银行投资银行业务管理办法 模版

1、银行投资银行管理办法(审判)第一章总则第一条为规范我行品牌投资银行业务(以下简称“投资银行业务”)管理，促进我行业务健康快速发展，根据总行相关规定，制定本办法。第二条本办法所称投资银行业务，是指在客户投资理财、股权融资、并购重组、债务融资等经济活动领域提供投融资方案设计、信息咨询、交易撮合等服务的业务。以法人客户为主要服务对象，并综合运用理财、信托、证券、基金、保险、信贷等集团内外的各种金融工具或产品。第三条投资银行业务包括融资和非融资业务，其中融资投资银行业务是指融资咨询和融资安排服务，我行融资产品主要包括代理投资业务(金融投资、代理销售、银行参股基金、融资租赁等)。)和信贷业务等。非融资性

2、投资银行业务是指不直接涉及本行基金或代理基金的咨询服务，主要包括上市顾问、认购权顾问、直接投资顾问、并购顾问、重组顾问、项目推荐顾问、项目融资顾问、资产证券化顾问、投资银行产品分销顾问等。第四条本办法由总则、特许经营机构、组织管理、业务流程、风险管理、资源配置和评估以及补充规定组成。第五条本办法适用于各相关部门和分支机构。第二章专门机构第一条省行投资银行中心(以下简称“投资银行中心”)是投资银行业务的专营机构，是投资银行业务唯一的前台受理部门。投资银行中心在二级分行聘请派驻人员，必要时成立派驻工作组；如无派驻工作组，二级分行应指定公司金融业务部副总经理及以上担任投资银行业务联系人。第二条投资银

3、行中心的主要功能包括：(1)三大业务的直接营销和运营：股权融资顾问、重组并购顾问和债务融资顾问；(二)直接营销、经营和管理m&a贷款、股权管理银行、金融租赁、投资银行分销顾问等产品；(3)负责涉及信用风险的金融资产服务业务(包括资产管理)的前台营销和尽职调查；(四)联系合作机构的相关业务；(5)创新投资银行业务；(六)总行相关办法规定的其他职能。第三章组织管理第一条省行投资银行促进委员会、投资银行中心、前台市场部、风险管理部、投资(产品)管理部、销售代理部和支持担保部共同构成全行投资银行管理的组织体系。第二条省行投资银行业务促进委员会负责决定全行投资银行业务的重大事项，主要包括：审议投资银行业

4、务的重要规划、制度和政策；审查新的创新投资银行业务；审查投资银行业务的其他主要问题。第三条前台市场部(1)投资银行中心主要负责设计金融咨询方案和提供日常咨询服务；负责代理投资业务的准入管理、尽职调查和前提条件的落实，并对客户信息的真实性负责；对所有投资银行项目的持续时间进行日常管理，并负责指导在业务推荐银行(或业务推荐部门)协助下管理的日常工作。(2)公司业务部是投资银行的主要管理部门该部门主要负责代理投资业务前置条件的审批和业务运营的监管；负责投资银行业务持续期内重大风险事件的定期非现场监控、组织协调和持续期管理评估。制定投资银行业务风险管理政策，搭建风险管理相关信息平台。相关业务档案的管理

5、；资产质量分类审查。(2)授信审批部负责审查和报告投资银行业务的信用风险。(3)风险管理部(消费者权益办公室)负责诉讼法律事务、业务法律审查等工作；带头处理投资银行项目风险。iv .省行内控管理部负责投资银行业务的合规检查。第五条投资(产品)管理部门(一)资产管理部是投资银行业务投资管理的牵头部门，主要负责审查投资银行项目的融资方案，设立区域理财产品，投资于投资银行中心推荐的项目；负责向总行资产管理部推荐投资银行中心推荐的项目。负责代理投资业务中交易对手的日常管理；投资代理业务产品的风险分析，业务和产品信息的汇总和披露；代理投资业务中非融资客户或非融资项目因素导致的重大事件的处置；协助相关部门

6、管理代理投资业务的持续时间。(2)私人银行中心向总行私人银行部推荐投资银行中心推荐的项目。(3)资产负债管理部负责投资银行相关资产的托管。第六条代理销售部个人金融业务部、私人银行中心、机构金融业务部等代理销售部门负责组织投资银行中心推荐项目的代理销售，以筹集资金或推荐合格投资者。第七条支持安全部门(1)人力资源部牵头负责投资银行专职人员的选拔和聘用、绩效工资发放、岗位管理、职业发展等人事管理。(2)财务会计部负责投资银行业务专项业务费用的拨付和报销。(3)信息技术部负责投资银行业务发展和风险管理信息技术系统支持。(4)办公室负责投资银行中心的直接营运融资项目和财务顾问档案的保管；负责监督和处理

