单用途商业预付卡备案

1、单用途商业充值卡备案工作指南天津市南开区商务局2019年1月一、集团发卡企业、布兰德发卡企业的备案(一)备案的依据；单用途商业预付卡管理办法（试行） (商务部令2012年第9号)第7条。(二)备案条件；从事零售业、住宿和餐饮行业、居民服务业(具体行业见附件一)的企业企业法人在中国境内开展单用途商业充值卡业务的集团卡企业和布兰德卡发行企业。集团卡发行企业是发行在日本的集团中使用的单用卡的集团母公司。 集团是指同一企业企业法人绝对控股的企业企业法人组合雷克斯。所谓布兰德卡发行企业，是发行在同一布兰德的特许经营权系统内使用的单用途卡，并被授权其布兰德的企业logo或注册商标或者其企业logo或注册商

2、标的排他使用权的企业法人企业。 同一布兰德的特许经营权系统是指使用同一企业logo或注册商标的企业企业法人概念雷克斯。(三)挂号处部门、地址、询问法电话；天津市商务局天津市和平区大沽北路158号716室市场秩序处，(四)办公材料1. 单用途卡发卡企业备案表 (见附件二)2. 企业法人营业执照 (复印件)发行公司外商投资企业的，还必须提交外商投资企业批准证书的复印件3、经审计机关审核的上一年度财务报表及合并财务报表(推一推印鉴)。 但是，工商登记不到一年脚丫子的集团卡发行企业、布兰德卡发行企业除外4 .在虚拟卡中描述的物理卡样本(表面和背面)和信息样本5 .单用途卡业务、资金管理制度(参考文本见

3、附件三)6 .单用途卡购买章程、协议(参考文本见附件四)7 .储蓄账户信息和储蓄协议(数字大板块盘见附件五)8 .与销售卡企业签订的协议文本及销售卡企业名录9 .集团卡发行企业提交集团所有权关系说明布兰德卡公司提交企业logo、注册商标所有权或排他使用权证书。(5)工作流程第一步，申请方提交市商务局市场秩序所需要提交的所有申请资料，工作人员审查申请资料，资料不合规定的，一次通知申请方需要补充资料的内容。第二，经过审核，当申请材料符合规定时，市商务局向商务部单用途商业充值卡业务情报系统登记为企业取得备查号码，发给单用途商业预付卡企业备案回执单和备案机关印章推一推单用途卡发卡企业备案表复印件。第三

4、，企业计程仪商务部单用途商业充值卡业务情报系统，填写备案表。第四，市商务局向商务部单用途商业充值卡业务情报系统登记，通过企业备案，对备案完成情况进行审核。(六)备案后的注意事项；1、备案事项变更、发卡企业类型变更或者单用发卡业务终止的，发卡企业应当自变更之日起15个工作日内向市商委办理变更、注销手续。2、备案企业严格按照单用途商业预付卡管理办法（试行）第三章的规定发放和服务充值卡，方法违反第十四条至二十二条规定的，由违法行为发生面团儿区级商务主管部门限期改正，逾期不改正的，处一万元以上三万元以下罚款，并在天津市市场主体信用公示系统公示。3、备案企业严格按照单用途商业预付卡管理办法（试行）第四章

5、的规定进行资金管理，方法违反第二十四条至第二十七条的规定，市商务局责令限期改正，逾期不改正的，处以一万元以上三万元以下罚款，并在天津市市场主体信用公示系统公示。4、集团发卡企业和布兰德发卡企业应当在季度末20个工作日内向商务部的单用途商业充值卡业务情报系统登记，报告上季度的单用途发卡业务情况。 发卡企业填写的信息必须正确、真实、完整，不得故意隐瞒或虚报。 方法违反第三十一条规定的，市商委员会限期改正，逾期不改正的，处一万元以上三万元以下罚款，并在天津市市场主体信用公示系统公示。二、规模卡发行企业备案(一)备案的依据；单用途商业预付卡管理办法（试行） (商务部令2012年第9号)第7条。(二)备

6、案条件；注册南开区，从事零售业、住宿和餐饮行业、居民服务业(具体行业见附件一)的企业企业法人在国内开展单用途商业充值卡业务的规模的发卡企业。规模卡发行企业是指除集团卡发行企业、布兰德卡发行企业以外，满足以下条件之一的企业1 .上届会修订年度年营业收入500万元以上2、工商登记登记一年不脚丫子，注册资本100万元以上。(三)挂号处部门、询问法电话；南开区商务局天津市南开区鸦桥路1号209室商业科。(四)办公材料1. 单用途卡发卡企业备案表 (见附件二)2. 企业法人营业执照 (复印件)发行公司外商投资企业的，还必须提交外商投资企业批准证书的复印件3 .经审计机关审核的上一年度财务报表(推一推印鉴

