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文档简介
1、代收暖气费业务操作规程编制部门： 版 次 号： 生效日期：xx年07月28日目 录0修改与审批记录31目的和范围42定义、缩写和分类43职责与权限44基本规定45流程描述及操作要点45.1代收暖气费业务操作流程46内外部规章制度索引66.1内部合规文件66.2内部规章制度67附录68记录7记录1.银行代理收费凭证90 目的和范围为提高业务操作效率,方便广大用户缴纳暖气费，规范银行（以下简称“本行”）代收暖气费业务的操作,特制定本规程。 本规程适用于本行各分支机构对代收暖气费业务的操作。1 定义、缩写和分类 无。2 职责与权限部门岗位职责权限分支行柜员负责代收暖气费业务的办理。3 基本规定(1)
2、 本行综合系统通过和市热力总公司系统联网，接收客户暖气费相关资料。(2) 用户可通过在本行网点柜台以现金或银行卡转账、电话银行、网上银行、自助设备等方式查询、缴纳费用。(3) 通过电话银行、网上银行等渠道的交费回单可到柜面补打。4 流程描述及操作要点 本流程包括：代收暖气费业务操作流程一个子流程。4.1 代收暖气费业务操作流程本流程包括受理和缴费两个阶段，具体的流程描述及要求如下：节点任务名称部门/操作岗位操作要点外部合规要求内部合规要求操作风险提示1)a1申请缴费客户客户本人将用户号告知柜员,将现金交柜员；转账缴费的还需提供转出账户的银行卡或定活一本通。1)b1受理审核柜员柜员在系统中查询是
3、否有要缴费的信息。1)b2是否符合柜员1) 如有缴费信息,转流程2)b1缴费；2) 如没有缴费信息告知客户。2)b1缴费柜员柜员根据客户提供的用户号,进入“中间业务”-“暖气”-“查询/缴费”画面,输入用户号，查询用户名称、地址、应交金额等信息,和客户核对后，选择“现金”或“转账”方式缴费，如选择“转账”,按系统提示刷卡或定活一本通存折，请客户输入交易密码，核对无误后,打印银行代理收费凭证（记录1）。风险点：与第三方公司系统对接，存在数据传送风险风险类型：信息科技系统事件风险级别：低风险关键控制措施：系统自检控制岗位：科技部系统对接人员2)b2盖章柜员1) 请客户核对并在银行代理收费凭证“客户确认”处签字后加盖清讫章和经办柜员名章后第一联按账务流水排列，传事后监督；2) 回单联加盖清讫章和经办柜员名章交还客户，使用定活一本通缴费的客户需打印存折。2)a3收到回单银行代理收费凭证回单联交客户。5 内外部规章制度索引5.1 外部法律法规本规程无外部法律法规。5.2 内部规章制度
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