综合柜员新契约业务基础篇51页.ppt

1、综合柜员新合同业务基础章，如有制作和收藏，请不要擅自转载和转发，违者将被起诉。在中国最大的保险信息下载网站，执行摘要，新合同承保流程，填写和审核保险凭证，规范新保险法，执行相关保险凭证，变更新合同，收取新账单，操作和规范扫描操作，规范取款处理操作，规范文件管理操作， 新合同核保流程保险文件填写和审核标准新保险法实施相关保险文件变更新合同新票据收费操作和标准扫描操作标准取款处理操作标准文件管理操作标准新合同录入集中外包流程图解释2中国最大的保险数据下载网络，业务员，受理申请，数据审核，临时收据信息录入，查询修改，对账查询，打印清单和日报表，与相关岗位交流， 柜台新合同业务标准准流程、新合同核保流

2、程、保单填制与审核规范、新保险法实施、相关保单变更、新合同新票据收费操作、规范扫描操作规范取款处理操作规范文件管理操作规范，在中国最大的保险信息下载网络中，客户类别：员工应在保单各查询栏下填写相应内容，不填写其他岗位。 地址是完整的，任何地方，如省，市，区县和具体的门牌号都不能遗漏。特别强调的是，区、县级市应在区、县栏中填写投保人、被保险人和受益人的“身份证有效期”字段(发送分红报告和其他通知)，同时为受益人添加“国籍”字段；客户证书应在“身份证、户口簿、军官证、护照、港澳台居民大陆通行证”等六种有效证件范围内。其中：“港、澳、台居民大陆通行证”是指港、澳、台居民在大陆的有效身份证件；如果一岁

3、以下的婴儿提供出生证明，必须根据“户口簿”选择证明类型。(新保险法实施后，保险单中相应增加了客户身份的有效期和国籍)，并填写和审核保险单。销售人员类别：请准确填写保险缩写和保险代码，尤其是与吉利伴侣、双喜等其他类型相关的保险，应标注ABC。准确填写销售员的姓名和代码，代码应完整填写。准确填写银行代发业务的银行代码和我公司的银行网点内部代码，但不能填写其所在银行的网点内部代码。应通知相关部门及时更新分行日常维护涉及的开户行代码、银行业务银行代码、网点代码、业务员代码，避免因信息不匹配而出现问题件。中国最大的保险信息下载网站保险文件填写与审核规范，新合同承保流程中的保险文件填写与审核规范，与新保险

4、法变化相关的保险文件实施规范，新合同和新订单的收费操作与规范，扫描操作规范，取款处理操作规范，文件管理操作规范，与新保险法实施相关的保险文件变化， 销售人员类别：要求各业务渠道和机构的销售人员在为客户办理保险手续时，审核所有投保人、被保险人、受益人、法定代表人或企业负责人(法人业务)的身份证件原件，确保其真实性和有效性； 确保申请表中填写的信息与客户身份证的内容一致。接受新合同的人员应检查原件或复印件向您提供保险条款，解释保险合同的内容，在投保时提示并明确解释免除保险人责任的条款是我们的法律义务，我们将认真履行。新保险法实施了相关的保险政策变更，如中国最大的保险数据下载网络、保险单填写和审核标

5、准、客户身份信息、客户姓名、性别、证书名称和编号等。必须填写完整、准确、真实，并应与所提供的有效身份证和户口簿一致。如果客户姓名中有不常见的单词，应在不常见的单词旁边添加拼音。手机对后续政策服务的重要性日益凸显。我们应该尽力宣传客户提供的手机，以便于短信等服务手段的有效实施。邮寄地址信息必须完整填写，然后是省、市、区/县、街道和门牌号，以确保邮政服务。全国集中外包清单记录后，操作员无法主观判断地址所属的省市，因此地址信息必须完整填写，区县城市应填写在区县栏中。填写和审核保险单的规范，以及填写和审核保险单的规范。如果已故受益人客户指定受益人，应完整填写受益人的信息，特别是受益人与被保险人的关系、

