2021年关于金融工作计划锦集九篇

1、财务工作计划九大亮点财务工作计划九大亮点时间过得很快，我们将迎来新一轮的努力，所以我们需要写好工作计划。那么我们如何写一份工作计划呢？以下是帮助大家的9个理财工作计划，供大家参考，希望对有需要的朋友有所帮助。20xx年是第十三个五年计划的第一年。金融办计划积极开展金融监管、企业上市、环境营造和金融稳定等工作。具体内容主要表现在以下几个方面：1、继续做好日常监督工作。完善非现场监管和现场检查相结合的日常监管体系，加强对监管对象业务经营、管理和问题整改的监督检查，完善高管人员面试制度，不断提高地方金融监管的有效性。同时，我们将继续充分发挥会计师事务所在专业审计中的积极作用，每年两次做好外部审计，为

2、监管提供监控依据。2、做好省市年度评审和分类评分工作。按照省市金融办的要求，每年对监管对象进行定期检查和分类，并及时上报年度数据和结果，对监管对象出现的重大问题及时上报和备案。3.建立专业的监督团队。不断提高金融监管人员的工作水平和业务素质，通过建立和完善学习制度和参加专业培训，建设一支业务精、能力强、素质高的地方金融监管队伍。1、加强对后备上市企业的引导和培育。组织企业研究先进地区的上市工作，提高对企业上市的认识。聘请专家和相关中介机构对企业上市知识进行定期培训，并根据企业实际情况指导上市工作。积极支持企业公示区的上市优惠政策，支持和鼓励符合条件的企业抓住上市机遇，做大做强。2.做好“新三板

3、”的宣传和服务工作。加强对“新三板”后备资源库上市企业的宣传，及时传达“新三板”的相关信息和政策，提高企业在“新三板”上市的积极性，关注和服务拟在“新三板”上市的企业，帮助其尽快实现股权融资。1.继续提高服务水平。巩固本地区现有金融结构，不断提高服务水平，优化金融环境。根据新入驻地区金融机构的需求，我们将继续提供选址和应用政策等具体服务，为金融机构和金融人才的留下和发展提供支持和保障。加强与财政、城建、城管、园林、民政、教育等部门的沟通与合作，不断完善一站式、综合化、一站式服务，打造积极完善的综合服务模式。2.搭建互动交流平台。积极联系企业和金融机构，开展金融机构与现代服务企业和中小企业对接会

4、、人才对接会、财务状况研讨会、金融风险防控合作论坛等。为金融机构、金融机构和企业之间提供交流与合作，畅通沟通渠道，搭建互动交流平台。1、扎实开展“安全金融”建设。各有关部门要按照省、市、区的工作部署，认真开展地方金融风险排查和风险防范工作，推动建立跨行业、跨部门的金融风险防范和处置机制。配合公安、工商等部门，加大对非法集资、非法储存、金融诈骗等违法犯罪活动的查处力度，组织开展“非法集资风险专项调查”、“查处违法集资”等专项调查活动20xx年，全行个人金融业务总体思路是“以客户为中心，以市场为导向”，全面实施“经营客户”战略。坚持“一个中心，六个基本点”的基本战略，即以“经营客户”为中心，以客户

5、、产品、渠道、服务、经营质量和执行力的“六个基本点”为“经营客户”战略的重要支点，不断强化“牢牢把握三条主线不动摇”为具体出发点。通过实施渠道管理精细化、客户管理精细化、服务管理精细化、操作风险管理精细化和产品销售精细化，全面提升个人理财精细化管理水平，提升管理水平。(1)产品战略：继续关注产品销售，以产品完整和强大为目标，在巩固传统强势产品优势地位的基础上，进一步增强弱势产品的销售能力；优化产品销售结构，注重现有网点的挖掘，重点改善点平均线以下的网点，通过现有网点的整体改善，努力缩小与同业的规模差距；以交叉营销和联动营销为起点，通过产品的交叉覆盖和服务的改进，提高客户对产品的认知度和依赖度，

