农村信用社综合柜员管理办法模版

1、xx农村信用社(农业商业银杏)综合泰勒管理措施(征求意见草案)第一章总则一是为了适应现代经营管理需求，提高xx农村信用社(包括农村商业银行、农村合作银行、以下农村信用社)服务效率，规范统一庄园系统柜台员的管理，明确责任，确保经营安全，按照个人存款账户实名制管理办法、储蓄管理条例、xx农村信用社（农商银行）人民币个人存款账户管理办法等相关制度制定。第二条本办法所称“柜台职员”，是指以统一机柜系统中设定的集装箱工作人员身份登录，通过林长或腥柜形式对客户进行访问、转移、费用等各种金融工作综合处理，并独立承担相应责任的劳动组织形式。第三条本办法所称柜台职员管理包括职务设置和责任、权限管理、文件柜卡管理

2、、日常会计程序、日常管理等。第四条店员管理要坚持“明确责任、教练约束、风险控制、提高效率”的原则。明确的职责是明确各种文件柜职员的职务义务和运营权限，实行职务责任制，使各岗位职员各司其职，各司其职。(威廉莎士比亚，温斯顿，工作) (威廉莎士比亚)教练限制是指根据工作岗位限制关系合理设置工会。风险控制是指设置工会要坚持有利于各种管制制度的贯彻和操作风险的有效控制。效率提高是指根据营业网业务量等因素合理设置对外服务窗口，提高生产率。第五条农村信用社营业网对外营业时，两个以上店员必须同时出席。人员不完备的机关必须保证店员等至少两个人同时在现场，不能进行一人对外营业。第六条本办法适用于xx农村信用社联

3、合公司(以下简称省联合公司)及主管各会员银行公司。第二章职业设置和责任第七条本办法所称集装箱员工类型，根据业务权限分为办事员、库职员、授权柜台职员、网络审核柜台职员、后台业务柜台员工、合并管理机柜员工。(a)网点事务员是指在权限范围内直接受理客户进帐结算等各种任免业务。(2)网点图书馆店员是指负责本机关间现金、重要空白凭证、遗证等实物管理的柜台。库克曼可以是全职的，也可以是文员兼职的。各会员银行总金库必须配备专职仓库店员。(三)网络审批柜工作人员在直接接受客户访问、结算等各种柜工作的权限范围内，是能够对事务人员和库工作人员处理的业务履行审批职责的柜工作人员。授权的店员可以是全职的，也可以是兼职

4、的。(4)网点审查店员是指在权限范围内，对职员处理的部分工作预感到，负责审查的店员。(5)后台业务计数器是指根据工作要求和业务审计标准进行集中工作、集中审计的计数器。(六)综合管理人员是指在权限范围内接受系统内部张远添加、移动、权限变更等工作。第8条商店管理员的职责：(a)做好营业前准备，检查营业间通勤门是否有异常，监控设备是否开着，试录等。(2)接收个人和单位账户的支出人、曹征合同的签署、变更、现金收款、转账、更换和祖怀、挂失、司法查询、董洁、扣除、票据流业务等任免工作。(c)负责机柜表面破损硬币更换、假币收集、尾箱现金清理、清点、清理、整理。(4)正确使用和保管本职务的尾箱、重要空白证书及

5、遗属证书、各种业务用章。(5)营业结束，确认标签箱现金，整理当天工作证明，完整要登记的手工登记簿内容，业务工作系统测试等关闭情况，重要物品全部进入，保管等。(六)办事员需要处理的其他工作。第9条.库克曼的义务：(一)负责本网与主管机关之间的现金、重要空白证明及有价证明、重要物品等的接收和实物保管，处理实物出纳登记，确认账户是否确实一致。(二)按照尾箱及库存限额规定合理安排尾箱现金的上下工作。(3)督促本店店员根据要求和标准整理整理现金，督促店员整理好的现金整齐。(四)负责整理、登记、上交处置证明。(e)与图书馆馆长相关的其他工作职责。第十条许可长院根据自己的权限，对事务员处理的工作给予审查权限

6、，对自己处理的工作给予授权，渡边杏进行。第十一条店铺审查店员按照自己的权限认真履行办事员处理的预约印章业务。第十二条背景业务文件柜工作人员应当按照业务审计标准认真履行集中工作、审批工作的审查责任。第十三条综合管理长根据自己的权限，审查和处理系统内部张远添加、移动、权限变更等业务。第三章文件柜权限管理第十四条店员根据业务审批范围分为一级、二级、三级、四级、五级，等级越高，授权的业务范围越大。第十五条农村信用社营业网等与会计处理有关的业务部门应当按照安全合理的原则，根据业务范围、营业时间等安排公认计数器员。第十六条各机关设定机柜职员等级时，要综合考虑机柜工作水平、工作经验、责任心等，原则上，新员工

