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文档简介
1、7/19/2020,2,票据置换通,一、业务背景 A公司为一家钢材制品生产商，公司产品销路无忧，运营情况良好，上下游企业较为习惯使用银行承兑汇票进行贸易结算，经常收到很多的银行承兑汇票 由于金额不匹配，经常出现很难将恰当金额票据背书转让予上游企业，积压了较多银行承兑汇票 经常出现将银行承兑汇票进行贴现，承担了较高的资金成本，影响企业财务成本控制,7/19/2020,3,票据置换通,二、需求分析 A公司希望能够发挥闲置银行承兑汇票作用 A公司希望降低内部资金成本 A公司希望以一张大金额银行承兑汇票质押，开立一张或多张银行承兑汇票 A公司希望以多张小金额银行承兑汇票质押，开立一张大金额银行承兑汇票
2、 提升银行承兑汇票的使用效率,7/19/2020,4,三、解决方案,票据置换通,客户向我行申请票据置换通业务,签订承兑协议以及相关质押合同（注明所到期 后由承兑行负责托收且直接转入相关保证金账户）,我行按要求开立银行承兑汇票,退回客户票据置换业务专用质押清单备查,7/19/2020,5,票据置换通 业务举例,XX有限公司,关联企业,关联企业,关联企业,7/19/2020,6,票据置换通 业务举例,XX有限公司,中国银行,7/19/2020,7,与质押开票区别,票据置换通,？,7/19/2020,8,四、效果 灵活安排票据的拆分与组合（大换小、小换大） 相对于票据贴现，成本更低 有效解决信贷规模受控，不能贴现解决短期资金融通问题,票据置换通,7/19/2020,9,Q
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