保险建议书范例.ppt

1、保险计划建议书,如果我办得到，我一定要把保险这两个 字写在家家户户的门上，以及每一个公务人 员的手册上，因为我深信，透过保险，每一 个家庭只要付出微不足道的代价，就可以免 除遭受永劫不复的灾难。 英国首相 丘吉尔,xx人寿保险股份有限公司 地 址： 保险顾问： 手 机： E-MAIL ：,敬致：,xxx 年 月 日,x,先 生,投保人寿 共享阳光,公司介绍,让您信赖的中国人寿,保险的意义与功用,今天预备明天，这是真稳健； 生时预备死时，这是真豁达； 父母预备子女，这是真慈爱。,投 资,储 蓄,保 险,增值需求,积累需求,安全需求,家庭理财三圈原理,人们为什么买保险？,美满人生 1健康的保障 2

2、子女的教育 3财产的增值 4幸福的晚年 5创造一份紧急收入 6获得一笔创业资本 人生意外 1医疗费用的报销 2意外的收入保障 3免交保费获得累积存款 4家庭的经济保障 生命终点 1还清债务 2后事费用 3家庭所需替代费用,推荐险种简介,1、投保条件 2、保险责任 以上介绍仅供参考，具体说明请见条款！,综合保障计划,主险： （分红型）10万元 年存保费（连续存费 年） 元 个人住院医疗保险 年交保费 元 附险：意外伤害保险特约 10万元 年交保费 元 合计保费： 元 平均每天 元，每月 元,客户利益,1、 2、 3、 4、 5、 6、 以上利益同时存在！,推荐本计划的理由,1、健康保障的准备 2

3、、养老金的补充 3、目标储蓄 4、增额的资产 5、家庭的责任 6、个人理财方式,投保指南,1、保险从业人员出示代理人资格证 2、了解保险条款 3、保险需求与确定保险费 4、亲笔签名保单有效 5、缴费凭证 6、10日内保单送达书 7、合同撤销权 8、保存保险单与收据 9、热线咨询电话95519,投保指南,拥有一张保单是现代人的标志，保险与您的生活息息相关。如果您已了解 到保险的重要性，准备为自己与家人规划保险计划，作为专业的寿险顾问，我 们要提醒您： 1、保险是一项长期投资，在您确认需要购买保险时，请您选择一位值得信 赖、专业负责的业务人员为您服务，对保险从业人员国家有统一的管理，持证 上岗，您

4、有权请他出示保险代理人资格证或展业证。 2、为确保您的利益，请您认真了解保险条款，您有权要求业务员依据保险 条款详细讲解险种内容，包括保险责任、投保条件、缴费方式、除外责任、相关 名词解释以及其他相关事项。 3、保险是家庭理财方式之一，您需要分析家庭状况，确认自己最需要什么样 的保险，或补充什么样的保障，并根据家庭收入确定每年存入的保险费，我们建 议您每年存入的保险费不要超过家庭总收入的20%，这样的投入不会影响家庭其 他的经济安排。 4、投保时，请您准备好身份证，以投保人名义开设的工商银行的活期储蓄 存折和所要存入的保险费，在业务员的协助下如实填写投保申请的有关内容， 包括健康告知书，被保险

5、人和投保人必须本人亲笔签名（18岁以下未成年人由 监护人代签名），以确保您的保单有效。 5、当您付款时，业务员将开具保险费暂收据作为您缴费的凭证，您也可要求 业务员带您到保险公司缴费。 6、投保后十天内您将收到保险公司签发的正式保单，请您核对无误后，在 保单送达书上签字，这样您就完成了投保手续，您将拥有一份终身保障。 7、如您在投保十五日后仍未收到正式保单，请您凭收据向保险公司或业务员 查询，如您收到保单发现内容有误，保险公司将及时为您更正，在收到正式保险 单十日内，您享有合同撤消权，保险公司将您所交保费扣除保单制作费后如数返还。 8、投保后，请您妥善保存您的保险单和最后一次保费收据，这是理赔服务时重 要的法律依据，并请您将您的保险计划和业务员的联系方式告诉您的家人，以便随 时咨询。 9、如您对投保内容有何疑问，可拨打服务热线95519咨询,理赔服务,1、报案 2、立案 3、理赔文件 4、理赔申请 5、7天时间的回应 6、审查 7、结果 8、理赔金领取,承 诺,在您选择这项计划的同时， 您将获得如下四项承诺： 1、政府督导保险公司运作的承诺 2、保险公司履行