病理生理学练习题.doc

1、水、电解质代谢紊乱综合练习 一、单项选择题1、低渗性脱水时A血钠浓度，细胞外液 B血钠浓度，细胞外液C血钠浓度，细胞外液 D血钠浓度，细胞内液E血钠浓度，细胞内液2、最易引起口渴、少尿的是A低渗性脱水 B高渗性脱水C水中毒 D水肿E等渗性脱水3、易出现休克倾向的水、钠代谢紊乱是A高渗性脱水 B低渗性脱水C等渗性脱水 D水中毒E水肿4、严重腹泻患者，皮肤弹性差，眼窝凹陷，血钠130mmol/L, 脉搏快，血压88/ 69mmHg ，其水、电解质平衡紊乱的类型是A休克 B水中毒C高渗性脱水 D等渗性脱水E低渗性脱水5、某肺炎患者，高热，口渴明显，少尿，尿钠浓度高，血清钠150mmol/L，其水、电

2、解质平衡紊乱的类型是A休克 B水中毒C高渗性脱水 D等渗性脱水E低渗性脱水7、昏迷病人易发生A.低渗性脱水 B.高渗性脱水C.等渗性脱水 D.水中毒 E.水肿8、哪一类水、电解质失衡会发生脱水热A.低渗性脱水 B.高渗性脱水C.等渗性脱水 D.水中毒 E.水肿9、盛暑行军时只大量饮用纯净水可引起A.低渗性脱水 B.高渗性脱水C.等渗性脱水 D.水中毒 E.水肿10、判断脱水类型的主要依据是A.体液丢失的总量 B.细胞外液丢失的总量C.细胞内液丢失的总量 D.细胞外液的渗透压E.细胞内液的渗透压11、高钾血症是指血清钾高于A2.0 mmol/L B3.5mmol/LC4.5 mmol/L D5.

3、5mmol/LE6.5 mmol/L12、低钾血症可引起A血pH，尿pH B血pH正常，尿pH正常C血pH，尿pH D血pH，尿pHE血pH，尿pH13、高钾血症可引起A血pH，尿pH B血pH正常，尿pH正常C血pH，尿pH D血pH，尿pHE血pH，尿pH14、下列哪项原因既可引起低钾血症，又使机体缺钾A醛固酮 B碱中毒C肾上腺素 D胰岛素E低钾性周期性麻痹15、低钾血症时心肌电生理的变化是 兴奋性 传导性自律性 收缩性A B C D E 16、高钾血症时心肌电生理特性的改变是 兴奋性传导性 自律性 收缩性A B C D E 17、大量输入库存过久的血会导致A高钠血症 B低钠血症C低镁血症

4、 D低钾血症E高钾血症二、多项选择题1、大量出汗后可发生的水、电解质紊乱有A低渗性脱水 B高渗性脱水C等渗性脱水 D高钠血症E低钠血症2、低渗性脱水患者早期临床表现有A口渴 B皮肤弹性差C血压降低 D脉细速E少尿3、高渗性脱水患者早期临床表现有A.口渴 B.休克C.脑细胞水肿 D.尿少E.尿钠浓度增高4.下列哪些原因可引起细胞内钾外移A.碱中毒 B.酸中毒C.胰岛素缺乏 D.挤压伤综合症E.血管内溶血5.严重的低钾血症和高钾血症均可引起A.肌无力 B.心律失常C.心电图改变 D.尿酸碱度异常E.酸碱平衡紊乱三、名词解释1、脱水 2、高渗性脱水3、低渗性脱水 4、等渗性脱水5、水中毒 6、低钾血

5、症7、高钾血症 8、反常性酸性尿9、反常性碱性尿 四、填空题1.低渗性脱水的特征是失钠 失水，血钠浓度 ，血浆渗透压在 。2.高渗性脱水的特征是失水 失钠，血钠浓度 ，血浆渗透压在 。3.低渗性脱水时，细胞内液 ，细胞外液 。4.高渗性脱水时，细胞内液 ，细胞外液 。5.等渗性脱水时，细胞内液 ，细胞外液 。6.根据 渗透压的不同，脱水可分为 、 和 三类。7.最易引起循环衰竭的是 脱水。8.低钾血症本身可引起代谢性 中毒和反常性 尿。9.高血钾对 有明显的毒性作用，甚至可出现 而威胁生命。10.急性低钾血症的突出表现是 。五、判断题1、体钾总量减少时，仍可发生高钾血症。（）2、低渗性脱水时主

