农村商业银行股份有限公司公共交易与特殊业务处理管理规定模版

1、农村商业银行股份有限公司公共交易和特殊业务处理管理规定第一章总则第一条 为加强农村商业银行综合柜面系统公共交易和特殊业务处理的管理，规范公共交易和特殊业务的操作流程，防范操作风险，保障客户和银行内部资金的安全，我行结合实际业务操作情况，制定本规定。第二条 本规定的公共交易主要是指综合柜面系统的“一记单讫”、“一记双讫”、“一借多贷”等交易。第三条 本规定的特殊业务处理是指营业网点向集中作业中心申请处理已上收的业务,集中作业中心在柜面系统或柜面系统外的其他系统处理完业务后将处理意见返回申请网点。第四条 特殊业务处理包括但不限于网点发起查询业务、隔日隔年冲正交易、公共交易、手工折角验印强制通过、久

2、悬不动户特殊激活和恢复操作等业务。第五条本行所有营业机构和总行各业务部门，均执行本规定。第二章 公共交易记账规则第六条 公共交易记账必须以真实业务为基础，以谨慎使用为原则，可以通过综合柜面系统其他专用交易记账的，不得使用公共交易记账。第七条 公共交易主要用于内部账记账、现金差错调账、特殊情况记账等。其中，内部账记账主要包括各类涉及内部账的记账；现金差错调账主要包括柜员尾箱长短款挂账处理；特殊情况记账主要是指除以上情况外的其他记账。第八条 公共交易记账遵守借贷记账法原理，记账有借必有贷，借记总金额等于贷记总金额，对于使用“一记单讫”记表内账的，必须配合其他单边记账交易使用。第九条 网点的公共交易

3、权限上收总行集中作业中心处理，各营业网点需通过公共交易进行记账的业务，必须通过特殊业务处理流程向总行集中作业中心提出申请，由总行作业中心进行记账处理。总行国际业务部、财务部、运营管理部相关业务组别可直接使用公共交易进行记账。总行其他业务部门通过业务协办函通知总行作业中心进行处理。第三章特殊业务处理流程及规定第十条 特殊业务基本处理流程网点前台业务发起岗根据业务需要发起，综合柜面系统发送到集中作业中心进行验印，验印不通过退回申请网点，验印通过推送任务到集中作业中心综合业务岗处理，综合业务岗审核影像资料，资料不符时退回申请网点，资料正确无误时打印后交相关人员处理，并将处理结果回复申请网点。第十一条

4、网点发起特殊业务申请的要求（一）网点发起特殊业务申请，需填写特殊业务申请书（见附件1），申请业务内容及系统录入的申请内容应当目的明确、内容完整、简明扼要、表述清晰。（二）特殊业务申请书需进行审批后才能向集中作业中心发起申请。1、发起查询业务、手工折角验印强制通过、客户申请退回（汇款）业务办理的特殊业务申请，由网点负责人审批。本规定的手工折角验印强制通过业务申请，是指客户凭印鉴办理业务时，加盖的预留印鉴真实清晰，但由于预留银行印鉴缺角等原因导致集中作业中心远程验印无法通过时，由网点对凭证进行实物折角、双人验印无误后注明“已验印”字眼和加盖双人私章，通过特殊业务申请，由集中作业中心对该笔验印业务进

5、行强制通过的流程。2、对于使用公共交易、隔日隔年冲正、久悬不动户特殊激活和恢复等业务的特殊业务申请，由一级支行营业部经理及风险管理部经理审批。（三）网点发起特殊业务申请时，需在特殊业务申请书加盖经办、复核柜员私章、网点印鉴（机构在验印系统建库的财务专用章或业务专用章），并输入申请机构账号（申请机构在验印系统建财务专用章或业务专用章建库时的账号）。（四）网点发起特殊业务申请时，需按各业务制度规定扫描相关原始业务凭证。（五）对于集中作业中心退回的特殊业务申请，网点通过任务获取并作后续处理。（六）特殊业务申请书及相关凭证，留待作业中心回复处理结果后连同打印的凭证做打印柜员的传票附件。第十二条集中作业

6、中心接收特殊业务申请的处理（一）远程验印。集中作业中心对网点特殊业务申请书上的印鉴进行验印，验印不通过退回申请网点，验印通过推送任务到综合业务岗处理。（二）综合业务岗审核。综合业务岗获取待处理任务后，按照相关业务制度，对网点提交的原始凭证、特殊业务申请书要式、申请内容进行审核，并使用一联式业务凭证打印特殊业务申请内容，审核通过的交有权人审批，审核不通过的，退回发起网点。（三）对网点发起的特殊业务申请，需由集中作业中心业务主管级以上人员进行审批后才能办理。（四）业务审批后，综合业务岗根据申请的业务类型，将业务分配给相关岗位人员进行处理。（五）相关岗位人员处理完业务后，将结果反馈给综合业务岗，由综合业务岗对网点的特殊业务申请进行回复。回复后打印一联式业务凭证。（六）集中作业中心打印申请内容和回复意见的一联式业务凭证配对专夹保管，定期装订。第四章 附则第十三条本规定由农村商业银行总行负责制定、解释和修订。第十四条 本规定自发文之日起施行。附件：特殊业务申请书特殊业务申请书申请机构名称：申请机构账号：申请日期：联系人：联系电话：申请业务内容（按业务类型详细填写）：经办柜员： 复核柜员： 申请机构意见：负责人签名： 日期： 印鉴：营业