大家财险-大家财产保险有限责任公司章程

1、附件一大家的财产保险有限责任公司章程二一九年七月本章程制定和修改记录序列号。制定章程公司内部批准时间会议名称监管机构的承认书类编号1制定章程2019年7月9日关于设立大家的财产保险有限责任公司的股东的决定2345目录第一章总则1第二章经营宗旨和范围1第三章注册资本和股东出资2第一节注册资本2第二节注册资本的增减2第三节所有权转让3第四章股东3第五章执行董事7第六章监事1.1第七章总经理及其他高层管理人员1.2第八章财务核算制度、利益分配与审计1.4第一节财务核算制度1.4第二节利润分配1.5第三节内部稽核1.6第四节会计人员事务所的招聘1.6第九章公司基本管理制度1.7第1.0章通知和公告1.

2、8第一节通知1.8第二节公告1.8第1.1章合并、个别、增资、减资、解散和清算1.8第一节合并、个别、增资、减资1.8第二节解散和清算2.0第1.2章企业治理特别事项2.2第一节替代和递归互补机制2.2第二节管理机构故障的处理方案2.2修改第1.3章章程2.3第1.4章附则2.4大家的财产保险有限责任公司章程第一章总则第一条为维护大家的财产保险有限责任公司(以下简称公司)、股东和债权人的合法权益，规范公司的组织和行为，根据中华人民共和国公司法 (以下简称公司法 )、中华人民共和国保险法 (以下简称保险法 )和其他有关规定制定本章程。第二条公司是依照公司法、保险法和其他有关法律法律规范和监督管理

3、规定建立的有限责任公司。第三条公司名称：大家的财产保险有限责任公司英文完整名称： dajiapropertyandcasualityinsuranceco .ltd第四条公司地址：深圳市南山区深南大街北侧，艺园路西佳嘉豪商务大厦8c。第五条公司是永久存在的有限责任公司。第六条执行董事是公司的法定代表人。第七条公司拥有独立的企业法人财产，具有企业法人财产权。 股东以其预约的出资额为限对公司负责，公司以其全部财产对公司债务负责。第八条本章程自生效之日起，规范公司组织和行为，成为对公司与股东、股东与股东之间的权利义务关系具有法律约束力的文件，是对公司、股东、执行董事、监事、上级管理者具有法律约束力的

4、文件。公司股东出资决定的内容与章程的规定不符的，以本章程为准。第九条本章程所称上级管理者，是指符合公司总经理、副总裁、总经理助理、依从性责任者、总精算师、财务责任者、审计责任者以及其他执行董事规定的中国银行保监会规定的上级管理者。 公司的执行董事、监事、高层管理人员须经中国银行保监会在任资格批准。第十条公司应当遵守法律法律规范，实行国家统一的金融保险方针政策，接受中国银行保监会的监督管理。第二章经营宗旨和范围第一1.1条公司的经营宗旨：以顾客为中心，坚持保险主业，扎实经营，以专业的产品服务和真诚的态度赢得顾客的信赖，为社会创造价值，实现股东、顾客和员工等多方面的利益。第1.2条经过中国银行保监

5、会批准和公司注册机构批准，公司经营范围如下：(一)财产损害保险；(2)责任险(三)信用保险和保证保险；(四)短期健康保险和意外伤害保险；(五)上述业务的再保险业务；(六)国家法律、法律规范行政许可的保险资金运用业务；(七)中国银保监会批准的其他业务。第三章注册资本和股东出资第一节注册资本第一条公司注册资本人民币4.0亿元。 公司股东及其预约出资额和出资比例如下：序列号。股东姓名出资额(人民币/万元)持股比例出资方式出资时间1大家保险集团有限责任公司400，000100%现金2019年7月12日合计400，000100%第二节增加或减少注册资本第1.4条公司增加或者减少注册资本，应当按照公司法、

6、中国银行保监会以及其他监管机构的有关规定和本章程规定的程序办理。公司变更注册资本报中国银行保监会批准，依法向注册机构进行变更登记。第十五条公司可以根据经营和发展的需要，经过股东的决定，增加注册资本。第1.6条公司可以根据经营和发展的需要，减少注册资本。公司减少注册资本的时候，应当编制资产负债表和财产清单。公司应在决定减少注册资本之日起十日内通知债权人，三十日内在报纸上公告。 债权人有权自收到通知书之日起三十日内，自未收到通知书之日起四十五日内，向公司偿还债务或提供相应的偿还保证。公司减少资本后的注册资本不得低于法定最低限额。第三节所有权转让第十七条公司股份可以依法转让，应当符合中国银保监会及有