6、要脱水部位是细胞内液。（）3、高渗性脱水早期易发生休克。（）4、低钾血症患者可出现反常性碱性尿。（）5、输入大量库存血易导致低钾血症。（）6、发生低钾血症时，体钾总量不一定减少 （）7、大量低渗液的丢失，引起低渗性脱水。 （）8、急性水中毒时全身水肿很明显。（）六、简答题、1、简述低渗性脱水引起外周循环障碍的机制。七、问答题1、钾代谢紊乱与酸碱平衡紊乱有何关系？2、某患儿腹泻4天，每天水样便10余次，试分析该患儿可发生哪些水电解质紊乱？3、试述创伤性休克引起高钾血症的机制。参考答案一、单项选择题12345789ABBECBBA1011121314151617DDEDABDE二、多项选择题123

7、45BDBCDADEBCDEABCDE四、填空题1.多于，低于130mmol/L， 280mmol/L以下2.多于，超过150mmol/L， 310mmol/L以上3.增加、明显减少4.明显减少、减少不明显5.变化不大、减少6.细胞外液，高渗性脱水、低渗性脱水、等渗性脱水7.低渗性8.碱、酸性9.心脏、心搏骤停10.肌肉无力、瘫痪五、判断题1.对 2.错 3.错 4.错 5.错 6.对 7.错 8.错 酸碱平衡紊乱综合练习一、单项选择题1、 下列哪一项指标最能反映呼吸性酸碱平衡紊乱AAB B.SB C.PaCO2 D.pH E.BB2、 当ABSB时，提示患者可能有A.呼吸性酸中毒 B.代谢性

8、酸中毒C.呼吸性碱中毒 D.混合性碱中毒E.AG增高型代谢性酸中毒3、发生急性呼吸性酸中毒时机体最主要的代偿调节是A.血液的缓冲 B.呼吸的代偿调节C.细胞内外离子的交换和细胞内缓冲 D.肾的代偿调节E.骨骼的代偿调节4、发生慢性呼吸性酸中毒时机体最主要的代偿调节是A.血液的缓冲 B.呼吸的代偿调节C.肾的代偿调节 D.细胞内外离子的交换和细胞内缓冲E.骨骼的代偿调节5、引起AG增高型代谢性酸中毒的常见原因有A大量输入生理盐水 B腹泻C. 肾小管性酸中毒 D使用碳酸酐酶抑制剂E糖尿病6、碱中毒患者出现神经肌肉应激性增加、手足搐搦的原因是A血清钾降低 B血清钙降低C血清钠降低 D血清镁降低E血清

9、钙增高7、严重呼吸性酸中毒时对下列哪一系统的功能影响最明显：A.心血管系统 B.泌尿系统C.消化系统 D.中枢神经系统E.运动系统8、下列哪项不是引起代谢性酸中毒的原因A.呕吐 B.腹泻C.休克 D.缺氧E.糖尿病9、最能反映患者血浆中实际HCO3-浓度的指标是AAB BBBCSB DBEEpH10、高血钾引起的酸中毒其特征是 血浆HCO3- 血浆H+ 细胞内H+ 尿中H+A B C D E 11、低血钾引起的碱中毒其特征是 血浆HCO3- 血浆H+ 细胞内H+ 尿中H+A B C D E 12、某糖尿病患者血气检查结果：PH 7.30、HCO3-16mmol/L、PaCO2 4.5kPa(3

10、4 mmHg)、Na+140mmol/、血C1-104mmol/L,其酸碱失衡的类型为：AAG 正常性代谢性酸中毒 BAG 增高性代谢性酸中毒CAG增高性代谢性酸中毒合并代谢性碱中毒 DAG正常性代谢性酸中毒合并呼吸性碱中毒 E呼吸性酸中毒13、某患者血气检查结果：PH 7.48、HCO3-21mmol/L、PaCO2 3.87kPa(29 mmHg), 其酸碱失衡的类型为：A.代谢性酸中毒 B.代谢性碱中毒C.呼吸性酸中毒 D.呼吸性碱中毒E.呼吸性酸中毒合并代谢性碱中毒14、某溃疡病并发幽门梗阻患者，因反复呕吐入院，血气检查结果：PH 7.49、HCO3-36mmol/L、PaCO2 6.

