董先生保险规划案例(第七组)_第1页
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文档简介

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2、可能会发生变化。 建议定期做评估客户的目标和修订计划。 特别是工作的变更、家庭的建构、小盆友的诞生、企业的建构等，在人生阶段发生了很大的变化时推荐。 对于与本报告相关的金融产品，提供产品的金融机构享有对这些个产品的最终解释权。 我们的职责是准确评估您的财务需求，并在此基础上提供高质量的财务广告老虎钳和长期服务。 如果您有任何疑问，请随时与您的客户经理或个人理财中心联系。 董先生，45岁，现有个人资产约1000万元的妻子35岁，也是商业助手，养育2岁次子的长子10岁董先生，爱老虎油2个小盆友不偏心，2个妻子之间不符点深厚，董先生家庭基本情况，董先生家庭收支情况表， 2个儿子教育金的现值均为某董先

3、生和董先生退休后养老金的现值均为60万元董先生不幸死亡，遗属生活质量不变，可以保证3家公司持续发展。 (假定收入增长率、通货膨胀率和贴现率。 与目标相关的假设，董老师真的不想在后面，自己最喜欢的人，因为家庭财产的问题，前往本公会堂。 亚麻跌！ 董先生的愿望，艺术文化公司的前途如何？ 艺术文化公司作为董先生的个人独资企业，专业性强，如果董先生有不幸，现在的妻子是生意助手，虽然公司不能马上关闭，但公司的资金周转有严重的问题。 结论1 :进行保险修订计划强化资产的流变性需要遗嘱吗？根据法定继承安排，长子只能得到1/3的遗产吗？结论2 :遗嘱的安排。 这样的安排今后可能会安心！为自己感兴趣的人购买合适

4、的保险，立有效遗嘱，为自己的财产制定合理的修订图，董老师个案研究. xls，董老师遗属费用不足的情况，保险修订图建议，遗产税比例税率为40%的话，1000万元遗产税为400万元财产分配方案，总原则：平均分配(立遗嘱)两个不动产的购买保证额为100万元，以长子为收货人的终身生命保险购买保证额为300万元，是以现在的妻子为指定受益人的终身生命保险，次子由此抚养，其中200万元的负债将由此归还(包括前妻的抚养费在内的30万元) 将艺术作品卖给300万元，分别将平分为长子、现役妻子、次子的车辆和现金等资产交给现妻，将文化艺术公司交给现妻继续经营。 其他提案包括增加资产流变性、逐步提高储蓄率的债券型基金、银行发行的保本产品等，适当购买进行一些稳健投资的财产保险，并对美术品进行保险。 (由于目前市场不足

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