7、关监管机构的有关规定和本章程的约定。第1.8条股东转让公司的所有权应当依法办理所有权转让的手续，并在所有权转让协议签字之日起十五个工作日内书面向公司报告。第1.9条公司以公司的股票作为典当行权的目标进行不予受理。第2.0条公司不得为执行董事、监事和高层管理人员购买公司所有权提供借款、担保等形式的财务援助。第2.1条转让股东持有公司股份的，应当符合有关法律、行政法律规范、监督规定以及本章程规定的条件和限制。第四章股东第2.2条公司股东享有下列权利(一)获得股息红利和其他形式的利益分配；(二)单独或者合计持有公司股票10%以上的股东有权指定执行董事或者监事，本章程另有规定的除外(三)监督公司的经营

8、，依法提出广告老虎钳或者提问；(四)依照法律法律规范、监督规定以及本章程的规定，转让、赠与或者质押持有的股份(五)查阅本章程、股东名册、公司债券控制、股东决策、财务核算报告(六)公司终止或者清算时，参加公司剩馀财产的分配；(七)股东名册的记载和变更请求权；(八)法律法律规范、监督规定或者本章程规定的其他权利。第2.3条执行董事、监事、上级管理者违反法律法律规范、监督规定或者本章程规定损害公司或者股东利益的，股东有权直接向中国银行保监会报告问题。第2.4条公司股东负有下列义务(一)遵守法律法律规范、监督规定和本章程；(二)根据其认购的出资额和出资方式缴纳股份；(三)出资资金和持股行为应当符合监督

9、规定，不得超过出资比例持有(四)除法律法律规范、监督规定的情况外，不得退股；(五)以其预订出资额为限向公司负责；(六)不得滥用股东权利损害公司或者其他股东利益(七)不得滥用公司企业法人的独立地位和股东的有限责任损害公司债权人利益(八)公司偿债能力达不到监督要求的，股东应当支持改善公司偿债能力(九)持有公司股份5%以上的股东之间有关联关系的，应当在五个工作日内向公司书面报告(1.0 )应当将该控股股东、实际支配者情况如实告知公司，该控股股东、实际支配者变更后5个工作日内将情况和变更后的知情人员及相关情况书面告知公司，履行监督管理规定的手续(1.1 )持有公司股票涉及诉讼、仲裁、质押或质押的，应在

10、上述事实发生后十五个工作日内书面通知公司。 公司应当立即将有关情况通知其他股东(1.2 )保险公司所有权被采取或强制诉讼保全措施的，应当在上述事实发生后十五个工作日内书面通知公司。 公司应当立即将有关情况通知其他股东(十三)股份变更未能在中国银行保监会行政许可后三个月内完成变更手续的，应当在上述事实发生后十五个工作日内书面通知公司。 公司应当立即将有关情况通知其他股东(1.4 )股东合并、分立、解散、破产、关闭、接管等重大事项或者其法定代表人、公司名称、经营场所、经营范围以及其他重大事项发生变化的，应当在上述事实发生后十五个工作日内书面通知公司服从股东的关系决定(1.6 )公司发生风险事件或严

11、重违反行为，应当配合监管机构实施调查和风险处分(1.7 )质押股东持有的公司股份，不得损害其他股东和公司利益，不得约定质押者或者其关联公司行使表决权(1.8 )法律法律规范、监督规定以及本章程规定应当承担的其他义务。第2.5条股东有下列情形之一的，不得行使有关股东权利承诺接受中国银行保监会的处置措施(1)股东的变更未经中国银行保监会批准或备案(二)股东实际管理人员的变更未向中国银行保监会报告(三)委托他人或者被他人委托保险公司所有权；(四)以表决权委托、收益权转让等方式对所有权进行变态控制(五)利用保险资金直接或者间接地进行自我通融资金、虚假增资；(六)其他不符合监督管理规定的出资行为、持股行