11、4kPa(48 mmHg), 其酸碱失衡的类型为：A代谢性酸中毒 B代谢性碱中毒C呼吸性酸中毒 D呼吸性碱中毒E混合性酸碱中毒15、某肾功能衰竭患者，血气检查结果：PH 7.32、HCO3-15mmol/L、PaCO2 4.0kPa(30 mmHg), 其酸碱失衡的类型为：A代谢性酸中毒 B代谢性碱中毒C呼吸性酸中毒 D呼吸性碱中毒E混合性酸碱中毒二、多項选择題1、代谢性碱中毒的发生原因有：A. 胃液丢失过多 B. 低钾血症C. 醛固酮分泌过多 D. 库存血输入过多E. 低氯血症2、PaCO2低于正常，可能有：A. 代谢性酸中毒 B. 呼吸性酸中毒C. 呼吸性碱中毒 D. 代谢性碱中毒E. 酸

12、碱平衡3、严重代谢性酸中毒对心血管的影响有：A. Ca2+与肌钙蛋白结合增强 B. 毛细血管前括约肌松驰C. 心律失常 D. 心脏传导阻滞E. 心肌收缩力减弱4、下列哪些能引起乳酸性酸中毒：A. 休克 B. 缺氧C. 糖尿病 D. 肺水肿E. 心力衰竭5、某患者严重腹泻2天，软弱无力，皮肤弹性差，呼吸深快，心率110次/分，尿少，血气检查结果：PH 7.30、HCO3-13.6mmol/L、PaCO25.32kPa(40 mmHg),血清Na+129mmol/L，血清K+3.0mmol/L,血Cl-110mmol/L,可判断为:A.低钾血症 B.脱水C.代谢性酸中毒 D.呼吸性酸中毒E代谢性碱

13、中毒6、下列那些属于非挥发性酸？A硫酸 B碳酸C磷酸 D羟丁酸E尿酸7、酸碱指标中不受呼吸影响的指标有AAB BSBCBB DBEEPaCO2 8、动脉血pH值在7.357.45可能说明A代谢性酸中毒合并代谢性碱中毒 B没有酸碱平衡紊乱C代偿性代谢性酸中毒 D呼吸性酸中毒合并代谢性碱中毒E代谢性碱中毒合并呼吸性酸中毒9、剧烈呕吐引起代谢性碱中毒的原因是A胃液中丢失大量的H+ B胃液中丢失大量的K+C胃液中丢失大量的Cl- D胃液中丢失大量的HCO3 E胃液中丢失大量的细胞外液三、名词解释1、标准碳酸氢盐（SB） 2、实际碳酸氢盐（AB）3、AG 4、二氧化碳分压（PaCO2）5、代谢性酸中毒

14、6、PH7、BB 8、BE四、填空题1、PaCO2原发性减少可见于 ，PaCO2继发性减少可见于 。2、急性呼吸性酸中毒，机体主要代偿为 和 。3、碱中毒时，血红蛋白氧离曲线 移；酸中毒时，毛细血管前括约肌 。4、代谢性酸中毒的基本特征是 原发性减少，血浆SB ，AB ，BE 。5、频繁呕吐2天（未经治疗）可引起 性脱水， 中毒，血K+ 。6、急性呼吸性酸中毒的主要代偿是 ，而慢性呼吸性酸中毒的主要代偿则为 。7、酸中毒常伴有 血钾，碱中毒常伴有 血钾。五、判断题1血液PH高低取决于血浆中碳酸氢钠的浓度。（）2PaCO2是直接受机体呼吸功能影响的指标。（）3酸中毒时碳酸酐酶的活性受到抑制。（）

