备”的描述，正确的是（）。A.是股票价格与每股收益的比率。B.企业对预计无法收回的应收款项计提的、用于防范坏账损失的准备金。C.是商业银行为应付客户提取存款而按规定比例缴存中央银行的资金。D.由于固定利息费用的存在，使普通股每股收益变动率大于息税前利润变动率的现象。134.针对Series63统一证券州法考试州证券法规历年，从专业角度看，下列关于“人寿保险”的说法，不正确的是（）。A.以财产为保险标的B.具有较强的储蓄性C.以生存或死亡为给付条件D.以人的寿命为保险标的135.Series63统一证券州法考试州证券法规历年方面，通常情况下，对“典型调查”的准确理解是（）。A.根据客户财务状况和风险偏好，综合运用各类金融工具，实现客户人生目标的过程。B.是为防范通过金融渠道掩饰非法资金来源的活动。C.根据调查目的，在对研究对象全面分析的基础上，有意识地选取若干有代表性的单位进行调查。D.企业对预计无法收回的应收款项计提的、用于防范坏账损失的准备金。136.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年中，参照行业规范，关于“典型调查”，下列说法正确的是（）。A.根据调查目的，在对研究对象全面分析的基础上，有意识地选取若干有代表性的单位进行调查。B.是识别、评估和应对风险以将损失控制在可接受范围内的过程。C.是资产在短时间内以合理价格变现的能力。D.依照法律或法人章程规定，代表法人从事民事活动的负责人。137.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年相关工作中，下列关于“无形资产”的说法，不正确的是（）。A.包括专利权商标权B.没有实物形态C.是可辨认非货币性资产D.具有实物形态138.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年相关工作中，在实际工作中，下列对“直接标价法”的描述，正确的是（）。A.报告期增减量与基期水平之比，等于发展速度减一。B.是对风险发生的可能性和影响程度进行分析判断的过程。C.证券发行人依法向社会公众公开其财务和经营等重大信息的行为。D.以一定单位的外国货币为标准，折算为一定数额本国货币的汇率表示方法。139.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年中，通常情况下，下列对“反洗钱”的描述，正确的是（）。A.是为防范通过金融渠道掩饰非法资金来源的活动。B.运用比率分析、趋势分析、因素分析等方法，对企业财务状况和经营成果进行评价。C.是商业银行为应付客户提取存款而按规定比例缴存中央银行的资金。D.企业按照购货合同规定预先支付给供应单位的款项，属于流动资产。140.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年相关工作中，参照行业规范，下列选项中，属于“近因原则”基本要求的是（）。A.不影响赔付判断B.近因是直接有效的原因C.近因为最早发生的原因D.损失与事故无关也应赔付二、多项选择题(本大题共10题,每题2分,共20分)141.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年中，在标准作业条件下，关于“近因原则”，下列说法正确的有（）。A.据近因判断是否赔付B.确定损失与事故的因果关系C.损失与事故无关也应赔付142.针对Series63统一证券州法考试州证券法规历年，按照技术要求，在“信用卡”中，应当做到的有（）。A.具有透支功能B.在授信额度内使用C.需先存款后使用143.从专业角度看，以下各项中，符合“期货”要求的有（）。A.约定未来进行交易B.是非标准化协议C.标的物可为商品或金融资产144.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年相关工作中，通常情况下，以下各项中，符合“典型调查”要求的有（）。A.属于非全面调查B.随机抽样选取单位C.有意识地选取典型单位145.针对Series63统一证券州法考试州证券法规历年，结合岗位实际，“保险原理”的主要内容包括（）。A.对损失给予经济补偿B.建立保险基金C.以盈利为唯一目的146.关于Series63统一证券州法考试州证券法规历年，结合岗位实际，下列属于“法定代表人”要求的有（）。A.必须由股东担任B.代表法人从事民事活动C.行为后果由法人承担147.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年中，一般来说，关于“投资组合理论”，下列说法正确的有（）。