信用证的流程PPT课件

1、1.信用证流程。卖方、买方、开证行，为什么使用银行信用证？买方和卖方相距遥远，彼此不了解。1.信用证的定义，简而言之：开证行的有条件付款承诺，即承兑相应的单据。是银行应申请人的要求并根据其指示向受益人出具的书面担保文件，其中包含一定的金额，并在一定时间内根据符合要求的文件付款。出口商、进口商、发行银行。2.跟单信用证统一惯例，UCP 500重要条款：第3条：银行只关心信用证，不管销售合同。银行不受进出口商签署的销售合同的约束。第四条：银行只关心单据，不关心货物。第十三条：明确单证审核标准，基本点是“单证一致，只有单证一致”，包括两个方面：货运单证应与信用证一致；文件应相互一致。5，UCP600

2、于2007年7月1日生效。关于UCP600的几个实质性变化。首先，把UCP500的难词变成简单明了的语言。诸如合理关注、合理时间和表面上等误导性条款被删除。其次，UCP600取消了许多没有实际意义的条款。例如，“可撤销信用证”和“航权注释”，6。第三，UCP600的新概念描述非常清晰和准确，例如，“荣誉”定义了信用证项下开证行、保兑行和指定行除议付之外的所有付款相关行为。第四，一些定义已经改变。例如，决定文件是否符合文件的天数应由“合理时间”改为“从收到文件之日起最多5个工作日”。第五，促进贸易和经营。对于拒付后的单据处理，“拒付后，如果开证行收到申请人放弃不符点的通知，可以放行单据”；增加了

3、拒绝付款后的文件处理选项，包括保留文件、退回文件和根据预先指示行事。信用证的性质，开证行承担主要的付款责任！2.这是一个独立和自给自足的文件！3。这是一个纯粹的文件业务！银行信贷以销售合同为基础，独立于合同。银行现金兑单据，不要问货物，8，3。信用证的性质。开证行承担主要支付责任！2.这是一个独立和自给自足的文件！3。这是一个纯粹的文件业务！银行信贷以销售合同为基础，独立于合同。银行现金兑单据，不要问货物、9、4。信用证主要当事人、申请人、受益人、开证行、通知行或传送行、议付行、保兑行、偿付行、主要当事人、付款行的责任和权利)、10、基本当事人、卖方受益人、买方申请人、开证行之间的三方合同安排

4、、第二、开立信用证的代理合同(开立信用证的申请)、1)申请人)、2)开立信用证的申请人和2)将正确、完整地签发信用证的开证行信用证签发后，开证行应向受益人、汇票背书人和善意持票人承担凭单据兑现的责任。12，通常是出口商。有时他们是中间人。受益人收到信用证后，应及时核对合同。如果发现信用证条款与合同不符，应尽快修改或拒收。一旦信用证被接受，出口商应在信用证规定的装运期内装运货物，并在信用证有效期内交付单据.出口商应该达成四个协议：货物与合同一致，单据与货物一致，单据与信用证一致，只有一样。3)受益人，13，4)通知行，即通知出口商信用证的银行，主要由开证行的代理行或出口地的代理行提供服务。1.如

5、果通知行决定通知信用证，它有义务证明信用证的表面真实性2.如果通知行决定不通知，应立即通知开证行，但一旦决定通知，它有义务及时准确地通知。3.它不负责对出口商，即受益人的议付或付款。14.5)保兑行、通知行或其他银行可应开证行的要求在信用证上增加保兑；您也可以拒绝开证行的请求，而无需添加确认。根据UCP 600，如果你不同意保兑，你应该及时通知原开证行。一旦添加确认书，它将承担与开证行相同的承诺和独立付款责任。2004年3月1日，一家银行开立了金额为3万美元的信用证，有效期至2004年5月31日。通知行应开证行的要求确认了信用证。2004年4月15日，信用证金额增加了20万美元，有效期延长至2

