并购贷款合同模板

1、附件四收购贷款合同合同编号：借款人(甲):地址：邮政编码：法定代表人(负责人):传真：电话：贷款人(乙):地址：邮政编码：负责人：传真：电话：甲方向乙方申请借款，乙方同意向甲方发放贷款。 根据银监会商业银行并购贷款风险管理指引及相关法律法规和规则，甲乙双方协商一致，签订本合同，共同遵守。第一条借款金额甲向乙借人民币。第二条借款用途甲方必须将借款用于支付收购交易货款。 未经乙方书面同意，甲方不得改变借款用途。关于本合同中所说的“并购交易”和并购贷款的具体用途等，请参照附件1 并购交易及并购贷款基本情况。第三条借款期限本合同约定的借款期限为年月日至年月日。本合同项下贷款期限的开始日期与贷款的贷款证

2、明书(借款，以下相同)不一致的，以初次贷款时的贷款证明书上记载的实际贷款日期为基准，调整本条第一项约定的贷款期限日期。贷款转让证明书是本合同的一部分，与本合同具有同等法律效力。第四条支付贷款利率、罚款利率和利息、利息一、贷款利率本合同项的贷款利率是年利率，利率是以下第一种(1)固定利率，即%借款期间，该利率不变(二)固定利率，即利息日的基准利率(填写“浮起”或“浮起”)在借款期间，该利率不变(3)变动利率，即利息日的基准利率(选择“浮上”或“浮上”)，从利息日到本合同下本利息全额返还的日期，根据每月利率调整日当天的基准利率和上述浮上/浮上比率进行调整。 利率调整日是调整利息日的当月的对应日，当

3、当月没有利息日的对应日时，当月的最终日是利率调整日。二、罚款利率(1)甲方未在合同用途使用贷款的情况下，利率是贷款利率的上升率，贷款利率根据本条第一项第(3)项调整的情况下，利率根据调整后的贷款利率和上述上升幅度同时调整。(二)在本合同项中过期罚款利率是贷款利率的上升率，贷款利率根据本条第一项第(三)项调整的情况下，罚款利率根据调整后的贷款利率和上述上升幅度同时调整。(3)逾期和挪用情况同时发生的贷款，必须选择重新计算罚款和复利。三、本条中的利息日，是指本合同下首次发行的贷款转入甲方指定账户的日期。本合同下首次发行贷款时，基准利率是利息日当天中国人民银行公布的同期同期同期贷款利率，然后贷款利率

4、按照上述约定调整的情况下，基准利率是调整日当天中国人民银行公布的同期同期同期贷款利率，如果中国人民银行不再发表同期同期贷款利率， 基准利率意味着日当天银行认可该级贷款利率或调整通常的该级贷款利率，双方另外约定的情况除外。四、贷款利息从贷款转入甲方指定账户之日起计算。 本合同项下的贷款按日计算利息，日利率=年利率/360。 甲方在本合同约定的结算日不能支付利息的，从第二天起回收利息。五、打结(一)实施固定利率贷款、结算利息时，按约定的利率计算利息。 如果在一个利息期间内实施浮动利率贷款并根据各浮动期间本期确定的利息计算利息，则首先计算各变动期间的利息，在利息日加上各变动期间的利息，计算该利息期间

5、内的利息。(二)本合同下贷款按以下第一种方式结算：1 .按月缴纳，缴纳日期固定在月的第20日2 .每季度缴纳，缴纳日期固定在季度末的第20天3 .其他方式。第五条借款的发行和支出一、借款的前提条件除乙方全部或部分放弃外，只要满足以下前提条件，乙方有义务发行借款1 .收购交易符合法律、法规和规则的规定，甲方已经根据法律、法规和规则的要求，处理了收购交易和本合同项下有关贷款的批准、注册、交付、保险和其他法定程序2 .本合同设有担保时，符合乙方要求的担保有效且持续有效3 .甲方应乙方要求退款，并开设了偿还账户4、甲方根据乙方的要求提供了有关收购交易的资料、证明、承诺、合同等文件。5 .甲方请用足够的

6、自己资金来支付收购交易款的附式1，明确借款人如何判断资金的筹措金额、来源、资金的筹措等问题。6 .甲方没有发生可能威胁本合同约定的违约事项或本合同约定的乙方债权安全的情况7 .附属式2 重要财务指标约束条款所述企业的重要财务指标持续满足附属式2的要求8 .法律法规、规则或权利部门不禁止，不限制乙方发行本合同项下的借款9 .其他条件：灬灬的双曲馀弦值。二、费用计划资金筹措计划的决定如下：(1)费用计划如下：1 .年月日的金额2 .年月日的金额3 .年月日的金额4 .年月日的金额5 .年月日的金额6 .年月日的金额。(2)。三、甲方应按第二项约定付款，除非得到乙方书面同意，甲方不得提前、延期或取消

7、。四、甲方分期支付货款的，借款期限的到期日根据本合同第三条的约定确定。第六条偿还一、偿还原则本合同项下甲方的偿还按以下原则偿还乙方有权首先由本合同约定的甲方承担甲方应替换的各项费用和乙方实现债权的费用，馀额先还清后还清，利润按本清的原则还清。 但是，对于本金超过90天未回收的贷款、利率超过90天未回收的贷款，或者法律、法规和规则中另有规定的贷款，甲方的偿还必须在偿还上述费用后，先偿还后偿还。二、支付利息甲方通过聘礼向乙方支付到期利息。 第一个利息支付日期是贷款发行后的第一个利息支付日期。 最后偿还时，利益服从本清。三、归还本计划该方案的决定如下：(1)本计划如下：1 .年月日的金额2 .年月日

