农村信用社现金库存限额管理办法模版

1、xx农村信用社(农商银行)现金库存限额管理方法(征求意见的原稿)第一章总则第一条为加强和规范xx农村信用社(包括农村商业银行、农村合作银行，以下简称农村信用社)现金库存限度管理，加快资金周转和利用，减少现金库存占有，提高资金运用的最大利润，本方法结合全省农村信用社的实际第二条本法所称现金库存，是指农村信用社为满足经营中的支付需要而留在保险柜、尾箱及自助设备中的现金。 成员行公司现金库存由总金库现金库存和营业所现金库存构成。(一)总金库的现金库存是指与横贯或其他同行机构进行现金业务，管辖范围内的营业据点业务正常进行，确保成员行社总金库中剩馀的现金。(二)营业基地现金库存是指基地保证正常营业支付并

2、按规定保留的现金，由业务尾箱现金、zk尾箱现金、自助设备如atm、crs、纸币兑换机现金构成。第三条现金库存限额是指农村信用社为满足经营中的支付需要而保留的现金库存最高限额。第四条提取现金是指总金库与人行横道发行库(或其他同行机构)、管辖内网站之间的提取现金。第五条本法适用于xx农村信用社联合社(以下简称省联合社)及辖内各成员行社。第二章现金库存限额标准第六条各成员行公司现金库存限额的核定标准：按上年度各存款日平均数的1.5 %以下的比例进行核定，根据严格的原则，运营管理部门应当科学核定总金库及管辖内据点的现金库存。第七条营业基地现金库存限额的核定标准，根据基地业务量、季节性及周期性变化规则、

3、地理位置等因素进行核定。(一)城市营业基地现金库存限额确定在上年各存款日平均数的1%以内；(二)乡镇营业基地现金库存限额确定在上年各存款日平均数的1.5%以内。(3)少数特别是远程交通不便的据点现金库存限额不得超过上年各存款日平均数的2%。第八条架人员业务尾箱及自助设备现金库存限额的核定标准，按日平均现金使用量、柜台现金交易量的要素进行核定。 具体规定如下(一)棚员业务终止箱现金限额；1、各据点货架员尾箱限额原则上不超过20万元2、交通不便的远程机柜人员尾箱限额原则上不超过50万元3、少数业务量大的据点架人员尾箱限额原则上在100万元以下4、库架人员尾箱限额可适当浮动。(二)自助设备现金限额；

4、营业基地根据自助设备的管理模式、安装数量、安装场所、现金领取量等情况合理核定自助设备的现金库存额，每台atm、crs自助设备的限额不超过30万元。 从生产线atm、crs自助设备的现金库存订正为归属营业据点。第三章限额核定程序第九条各成员行公司运营管理部门是现金库存限额管理的主管部门，负责现金库存限额的审定、监督分析和审查管理。第十条各营业基地是现金库存限额管理的执行部门，负责执行各现金库存限额管理工作。第十一条营业网点在核定限额内，增减货架人员尾箱或者自助设备的个数，应当向有关部门报告，经同意后，可以适当调整营业网点的库存限额。第十二条成员行公司设定管辖内网站尾箱限额时，按照“申请审查批准设

5、定”的流程处理。(1)申请。 成员行社总部业务架员根据管辖内各网站的现金收取实际情况，合理审核各网站架员业务尾箱和zk尾箱限额，填写现金管理暂行条例，委托运营管理部门负责人审核。(2)审查。 运营管理部门负责人审查、审查同意设置申请的，签署分管领导批准的审查不同意的，签署不同意的意见认为可以撤销申请的材料手续不完整或者不符合规定的，责令补充材料手续。(三)审批。 分管领导批准设置申请、批准同意、签字确认不同意、签署不同意的意见后，被认为转交申请的材料手续不完整或者不符合规定的，责令补充材料手续。(4)设置。 分管领导同意设置申请后，成员行社总部业务架员根据设置申请在统一架员系统中进行“尾箱限额

6、设置”交易，输入相关要素，提交总部三级以上架员授权，授权人审核设置申请和系统输入要素等内容，如无错误不得授权。 批准成功后，完成行李箱限度设定。 制作xx农村信用社（农商银行）现金管理基本规定（试行）当日相关科目的证书附件，并与证书一起装订。第十三条对于部分现金流特别大的营业网点和季节性周期性等特殊时期，网点可以向运营管理部门提交库存限额调整申请。第四章现金库存超额限额处理第十四条货架人员业务尾箱超过限额的，系统控制不能轧制帐簿，应当向本网点的货架人员调配超过限额的现金。第十五条营业据点现金库存超过限额时，据点库存架的人员将超过限额的现金立即交给成员行公司的总金库，按照“据点预约总金库收货预约

7、处理现金出入库”的流程处理。(1)网站预约。 据点仓库人员根据据点现金库存量、需求量和库存限额的有关规定进行选择，将上介需求报告会审批，审批同意后，由仓库人员在统一货架的人员系统中执行“现金出入库预约”交易，填写省联社统一格式的柜员尾箱限额及网点现金限额核定需求表 (以下简称通知书)。(2)总金库接收预约处理。 总金库的货架员在统一货架员系统中执行“现金出入库预约接收”交易，将现金出入库预约状况交给运营管理部门的现金管理岗，运营管理部门的现金管理岗根据据点的现金预约状况和库存限额的相关规定合理地计算现金量，货架员根据现金管理岗计算出的现金进行现金上的中介(三)现金出入库。1、网库架人员将支付的

8、现金交给运输人员，运输人员根据通知书检查卡捆，检查各捆印章是否齐全，检查存入的现金是否一致，如无错误，两人在通知书上签字确认，网库架人员发放现金2、押运人员将通知书和现金交给总金库柜员，总金库柜员根据通知书审核现金缴纳，检查卡捆，检查各印章是否齐全，检查缴纳的现金是否一致，如无错误，办理现金入库手续。第十六条营业据点只能与总金库或者其他指定机构筹措现金。第十七条成员行社总金库现金库存超过限额的，总金库库架人员应当立即向人行横道或者其他同行机构支付超过限额的现金。(一)总金库的预订。 运营管理部门现金管理岗根据管辖范围内现金库存量、需求量和库存限额的有关规定进行选择，填写柜员尾箱限额及网点现金限

9、额核定需求表，经分管指导批准，审核成功后，由总金库柜员跨境办理预约手续。(2)存入现金。 预约横断面后，总金库的柜员按收款券、金额填写横断面统一格式的xx农村信用社领（运）款通知单，按券检查收入的现金的卡束，确认印章是否齐全，包装标签上显示的金额是否与实际金额一致，如果没有错误，则配置在横断面物流系统中如果向扫描到横断物流系统的当地人入款没有错的话，把现金入款的收据和当天的证明书一起保管。第五章附则第十八条各级运营管理部门应当加强对辖内现金库存额执行情况的监测，对超过合理库存额的异常情况迅速进行跟踪检查，督促辖内压缩超过合理库存额的现金。第十九条各级审计部门将现金库存限额管理情况纳入审计范围，按规定进行审计。第二十条各成员行社可以根据自己的实际情况，不违反本办法原则，在为客户服务的基础上，制