SYB创业培训第八步(2)现金流量表.ppt

1、作业4。制定现金流计划，学习目的，这节课结束后，你会知道制定现金流计划的重要性。我知道现金流计划不太好的原因。可以制定自己企业的现金流计划。为什么要制定现金流计划？显示每月现金流入和流出量。保持企业的适当运营能力。防止对现金短缺的致命威胁。计划中一旦现金流发现为负值，就可以采取字典预防措施解决它。制定现金流计划，黄量和递延创业故事(29)现金流计划第94页练习23:数据关系提示：可支配现金=月初现金销售总收入贷款所有者投资总现金支出=购买工资营销费用保险修理费用煤炭水电费用贷款本利息固定资产支出其他费用支出月末现金=可支配现金总支出月末现金=十二月末现金为4112元。但不是利润。头三个月不领工

2、资，就要补充1800元，只剩下4112-1800=2312元。请注意，创业者们每个月末的现金是下个月的月初现金。通过准备现金流计划，经常确定自己的流动性需求。黄亮，李燕很快发现了问题。现金流量表反映了开业前两个月现金不足，最多的时候是三月，差距为696.5韩元。主要原因是过去3个月里销售水平不高，150件，300件，400件，收入少。另外，也没有预料到应收帐款所占的资金。黄亮和李燕给了我们启示，并且在表上年末有4112元现金，但都不是利润。其中，最初3个月没有收到的工资为1 800韩元，明年年初要缴纳的税金(增值税891韩元追加税35.64韩元个人所得税410.75韩元)牙齿共计3137.39

3、韩元。制定现金流计划可以经常确定自己的流动资金需求。(萧伯纳、现金流、现金流、现金流、现金流、现金流、现金流、现金流)现金流计划有助于你的企业随时避免没有现金的经营困境。(约翰肯尼迪，现金，现金，现金，现金，现金，现金，现金)通过制定现金流计划，可以经常确定自己的流动性需求。(威廉莎士比亚、现金流、现金流、现金流、现金流、现金流、现金流、现金流、现金流)现金流计划有助于你的企业随时避免没有现金的经营困境。(约翰肯尼迪，现金，现金，现金，现金，现金，现金，现金)为了通过学习现金流计划进一步加深理解，请做P95页练习23，练习2练习，以及你公司的现金流计划。(David assell，Northe

4、rn Exposure(美国电视电视剧)，现金流计划，现金流计划，现金流计划)，答案练习23练习1四月流入的现金总量为7250韩元五月流入的现金总量预计2645韩元业主购买新设备是4月。他创办新企业实际上是资金5540，126，练习23的练习2:他现在带着7000元现金经营他的企业。他还有一套价值15万韩元的房地产。我在利用你为陈立华制定现金流计划。7000元足够建立陈立化企业吗？如果不够，他还需要多少贷款？提示：有15万元房地产，抵押贷款2万元)，资金缺口最大为16540元，以后每月如果不是上个月的债务，每月收入就可以充分支出，所以追加投资16540元就可以了。贷款需要利息，加上利息，就可以

5、申请贷款20，000韩元。(在这里，我们的年税暂时计算为5.311.5。房地产抵押贷款，只能贷款到最大担保额的50美元，陈立华可以用10万韩元的住宅作为担保，因此可以牙齿贷款。)这时，陈立华需要修改销售及成本计划和现金流计划。请学员帮助修改。请学员按照创业计划表10的形式为自己的企业制定现金流计划。陈丽华的现金流计划(修改后)，现金流计划制定困难吗？信用销售：营销计划决定部分信用。赊账不包括在那个月的现金流计划中，影响了现金的董事长。赊购：部分支出先赊购，然后支付现金。赊购支出记录将于下月出现。非现金”费用：企业的部分费用是“非现金”。设备折旧时，如果不再有现金流量计划，则现金流量计划与销售和

6、成本计划的重要区别、折旧现金流量计划中不包含现金流量计划，但包含在销售和成本计划中。贷款本金不包括在销售和成本计划中。包含在现金流量计划中。销售收益现金流计划只记录那个月收到现金的销售记录，没有外伤。销售及成本计划只要那个月有订单，就要写销售记录，包括赊账和现金。(威廉莎士比亚，温斯顿，成本，成本，成本，成本，成本，成本，成本)贷款利息两种表都包括在内。完成第5，96页练习24，制定自己企业的现金流计划，准确掌握每组数字的来源！自检计划书的数据关系(a)，第1，4页“价钱”列中的“销售价钱”与第10页表中的“平均单价”相同。第2，4页“位置”的“租赁或建设费用”与第9页“其他运营费用”的“租赁