15、4碱中毒时出现手足抽搐主要是血镁降低所致.。（）5酸中毒病人尿液呈碱性说明患者一定合并碱中毒。（ ）六、简答题1、频繁呕吐易引起何种酸碱平衡紊乱？为什么？2、为什么急性呼吸性酸中毒的中枢神经系统功能紊乱比代谢性酸中毒明显？3、简述严重酸中毒易引起休克的机制？4、简述机体有哪些酸碱平衡的调节机制？5、简述代谢性酸中毒对机体的主要影响。七、问答题1、试述幽门梗阻引起代谢性碱中毒的机理。2、临床上测得某患者pH正常，为什么不能肯定该患者未发生酸碱平衡紊乱？3、某慢性肾功能不全患者，本次因上腹部不适，频繁呕吐而急诊入院。入院检查，内生肌酐清除率为正常值的24%，pH7.39，PaCO25.9 kPa(

16、43.8mmHg), HCO3-26.3 mmol/L,Na+142mmol/L,Cl-96.5 mmol/L。试判断该患者有无酸碱平衡紊乱？如有，依据是什么？参考答案一、单项选择题1234567CCCEBDA89101112131415CBDCBABA二、多项选择题123456789ABCDEACBCDABDEABCACDEBCDABCDEABDE四、填空题1、呼吸性酸中毒代谢性酸中毒2、细胞内外离子交换细胞内缓冲3、左移扩张4、HCO3-降低降低负值5、高渗代谢性碱降低6、细胞内外离子交换和细胞内缓冲肾脏的调节7、高钾低钾五、是非题1.错 2.对 3.错 4.错 5.错缺氧综合练习一、单项

17、选择题1、正常人动脉血氧分压是13.3kPa，氧含量是19ml/dl，氧饱和度是95%。有一严重贫血病人，血红蛋白含量是正常人的50%，则其动脉血氧状况最接近A氧分压 13.3kPa，氧含量 9.5ml/dl，氧饱和度 47.5%B氧分压 6.6kPa，氧含量 9.5ml/dl，氧饱和度 47.5%C氧分压 13.3kPa，氧含量 9.5ml/dl，氧饱和度 95%D氧分压 13.3kPa，氧含量 19ml/dl，氧饱和度 47.5%E氧分压 6.6kPa， 氧含量 19ml/dl，氧饱和度 47.5%2、血氧容量正常、动脉血氧分压和氧含量正常、静脉血氧分压与氧含量高于正常见于A心力衰竭 B呼

18、吸衰竭C失血性休克 D氰化钠中毒E慢性贫血3、呼吸加深加快对下列哪一种缺氧代偿作用最大？A吸入气氧分压降低 B静脉血掺入动脉C血红蛋白减少 D低动力性休克E氰化钾中毒4、紫绀的发生是因为A脱氧血红蛋白比例过高，超过血红蛋白总量的1/5B毛细血管中脱氧血红蛋白含量超过50g/LC血红蛋白性质改变，成为高铁血红蛋白，且积聚到一定量 D流经皮肤粘膜浅表血管的脱氧血红蛋白达到50g/ dlE皮肤粘膜浅表组织的细胞外液中脱氧血红蛋白达到5g/L5、下列关于低张性低氧血症的叙述哪一项是错误的？A.血氧容量正常 B.动脉血氧分压和氧含量降低C.动-静脉氧差含量大于正常 D.静脉血分流入动脉是病因之一E.可出

19、现呼吸性碱中毒6、CO中毒造成缺氧的主要原因是A.O2与脱氧Hb结合速率变慢 B.HbO2解离速度减慢C.HbCO无携氧能力 D.CO使RBC内2，3-DPG减少E.以上都不是7、引起肠源性发绀的原因是A.一氧化碳中度 B.亚硝酸盐中毒C.氰化物中毒 D.硫化物中毒E.砷化物中毒8. 某患者血氧容量为12ml%，动脉血氧含量11.4 ml%,氧分压13.3kPa(100mmHg),动-静脉氧含量差3.5ml%,试分析该患者发生何种疾病?A.慢性支气管炎 B.矽肺C.慢性充血性心力衰竭 D.慢性贫血E.氰化物中毒9. 某患者血氧容量为20ml%，动脉血氧含量15 ml%,氧分压6.7kPa(50