8、的金额3 .年月日的金额4 .年月日的金额5 .年月日的金额6 .年月日的金额。(2)。四、偿还方式甲方在本合同约定的偿还日期前为乙方开设的账户准备本期的付款，并自行偿还(乙方也有权从该账户偿还)，或在本合同约定的偿还日期从其他账户偿还。五、提前偿还甲方提前还书，必须提前向乙方书面申请。 经乙方同意，可以提前偿还部分或全部本金。甲方提前偿还应按照实际费用天数和本合同约定的贷款利率计算利息。乙方若同意甲方提前偿还，有权向甲方领取补偿金。 补偿金金额如下确定标准：1 .补偿金金额=提前偿还额的提前偿还月数，22222222222226522.2。甲方分期偿还的，提前偿还借款的一部分本金的，按偿还计

9、划相反的顺序偿还。 提前偿还后还未偿还的借款按本合同约定的贷款利率执行。第七条甲方的权利和义务一、甲方的权利(1)有权利要求乙方按合同约定发行借款(二)有权按本合同约定的用途使用借款(3)在符合乙方规定的条件下，有权向乙方提交借款期限的申请(四)有权要求乙方保密甲方提供的财务资料和生产经营方面的商业秘密，但法律法规和规则另有规定，权利机构另有要求，或者双方另有约定的情况除外(5)乙方及其员工有权拒绝贿赂。 对于上述行为或者乙方违反国家信用利率、服务费等法律法规的行为，有权向有关部门通报。二、甲方的义务(1)按本合同约定扣款，全额偿还借款利息，承担本合同约定的各项费用(二)根据乙方的要求提供财务

10、会计资料和有关生产经营状况的资料及其他资料。 在季度第一个月前的工作日向乙方提供季度末甲方及其合并所涉及的母公司(如有)、目标企业、合并后企业、担保人的资产负债表、季度末前的损益清单，年末即日提供当年的现金流量表，对所提供的资料的完整性、完整性和有效性负责，提供虚假的资料(3)甲方发生名称、法定代表人(负责人)、地址、经营范围、注册资本或公司(企业)章程等工商注册事项变更时，应当在变更后的3个工作日内书面通知乙方，并附上变更后的相关资料(四)甲方应按本合同约定的用途使用债务，不得以银行贷款非法、违约交易的乙方与其参与收购的母公司(如有)、目标企业、收购后的企业的生产经营、财务活动、未来现金流的

11、可预测性和稳定性、本合同项下的债务使用情况， 偿还计划与偿还方是否一致，以及对乙方需要知道的其他情况的定期或不定期的检查、监督、评价，协助提取应该接受的资金，转移资产，或利用相关交易，与无法逃避对乙方的债务的相关人员签订虚假合同不得将没有实际贸易背景的应收票据、应收帐款等债权折扣给银行或抵押给当铺，裁定银行资金或信用(5)在未偿还乙方的贷款利息前，未经乙方同意，不得向第三方保证本合同项贷款形成的资产(6)乙方对附件式3 重大风险事项表1中记载的重大事项拥有批准权。 甲方必须按照附式3的约定，事先将附式3中记载的事项书面通知乙方，并得到乙方的书面同意(7)乙方对附件式4 重大风险事项表2中记载的

12、事项有爱心。 甲方必须按照附件式4的约定，将附件式4中记载的事项以书面通知乙方(八)有关法律、行政法规、规则要求甲方披露收购交易的信息的，甲方应当按照规定履行披露义务。 甲方同时保证信息公开的合法性、真实性、完整性、正确性。(9)甲方必须按照以下约定，在发放贷款后追加担保(10 )甲方为集团客户时，乙方必须立即报告甲方净资产10%以上的相关交易情况。 (1)包括交易关系；(2)交易项目和交易性质；(3)交易金额或相应比例；(4)定价政策，包括没有金额或只有象征金额的交易第八条乙方的权利和义务一、乙方有权要求甲方按期偿还贷款本金、利息和费用，行使本合同约定的其他各项权利，并要求甲方履行本合同下的

13、其他各项义务二、关于附件5 额外现金流的特别约定，请在附件5中明确“特定状况”、“追加得到的现金流”等概念。在约定的特定情况下甲方追加获得的现金流，乙方有权扣除，或者甲方有权放入乙方的指定账户提前偿还。三、乙方有权监测附件六6 监控账户列表所述账户。四、按照本合同约定发行贷款，但甲方原因或其他乙方原因造成的延误除外五、甲方提供的财务资料及有关生产经营的商业秘密必须保密。 但是，法律法规和规则另有规定，权利机关另有要求，或者双方另有约定的情况除外六、不得向甲方及其员工提供贿赂、请求或接受贿赂七、不诚实，必须有损甲方合法利益的行为。第9条违反合同责任及威胁乙方债权状况的救济措施的发生一、乙方违约情况和违约责任(1)如乙方没有正当理由，甲方可以要求乙方按照本合同约定继续发放贷款(二)乙方违反国家法律、法规的禁止规定征收不应向甲方征收的利息、费用时，甲方有权要求乙方归还。二、甲方违约情况(1)甲方违反本合同任何约定，或违反任何法定义务(二)甲方明确表示或因其行为不履行本合同项的义务。(3)甲方保证陈述的事项有虚假、错误、遗漏。三、可能威胁乙方债权的情况(1)发生下列情况之一时，乙方认为本合同项下可能威胁债权安全：参与甲方及其合并的母公司(如果有)、目标企业、合并后企业承包、管理(接收)、租赁、股份制改造、注册资本减少、投资、合营、合并、合并、合