7、)。 但是，工商登记未满1年的发行卡企业除外4 .在虚拟卡中描述的物理卡样本(表面和背面)和信息样本5 .单用途卡业务、资金管理制度(参考文本见附件三)6 .单用途卡购买章程、协议(参考文本见附件四)7 .储蓄账户信息和储蓄协议(数字大板块盘见附件五)。(5)工作流程第一步，申请方提交南开区商务局需要提交的所有申请资料，工作人员审查申请资料，资料不合规定时，通知申请方需要补充资料的内容。第二，经过审核，申请资料符合规定时，南开区商务局在商务部单用途商业充值卡业务情报系统登记为企业取得备查号码，发给单用途商业预付卡企业备案回执单和备案机关印章推一推单用途卡发卡企业备案表复印件。第三，企业计程仪商

8、务部单用途商业充值卡业务情报系统，填写备案表。第四，南开区商务局向商务部单用途商业充值卡业务情报系统登记，审核企业备案，完成备案。(六)备案后的注意事项；1 .备案事项变更、发卡企业类型变更或单用发卡业务终止的，发卡企业自变更之日起15个工作日内变更为南开区商务局，办理注销手续。2、备案企业应当严格按照单用途商业预付卡管理办法（试行）第三章的规定办理充值卡发放和服务，方法违反第十四条至二十二条规定的，由南开区商务局责令限期改正，逾期不改正的，处以一万元以上三万元以下罚款，并在天津市市场主体信用公示系统公示。3、备案企业严格按照单用途商业预付卡管理办法（试行）第四章的规定进行资金管理，方法违反第

9、二十四条至第二十七条的规定，备案单位责令限期改正，逾期不改正的，处1万元以上3万元以下罚款，在天津市市场主体信用公示系统公示。4 .规模发卡企业应在每季度末15个工作日内登记商务部单用途商业充值卡业务情报系统，报告上季度的单用途发卡业务情况。 发卡企业填写的信息必须正确、真实、完整，不得故意隐瞒或虚报。 方法违反第三十一条规定的，备案机关责令限期改正，逾期不改正的，处一万元以上三万元以下罚款，并在天津市市场主体信用公示系统内公示。三、其他发卡企业备案(一)备案的依据；单用途商业预付卡管理办法（试行） (商务部令2012年第9号)第7条。(二)备案条件；注册南开区，从事零售业、住宿和餐饮行业、居

10、民服务业(具体行业见附件一)的企业企业法人在中国境内开展单用途商业充值卡业务的其他发卡企业。(三)挂号处部门、询问法电话；南开区商务局天津市南开区鸦桥路1号209室商业科。(四)办公材料1. 单用途卡发卡企业备案表 (见附件二)2. 企业法人营业执照 (复印件)发行公司外商投资企业的，还必须提交外商投资企业批准证书的复印件。(5)工作流程第一步，申请方提交南开区商务局需要提交的所有申请资料，工作人员审查申请资料，资料不合规定时，通知申请方需要补充资料的内容。二是经过审核，申请资料符合规定时，南开区商务局给予发卡企业备案号码，出具备案机关印章推一推单用途卡发卡企业备案表复印件。我市其他发卡企业的

11、备案号码为10位，前6位为地区查询密码(南开区)，后4位为序号(0001-9999起)。(六)备案后的注意事项；1 .备案事项变更、发卡企业类型变更或单用发卡业务终止的，发卡企业自变更之日起15个工作日内变更为南开区商务局，办理注销手续。2、备案企业应当严格按照单用途商业预付卡管理办法（试行）第三章的规定办理充值卡发放和服务，方法违反第十四条至二十二条规定的，由南开区商务局责令限期改正，逾期不改正的，处以一万元以上三万元以下罚款，并在天津市市场主体信用公示系统公示。3、备案企业严格按照单用途商业预付卡管理办法（试行）第四章的规定进行资金管理，方法违反第二十四条至第二十七条的规定，备案单位责令限