20、mmHg),动-静脉氧含量差4ml%,试分析该患者发生何种类型缺氧?A.低张性缺氧 B.血液性缺氧C.循环性缺氧 D.组织性缺氧E.混合性缺氧10.下列哪项可引起用氧障碍性缺氧A.CO B.亚硝酸盐C.磺胺 D.氰化物E.高锰酸钾二、多项选择题1.左心衰竭伴咳粉红色泡沫样痰，存在的缺氧类型有A.低张性缺氧 B.血液性缺氧C.循环性缺氧 D.组织性缺氧E.以上都不是2.缺氧初期心输出量增加的机制是A.心率加快 B.心肌收缩力增加C.静脉回流增加 D.呼吸运动增强E.儿茶酚胺增多3引起血液性缺氧的因素有A.严重贫血 B.氰化物中毒C.碳氧血红蛋白增多 D.高铁血红蛋白增多E.先天性心脏病4.影响机

21、体对缺氧耐受性的因素有A.老年人耐受性低 B.中枢神经系统兴奋高，耐受性降低C.机体代谢率高，耐受性降低 D.体温增高，耐受性降低E.适应性锻炼可提高耐受性三、名词解释1、发绀 2、肠源性紫绀3、缺氧 4、血氧容量5、血氧含量 6、血氧饱和度四、填空题1.常用的血氧指标有 、 、 、 。2.影响机体对缺氧的耐受因素是 、 。 3.引起低张性缺氧的原因是 ， ， 。五、判断题1.机体缺氧一定有紫绀的表现。（）2.大脑是对缺氧最敏感的器官。（）3.动脉血氧分压仅取决于吸入气中氧分压的高低。（）4.低张性缺氧时动静脉血氧含量差大于正常。（）5.缺氧时引起冠状血管扩张的最重要局部代谢物质是腺苷。（）6

22、.严重贫血引起的缺氧，其发绀一般较明显。（）7.各型缺氧均可引起代偿性的呼吸加深加快。（ ）8.缺氧可引起心、脑、肺血管扩张。（ ）9.缺氧时不出现紫绀，表明病情较轻。（ ）10.低张性缺氧患者可发生代谢性酸中毒合并呼吸性碱中毒。（ ）六、简答题、1、简述CO中毒引起血液性缺氧的机制。2、失血性休克产生哪些类型缺氧？血氧指标有何变化？参考答案一、单项选择题12345678910CDABCCBDAD二、多项选择题 1 2 3 4 AC ABCDE ACD ABCDE四、填空题1.氧分压、氧容量、氧含量、氧饱和度2.代谢耗氧率、机体代偿能力3.吸入气氧分压过低，外呼吸功能障碍，静脉血分流入动脉五、

23、判断题1.错 2.对 3.错 4.错 5.对 6.错 7.错 8.错 9.错 10.对29论 文 稿专业： 金融学班级： 金融02丁学号： 02314435学生姓名：苏松妹指导老师：柯孔林二五年九月目 录1 引言 22 文献综述 32.1 单一指标评价方法 32.2 多指标综合评价方法 33 评价模型构造 43.1数据包络分析（DEA）的相关理论 43.2 DEA模型简介 5 3.2.1 基于投入的评价DMU总技术效率的具有非阿基米德无穷小的C2R模型 5 3.2.2 基于投入的评价DMU纯技术效率的具有非阿基米德无穷小的C2GS2模型 6 3.2.3 DMU纯规模效率的计算公式 7 3.2.

24、3 DEA方法中的规模效益值 73.3 指标选择 74 实证分析 84.1 样本选取 84.2 商业银行经营绩效评价结果的确定 84.3评价结果分析 10 4.3.1 横向分析 10 4.3.1.1国有商业银行与非国有股份制商业银行的比较 10 4.3.1.2上市股份制银行与非上市股份制银行的比较 11 4.3.2 纵向分析 115 结束语 125.1 结论 125.2 本文利用DEA方法的优势及进一步研究方向 12参考文献 13对我国商业银行经营绩效的分析:DEA方法的应用【摘要】加入WTO后，我国银行业面临更加激烈的市场竞争。面对这样的外部环境，我国银行业要想持续发展，就必须提高银行综合竞