6、稳定和扩大客户群，增强单个客户对建行的贡献和忠诚度。(2)客户战略：要充分依托财务管理中心，深化第二代转型，围绕“一个中心、六个基本点”坚定不移地实施“经营客户”战略；在20xx，客户管理的重点应该是细化和固化，坚持客户拓展和产品销售相互促进的经营原则，规模扩张和结构优化并重。在竞争中，要确保有足够的大客户和足够的好客户，加强客户营销和维护能力，挖掘现有客户的潜力。通过提高产品覆盖面来留住客户，促进客户向上迁移和成长，促进客户模式和渠道模式的相互匹配和全面整合。(3)渠道战略：20xx年，渠道建设的重点应是解决总渠道扩张、覆盖面扩大、区域结构优化、功能拓展等迫切问题。一是要稳步快速扩大实体网点

7、数量，重点是中心城市和“二梯队”，以及经济发展较快的县域，形成与同行竞争的主体地位；二是继续大力发展自助渠道建设，力争三年内自助银行和实体网点数量达到3: 1，服务半径扩大；三是着力打造客户经理和财务管理中心的软渠道，按照专职、专业、敬业的要求打造新团队，开拓新领域，创造新阵地，形成实体网点、自助设备、财务管理中心和客户经理合作、呼应、互补的全新渠道格局。(4)区域战略：继续推进中心城区、重点开发区和开发区三大区域发展战略，着力打造“第二* * *”。20xx年“三个梯队”的经营目标是：中心城市个人存款和中间业务收入的增长应保持行业领先地位，坚持主体地位，做出更大贡献；继续打造“第二* * *

8、”，形成同行业绝对竞争力，提升贡献水平，瞄准第一梯队，实现突破和跨越；“第三梯队”要实现快速崛起，加快发展，赶超同行，缩小差距，尽快跟进第二梯队，提高对全行业务的贡献。(1)加强业务创新，打造完整、强大的产品1.密切关注第一季度旺季个人业务营销，重点关注“个人存款、实物基金和个人客户”，重点关注基金、保险和借记卡、产品覆盖面和评论的推广3.继续推进“零扫、达标、跨越”和“保险、基金、黄金大战”，弥补“不足”，提高网点均衡销售能力。4.继续增加理财产品的销售，加强“利润与利润”、“丰收”、“日新月异”等常规理财产品的销售，特别是开放式产品的销售，进一步巩固和提升我行自行设计和推出的“甘源”系列理

9、财产品的本土品牌优势；增加信托公司信托计划产品的代理销售，逐步构建理财产品与信托公司产品互补的销售模式。5.进一步做大做强个人黄金业务，扩大品牌影响力，加强实物黄金业务成本控制，提高实物黄金管理水平；加强账户金销售，与电子银行渠道对接，提高账户金产品覆盖面。加强账户黄金交易的规范化管理。6.试点推出移动保管箱业务，从业务布局、应用到日常管理，建立一套保管箱业务管理方法和操作流程，稳步推进保管箱业务发展。7.建立健全自上而下的基金产品销售信息传递链，提高股票型基金、主代销基金和基金的营销能力；充分发挥个人账户经理团队的作用，提高各级销售人员的系统工具使用能力、数据挖掘能力、客户服务能力和精准营销

10、水平，努力增加新老基金代销的市场份额；加强与基金公司的合作，做好基金资格考试工作；加强与电子银行渠道的联动，进一步规范货币资金交易。8.做好凭证式国债、储蓄国债和记账式国债的销售工作，巩固和提升区域同业优势。加强记账式国债风险管控，运用技术手段建立频繁大额交易的日常监控机制。9.提高代理保险产品的销售管理能力，建立健全代理寿险产品网络资源配置评估计划；建立保险公司销售支持人员的标准化管理体系；加强与保险公司的合作，加大对网点一线销售人员的保险专业知识培训，做好保险资格考试，提高自身保险销售能力；做好客户风险评估，提高客户服务水平。10.加强理财卡、龙卡通借记卡、支付宝联名卡等的发行。扩大借记卡

