有奖知识竞赛试题

1、防止非法集资奖金知识竞赛第一，选择题(每题5分，共50分)。每个问题都有多个有效选项，如果不能选择多个选项，请在自动问题卡括号中输入正确的选项序列号。）1.非法资金筹集是违反国家金融管理法规定，向社会大众(包括单位和个人)吸收资金的行为，非法资金筹集行为是否应该同时具备以下几个特征因素？A.有关部门依法批准或借用合法经营的形式吸收资金。B.通过媒体、宣传会、传单、手机短信等向社会公开宣传。C.承诺在一定时间内用货币、实物、股份等偿还本钱或支付收益。D.向社会大众，即社会的非特定对象吸收资金。2.以下哪种情况应该判断为从社会大众中吸收资金？A.从亲友或内部人力吸收资金时，明知亲友或内部人力从非特

2、定对象吸收资金，却放任不管。B.以吸收资金为目的，将社会人力吸收为单位内部人力，并吸收为资金。C.不公开告知社会，在朋友或工作场所吸收特定对象的资金。D.向亲友借钱。非法集资的主要表现是什么？A.没有房地产销售的真实内容，或者通过本店销售、售后包租、回购、销售房地产份额等方法非法吸收资金；转让林权，代替管理非法吸收资金。以替代栽培(形式)、租赁栽培(形式)、共同栽培(形式)等方式吸收非法资金；B.以销售商品、销售服务的实际内容或以销售商品、提供服务为主要目的的，非法吸收资金为商品回购、委托销售等；没有股票发行、债券的实际内容，通过虚假股权转让、虚构债券出售等非法吸收资金。没有筹集资金的实际内容

3、，而是通过海外基金、虚拟基金销售等吸收非法资金。C.没有销售保险的实际内容，非法吸收资金，如假保险公司、假保险文件等；以投资股票的方式非法吸收资金。以委托财务管理的方式非法吸收资金。利用民间“会”、“社会”等组织，或以农民专业合作社的名义吸收非法资金。D.以投资金等名义，吸引社会公共投资为高立；以农村连锁超市的开发为名，举行“投资吸引会”、“中介会”等，以高利率“借贷”。以投资年金公寓、异地联合安阳等为例，引导加盟投资。通过网络贷款平台、众包平台等新形式的网络金融进行非法融资活动。4.目前非法融资情况仍然严峻，在全国表现出什么情况和特点？A.事件数、相关金额、募捐参与数年来的第二高水平。B.发

4、行地区广泛，主要地区集中，地方间事例突出。C.继续扩散到新的产业和领域。很多非自愿担保公司、投资咨询等中介机构公开“世代理财”，大量筹措非法资金。部分小额贷款公司、私募投资等资金机构涉嫌非法融资。一些农业专业合作社以出资红利为诱饵，吸收农民的资金，投资异地或高利贷。网络平台挂着“民间贷款”的旗帜，非法融资的危险也在凸显。非法资金筹集严重损害了人民群众的利益，扰乱了国家正常经济金融秩序，影响了社会稳定。D.目前没有非法融资。近年来非法集资活动的新形式是什么？A.以民间银行的名义，支持民间资本设立金融机构的政策，以虚假声称获得或投标民间银行执照的虚构民间银行的名义，发行原股或吸收存款。以非自愿担保

5、企业做担保事业为名进行非法融资主要是两个方面。一个是发行虚假的理财。二是以虚构借款人提供借款担保为名，吸收了非法资金。B.海外投资、高新技术发展旗标、假或虚拟的国际知名公司建立了网站，并在网上发布了海外基金销售、原股票、海外上市、高新技术开发等信息，承诺虚拟股票目录增值前景或高预期收益，将资金引入指定个人账户，然后关闭网站，带着钱逃走了。C.以“养老金”的旗帜，非法资金筹集主要有两种突出的形式。一个是投资年金公寓、他乡延安养的名字、高收益率、养老服务为诱饵诱惑老人大众的“加盟投资”。二是进行所谓的健康讲座、免费健康检查、免费观光、分发小礼物等，诱惑老年人。以高价收藏品回购为名的非法资金筹措，以

6、价值不高或低廉的纪念币、纪念纸币、邮票等所谓的收藏品为工具，声称有很大的升值空间，在约定时间后高价回购，诱惑大众，拿钱逃走。D.以P2P的名义非法融资，即应用网络金融创新的概念，建立所谓的P2P网络贷款平台，吸收公共资金作为高利诱、虚拟借款人和资金使用、发布虚假投标信息等手段，突然关闭网站或带着钱逃走了。如果怀疑P2P网络贷款平台非法融资，会发生什么情况？A.现金池(即部分P2P网络贷款平台)通过设计将贷款需求销售给贷款人的理财、筹集资金、寻找贷款对象等方法，将贷款资金投入平台帐户，从而生成现金池。B.一些P2P网络贷款平台运营者没有尽到确认借款人身份的验证义务，没有及时发现借款人在平台上以多