25、争力。银行经营绩效是银行综合竞争力的重要体现，对商业银行绩效进行科学、全面的评价日益显地重要。本文在总结国内外现有研究成果的基础上，确定利用非参数法中的数据包络分析法(DEA)对20012003年我国14家商业银行的经营绩效进行实证研究。研究表明我国商业银行效率普遍低下，四大国有商业银行出现了较大的技术非效率，明显低于股份制商业银行，上市股份制银行绩效优于非上市股份制银行。【关键词】数据包络分析法（DEA） 商业银行 经营绩效1 引言随着金融体制改革的深入，我国多元化的商业银行体系业已形成，国有商业银行仍然占据核心地位，但是，随着银行业改革和发展进入一个新阶段，全国性的股份制商业银行开始成为中

26、国银行体系越来越重要的组成部分，截止2004年底，股份制商业银行的资产总额为46972.12亿元，比年初增加7171.94亿元，增幅为18.02%，在全部银行业金融机构中的占比为14.86%,贷款余额为28859.45亿元，比年初增加4268.62亿元，增幅为17.36%,根据银监会公布的数据，股份制商业银行按五级分类标准划分的平均不良贷款比例为4.93%，比年初减少2.68个百分点。股份制商业银行在金融领域得到了迅速发展，它们正成为我国银行业的重要发展力量。但是我国银行业发展与国际水平仍然存在较大差距，在中国成功加入WTO后，其外部环境处于前所未有的激烈状况，竞争形势也越来越严峻。为迎接挑战

27、，赢得竞争，在国际金融中居于有利的位置，科学、有效的经营绩效管理无疑是国内银行持续成长、永续经营的一个重要条件。由于银行经营的特殊性，对银行经营绩效的评价存在较大的难度。国际上最初采用一些财务指标或这些指标的加权平均和进行评估。不可否认，这些指标在一定程度上能够反映银行经营绩效，但是这些方法的不足也是显而易见的，首先，这些财务指标只是反映银行在一个会计周期内的短期经营效果，难以反映长期经营绩效，也无法综合评估银行在融资、营销和运作等方面的表现（Sherman和Gold 1985）；其次财务指标的选择带有主观随意性，并往往因此造成错误的分析（Yeh 1996）。近年来，国际上对银行经营绩效的研究

28、越来越多地借助于“前沿分析法”。在前沿分析法中，按一定的标准构造一个生产前沿面，被评估银行与该前沿面的差距就是它的效率。在前沿分析法中往往有“参数分析法”（Parametric Method）和“非参数分析法”（NonParametric Method）。鉴于传统财务指标的缺陷，本文采用非参数分析法中的数据包络分析法（DEA）对银行的经营绩效进行实证研究，该方法能够对银行的绩效进行较为全面、准确的评价，笔者希望本文能够为银行绩效研究提供一定的决策支持信息。2 文献综述商业银行经营绩效评价是对商业银行的经营目标实现程度进行考核、评价的过程，即对其经营效果的判断，既包括对客观结果的评价，也包括对经

29、营管理者主观行为的判断1。绩效评价作为衡量银行经营水平的重要手段，对银行的生存与发展有着重要的意义。关于银行绩效的研究，国内有关文献大都使用财务指标，如资产收益率、存贷比率等，这些指标都是从某一局部入手，只能大致反映银行经营绩效，并且所提供的信息相当有限，难以全面准确地反映银行效率的改进及其相关因素的贡献程度，同时也无法提供改进绩效的方法，具有很大的局限，其实用性较低。随着我国金融体制改革的深入，绩效评价的方法还出现了经济增加值、熵值法、平衡记分卡等改进的评价方法。现对商业银行绩效评价的发展与综述评价如下。2.1 单一指标评价方法国内外传统的单一指标评价方法，主要是借助银行的某一具体的财务比率