7、设定审批水平后渡边杏。第十七条授权长院的特殊情况在短期内离任时，经机关负责人批准，可以进行全权处理，但全权授权不能大于原授权，全权授权必须及时在统一长院系统中操作，系统必须自动登记顶岗/转授权登记簿。第十八条在批准之前的期间，转让的权限持有者根据权限委派业务范围而不是授权的柜台形式授权，不能再对其他文件柜员工进行转移权限处理，权限转移期间原则上不能超过一个月，年度累计转移权限期间原则上不能超过三个月。第四章柜台卡管理第十九条柜卡是指登记持卡人的柜台号码登录统一柜系统，持卡人在权限范围内处理业务的磁卡。第二十条店员必须带着店员卡工作，店员卡每人一张，卡上印有店员卡号等相关信息。第二十一条集装箱代

8、码是各会员银行人力资源部门的统一登记管理，集装箱代码是唯一的，由6名阿拉伯数字组成，一旦确定，就不能更改。第二十二条店员卡实行店员个人责任制，严禁店员卡借给别人，店员在营业期间必须有人带卡，营业外期间必须本人保管好自行柜台卡。第二十三条店员处理业务，实行店员卡、店员代码、指纹(特殊人群可以使用密码)三重控制。第二十四条柜卡的收货、使用、破坏等管理，参照xx农村信用社（农商银行）重要空白凭证及有价单证管理办法（试行）执行。第25条将文件柜员工添加到系统时，必须按照“申请”“新建审计”“激活”“启用审计”“转发”过程进行处理。(a)申请。各会员银行人力资源部门与运营管理部门一起编制核心业务系统柜员

9、信息表，综合管理人员根据核心业务系统柜员信息表的机关名称、机关代码、集装箱名称、集装箱原代码、集装箱原类型、集装箱原级别、工作范围、集装箱原格式等对系统进行新的集装箱原信息维护，然后提交审查。(b)添加新的审查。审计者应重点审查是否与核心业务系统柜员信息表牙齿交易审计界面的内容一致，并在遵守规定的标准后通过审计。(c)激活。审查通过后，根据综合管理人员生成的集装箱代码，在系统中激活新的计数器，将柜台号码与柜台卡号关联，并在没有错误后提交审查。(威廉莎士比亚，坦普林，谢谢你) (威廉莎士比亚，谢谢你)。(d)启用审计。审计者应重点审查审计员代码、集装箱号码和交易审计界面的内容是否一致，并在一致、

10、确定的标准遵守后通过审计。(5)转达。审查无误后，店员在系统中进行多特曼下田，成功后才能处理相关业务。第二十六条发生集装箱卡丢失、损坏、失窃、密码丢失等情况时，必须按照“申请初审审查印刷”程序(自我重写只能由上级管理机关处理)办理。第27条申请。店员在申请重写店员卡、卡更换、挂失时，应提供以下资料。(a)填写统一格式的柜员卡业务申请书，盖章；(b)持卡人有效身份证部件。第28条初审。事务员对申请进行初步审查，重点审查提供的证明和申请是否完整和真实。申请书中列出的文件柜名称、集装箱号码、文件柜编号是否与持有的身份证文件、文件柜业务系统相匹配第29条审查。监查院应集中审查，而不仅限于提供的文件、申

11、请是否完整和真实。申请中列出的文件柜名称、文件柜卡号、文件柜编号是否与持有的身份证文件、文件柜业务系统匹配、匹配确认和确定的标准符合后，可以通过审核。第30条印刷。办事员将打印相关业务证明，将卡等相关资料退还给业务柜台职员。第三十一条店员卡在正式成功办理挂失后不能解售，只能办理挂失。第三十二条店员在重置密码、变更等级、在会员银行管辖范围内处理超过网点的文件柜卡信息修改时，应按照“申请批准激活”程序处理。(a)申请。营业网将编制柜员卡业务申请书日蚀2份，注明原因、集装箱名称、集装箱来源等级及变更，并由会计报会员公司人力资源部门会同运营管理部门批准。(b)批准。会员银行人力资源部门与运营管理部一起

12、批准后，修改机柜卡信息，留在柜员卡变动及领用情况登记簿登记。(c)激活。营业网会计通知店员激活店员卡。第三十三条柜台卡密码实行个人责任制，严禁柜台本人严格保管，与他人共享密码，窃取和测试其他柜台密码。店员的更换密码每月至少要渡边杏一次，密码损失或泄露造成的损失，要按照相关规定追究责任。第三十四条店员之间严禁自行相互工作，店员等级未经授权变更渡边杏，并渡边杏随意转移权限。第五章日常会计处理程序第三十五条营业前，党的工作人员要做好以下准备工作。(a)检查营业室通勤门是否有异常；(2)确认监视设备是否打开，记录是否打开，监视系统是否正常，监视时间是否与主机时间匹配，监视探头是否符合监视范围。(c)检