6、受益份额等。如果是中国最大的保险数据下载网络，应准确填写保险类业务员的姓名和代码。保险名称栏必须填写保险的标准缩写，保险代码栏应准确填写保险的三个核心代码。例如，保险类型的名称应填写为“A”，保险类型的代码应填写为“634”。对于既可作为主保险又可作为附加保险的保险类型，应完整填写保险代码。例如，在人身意外伤害保险中，如果被保险人为主保险，保险代码应填写为325；如果作为附加保险投保，保险代码应填写为325001。填写和审核保险单的规范，保险单的名称和代码，填写和审核保险单的规范，保险金额和保险单的数量必须根据保险单填写，保险单的数量应该根据保险单填写，保险单应该根据保险单填写，不能填写错误或

7、重复。非0707A文件还应注明单位，如“5份”或“10万元”。付款信息应熟悉保险类型，并正确填写付款信息。如果支付方式是“一次性性交”，在支付期间应该没有选择。只有当选择除“一次性性交”以外的其他支付方式，如按年支付和按月支付时，才应根据条款准确填写支付期限。付款方式和付款期限都是可选的，多选是错误的。需要特别说明的是，对于个人超龄保险，如果给付期限以被保险人的到期年龄为限，则应在现有保险单的“给付期限”栏中手工填写到期年龄“其他”项。例如：成长阳光A(627)，在缴费期间，被保险人在年满17岁时可以选择相应的日期，应手工填写“缴费至18岁”；无忧成长(268)，在缴费期间，有选择相应日期时，

8、被保险人达到25岁；亲子团结(146)。在支付期间，被保险人可以选择年满15岁的生效日期。保险凭证填写和审核标准、应根据保险类型正确填写托收信息。采集频率、采集周期和采集方式都是可选的。多重选择是错误的。没有征收责任的保险类型不应随意书写。一般来说，养老保险和年金保险只有收款信息。目前，只有几种惯性导航系统无论是第一次付款还是续付款，如果选择“委托银行转账”的付款方式，都要完整填写账户信息，账户名称、银行和账号是必不可少的。账户名称应与被保险人名称一致，银行应根据“集中后集中”中转账银行名称填写的具体要求进行填写。填写申请表和审核说明、财务及其他注意事项应逐项填写，如回答“是”，应说明具体原因

9、。如果客户对第3项和第4项中有关吸烟和饮酒的问题回答“是”，则第一次试验应重点检查这些问题是否完整。填写和检查保险凭证的规范，健康通知对于有“投保人”和“第二被保险人”责任的保险，必须同时填写投保人和第二被保险人的信息，表明其是投保人还是被保险人。如果被保险人是女性(包括婴幼儿)，应同时填写健康通知第20-23项。填写和审核申请表的规范、业务员编号和业务员姓名必须同时填写，业务员编号应填写8位数字。保险单填写和审核规范，新合同承保流程，保险单填写和审核规范，新保险法实施相关保险单变更，新合同，新票据收费操作和规范，扫描操作规范，保险取款处理操作规范，文档管理操作规范，1。操作规范(1)新的票据

10、收费应根据公司的财务制度和监管要求执行，根据支付形式可分为现金、支票和转账。如果是银行转账，转账率必须符合公司要求；现金支付的，必须符合监管部门对现金保费收取的要求；同时，现金收款应在柜台与财务出纳一起完成，并符合现金保留的相关安全标准。(二)根据保险单、银行代扣协议、临时收据和费用增加通知等相关文件，认真录入财务费用。(三)应及时打印统计报表，完成财务账目和业务数据的核对。新合同和新账单费用的操作和规范。系统操作(1)新的合同费用只有在录入个人保险单和初步审核通过的费用增加通知后才能录入。具体操作如下：首先进入核心业务系统的菜单项收付收费，如下图所示。1.输入操作员号、保险单号、单据号(1-

11、临时收据、2-银行转帐协议(个人保险)、5-费用增加通知)、新合同和新票据的收费操作和规格、2。输入保险相关信息和支付方式等。单击添加相关信息，如金额、付款名称和方式，然后单击添加金额。新合同、新票据的收费操作及说明，3:新增一笔金额后，点击全部提交按钮，完成所有收费记录的操作。新合同和新票据的收费操作和规范、(3)清单、日报表1和预收款号清单在同一天进行预录后，必须打印预收款号清单，并与当天输入的实际投保件数进行核对，确保没有遗漏记录。在核心系统-综合打印-核销单列表-预收款号列表打印菜单项下，分别选择收费日期、管理机构和销售渠道，点击2。预收款日结完成后，需要打印现金预收款日结，并与财务部