30、，如存贷比率、资本充足率、净资产收益率等，通过计算将所得的各项财务指标与其历年情况进行纵向对比，或与国内外的其他银行进行横向对比，根据对比结果对银行的整体经营情况进行评价。如赵旭（2001）采用单因素指标对中外商业银行的经营效率、成本效率和资产配置效率进行了比较分析2。但是由于传统的单一指标大多是建立在会计利润的基础上，在计算的时候只考虑了银行的借入资金的财务费用，并没有考虑到从银行所有者角度考虑的权益资本成本。为此，20世纪90年代发展起来的一种被称为经济增加值（Economic Value Added ，EVA）的绩效评价方法，它是一种衡量企业业绩和投资者价值是否增加的指标体系。EVA的运

31、用考虑了权益资本的机会成本，实现了绩效评价从会计利润到经济利润的转变，但其核心仍然是利润。国内学者高莉（2003）结合我国实际对原始EVA方法进行了修正，对我国商业银行绩效进行实证分析，作者认为国有商业银行资金使用效率过低，并将影响中国经济的持续发展能力3。2.2 多指标综合评价方法多指标综合评价是通过在银行安全性、流动性和赢利性等方面设定多个指标，并应用多元统计等方法将这些指标所包含的信息进行合理的加工而得出的一个综合评价值，然后通过综合评价值来比较不同银行的综合经营绩效。通常采用的多元统计方法有因子分析法和熵值法等。如孙继国、伍海华（2004）运用因子分析和聚类分析的方法对2002年l2家

32、国内商业银行的绩效进行了评价，通过构建出由11项指标组成的指标体系，重点考察了商业银行的盈利性、流动性和安全性。由因子分析和聚类分析的结果得出，上市是商业银行开辟资本金来源、提高资本充足率和绩效的有效途径4。如谢赤等人（2002）就根据所构建的综合评价指标体系，通过将熵值法应用于非国有独资银行经营绩效的综合评价，得出了具有较强实际意义的结论，并认为熵值法这种根据指标数据提供的信息量客观赋权方法是一种实在应用中简单可行的科学方法5。与单一指标方法相比较，多指标综合评价反映的是多方面的综合指标信息，但是这些指标仍然属于财务信息。由于面临信息时代的发展，银行还必须对其他非财务方面信息进行研究，对影响

33、银行经营绩效的其他方面，如客户关系、业务流程、技术和创新等进行投入。为适应需要，1992年，卡普兰教授（R.Kaplan）和诺顿教授（D.Norton）第一次提出了“平衡计分卡”(Balanced Score Card, BSC)的概念。平衡计分卡是一种综合绩效评价体系，它包含了财务信息、顾客方面、内部经营管理方面、学习和成长方面这四个方面的内容。国内学者赵国杰、赵红梅（2004）针对传统银行评价体系中以单一财务指标为基础，不能真实反映企业的实际经营能力和管理水平的缺陷，引入平衡记分卡，结合我国银行业现状及行业特点尝试绩效评价体系研究，通过在财务、顾客、内部治理及学习与成长四个方面构建以战略和

34、远景为中心的银行绩效评价体系，进一步阐明该指标的内在因果关系6。虽然综合指标绩效评价方法在保留传统的单一财务度量方法的同时，引入了度量未来业绩的驱动因素，考虑了非财务因素的影响，实现了财务指标与非财务指标的融合，但是它们仍只考虑了绩效而没有考虑到实现这些绩效的相关投入， 它们忽视了成本因素和各项能力之间的相互联系。鉴此，本文采用了数据包络分析法（DEA）对商业银行经营绩效进行综合评价，下面将根据数据包络分析法给出详细说明。3 评价模型构造3.1 数据包络分析(DEA)的相关理论数据包络分析(Data Envelopment Analysis ,简称DEA)是著名的运筹学家Charnes和Coo

35、per等人以相对效率概念为基础发展起来的一种非参数统计方法。是基于数学规划理论评价具有多个输入与多个输出决策单元(Decision Making Unit简称DMU)间相对有效性的系统分析方法。由于不需要任何权重假设和不必事先确定输入输出间的函数关系，DEA方法不但避免了主观因素的影响，减少了误差，还大大丰富了微观经济学中的生产函数理论及应用技术，使得生产函数的主要研究手段由单一的参数方法扩展到参数方法与非参数方法并重。自从1978年DEA方法提出以来，在金融机构的效率分析中得到了广泛的应用，随着相关研究的不断深入，已经成为研究银行效率重要而有效的分析工具。由于银行性质的特殊性及经营活动的复杂