12、期改正，逾期不改正的，处1万元以上3万元以下罚款，在天津市市场主体信用公示系统公示。4 .其他发卡企业应在每年1月31日前报告发卡企业单用途卡业务报告表，报告信息必须准确、真实、完整，不得故意隐瞒或虚报。 违反规定的，备案机关责令限期改正，逾期不改正的，处1万元以上3万元以下罚款，并在天津市市场主体信用公示系统内公示。附件：1.单用途商业充值卡行业分类表2 .单用途卡发行企业备案表3 .单用途卡业务、资金管理制度(参考文本)4 .单用途卡购买章程、协议(参考文本)5 .单用途卡预收现金储备合同(标准文本)附件一单用途商业充值卡行业分类表零售业综合零售百货大楼、超市、食品店、便利店专业零售食品、

13、饮料、烟草制品、纺织、服装、日用品、文化运动用品及器材、压电石英药及医疗器械、汽车及零配件、摩托车及零配件、汽车燃料、家电及电子制品、五金、家具、家居装饰材料没有实体店和其他零售业网际网络零售、邮购、电视零售、二手零售、生活用燃料零售住宿和餐饮行业住宿业观光旅馆，一般酒店餐饮行业正餐服务、快餐食品服务、饮料和冷饮服务、饮食配送服务居民服务业居民服务业家庭服务、洗染服务、理发和美容服务、入浴服务、保健服务、婚姻服务修业汽车摩托车的修理和维护，电脑和办公设备的修理，家电产品的修理，其他日用产品的修理业其他服务业洗衣服务附件二单用途卡发行企业申报表备案编号(备案机关填写):企业名称(对外汉语)组织代

14、码所属行业法定代表人名称身份证号码企业地址电子联络人邮政编码注册资本卖场地址(可另纸)交付地址(可另纸)注册工商登记日期电子工商登记注册号码上一年度的营业收入上年度发卡额预收上年底的资金是否由布兰德或集团经营备注：填写之前请仔细阅读背面的条款，由企业法定代表人进行签名、盖章。备案机关打签名年月日单用途卡发行企业申报正反面本公司承诺如下一、遵守单用途商业预付卡管理办法（试行）及相关法律法律规范。二、不伪造、篡改、出借、出借、转让、出售单用途卡发卡企业备案表。三、备案表上填写的信息完整、准确、真实，提交的所有资料都是完整、准确、合法的。四、从单用途卡发卡企业备案表填写的任何事项发生变化之日起，15

15、日内向备案机关办理单用途卡发卡企业备案表变更手续，终止发卡业务的，办理退出程序手续。如果违反上述约定，将承担全部法律责任。发卡企业的签名盖章年月日附件三单用途商业充值卡业务管理制度(参考文本)第一条本公司严格遵守单用途商业预付卡管理办法（试行） (商务部令2012年第9号)规范充值卡的发行和服务。第二条本公司发放记名卡和无记名卡，记名卡可以丢失。本公司发行实体的卡面上，记载着企业名称和联络人、卡号、备案号码、使用规则、注意事项等(集团卡公司表示集团名称，布兰德卡公司表示统一的企业logo或注册商标)。 本公司发行的虚拟卡中也记载了上述信息。第三条本公司向卡片采购师公示或提供单用途卡片章程，卡片

16、采购师要求签订卡片购买协议。 本公司履行出示告知义务，保证卡采购师了解并批准单用途卡章程或协议内容。第四条个人或者机构购买记名卡(包括充值在内，下同)或者一次购买1万元以上的无记名卡，本企业应出示卡采购师及其代理人的有效身份证，要求留下卡采购师及其代理人的姓名或者机构名、有效身份证号码和联络人。个人有效身份证包括居民身份证、户口簿、军人身份证、武警身份证、港澳福摩萨居民许可证和通行证通讯端口等。 公司的有效身份证包括营业执照、公司企业法人证书、税务登记证和机构代码证。第五条本公司保留采购师注册信息五年以上。本公司将卡采购师及其代理人的身份信息和交易信息保密，除法律另有规定外，不向第三方提供。第六条单位一次购买单用卡金额在5000元(含)以上或者个人一次购买卡金额达到5万元(含)以上，以及单位或者个人以异地方式购买卡的，不得通过银行汇款使用现金。 本公司依次登记转账、转账账户名、账户编号、金额等。本公司严格按照国家有关规定开具发票。第七条本公司发行的单张记名卡限额不超过5000元，单张无记名卡限额不超过1000元。单张单用卡充入后的资金净额不超过前项规定的限额。第八条本公司记名卡不设有效期无记名卡的有效期为3年以上。本公司对超过有效期还有资金的无记名卡提供活性化、换卡等辅助服务。第九条单用途卡购买商品需退货时，本公司向原卡退还资金。 原单用卡不存在，或