12、门当天收到的实际现金金额进行核对，确保系统录入与财务部门收到的实际现金金额一致。打印路径如下：在“核心系统-日常结算-收付款日常结算”菜单项下，分别选择日常结算类型(收费方式或收费类型)、收付款管理组织和开始时间，点击【打印】按钮，生成日常结算信息并下载。备注：作为当前录入的转账单据负责新合同和新票据的操作和规范。银行转账支付的保险单转账成功/失败列表，银行提供返回数据并发回系统后，打印转账成功/失败列表，打印路径如下：综合打印-核保对账单列表-个人业务转账成功/个人业务转账失败列表，分别选择转账日期、返回日期和列表类型(收款)，对成功的汇款单据进行后续扫描操作，在十五个工作日内生成并返回两次

13、汇款失败的保险申请表。打印路径如下：综合打印-核保打印-提醒通知，打印后会分发给业务员进行相关修改，提醒通知会在三次汇款前返回并扫描转售。如果五次汇款后未生成汇款逾期通知，则不再参与汇款，并打印逾期通知通知客户注意投资。如果，收费操作和新合同、新票据的规范，(4)预收款查询修改1。预收款查询：用于查询录入的收费记录。查询路径：登录核心业务系统-收费-收费-收费查询-按支付类型或支付方式查询，选择相关查询条件，点击【查询】按钮，系统将显示所有符合条件的支付信息。2.临时费用修改：用于修改录入错误的费用记录(由上级使用)。操作路径：登录核心业务系统菜单-收付-临时费用修改，通过输入临时收据和银行预

14、扣协议号找到费用记录，在界面修改保险信息和保单号，点击提交修改完成操作。备注：转账只能在银行回单后或回单前进行，业务员、保费金额等信息不能修改。3.临时费用删除：用于录入错误信息无法通过临时费用修改功能恢复的费用记录。操作路径：登录核心业务系统-收付款-临时费用删除菜单，输入临时收据或银行预扣协议号查询费用记录，点击取消完成操作。注：临时费用只能在现金单据录入当天删除，临时费用只能在银行回市后或入市前转账不成功时删除。4.修改账户信息：用于修改错误的账户信息(高层使用)。操作路径：登录核心业务系统-收付-修改账户信息，输入保单号，查询支付信息，重新输入正确的银行代码、账户名称或账户信息，点击【

15、保存数据】完成修改。备注：转账单据只能在银行回单后或发盘前修改。3、新合同和新票据收费操作及规范。重要提示(1)当提前收到个人业务和信用卡账单时，输入的单据号(临时收据、银行转账协议和信用卡账单申请号)必须已经分发给单据上填写的业务员。(2)在个人费用录入中，保险信息栏中的“附加金额”字段只有在为最高双利全寿险万能型(907)时才需要录入，其他保险类型不需要录入，可以直接跳过。(3)电话通知：如果保单第二次转账不成功，系统会自动生成电话通知。业务员根据通知提示进行相应修改后，可以在继续参与转账前的十五天内扫描回电话通知。(4)逾期：如果保单五次未转账，系统会生成逾期转账通知，提示客户进行后续退

16、保操作。(5)费用增加：如果客户需要增加返销问题项的费用，费用应输入系统费用模块。如果选择了转账方式，单据类型为5增加费用通知，单据号输入到通知号中。如果选择现金方式，则应填写临时收据，并且fe新合同、新票据收费操作及规范、新合同承保流程、保险单填写及审核规范、新保险法、相关保险单的执行、新合同的变更、新票据收费操作及规范、扫描操作规范、文件管理操作规范、尽快启动扫描流程、合理安排扫描节奏以确保扫描质量、错误图像处理、扫描操作规范、尽快启动扫描流程。进入国家集中化和流程外包依赖于图像工作流程，工作流程只能在扫描流程完成后才能启动。因此，越早扫描申请表，越早输入。分行可以在成功转账比例控制在可接受范围内(指导值在90以上)的前提下，实行业务处理和财务处理双轨制度，并完成相关业务规则。合理安排扫描节奏如果分公司的扫描任务都同时集中，将不利于图像传输和任务分配，影响时效性。各分行应调查各中间分行扫描操作人员的习惯，根据现有习惯和营销服务部门之间的距离，合理