供应链金融 第2版 数字教材版 课件 Chapter 3 供应链金融的生态系统

供应链金融

（SupplyChainFinance）卢强Chapter3供应链金融的生态构成PARTONE010203供应链金融宏观环境系统供应链金融产业环境系统供应链金融微观环境系统目录/contentsChapter2.1供应链金融宏观环境系统PARTONE010203供应链金融宏观环境系统概述制度环境技术环境目录/contents供应链金融宏观环境系统概述供应链金融宏观环境系统概述

宏观层面的环境影响者指的是建构环境或推动环境发展的个体或组织，而非具体指向某个特定的活动主体。技术环境制度环境供应链金融宏观环境系统法律规章、规范因素和文化因素（文化惯例）供应链金融技术和电子信息技术供应链金融宏观环境系统概述制度环境是指一系列与政治、经济和文化有关的法律、法规和习俗，是人们在长期交往中自发形成并被人们无意识接受的行为规范。技术环境是指影响供应链金融运行过程及其效率的技术因素。制度环境管制A规范B认知C制度制度环境

管制因素和社会中的法律、政策、规定等与法律权威，或者和法律权威相类似的组织所颁布的细则有关，它会通过奖励或惩罚来约束行为。在供应链金融生态环境中，管制因素即政府制定的法律、法规等。《中华人民共和国民法典》、《最高人民法院关于适用<中华人民共和国担保法>若干问题的解释》（以下简称《担保法解释》）、《动产抵押登记办法》和《应收账款质押登记办法》等。制度环境规范维度和社会责任有关，偏重群体共享价值观和社会规范方面的内容。在供应链金融生态环境中，还涉及诚信体系、银行监管和金融电子系统等多方面的建设。制度环境认知维度和社会构建事实有关，它属于群体对外部真实世界的理解。表现形式为比喻、象征或符号系统。如果产业企业之间对供应链金融没有协调、统一的认知，供应链金融的顺利运行就将会出现阻碍，金融活动就会产生风险。技术环境-供应链金融技术如何对整条供应链不同环节开发不同的融资产品；如何分析评估各类融资产品的风险水平如何选择具有不同风险表现的行业组合开展供应链融资如何把供应链融资产品与其他金融产品进行组合；技术环境-电子信息技术为商业银行开展该业务提供了必要的技术基础为银行开发出符合供应链金融业务特点的新的应用系统提供了可能政府提供的一些公共信息平台对于供应链金融业务的发展同样非常重要Chapter2.2供应链金融产业环境系统PARTONE01020304供应链交易方交易平台提供商交易风险管理者风险承担者或流动性提供者目录/contents供应链交易方供应链交易方比较简单，也就是我们平时所讲的供应链中的上下游企业，或者买卖双方。除此之外，还包括供应链上的其他参与主体，比如工厂企业，品牌商、银行、外汇局、税务等。平台供应商平台提供商（供应链金融支持服务提供者）是为风险承担者或者流动性提供者提供必要应用（诸如电子账单呈现与传递，即EIPP、应收应付等）或基础的主体。它促进了采购订单、票据、应付等文件在供应链买卖双方以及金融机构之间的交换与信息整合，它能使相应的参与方自动及时获取供应链交易过程和信用。平台提供商开票、匹配、整合、支付处理、融资、信用证处理、文件管理等操作过程EIPP（票据）、信用证数据、采购订单以及应付状况等信息的汇集和反映功能呈现操作交易风险管理者交易风险管理者拥有交易、物流数据、聚合数据，并将整合的数据传递给投资者以做出相应的决策，它将各类不同的经济主体有机地组织在一起从事供应链金融活动，包括供应链买卖双方、第三方物流服务提供商、金融机构以及其他所有相关机构。交易风险管理者交易和信用保险的支撑平台促进融资行为信息技术的推动和大数据的运用物流数据的整合主要职责风险承担者或流动性提供者风险承担者或流动性提供者是供应链金融中直接提供金融资源的主体，也是最终承担风险的组织。一般而言，这类主体包括商业银行、投资机构、保险公司、担保/保理机构以及对冲基金等。这类参与者一般发挥着三种职能：第一，直接促使资金放贷和信用增强；第二，后台与风险管理，虽然在供应链金融中有交易风险管理者管理风险，但是由于金融机构是最终的风险承担者，因此，它也需要有风险管理体系和手段，这包括交易文类的管理，以及将信用与其他风险管理者结合起来的运作框架等；第三，融资产品条款的具体安排，包括供应链金融产品定价或收益设计等，特别是如何通过供应链金融体系的建立，使供应链参与各方获得相应的利益和回报。风险承担者或流动性提供者值得提出的是，如图所示，目前有的金融机构正在打造运营资金整合管理平台，以在供应链金融中发挥着更为重要的作用，甚至发展成为平台服务提供商和交易风险管理者。Chapter2.3供应链金融微观环境系统PARTONE010203生产运作管理资金运作管理风险运作管理目录/contents生产流程管理

采购是指企业在一定的条件下从供应市场获取产品或服务作为企业资源，以保证企业生产及经营活动正常开展的一项企业经营活动。生产流程管理生产物流分销采购生产流程管理

生产是指用工具创造各种生活资料和生产资料。生产管理(ProductionManagement)是计划、组织、控制生产活动的综合管理活动。内容包括生产计划、生产组织以及生产控制。生产流程管理

物流是指为了满足客户需要而对商品、服务以及相关信息从产地到消费地的高效、低成本流动和储存进行的规划、实施与控制的过程，是供应链的一部分。生产流程管理

分销渠道(DistributionChannel)又叫营销渠道(MarketingChannel)，是指某种商品(Commodity)或服务(Service)从生产者(Producer)向消费者(Consumer)转移的过程中，取得这种商品、服务所有权帮助所有权转移所有企业和个人。资金运作管理LoremipsumLoremipsum资金运作管理Loremipsum投资会计财务资金运作管理

投资指国家或企业以及个人，为了特定目的，与对方签订协议，促进社会发展，实现互惠互利，输送资金的过程。投资实物投资资本投资或证券投资资金运作管理会计是以货币为主要的计量单位，以凭证为主要的依据，借助于专门的技术方法，对一定单位的资金运动进行全面、综合、连续、系统的核算与监督，向有关方面提供会计信息、参与经营管理、旨在提高经济效益的一种经济管理活动。资金运作管理财务泛指财务活动和财务关系。前者指企业在生产过程中涉及资金的活动，表明财务的形式特征；后者指财务活动中企业和各方面的经济关系，揭示财务的内容本质。风险运作管理

LoremipsumLoremipsum风险运作管理Loremipsum风险转移监管管理风险运作管理风险转移是指通过合同或非合同的方式将风险转嫁给另一个人或单位的一种风险处理方式。监管即察看并督促，是在公开、公平、公正原则下，通过督查、检查、抽查、巡查和审核审计等方法，从实体和程序两方面对进入行业的事业体和事件进行监督管理，以保证行业管理目标得以实现。管理行为是在特定的环境下，对组织所拥有的资源进行有效的计划、组织、领导和控制，以便