A.分散投资降低非系统风险B.追求风险收益优化C.分散投资可消除系统风险148.在实际工作中，“货币政策”的主要内容包括（）。A.由中央银行制定实施B.目标是稳定物价促进增长C.调节货币供应量D.由商业银行制定149.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年中，从专业角度看，以下各项中，符合“不可抗力”要求的有（）。A.不能克服的客观情况B.可以预见的情况C.不能预见、不能避免150.关于Series63统一证券州法考试州证券法规历年，从专业角度看，下列对“信用风险”的理解正确的有（）。A.是银行的主要风险B.可通过评级识别C.因对手违约而产生D.因市场价格变动而产生三、判断题(本大题共20题,每题0.5分,共10分)151.关于Series63统一证券州法考试州证券法规历年，参照行业规范，“统计数据质量”的作业要求是：要求真实准确（）。152.参照行业规范，“标准差”要求：就是方差（）。153.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年相关工作中，在标准作业条件下，依据“财务管理目标”的规定，收入最大化目标（）。154.Series63统一证券州法考试州证券法规历年方面，按照“操作风险”的要求，源于内部程序缺陷（）。155.在实际工作中，关于“国内生产总值”，下列说法正确的是：即国民生产总值（）。156.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年中，按照技术要求，“反洗钱”的作业要求是：大额可疑交易报告（）。157.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年相关工作中，根据相关规定，“时点指标”的作业要求是：数值可以累加（）。158.关于Series63统一证券州法考试州证券法规历年，依据操作规程，“相对指标”要求：反映数量对比关系（）。159.Series63统一证券州法考试州证券法规历年方面，一般来说，“操作风险”的作业要求是：属于市场风险（）。160.依据操作规程，“股票”的基本要求之一是：持有人对公司负债（）。161.按照技术要求，针对“诉讼时效”，诉讼时效届满实体权利消灭（）。162.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年中，参照行业规范，关于“无形资产”，下列说法正确的是：没有实物形态（）。163.依据操作规程，“坏账准备”的基本要求之一是：体现谨慎性要求（）。164.关于Series63统一证券州法考试州证券法规历年，“合同成立”要求：要约发出时合同成立（）。165.通常情况下，“证券监管”要求：保护投资者合法权益（）。166.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年相关工作中，一般来说，按照“可疑交易报告”的要求，向反洗钱监测机构报告（）。167.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年相关工作中，参照行业规范，对“系统性风险”而言，又称市场风险（）。168.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年相关工作中，根据相关规定，对“市场风险”而言，包括汇率风险（）。169.就Series63统一证券州法考试州证券法规历年而言，结合岗位实际，针对“相对指标”，是两个有联系指标之比（）。170.在Series63统一证券州法考试州证券法规历年相关工作中，结合岗位实际，“系统性风险”的作业要求是：如政策利率风险（）。答案与解析1.【答案】D【解析】其余选项均不符合“系统性风险”的正确要求。2.【答案】D【解析】其余三项均属于“精算基础”的正确表述。3.【答案】D【解析】其余三项均属于“会计职业道德”的正确表述。4.【答案】C【解析】是识别、评估和应对风险以将损失控制在可接受范围内的过程。5.【答案】B【解析】其余三项均属于“会计职业道德”的正确表述。6.【答案】A【解析】是商业银行为应付客户提取存款而按规定比例缴存中央银行的资金。7.【答案】B【解析】其余选项均不符合“应收票据”的正确要求。8.【答案】B【解析】其余选项均不符合“固定资产折旧”的正确要求。9.【答案】C【解析】金融机构与客户建立业务关系时应核对客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。