农村信用社有价单证及重空凭证管理办法模版

1、xx省农村信用社与价格单具有重要性空白证书管理暂行办法第一章总则第一条为加强对有价文件和重要空白证明的管理，依据中国人民银行有价单证及重要空白凭证管理办法、xx省农村信用社会计基础工作暂行规定等有关制度和规定，结合xx省农村信用社的实际，制定本办法。第二条本法适用于xx省农村信用社(包括农村合作银行，下同)的各营业机构。第三条有价文件是印有固定面额的特定证明书，包括国库券、金融债券、定额存款等。第四条重要空白证明是信用社或者客户填写、签署金额后具有支付效力的空白证明，包括支票、票据、存款等，是信用社办理支付款项的重要书面依据。第五条各级机关应当指定人员管理有价文件和重要空白证明。 有价文件和重

2、要空白文件的种类增减由省联合社决定。第二章分类和订正第六条重要空白证明书按用途分为存款类、贷款类、决算类、权益类和其他类。存款类有存款存折、存款存折、存款存款存款、单位定期存款、定期存款存折、印鉴卡、个人借记卡、单位借记卡、开户证明书等贷款类包括贷款偿还证书、小额信用卡等支付类包括银行汇票、现金支票、转账支票、本票等权益类包括股东证等。其他类包括代理业务和其他系统不自动销售的重要空白证书。预备柜卡作为重要的空白证书进行管理。第七条有价单证以面额计入表外帐户订正的重要空白证明书以份为单位，以每元假定价格计入表外帐户订正。第三章订货和入库第八条有价文件由国家及有关部门统一印刷，省联社根据业务需要统

3、一购买。第九条重要空白证明由省联合公司根据业务需要指定厂家印刷。 结算类证明书由省联合公司订购到人民银行指定的印刷厂的卡式证明书(包括柜卡)由省联合公司银行卡管理部门购买或者制作的其他证明书由县级联合公司根据业务需要提交订单，不由省联合公司指定的印刷厂订购，不由非定点厂家印刷或者订购。第十条各级机关以任何方式购买的重要空白证明，应当包括在开户银行购买的支票按规定纳入系统管理。 购买的重要空白证实物应指定仓库管理人员入库保管，做好防磁、防火、防盗、防潮、虫蚀等工作。第四章运输和制剂第十一条重要空白证明的筹措是指县联社从省联社、印刷厂或信用社向县联社、信用社(储蓄处)领取证明的过程。 重要的空白证

4、明调剂是指货架人员向本机关证明仓库管理员领取证明书的过程。第十二条重要空白证明书由指定厂家发送的，机构仓库管理人员应当核对证明书的种类、数量、起始编号等。 省联合公司或印刷厂收到的，应当坚持双人运输、双人清单、专用车运输。无论用什么方法领取重要的空白证明书，都要先经省联合社入库处理。第十三条信用社、分社、储蓄处应当坚持向上级领取重要空白证明书填写“重要文件收据”，双方领取，专车运输的制度。第十四条代理业务等其他种类重要空白证明的领取，由两个柜员共同处理，通过外付交易纳入系统进行总量管理，按柜员和证明种类设置手动登记册，记录每天的使用、存款情况。第十五条重要空白证件运输原则上实物每日入库，特殊情

5、况不得超过两天。 入库实物后，必须立即纳入系统管理。第十六条重要空白证明书应当坚持分阶段运输过程，不得在平级机构间横向运输证明书。第十七条机构主管应当根据货架人员的业务权限、业务量确定其尾箱的重要空白证明的种类和限额。 货架人员应在核定的限度内，向本机构证件仓库管理员提出申请，办理重要空白证件安排手续，严禁在货架人员之间横向安排。第十八条有价文件的领取按照重要空白证明书的有关规定执行。第五章销售和发行第十九条客户出具的重要空白证明应当由信用社卖给客户，严禁代表客户开立本公司以外账户的客户购买、接受、发放、销售。 信用社向本公司客户出售重要空白证明时，须加盖付款明细(公司)名、出票人口账号和银行

6、机构代码印章。第二十条信用社发行的重要空白证明，严禁客户发行使用，严禁为他移动，严禁带出柜台使用，不得在重要空白证明上盖章备用。 计算机颁发的重要空白证书只能打印在证书的空白上。 在任何情况下，都不能随意填写、重新打印或添加重要的空白证书。第二十一条信用社出具的重要空白证明，应当按照“先入先出”的原则，从小到大地按号码使用。 代理业务等其他重要的空白证明书，应当通过表外支付交易减少其存款数量，一次登记一份手动登记书。 其他类别以外的重要空白证书由系统自动编号。第六章废弃和处置第二十二条客户填写错误、注销、合并、结算后最后使用的重要空白证明，应当提交注销。 因原因无法退还的，应当发放保证书，承担

7、由此引起的一切经济责任。 机柜工程师必须当场切除客户未收回的重要空白证书，并进行销号处理。 客户寄回的证书保证书作为交易单据的附件。第二十三条因误写、消磁等因素而报废的实物重要空白证明书，应当盖上“报废”印章，有磁条信息证明书，报废磁条信息后，应当制作交易单据附件，并与单据一起装订。银行卡将被废止，按照省联社发行的银行卡管理办法的规定执行。第二十四条有价文件或者重要空白证明遗失的，应当立即明确原因，按照规定的程序分阶段报告，经同意后，必要时通过法院以及有关媒体公开公示催告或者无效声明。 进行报废处理时，原因书必须制作交易单的附件。第二十五条撤销代理业务其他种类重要空白证明书的，将证明书编号贴在

8、登记册上，撤销证明书作为交易发票的附件。第二十六条营业基地对于不大量损坏或改版的重要空白证明书，应当列出待销售证明书清单，盖上“报废”章后列入“待销售用户”订正，按季度分阶段向县级联合公司缴纳。 县级联社应收到信用社寄来的待销毁证明，立即清点，与信用社提供的清单准确核对入库保管。各级机关、各架子的人员，严禁帐目外保留无效，或客户出示未使用的重要空白证明。第二十七条县级联合公司对回收管辖内应废弃的证明书，废弃前经上级主管部门批准，设立分管指导、审计、会订部门人员共同参加的审计小组，审计小组对“应废弃证明书”进行盘点，登记档案。 然后，在上级的监督下组织废除。 废弃方式必须纸浆化或焚烧。第七章检查和清点第二十八条每日营业结束后，货架人员应当认真核对发放、销售和聘用证的数量，以日为单位核对，账目实际一致，装箱入库保管。第二十九条坚持定期审计制度。 对于有价文件和重要证明，