银行投行代理同业投资业务管理办法 模版

1、银行代行同行投资业务管理办法第一章总则第一条为了推进投资银行业务的发展，规范投资代理人投资业务的运作，防范业务风险，根据有关法律法规和银行投行同业合作管理办法等有关规定制定本办法。第二条本办法所称投资代理业务，是指向投资管理部门作为投资顾问，向投资管理部门以资产管理资金或代理资金投资，向投资业者推荐的融资客户、融资项目或融资工具，以及投资业者自身持有或代理投资形成的库存资产的推荐业务。 根据业务的性质主要分为两类(1)代理同行项目的投资业务，由我担任投资顾问向投资管理部门投资资产管理资金或代销资金的同行，可以根据向我推荐的融资客户、融资项目或标准化金融工具业务的投资目标是否属于标准化产品，进一

2、步分为非标准化代理项目投资和标准化代理同行项目投资。(二)代理同行资产投资业务，由我担任投资顾问；向投资管理部门投资资产管理资金或代销资金的同行自身持有或代理投资形成的非标准化库存资产、标准化库存资产及其衍生产品的业务推荐投资资产是否属于标准化产品，可以进一步分为非标准化代理资产投资和标准化代理资产投资。第三条本法所称投行业者是指与我在投行业务领域合作的金融机构或投资管理机构；证券公司及其控股资产管理子公司、保险公司(包括养老保险公司和养老金管理公司)及其控股资产管理子公司、商业银行、证券投资基金管理公司及其控股资产管理子公司、私有权基金管理公司、信托公司、租赁公司、财务公司、各种投资机构第四

3、条本办法适用于我行各国内分公司。第二章组织与分工第五条总银行投资银行部是全行投行代理商的投资业务经营管理部门负责制定投资代理人的投资业务管理方法、操作规程、业务授权、组织推进、产品开发、监督管理等职责。 对于重大代理商的投资项目，总银行投资银行部可以直接经营。第六条各一级(直属)分行投资银行部或者投资银行业务主管部门为分行代办同行投资业务的经营管理部门投票的，可以根据本办法制定实施细则，扩大授权范围内的投资业者客户， 协助负责业务组织推进和团队建设的管辖内的投资代理人指导或直接参与投资业务的营销和与负责服务的客户签订合同的行内其他部门进行后续管理工作等。第七条投资银行业务部门在投资代理人投资业

4、务的具体开设上，主要负责项目营销、业务启动、职务调查、产品设置修订、申请审查、投资推荐、投资后管理等工作，信用审查、投资审查、投资管理、投资后管理等工作为金融资产服务业务管理基本规定 (x规则第三章业务许可第八条投资代理商的投资业务权限由总行年度的基本授权文件或者特别授权文件规定和调整。第九条各一级(直属)分行在审批权限内代理同行投资业务。 超支行权限投行代理同行投资业务应当向总银行(投资银行部)受理职务调查，向总银行信用承认部报告承认，报告内容如下，但不限于此(1)一级(直属)分行致词。 内容包括业务背景、同行客户和项目概述、客户需求、产品设置修订和交易结构、风险分析、我行我素的收入等。(二

5、)总银行要求的其他资料。第十条总银行主导实施的投行代理同行投资业务，由总银行作为依据直接或经批准的分行必须与客户签订合同。第四章业务准入第十一条投资代理商的投资业务，根据基础资产的特点，对单一所有权、单一债权、集体资产、组合基金、非标准管理投资等不同种类进行区别性的业务准入。 其中，单一所有权、单一债权、组合式基金等三种投行代理同行投资业务按总银行相关业务准入管理要求执行。 收集资产类，对照非标准管理投资类，以代理同行投资业务的提案方式向总银行报告准入，然后根据总银行投资银行部协商相关制度管理、投资管理等部门的意见另行制定业务准入要求。第十二条各级投资银行业务部门应当按照上述准入要求开展客户营

6、销、项目开展和职务调查，有效地控制原代行同行投资业务的风险。第五章职务调查第十三条对目标项目或者资产属于单一所有权性质的投行代理人的投资业务，主要应当调查下列内容(一)标的企业及其股东、受让人(如果有的话)的基本情况； 包括企业的组织形式、生产经营状况、近三年的财务状况、融资和信用状况等。 经营期限不满3年的，根据实际经营期限进行调查。(二)股票投资的合法合规性。 包括目标企业的增资增资、股票转让等是否履行了必要的企业内部决策和外部承认流程等。(3)权益价值评估。 包括目标企业的股票价值评估、投资安排入股价格的评价等。 (四)股权融资用途。 包括资金的实际使用者、具体的融资用途等。(五)交易结

7、构。 包括设立投资工具、修订交易结构、主要协议条款等。(六)合作机构的情况。 包括业务所有合作机构的基本情况、是否符合我行合作机构的准入标准、合作限额是否充分、投资工具设立的合法合规性、与我行的权利划分等。(七)风险缓解措施。 包括是否附带受让人受让人的所有权、结构化时间表、保护条款的设定等风险缓和措施。(八)股权退出方案。 包括最初的结束方式、预定结束时间、具体的结束战略、结束的可行性分析、替代结束方式等。(九)投资收益的估算。 包括股票持有期间的分红等收益估计和投资结束后收益获得的合理预测等。(十)收入分配或者损失负担方案。 包括获得投资收益后的具体分配方案和投资失败后的损失负担机制等。(