7、个虚假借款人的名义发行了很多虚假借款信息，也称为借据，为向非特定多数人投资房地产、股票、债券、礼物等而筹集资金，将非法筹集的资金借贷者直接带来利益。C.个人P2P网络贷款平台经理，发布虚假高丽借入对象，筹集资金，借用新旧庞氏骗局模式，短期筹集大量资金，部分用于自己的生产和管理，部分甚至还隐匿了资金。D.只是中介，本身不提供担保，不从事资金，不吸收公共资金，按规定合法运营。非法募捐活动的一般手段是什么？A.承诺高收益。不法分子为了吸引大众，编造了“天上掉馅饼”、“一夜暴富”的神话，承诺通过暴利实现投资者的高收益。为了更多的人参加募捐，非法募捐者通常在募捐初期充分兑现承诺本和利息，筹集资金直到达到

8、一定规模，然后秘密转移资金或带着钱逃跑，对募捐参加者造成经济损失。B.编造虚假项目。不法分子大多登记合法的公司或企业，以应对国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济理论”等旗帜，经营项目在传统栽培、养殖业中发展为高科技开发、筹集资金、住宅建设、投资入股、售后税等，签订合同，承诺高固定利益，欺骗社会大众投资。一些不法分子以委托理财的名义，故意混淆投资理财的概念，利用电子资金、投资基金、网络外汇、电子商务等新词迷惑社会大众，稳定高收益，欺骗社会大众投资。C.虚假宣传造势。不法分子为了骗取社会大众的信任，经常在宣传上投入千金，雇佣明星代言，在知名报纸上刊登专题报道，雇人广泛分发传单，社会捐赠等宣传，

9、制造虚张声势，欺骗社会大众投资。也有利用网络虚拟空间将网站放在异地，或租赁海外服务器开设网站的不法者。部分还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时信息传递虚假信息，欺骗社会大众投资。一旦调查，下一行就没有按规则采取措施等，迅速关闭网站，拿着钱逃走了。D.用深情的友情诱惑。非法分子经常利用亲戚、朋友、动向等关系，以高额补偿诱导社会大众参与投资。有些人为了在MLM (MLM)组织的精神洗脑或新变强迫下完成或增加自己的成果，利用亲情、指定关系吸引亲戚、朋友或邻居，使参与人员迅速扩散，筹款规模继续扩大。8.非法融资的社会风险是什么？A.参与非法资金筹集的当事人会遭受经济损失，甚至会损失血额

10、。用于非法资金筹集的资金可能是参与者毕生积蓄或生活资金筹集的，非法资金筹集者对这些资金任意浪费、浪费、转让或非法占有，参与者难以收回资金。B.非法资金筹集也严重阻碍了正常的经济及金融秩序，造成了危险。C.非法集资引发社会动荡，引发很多社会保障问题，甚至引发社区治安混乱。D.参与非法募捐会成为富翁。9.公共存款犯罪的非法吸收追诉标准中，以下哪种情况下要追究刑事责任？A.个人非法吸收或伪装吸收公共存款的金额20万韩元以上，单位非法吸收或伪装吸收的公共存款100万韩元以上；B.个人非法吸收或伪装吸收公共存款的对象30人以上，单位非法吸收或伪装吸收对象150人以上；C.个人非法吸收或变相吸收公共存款，

11、对储户直接经济损失在10万元以上，单位非法吸收或变相吸收公共存款，对储户直接经济损失在50万元以上即可；D.造成不良的社会影响或其他严重后果。10.防止非法融资事业的广告主讲人应该注意哪些问题？A.如果公布与投资咨询事业、金融咨询、贷款咨询、代理金管理、代理金融业务活动等相关的广告，广告商就要确认广告商的主体资格，确保广告商的营业执照具有相应的业务范围。B.广告发行人应当提高对广告审查的法律认识和责任认识，认为审查广告中包含与筹款活动有关的内容，应当检查相关行政主管部门签发的证明文件原件，广告人不能提供的，应当拒绝出版，自愿向行政主管部门报告。C.广告发行人因未验证证书、未验证广告内容等原因，

12、发布非法集资活动广告的，依法承担相应的法律责任。情况严重，广告管制机关按照停止广告主、广告经营者、广告发布者广告业务实施意见处理。D.如果公安机关认为经济犯罪嫌疑及其职能部门已经构成或者构成非法融资活动，广告发行人必须立即停止与该活动相关的任何形式的广告发布。第二，判断问题(每个问题5分，共50分)。对于每个问题，请在正确答案卡括号内填写“，错误”的正确答案。）1.社会公众参加非法资金筹集，其利益不受法律保护，所受损失不得要求政府、有关部门及司法部门承担。（）2.清算基金筹集，必须根据基金筹集参加者的积累额按一定比例进行。以一人名义出资多人，以清退资金支付出资申请人。（）非法吸收给社会大众的资金是非法收入。用吸收的资金支付给筹款参加者的利息、红利等的补偿，以及支付给帮助吸收资金的职员的代理费、处分费、返还费、佣金、扣除费等，都要依法追缴。（）4.帮助他人非法向社会大众吸收资金，收取代理费、户口费、会餐费、佣金、手续费等，非法筹集资金，造成共同犯罪的，依法追究刑事责任。可以及时退还上述费用，可以依法从轻处罚。（）5.没收、扣押、冻结的相关财产一般应在诉讼结束后返还募捐参加者。有关物品未全部返还的，按照筹款参加者的引进比例返还。（）6.现在社会上的投资理财网络贷款等公司有营业执照，他们的所有经营行为一定是合法的。我们可以不假思索地随意投