11、股票的市场份额，提高新卡发行质量；继续开展卡改，提高借记卡率，加强准信用卡业务资产质量管理，控制不良透支上升，降低不良率；根据总行部署，我们将积极拓展和推广贷记卡、鲁岗通、预付卡等新产品。11.加大个人外汇业务的宣传力度，加强队伍建设，增加制度梳理和培训；试点并逐步推进外币兑换业务；选择重点区域和重点网点，加大个人国际快递、个人外币汇款、个人结售汇等外汇产品的推广力度，构建全地区个人外汇业务基准网络，发挥其主导作用。12.稳步开展电话支付服务，建立电话支付服务管理体系和操作流程；加强与中粮焦炭公司的合作，积极拓展中粮支付业务。13.加强产品交叉销售，推广个人理财产品套餐服务，扩大产品覆盖面。1

12、4.调度内外媒体资源，做好重点产品的营销和品牌推广工作，做好客户体验活动的推广工作，保存好宣传资料。(3)加强团队建设，强化客户服务15.继续加强个人账户管理人员队伍建设，提高专职个人账户管理人员的覆盖面和充足率。16.以金融中心为例18.建立和完善以产品销售为纽带、顾问客户关系管理为依托的全新客户关系管理体系。19.继续通过多种方式巩固二代改造成果，做好20x网点二代改造工作。20.掌握客户增长、产品覆盖面、理财卡配置、存量客户保留率、服务贵宾客户时间比例、客户联系计划覆盖率等关键绩效指标。并提高客户经理的产品销售和服务能力。21.在巩固100家金融中心贵宾窗口柜员配置规范的基础上，覆盖并推

13、广到辖内所有网点的金融中心，进一步解决金融中心空心化问题。22.加强客户分层服务，加强金融中心的客户导向和分流，进一步提高金融中心的客户服务效率。23.在二级分行层面，要做好落实改善业务客户系列、规定行动和个人行动的措施；创新内容和形式，持续实施个人客户例会制度。24.在继续建立标准化金融中心的基础上，努力实施创建优质金融中心活动，形成金融中心成长发展的良好梯队。25.继续推广客户经理三大工具的使用，优化客户经理营销运作评价体系，并与产品推广紧密结合，提高系统工具的使用效率。设计“财务规划和客户资产配置分析工具”，为客户经理提供产品销售和客户维护方面的有力支持。26.继续推进关键时段的客户拓展

14、和向上移动活动，以及对客户四大必备金融工具的营销和推广，提高产品覆盖面和联动营销能力，加强客户联系和产品推荐。27.以维护客户信息质量为基础工作，分阶段不断提高客户信息质量。28.全面实施提高客户经理营销能力和素质的项目。29.为个人客户经理的基本信息和日常维护开发一个系统平台实施系统化和工具化管理；在客户经理的营销工作评估系统中建立客户积分管理系统，并根据客户忠诚度和产品覆盖率向客户提供分层和差异化服务。30.组织全行个人账户经理职业技能考试，提高个人账户经理的经营管理水平31.举办个人客户经理销售PK大赛，提升个人客户经理实战能力32.组织各种专项培训课程，全面培训一线员工33.抓好基金销售人员的培训和考核。34.加强对个人黄金业务员工的培训，研究通过外部机构考试和认证的方法。35.做好保险资格考试，增加保险资格认证人员。(3)加强渠道建设，提高服务水平36.不断调整网点布局结构。在20xx-20xx布局规划的指导下，结合西部大开发和“十二五”发展战略，本行将在发达地区(包括县)适当增加营业网点。37.继续推进网点购买和装修，加强中心城市和重点区域的资源配置，有效提高中心城市网点自有率水平，使中心城市网点自有率提高5-10个百分点；重点调整低产网