swift信用证格式(PPT 43页).ppt

1、SWIFT信函格式、SWIFT简介随着金融和技术的发展，国际银行之间的交易和信息主要通过SWIFT系统发送。society for world wide interbank financial tele communication s . c .(全球金融电信协会，简称Swift)是1973年成立的国际银行间国际合作组织，global bank financial tele communication s association目前，世界上大多数国家银行都使用SWIFT系统。我国的中国银行于1983年2月成为SWIFT会员银行，1985年5月13日正式开通了SWIF T系统的使用。使用SWIF

2、 T为银行业务提供安全、可靠、快速、标准化、自动化的通信服务，极大地提高了银行的交易速度。通过SWIFT发送信函时，银行习惯性地称之为“信息”。SWIFT信函格式，SWIFT信函以标准化格式传递信息。集成格式易于识别和传输信息，从而自动处理事务并减少语言障碍。SWIFT信息将银行的业务品种分类为10类，银行在进行各种类型的业务时应用适当的类型格式发送。第1类是客户汇款和支票，第4类是收款，第7类是记录卡信用和保证书等。每个大类有多个组，每个组有多个格式，每个消息格式由三个数字组成。以SWIFT信函格式为例，类别1通常说明消息的基本业务功能，如代表客户汇款和支票的类别1。描述特定类别内消息功能的

3、组(例如，表示1类的11n支票支付消息)。类型说明了特定功能，例如112，它表示支票停止付款请求的状态。SWIFT格式的开头“MT”是“Message Type”的缩写。SWIFT函数格式，其中每个消息格式都由一系列项(field)组成。有些项目是“必需的项目”(mandatory field)，有些项目是“可选的项目”(optional field)。各项的构成有明确的规定。在MTn99中，20和79是必需的，21是可选的。20和21个项目构成16个字元(数字、字母、空格等)或更少；70个项目构成最多35行，每行构成50个字元(数字、字母、空格等)或更少。SWIFT信用证形式，货币的显示方式

4、：为了统一货币的显示方式，各国货币用3个英文字母表示。前两个人代表国家或地区，后者是各国货币的缩写(如卢松等，1997年)。美元，HKD，GBP英镑，JPY，欧元EUR，CNY，新加坡元SGD。日期标记：SWIFT消息中的日期按yyyymm DD(年、月、日)顺序表示。显示为：5年5月12日，336050505512。数字表示法：在SWIFT字符中，数字不使用分隔符，小数点替换为“，”。例如，9，876，543.21显示为9876543，21。4/5显示为0，8。0.32显示为0，32。SWIFT信用证格式，某些特殊字符不能在SWIFT信函中显示，只能用英文字符代替。如果：%显示为PCT或PE

5、RCENT，则显示为AND或n(例如，10%显示为10 PERCENT)。银行信件习惯都使用大写字母，可能的原因是用大写字母传递信息更准确，另一个可能的原因是银行职员在写信时不注意英文大小写字母的转换，效率更高。SWIFT信用证中常用的信息，MT700/701信用证开立MT705跟单信用证预先通知MT707跟单信用证修改MT710/711通知第三银行或非银行开立信用证MT720/721跟单信用证转让MT730/确认MT734拒绝通知，MT740付款批准还有信用证修改书MT707，SWIFT信用证格式详细信息MT700，以上，必要项目40E Applicable Rules和50 Applica

6、nt，SWIFT信用证格式详细信息，“27”即“Sequence Number”如果MT700消息中可以包含所有L/C条款，请填写1/1。如果L/C由一条MT700和一条MT701消息组成，则在MT700的“27”中填写“1/2”，在MT701消息的“27”中填写“2/2”。SWIFT信用证格式详细信息，请注意：如果L/C由MT700消息和MT701消息组成，则条目“45A”为“Description of Goods”，“46A”为“Documents requents”对于MT700，三个项目的代码为“45a”、“46a”和“47a”，对于MT701，每个项目必须是“45b”、“46b”、

7、“47b”和swift信用证形式的详细信息，信用证必须是，MT700为46A，MT701为45B，47B，MT700为45A，MT701为46B，47B，SWIFT信用证格式详细信息MT701，MT701是在MT700不足时添加的。快速信用证形式，即“40A”(文档信用)，有三种方式表示“跟单信用类型”。(1)不可撤销的记录片信用(irrevoc)(2)不可撤销的不可转让记录片信用(irrevoc transferable)(3)不可撤销的备用信用(IRREVOCABLE STANDBY)，SWIFT.by .”指定的银行和信用证的回购方法(1)通过付款、接受和协商指定银行。(2)回购有5种方

8、法：BY PAYMENT(即期付款)；BY ACCEPTANCE(承兑票据)；BY NEGOTIATION(协商)；BY DEF PAYMENT(延期付款)；按混合付款。(3)如果是自由协商信用证，对该信用证的协商地点没有限制。料件号码为41D。内容为“any bank in ”，swift信用证格式详细说明，SWIFT信用证格式为“49”，即“Confirmation Instructions”，表明确认指示可以写为“CONFIRM”或者“WITHOUT”不辩证。I .开立信用证ISSUE OF L/C MT700/MT701，1。开立信用证的传记。2007年9月26日，Banco bilo

9、ba vizzaaya argent arias . a .西班牙马德里在德国德意志银行上海分行开立了信用证，该银行由MT700和MT701两部分组成。I .开立信用证ISSUE OF L/C MT700/MT701，I .开立信用证ISSUE OF L/C MT700/MT701，ii，确认信用证Acknowledgement of收到信用证确认电。2007年9月27日，德意志银行上海分行向开立信用证的银行发送了MT730信息，证明信用证已经收到。二、批准信用证Acknowledgement of L/C MT730，三、修改信用证过帐Amendment to a L/C-MT707，3。电

10、气修改请求。受益人上海ABC有限公司收到此信用证后，要求申请人修改信用证有效期和最终装船日期。2007年10月5日，开证行可以按照申请人的指示，在通知行上将信用证修改消息MT707、MT707发送给开证行，并由可用于通知开证行或第三银行开出的信用证修改的另一通知行或转让行发送。三、信用证修改过帐Amendment to a L/C-MT707，4，拒绝通知Advice of Refusal-MT734，4。过帐拒绝通知。2007年10月18日，受益人上海ABC FURNITURE CO .LTD将修理费完成的文件交给了德意志银行上海分公司。德意志银行发现了分歧，通知了受益人。受益人决定不修改文

11、件，并指示德意志银行向发行银行发送订单。2007年10月23日，发行银行收到并审查文件后发现不一致之处，立即向德意志银行发送MT734信息，表明不一致。4，拒付通知Advice of Refusal-MT734，4，拒付通知Advice of Refusal-MT734，5，接受不合格物料Advice of Discharge-MT732，文档不匹配点已过帐。德意志银行收到发行银行拒绝付款后，立即通知受益人，并建议受益人与开放申请人取得联系。经过协商，申请人同意接受文件，2007年10月25日，发行银行向德意志银行发送了MT732信息，通知不一致点已被接受。5，接受不合格物料Advice of Discharge-MT732，5，接受不合格物料Advice of Discharge-MT73