6、004年8月31日，如果保兑行不愿意增加保兑，该怎么办？16，案例分析：对于增加金额和延长期限，保兑行可以拒绝保兑，这种拒绝保兑的权利在UCP600第9条D小节中有规定，即未经保兑行同意，修改无效。如果保兑行不愿意增加保兑，应立即通知开证行和受益人其不愿意根据修改条款进行保兑，并在不增加保兑的情况下将修改转发给受益人。17岁。开证行、通知行、跟单信用证业务当事人、指定银行和索赔行、偿付行和指定银行通常是开证行的代理银行。代理银行应根据代理行的协议执行信用证的指示。根据信用证的类型，指定银行包括：即期付款银行、延期付款银行、承兑银行、保兑行和议付行。18，6)付款银行，适用于即期付款或延期付款的

7、信用证。开证行指定一家银行，并授权其在单据相符时向受益人付款，即付款行；当即期信用证需要汇票时，上述指定银行为付款银行；如果不需要汇票，指定银行是付款银行(PAYING BANK)，延期付款信用证不需要汇票，所以只有一个付款银行，没有付款银行。19，7)承兑银行，适用于已承兑的信用证。开证行指定一家银行，并授权其在单据一致时接受受益人提交的远期汇票，并负责在到期日支付给受益人。这是承兑银行。20.8)议付行，适用于信用证的议付。开证行指定一家银行，并授权其议付汇票，并在单据一致时向受益人支付预付款。它是指定的议付行。议付信用证不能指定议付行，但允许任何银行自由议付。受益人可以选择一家银行向其提

8、交信用证和单据进行议付，即议付行。21。如果开证行授权另一家银行代表其支付指定银行(索赔银行)的索赔，那么该银行就是偿付行。偿付行一般是结算信用证的货币清算中心的代理行或代理行，主要是为了头寸分配的方便。在正常情况下，当信用证中使用的货币不是开证行所在国家的货币时，开证行可以授权货币清算地的分行或代理行作为偿付行，以便于头寸的分配。因此，偿付行相当于开证行的出纳行。9)偿付行，22)开立信用证，1)申请人向开证行申请开立信用证，由申请人填写申请表，这是申请人与开证行之间的合同关系。2.开证行开立信用证。开证行审查开立信用证申请的内容，确认开证行与申请人之间的合同关系。，23，信用证内容，1关于

9、信用证，3关于单据，4关于货物，5关于装运，6其他，2关于汇票，24，基本方：名称，详细地址，信用证号码：开证行的信用证代码，签发日期和地点：开证行所在地(如果没有)，信用证有效性和有效性：1关于信用证，三个相关的有效期，信用证有效期，受益人提示期，最近装运期，25，信用证金额：用大写和小写表示；在数量前添加大约、大约、大约等词，允许增加或减少10%；使用国际标准化组织的货币代码，如美元和英镑；26，如果有汇票(或无汇票):由开证行开出的见票即付的受益人的汇票。(开证行是付款人)，2关于汇票，27，单据顺序：商业发票；运输单据；保险文件；其他文件，如原产地证书、质量证书、装箱单、重量单等。无论

10、是原件还是复印件，都必须准确标明文件的名称。3关于文件，28，包括商品名称；规格。数量；单价。包装；价格条件等。商品的描述应该简短通俗，并应起草更多的常识性条款。在数量之前有大约、大约、大约等词，允许增加或减少10%，以重量、长度和体积为数量，允许增加或减少5%。4关于货物，29，选项：分批装运；不迟于_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

11、_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ 1，从_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _运输至_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ 1。开证行对议付行的指示。开证行的责任。开证行的名称和签名。根据跟单信用证统一惯例开立。特殊条款，其他6条，31条。第四节。跟单信用证的基本业务流程。(一)申请人和受益人订立销售合同。(2)进口商(申请人)申请开立信用证(3)开证行开立信用证(4)出口商的银行通知出口商(受益人)信用证(5)出口商的提示和出口商的银行议付(6)出口商的银行发出赔偿单，开证行或指定银行支付(7)申请人的