13、查业务系统是否正常，网络线路是否正常。(d)对自主设备进行巡视检查。第三十六条业务计数器员应按照“网点登记柜台登记打印报告”程序进行售前准备工作。第37条多特签字。在正式营业之前，业务店员要检查尾箱封条是否完好，现金，重要的空白凭证和登记记录是否一致，是否能满足正常营业所需。库存太少，重要空白凭证数量不足，不能满足正常营业要求的，应当及时向图书馆店员申请领取。同时，两个店员在系统上点签名。第三十八条店员签字。网点成功后，系统处理柜台签名。第39条打印报告。登录成功后，值班集装箱员工应根据管理需要选择要在系统中打印的报告。第四十条营业中，业务柜台员应执行以下规定：(a)根据业务种类、凭证选择相应

14、的系统操作界面，按照系统提示将凭证要素完整地输入系统，相关手动注册需要由处理业务的柜台人员注册。(2)对外处理业务时必须清算，直到一个业务未完成，店员不能处理其他业务或离开工作岗位。(3)不能代表客户填写凭证，不能以客户身份代表自行或其他人处理存款、提取和其他结算业务，不能携带自己的现金、手提包等物品营业。第四十一条营业结束时，业务店员应按照“周边系统签名柜台滚动柜台卡柜台职员签名网点滚动网点签名退钱”程序进行处理。第42条周边系统退出。如果存在以下情况之一，则无法处理外围系统签名：(a)统一支付系统内有未审查输入、未异常处理的业务。(b)集中式操作系统有待处理的个人任务、异常业务后续处理未完

15、成的未解决的任务。(c)综合柜台系统中存在异常贷款业务。第四十三条店员记账。店员成功处理周边系统签名后，应按照以下程序处理店员的账簿。(1)查询所列帐簿是否有未审核记录，是否未完成异常业务后续处理，是否有未入库在途现金和重要空白凭证。(2)后备箱的库存现金，重要的空白证书数是否与系统后备箱匹配，是否超过限度，如果超过限度，应及时交给图书馆职员。(3)同一业务柜台员有多个行李厢、多币种捆，应分别输入徐璐其他货币的行李厢现金馀额。(d)打印滚动帐户汇总列表、文件柜尾框馀额列表。没有错误后，按照打印的滚动帐单、标签箱余额表和现金、重要的空白凭证实物确认。如果与实际不符，必须找出错误原因，重新签名，进

16、行相应的误帐户处理，然后重新入帐当天的所有业务。(大卫亚设，美国电视电视剧)第44条店员卡手柄。店员成功装订帐簿后，更换卡手柄，卡负责人必须根据标签盒上的现金、凭证在系统中输入卡信息，提交后，卡人员将根据系统中显示的卡选择是否通过金额、差额通过卡手柄，没错。两个人锁，其中尾箱是空的，无味，本部长不需要处理柜台卡手柄。(阿尔伯特爱因斯坦，美国电视电视剧)第四十五条店员签了退款。卡成功后，店员在系统中处理了店员的签名。第46条多特装订帐簿。店员成功退出后，系统处理网点。第47条多特退出。多特装订帐目后，两个营业网的店员共同处理多特马克。如果需要处理继续业务，必须经过会计或网点负责人的审查，然后处理

17、店铺、店员，重新签署交易。第四十八条多特公司撤退时，业务柜台人员要及时整理和扫描当天业务处理形成的会计凭证，没有差错后，交会计保管。第四十九条营业结束后退保，值班店员应做好以下工作：(1)检查业务系统、路由设备等的关闭状态，记录当天操作、故障情况和处理、维护等。(2)检查重要物品是否都放在柜子里，保管在保管箱里。(3)检查营业机关的安全状况，检查联邦报警器是否进入了失窃运行，门窗、电力、水源、花园是否关闭，通勤门和营业所大门锁是否做好。第五十条店员休假或轮班工作时，要及时办理移交手续。转让前，交接员应检查尾箱的实物，计算后脑勺而无需讹误，系统应登记交接登记簿。由益阳市会计或outlet负责人监督，接管人通过“未完成接管”交易打印未完成接管清单，确认核对清单内容与未完成内部的实物相符，确认确认无误后，接管人、接任人、审计人签署未完成收购清单确认。第六章附则第五十一条各会员银行公司经营管理部门每六个月至少检查和监督一次主管