8、十一)其他应调查的内容。第十四条标的项目或者资产属于单一债权性质的投行代理人的投资业务，主要应当调查下列内容(一)融资客户及其股东的基本情况。 包括企业的组织形态、治疗理构造、主营业务、近3年的财务订正和资金运用状况和银行融资、信用等状况。 经营期限不满3年的，根据实际经营期限进行调查。(二)经营情况及偿还债务能力的分析。 包括投资构成、产品状况、市场分析、投资收益、债务负担、债务资金来源预测。(三)增信及担保情况。 包括增信方式、措施、扣押权利、价值易变、保证人的保证资格和能力，能否进行扣押登记等情况。(四)代行债权投资限额的； 包括债务主体代理债权投资限额是否足够。(五)交易结构。 包括本

9、业务采用的交易结构、客户的权利义务和收益分配、交易风险分担和交易成本等。(六)合作机构的情况。 包括是否符合准入标准、合作限额是否足够、金融产品监管报告(必要时)情况、是否与我行的权利义务分担等，了解合作机构对本业务的内部审批流程是否完成，并提供相关证明资料。(七)其他应调查的内容。第十五条对于投资目标符合集体资产、组合式基金、非标准管理投资性质的投资代理人的投资业务，除参照单一所有权和单一债权的主要调查内容进行调查外，根据相关业务的特点及其准入要求，结合相关业务管理规定，确定集体资产的来源、集体资产的权利关系； 组合式基金投资战略、基金管理者项目以一种审批方式参与的组合式基金类投资代理人的投

10、资业务，应当在每次预约出资时调查投资目标。第六章业务流程第十六条投资代理人的投资业务流程包括项目营销、业务接受业务团队建设、岗位调查、交易设置修订、信用审查、签名协议、方案提交、推荐投资、投资审查和实施与工作记录以及后续管理等流程。第十七条项目的营销。 各行业务人员应熟悉投资代理商的投资业务特点，根据客户需要明确开展投资代理商的投资业务营销。第十八条业务受理。 投资银行部门是全银行代理同行投资业务的接待部门。 与客户达成初步合作意向后，客户应向我提交业务委托书，参考样品见附件一。第十九条成立业务小组。 投资银行部门与有关部门共同设立专业业务小组提供服务，小组负责人原则上由合同银行部门负责人负责

11、。第二十条职务调查。 需要实施职务调查的项目由投资银行部门组织实施和编制职务调查报告。 职务调查的内容包括但不限于客户的基本情况、股东和实际管理人员的情况、合作机构的加入、行业和竞争情况、主要营业情况、财务情况、项目基础资产的基本情况、现金流分析、信用增级方式、风险分析和控制措施等。第二十一条交易设计。 投资银行部门完成职务调查后，根据项目具体情况制定个性化产品方案和交易方案，与客户展开充分协商，得到客户的认可。- 11 -第二十二条信用审查。 业务涉及信用风险审批的，有审批行为的一级(直属)分行的，二级分行或者一级(直属)分行投行部门有权向一级(直属)分行信用审批部门提交业务职务调查审批行为

12、的总银行的，由总银行投资银行部向总银行信用审批部提交业务职务调查审批具体业务信用风险审批要求由现有金融资产服务业务基本管理规定及我按其他特别规定执行。在第二十三条协定上签字。 投资银行部门应当在有关服务方案得到客户批准的基础上，从保护我的利益的观点出发，立即与客户签订有关顾问服务协议。 参考样品参考附件二、三。第24条草案提出。 项目小组正式向客户提交顾问服务方案，参考样品附件4，按照时间表组织行内有关部门和外部合作机构开展具体实施工作。第二十五条建议投资。 涉及信用风险审批的投资银行部门在完成项目信用风险审批后，作成投资提案报告，对行内相关投资管理部门进行投资。 不涉及信用风险承认的投资银行

13、部门将直接投资提案报告提交行内相关投资管理部门进行投资决策和投资。第二十六条投资审查和实施。 有关投资管理部门按照现有程序处理。第二十七条工作记录和后续管理。 各行根据情况填写顾问服务工作记录表，参照样品附件5，服务记录详细完整，客观真实地反映我行的各项服务工作。 我做金融资产服务业务的，应当按照总银行金融资产服务业务的续期融资客户风险管理的相关规定开展投资后管理。第七章风格控制和合规管理第二十八条合作单位管理按照金融资产服务业务合作单位管理办法的规定执行。第二十九条各一级(直属)分行应当严格按照监管部门和总银行管理要求开展投资代理人的投资业务，确保业务的开办依法遵守合规，执行业务负责人。第三十条在开展业务过程中，我不得答应与业务有关的融资的成败。第三十一条各行妥善保管客户信息和资料，保护客户和我行的商业秘密，未经客户同意不得对外披露信息。第三十二条总银行投资银行部建立投资代理人投资业务常态化验收监督机制。 各一级(直属)分行负责管辖内投资代理人投资业务的合规性，对服务质量、收费合理性、存款情况等进行定期或不定期检查。第八章协议签署、收入订正和文件管理第三十三条投资代理人的投资业务应当与客户签署相应的服务协