36、性，其投入变量与产出变量之间难以界定，而且两者并不一定存在明确的数学关系，寻求特定的生产函数具有一定的困难，而DEA模型，将所有决策单元的投入与产出项投影到几何空间中，以寻求最低投入或最高产出作为边界。当某个决策单元落在边界上，我们称这个决策单元为最有效率，其相对效率值为1。若决策单元落在边界内，则该决策单元为无效率，此时的效率值介于01之间。DEA模型是透过相对比较的观念，找出每个DMU的各加权产出和与各加权投入和之间的比值，进而决定其效率值。下面就基于投入的DEA模型进行简单的介绍。3.2 DEA模型简介3.2.1 基于投入的评价DMU总技术效率的具有非阿基米德无穷小的C2R模型C2R模型

37、是最基本的DEA评价模型，决策单元DMU的DEA有效性是同时针对规模有效性和技术有效性进行的，其用于研究银行的总技术效率。现假设有n家银行（决策单元），每家银行都有m个投入变量和s个产出变量，其中，Xj=(X1j，X2j，X3j，Xmj)T0, j=1,n Yj=(Y1j，Y2j，Y3j，Ymj)T0, j=1,n即其分量非负且至少有一个是正的。 min-(Ts-+eTs+) s.t.jXj+ s-=X0jYj- s+=Y0j0,s-0,s+0,=(1，1，1，1)TRm, e=(1，1，1，1)TRs 为阿基米德无穷小该模型用于评价DMU的技术和规模的综合效率，即为总技术效率。为该决策单元D

38、MU。的有效值(指投入相对于产出的有效利用程度)，X0表示第j0个DMU投入向量，Y0表示第j0个DMU产出向量，j为相对于DMU。重新构造一个有效DMU组合中第j0个决策单元DMUj的组合比例，s-，s+为松弛变量。其经济含义为：(1)当=1且s-=s+=0时，则称DMU0为确定性DEA有效，即在这n个决策单元组成的经济系统中，在原投入x。的基础上所获得的产出Y。已达到最优；(2)当=1且s-0或s+0时则称DMU。为确定性弱DEA有效，即在这n个决策单元组成的经济系统中对于投入x。可减少s+而保持原产出Y。不变，或在投入x。不变的情况下可将产出提高s+；(3)当1时，DMU为非确定性DEA

39、有效。上述C2R模型假设银行在规模收益不变的情况下经营，得出的最优值*为商业银行的总技术效率，它可以分解为纯技术效率和规模效率。3.2.2基于投入的评价DMU纯技术效率的具有非阿基米德无穷小的C2GS2模型C2GS2模型是用来单纯的评价部门间相对技术有效的，纯技术效率反映了银行当前的生产点与规模收益变化的生产前沿之间技术水平运用的差距。min-(Ts-+eTs+) s.t.jXj+s-=X0jYj-s+=Y0，j=1，j=1,2, ,nj0,s-0,s+0,=(1，1，1，1)TRm, e=(1，1，1，1)TRs为阿基米德无穷小该模型用于计算DMU的纯技术效率，其经济含义为（1）当=1，则称

40、DMU0为弱DEA有效。(2)=1且s-=s+=0时，则称DMU0为确定性DEA有效。3.2.3 DMU纯规模效率的计算公式规模效率则反映了规模收益不变的生产前沿与规模收益变化的生产前沿之间的距离。*=*，即银行的规模效率等于该银行的总技术效率与其纯技术效率的比值。3.2.4 DEA方法中的规模收益值设k=j，则称K为DMU0的规模收益值。（1）当K=1时，表示DMU的规模收益不变，此时DMU。达到最大产出规模点；（2）当Kl，表示规模收益递减，且K值越大规模递减趋势越大。表明在DMU。投入X0的基础上增加投入量不可能带来更高比例的产出，此时没有再增加决策单元投入的必要了。3.3 指标选择一般而言，银行业的生产程序并不明确，且投入与产出间的区分模糊，使得国内外相关研究对银行的投入与产出的衡量与认定存在分歧，至今尚无定论。因此合理定义投入与产出，是正确利用DEA