7、”数字相同。第3，5页“促销”列中的金额合计与第9页、第11页和第12页表中的市场营销费用数据相同。第4，5页的所有者或经理薪金的数据与第9页下表中的“业主薪金”、第11，12页的“业主薪金”数据相同。第5，6页的“员工薪金”与第9、11和12页的“员工薪金”数据相同。第6，6页“企业将收到的营业执照、许可证”的总计数据与第9页、第12页“注册费”数据相同。第7，6页“保险”“税”数据与“税”第11页“税”第12页相同。第8，8页底部的“年度折旧合计”与第11页的“折旧费用”合计列数据相同。自检提案的数据关系(2)，第9，8页“固定资产和折旧摘要”的价值“合计”数与第12页表中的“设备”数相同

8、。第10，9页下表中的“公共事业费”“修理费”与第11，12页中的“公共事业费”数据相同。(注：公共事业费是水、传记、电话、招待费等统称，是经营活动必需的支出，不能成为空缺)第11，12页：销售总入户投资现金总支出总额十二月末现金第12，11页“登记费”和“折旧第13，10页”第14，11页上“原材料”的数据与第12页上“现金购买”的数据相同。第15，12页的“保险费”、“注册费”、“设备”不能在多个月内分配。摘要，现金流计划的重要性现金流计划，资金来源和贷款申请方法，学习目的，本节课结束后，可以确定创业企业的潜在资金来源。企业资金开发的三个阶段：第一阶段是“人找钱”。资金原积累时期到处找钱。

9、第二步是“钱找人”。积累一定的资本，品牌和知名度就会提高，金钱和机会也会到来。第三步是“钱找零”。这是做生意的最佳状态。有了信用，有了实力，有了经验和能力。用知识和智慧赚钱，知识能带来财富，智慧能创造财富。你的事业资金来自哪里？资金来源的一般渠道？从朋友或亲戚那里贷款，从供应商那里赊账，从银行或其他金融机构贷款银行贷款的四个茄子：抵押贷款信用担保贷款贴现贷款，1，从朋友或亲戚那里借钱，从朋友或亲戚那里借钱，是建立企业最常见的方法。但是一旦你的事业失败了，亲戚朋友们就拿不回自己的钱，会伤感情。因此，你必须向他们借钱，说明你有一定的危险。为了让他们了解你的企业，你应该给他们一份你创业计划的副本，定

10、期向他们报告创业进度。丢失的钱，失去的朋友，2，从供应商那里赊购，在制造业中，可以从供应商那里得到一些赊欠。但是，这并不容易。因为大部分供应商都知道你的企业确实能运作良好，才能提供赊账。3、因为在银行或金融机构贷款中，向银行贷款时有严格的条件和审查程序。银行一般需要贷款担保物或担保物(如个人房地产、银杏存款单、有价证券等)。如果以个人房地产为担保，就要办理房地产价值评估及公证等手续。此外，银行和金融机构为了减少风险，不根据抵押品的实际价值贷款。他们通常要确保抵押资产的价值高于你的贷款和未付利息额。如果你的企业失败了，你就会失去这些个人资产。可见向正规金融部门贷款并不容易。即使有担保，贷款机构也

11、会提出不同的利率和贷款条件。特别是，我建议向银行或金融机构借钱：抵押品需要比贷款额高的抵押品。现金价值到期后不还贷款。担保物，即拍卖，生活用住房银行一般不做担保。(戴维亚设，美国电视电视剧)，抵押品，准备回答关于企业的问题，第5步1，字典承诺，第2步。请再准备几份创业计划书。4、准备回答个人信用和企业资产方面的问题。5、询问什么时候能答复申请。申请被拒绝的五个茄子原因1，创业构想的风险太大。2、没有足够的抵押担保。3、贷款原因不明确或不能接受。4、没有自信，不乐观，不投资，目标不现实。没有准备完整的计划书。头脑风暴法：资金的来源是多少？(1)、储蓄(2)、从亲朋好友贷款(3)、贷款(4)、赊购(5)、租赁设备(6)、材料加工(7)、预付或存款(8)毒药第三：永远不要想一夜暴富，天上没有馅饼。第四个：一夫一妻制和一个家族，离婚是最大的赚钱方式。第五个：吃了投资，新鲜，天空。步骤8摘要，准确计算企业提供的产品或服务的成本。根据市场价钱信息和费用，开发