10.【答案】C【解析】其余三项均属于“流动比率”的正确表述。11.【答案】C【解析】是指交易对手未能履行约定而给另一方造成损失的风险。12.【答案】D【解析】内幕信息知情人和非法获取内幕信息的人，在内幕信息公开前买卖证券或建议他人买卖的行为。13.【答案】A【解析】公司在登记机关登记的全体股东认缴的出资额或认购的股本总额。14.【答案】B【解析】金融机构识别、计量、监测和控制各类风险，以将风险控制在可承受范围内的过程。15.【答案】B【解析】保险利益是投保人或被保险人对保险标的具有的法律上承认的利益，是保险合同有效的前提。16.【答案】D【解析】是商业银行为应付客户提取存款而按规定比例缴存中央银行的资金。17.【答案】B【解析】希望与他人订立合同的意思表示，内容应当具体确定，表明经受要约人承诺即受其约束。18.【答案】D【解析】是利用期货等工具对冲现货价格波动风险的做法。19.【答案】C【解析】金融机构识别、计量、监测和控制各类风险，以将风险控制在可承受范围内的过程。20.【答案】D【解析】其余三项均属于“基金份额净值”的正确表述。21.【答案】A【解析】是商业银行办理的存贷款、结算等业务的总称。22.【答案】D【解析】合同当事人不履行合同义务或履行合同义务不符合约定时，依法应当承担的民事责任。23.【答案】B【解析】银行资本与风险加权资产的比率，反映银行抵御风险的能力，监管要求不低于8%。24.【答案】C【解析】其余三项均属于“违约责任”的正确表述。25.【答案】C【解析】其余三项均属于“法定代表人”的正确表述。26.【答案】A【解析】是股票价格与每股收益的比率。27.【答案】B【解析】是指影响整个市场、不能通过分散投资消除的风险。28.【答案】D【解析】证券监督管理机构依法对证券发行、交易及相关活动实施监督管理的行为。29.【答案】D【解析】金融机构为预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的活动而采取的措施。30.【答案】D【解析】是保险合同中约定由被保险人自行承担的损失额度。31.【答案】B【解析】其余选项均不符合“注册资本”的正确要求。32.【答案】D【解析】是资产在短时间内以合理价格变现的能力。33.【答案】A【解析】企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或明显缺乏清偿能力时依法进行的清偿程序。34.【答案】D【解析】以人的寿命和身体为保险标的，以被保险人生存或死亡为给付条件的保险。35.【答案】B【解析】其余三项均属于“内幕交易”的正确表述。36.【答案】C【解析】通过在期货市场建立与现货市场相反头寸，规避现货价格波动风险的操作。37.【答案】A【解析】需求量变动百分比与价格变动百分比之比，反映需求量对价格变动的敏感程度。38.【答案】D【解析】公司的监督机构，对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督。39.【答案】B【解析】银行或发卡机构向持卡人提供的、可在授信额度内先消费后还款的信用支付工具。40.【答案】A【解析】其余选项均不符合“审计法律责任”的正确要求。41.【答案】D【解析】其余三项均属于“统计指标”的正确表述。42.【答案】A【解析】全部资本分为等额股份，股东以其认购的股份为限对公司承担责任的企业法人。43.【答案】C【解析】其余选项均不符合“期货”的正确要求。44.【答案】A【解析】其余选项均不符合“财务管理目标”的正确要求。45.【答案】A【解析】其余选项均不符合“统计职业道德”的正确要求。46.【答案】C【解析】投资中风险与收益通常呈正相关，高风险通常对应高预期收益。47.【答案】D【解析】其余选项均不符合“标准差”的正确要求。48.【答案】B【解析】其余三项均属于“可疑交易报告”的正确表述。49.【答案】B【解析】是识别、评估和应对风险以将损失控制在可接受范围内的过程。50.【答案】B【解析】基金资产总值减去基金负债后的余额除以基金份额总数，反映基金每一份额的价值。51.【答案】B【解析】要求保险人对被保险人的赔偿以弥补其实际损失为限，不得超过保险金额。52.【答案】B【解析】依法设立的、以营利为目的的企业法人，以其全部财产对公司债务承担责任。53.【答案】B【解析】统计数据质量要求真实、准确、完整、及时，是统计工作的生命线。54.【答案】D【解析】其余三项均属于“精算基础”的正确表述。55.【答案】B【解析】通过分散投资可以降低非系统性风险，实现风险与收益的最优组合。56.【答案】C【解析】借款人或