业务稽核规范说明 PPT课件

1、业务稽核规范说明,2017年3月31日,2020/7/29,1,1、个人业务稽核内容,（1）如个人客户持身份证办理业务，需稽核客户通过二代证阅读器的身份证扫描件、姓名、身份证号、地址、签字等相关信息是否正确，同时现场拍照留存，个人业务如有特殊说明（如委托办理、特殊号码入网等），还需稽核特殊说明扫描件及内容。 （2）如个人客户持非身份证证件办理业务，则需稽核非身份证证件的相关信息（含姓名、身份证号、地址、签字），个人业务如有特殊说明（如委托办理、特殊号码入网等），还需稽核特殊说明扫描件及内容。,2020/7/29,2,2、集团业务稽核内容,（1）集团资料创建或变更： 集团客户以营业执照开户时需稽

2、核营业执照、营业执照查询表扫描件（查询表可在山西省工商行政管理局网站“08/search.jspx#”中查询打印）、单位介绍信、经办人身份证、集团客户地址及联系方式（通过电话核实）是否合规，经办人身份证需通过二代身份证阅读器读取，经办人需要拍照留存。 （2）已开户集团办理、变更集团业务： 已开户集团办理或变更集团业务时需对集团开户资料等相关信息进行再次稽核，如营业执照有效期 (营业执照过期需补录新的营业执照)、办理人员、业务实际使用人或联系人身份证信息，身份证信息需通过二代身份证阅读器读取。 备注：营业执照如为复印件，则复印件所印信息必须清晰可见，且必须加盖单位

3、公章（红色）。,2020/7/29,3,业务稽核规则,2020/7/29,4,业务稽核规则,1、用户姓名 2、身份证件 3、签字 4、营业执照 5、组织机构代码证 6、介绍信 7、拍照,2020/7/29,5,1、用户姓名,（1）办理个人业务时，客户证件名称与机主姓名必须一致； （2）办理集团业务时，经办人证件与介绍信中委托人姓名需一致。,2020/7/29,6,2、身份证件,必须使用二代身份证阅读器读取；,2020/7/29,8,3、签字,（1）客户签字和机主姓名必须一致； （2）客户签字需字迹清晰、签名完整（如客户姓名处以“”等特殊符号或只有一个字均为不规范）； （3）办理集团业务时，需签

4、署经办人姓名。,2020/7/29,9,4、营业执照,（1）营业执照可以是原件或副本复印件，如为复印件则必须加盖公章（红色）； （2）营业执照信息需通过山西省工商行政管理局网站“08/search.jspx#”中查询并上传查询表扫描件，营业执照信息需与查询表信息一致（包括：统一社会信用代码/营业执照号、名称、类型、住所、法定代表人、注册资本、成立日期、营业期限、经营范围）； （3）营业执照必须处于有效期内，且含有工商行政管理局公章； （4）营业执照名称等信息必须与集团客户信息一致。,2020/7/29,10,5、组织机构代码证,（1）组织机构代码证可以是原件或副

5、本复印件，如为复印件则必须加盖公章（红色）； （2）组织机构代码证必须处于有效期内，且包含相关单位公章（红色）； （3）组织机构代码名称等信息必须与集团客户信息一致。,2020/7/29,11,6、介绍信,（1）介绍信信息内容需清晰可见，信息不得涂改； （2）介绍信中需包含办理业务类型、委托办理人、介绍信有效期、单位公章； （3）通过集团证件开办的手机号码销户、补换卡等业务时需要注明办理业务的移动电话号码及业务类型，代办人姓名及证件号码、并加盖单位公章； （4）如业务办理人员为集团/公司法人，则可免提供介绍信；,2020/7/29,12,7、拍照,（1）办理个人开户时，机主照片是否和身份证一致。 （2）办理集团业务时，经办人照片是否和经办人身份证一致。 （3）拍照不得出现以下情况： 现场未拍摄留存用户本人照片并进行人、证、照一致性判断； 使用他人身份证件进行新入网业务办