12、为。第2.6条公司股东不得利用其关联关系损害公司利益。 违反规定损害公司的，应当承担赔偿责任。第2.7条公司控股股东和实际支配者对公司和其他股东负有诚实义务。 控股股东应当依法严格行使出资人权利，不得利用利润分配、资产重组、对外投资、资金占有、借款担保、保险资金运用、关联交易等方式损害公司和其他股东的合法权益，不得利用其支配地位损害公司和其他股东的利益。控股股东必须有效管理控股股东和在公司云同步工作的人员，防止利益冲突。 控股股东的员工不得兼任公司的执行董事和高层管理人员。 控股股东董事长除外。第2.8条股东依法行使下列职权(一)确定公司的经营方针和投资计划；(二)挑选和交换职工代表不负责的执

13、行董事、监事，决定有关执行董事、监事的报酬事项(三)审议批准执行董事的报告；(四)审议批准监事的报告；(五)审议批准公司的发展计划；(六)审议批准公司年度财务预算方案、决算方案；(七)审议批准公司的利润分配方案，弥补赤字方案；(八)决定公司注册资本的增加或者减少；(九)决定发行公司债券；(1.0 )决定公司的合并、个别、解散、清算或者公司形式的变更(1.1 )修改本章程，审议股东对执行董事的授权方案(1.2 )采用公司财务报表，撤职决定定期进行法定审计的会计人员事务所(1.3 )审议批准公司设立企业法人机构。 所谓企业法人机构，是指公司直接投资设立、管理的国内外公司(1.4 )审议批准的单一投

14、资额超过公司季度末总资产10%的重大对外投资事项(1.5 )审定个别资产价值超过五亿元或年初至今资产价值超过十亿元的重大固定资产收购事项，以及个别资产价值超过二亿元或年初至今资产价值超过五亿元的重大无形资产等资产收购事项(1.6 )审查个别资产价值超过5亿元或年度累计价值超过10亿元或处置后联合特罗尔力发生实质变化的子公司的股票处置事项，明确个别资产价值超过5亿元或年度累计资产价值超过10亿元的重大固定资产处置事项，以及个别资产价值超过2亿元或年度(1.7 )审定年度资产核销额超过千万元或个别资产核销额超过三百万元的重大资产核销方案(1.8 )审议审批公司向下属公司提供的对外担保，审批的单一资

15、产抵押金额超过近期审计净资产10%或年度资产抵押总额超过近期审计资产30%的资产抵押(1.9 )审议批准职工持股规划方案(2.0 )审议法律法律规范、监督规定或者本章程规定的股东应当决定的其他事项。第五章执行董事第2.9条公司设执行董事一人，对股东负责。第3.0条执行董事行使下列职权(一)向股东汇报工作；(二)执行股东的决定；(三)决定公司的经营计划和投资方案；(四)制定公司年度财务预算方案、决算方案；(五)制定公司利润分配方案，弥补赤字方案；(六)公司增加或者减少注册资本，发行债券或者制定其他证券或者企业上市的方案(七)制定公司重大收购、本公司所有权的收购或合并、个别、解散以及公司形式的变更

16、方案(八)在股东授权范围内，审议批准单一投资额不超过公司季度末总资产10%的对外投资事项(九)在股东授权范围内，审定个别资产价值不超过五亿元、年初至今资产价值不超过十亿元的固定资产收购事项，以及个别资产价值不超过二亿元、年初至今资产价值不超过五亿元的无形资产等资产收购事项(1.0 )在股东授权范围内，个别资产价值不超过5亿元、年初至今价值不超过十亿元、处置后联合特罗尔力不发生实质变化的子公司的股票处置事项、个别资产价值不超过5亿元、年初至今资产价值不超过十亿元的固定资产处置事项，以及个别资产价值不超过2亿元、年初至今资产价值不(1.1 )在股东行政许可范围内，核定年度资产核销额不超过千万元、个别资产核销额不超过三百万元的资产核销方案(1.2 )在股东授权范围内，审议批准的单一资产抵押金额不超过近期审计净资产的10%、年度资产抵押总额不超过近期审计资产的30%的资产抵押(1.3 )在股东授权范围内，决定公司的慈善捐赠、依从性管理、企业治理、风险管理、内部控制、内部稽核、发展规划、资产配置、融