《用产品帮客户理财》PPT课件

1、利用产品帮助客户管理财务、课程大纲和当前最热门的财务管理话题，为客户树立正确的财务管理理念，利用“三个特点”帮助客户分析财务管理产品，帮助客户合理配置家庭资产，银行提高利率和减税，股市繁荣。家庭中的房地产正在迅速升温，保险的概念也很流行。目前财务管理最热门的话题，中国发行量最大的顶级企业管理杂志经理人于11月推出了富人理财蓝皮书，第一次将中国富人的个人理财行为尽收眼底。经理人发布的调查结果令人惊讶：75%的中国富人根本不了解个人理财！30岁的小李是一名重要客户经理，他已经工作了四年，年收入可达15万多元。他买了一辆大众跑车。他通常花很多钱，从不在家做饭，穿名牌，晚上经常去酒吧消费。此外，他总是

2、认为在他的情况下没有必要管理金钱。突然有一天，他的母亲得了肺癌，手术费用需要10多万元。在关键时刻，小李没钱，只好向朋友借钱。可以说，像小李这样的工作环境和他的赚钱能力在一般的经济问题上都很难克服，但他的“风险防范系统”却因为母亲的重病而突然崩溃了。正是因为他认为自己收入高，不需要财务管理，才造成这种情况。为客户树立正确的财务管理理念。概念1:理财是一个中长期的过程概念2:理财宜早不宜迟概念3:理财产品应根据自身的实际情况和风险承受能力进行选择概念4:家庭资产的合理配置，理财产品在客户眼中的市场。首先，有很多名字和太多选择。二：我不知道怎么计算。我希望有人能帮助我。第三：每个公司的销售人员都声

3、称他们的产品是好的，没有人给出客观和中立的评价。为了帮助客户分析理财产品的质量，事实上，引入三个要点就足够了收入、风险、流动性、理财工具、银行存款、股票、基金、央行票据、保险、债券、房地产，以及对常见理财工具“三个特征”的总结。五一节拜访客户时，客户告诉我：“某银行的业务员让我买一个短期假期。”不管怎样，我的股票在这段时间不能交易。小李，帮我看看这个产品是怎么买的。“如果你是小李，你怎么回答？你好，王先生。首先，该产品风险低，流动性好。然而，收入也很低。假设你买了100万元，7天后的收入是100 * 7% * 7/365=13400元。这意味着税前只有1340美元。要购买产品，你需要两次去银行

4、签署协议并获得收入，这是非常不经济的。王：最近，一只投资基金让我买300万元，说年化收益率过去是27%。最近通货膨胀相对较高，而且这一收入也不低。小李，请帮我看看这个产品是怎么买的。如果你是小李，你怎么回答？你好，王先生，这只部分股票型基金实际上风险很大，预期收益不确定，根据市场情况，过去收益的参考值不高。你看，从新年到现在，股市的趋势一直在2400点徘徊，这两天还有下降的趋势。就个人而言，用血汗钱冒险是不安全的。你怎么想呢？当股市下跌时，这是卖出的最佳时机！我想降低风险，获得利益，节省时间和担心。事实上，顾客需要的不外乎这些：你能把你的蛋糕也吃了吗？获得资产增值以确保资本安全和防止事故，为父母提供支持费用或为子女提供教育资金，财务管理的五个目标，帮助客户合理分配家庭资产、银行存款(小额/紧急)、养老金准备、股票基金债券、自己行业的贵金属、高投资回报、低投资回报、高风险和低风险、人寿保险(风险管理)、自用住房、教育基金、财务管理。3.银行存款可以随时取出来支付家庭的日常开支。2.股票投资用