7、企业舆论。(5)运营管理部负责办理相关账户，协助投资银行中心集中收取投资银行业务收入，并进行分支。(六)其他支持和担保部门根据省行总部内部部门，为投资银行中心的日常管理和业务发展提供必要的支持。第四章业务流程第一条投资银行业务流程一般包括9个环节，即：业务受理和项目立项；尽职调查；事前沟通；信用审查；投资审查；前提条件落实；投资或贷款；收入管理；档案监管。其中：涉及我行代理投资，需要进行信用风险审查时，业务流程涵盖上述九个环节；如果涉及我行代理投资，不需要信用风险审查，业务流程可以省略信用审查；如果涉及我行信贷资金，业务流程可以省略预沟通和投资评审；如果不涉及集团内部融资渠道或融资，业务流程包

8、括 .(a)业务验收和项目设立1.投资银行中心接受二级分行推荐的直销和投资银行业务应用；2.投资银行业务需要投资银行中心集体审批，该业务将被视为正式业务1.在进行尽职调查时，投资银行中心应提前联系集团内部投票资本(产品)管理部门或代理销售部门对交易结构、资本安排、监管备案等内容进行预沟通；2.如果集团内投资(产品)部门难以满足客户需求，投资银行中心可以向集团外各机构推荐项目，包括但不限于商业银行、信托公司、证券公司、保险公司、基金公司、资产管理公司、交易所、企业等。根据“实质重于形式”的原则，未经总行授权，我行不得提供明示或暗示担保。(4)信用审查1.对于通过集团内非信贷渠道融资的投资银行业务

9、，投资银行中心应向信贷审批部门提交尽职调查报告；2.授信审批部门应根据尽职调查报告、法律审查意见(如有)和融资项目评估报告(如有)对客户的信用风险进行审查。需要集体审议的，应当提交信用审查委员会或者投资审查委员会审议，然后提交权利人批准。3.在会议批准文件(或会议纪要)中，应根据信贷业务指定负责管理投资银行业务日常持续时间的人员。(5)投资评审1.代理投资融资的投资银行信用审查完成后，投资银行中心向投资(产品)管理部提交业务尽职调查报告和授信审批函(或会议纪要)；2.投资(产品)管理部门主要是对交易结构进行审核，提交投资评审委员会审议，然后上报权利人审批。(6)先决条件的实施1.投资银行中心应

10、会同业务推荐银行(或业务推荐部门)根据授信审查和投资审查的要求，落实投资前提条件，包括但不限于签署业务相关协议、完成抵押登记、资本账户监管等程序；2.所涉及的融资产品中规定的相关部门应批准实施先决条件。(七)投资或贷款1.对于通过代理投资业务渠道融资的投资银行业务，我行投资(产品)管理部门应在确认相关前提条件落实并获得批准后，组织理财资金或委托资金的投资。2.对于需要托管的投资银行业务，资产负债管理部应根据托管协议进行相关资金结算和资产评估；3.通过信贷渠道融资的投资银行业务，应按信贷业务规定发放贷款。(8)收入管理投资银行中心直接与客户签订金融咨询协议，统一向省级银行内部账户收取投资银行收入

11、。原则上，二级分行按照“谁推荐、谁管理、谁受益”进行分配。分配的收入根据相应的产品类型计入指定的投资银行收入账户。(9)档案监管和融资完成后，投资银行中心收集整理财务顾问档案及其直接经营的投融资项目档案。信贷投资管理部应审查投资银行中心直接经营的投融资项目合同、协议是否完整、规范，监督档案资料的完整性，并移交办公室(或档案保管部)保管。财务顾问档案由投资银行中心(或档案保管部门)移交入库保管。信贷项目档案应当按照信贷业务的规定进行监督和管理。第五章风险管理第一条信用风险管理。本办法所称信用风险主要是指投资银行客户还款能力和意愿不足导致的还款风险。(a)准入管理。相关合作机构和融资客户的融资(2

12、)日常工期管理。投资银行中心、业务推荐银行(或业务推荐部门)应逐项确定日常持续管理的具体人员(以下简称“投资后人员”)，其中业务推荐银行(或业务推荐部门)的投资后人员原则上应为直接账户经理。在融资发放和到期前，所有投资后人员应配合进行现场跟踪检查，检查间隔时间一般为6个月；对于存在潜在风险的客户、资产质量被列为关注的客户、管理范围主要关注的客户，检查间隔一般为一个月。投资银行中心应组织业务推荐银行(或业务推荐部门)做好催收融资到期款项、督促融资客户落实还款等工作。必要时，会同运营管理部冻结银行账户中融资客户的资金。(3)重大风险事件的处理。如发生已造成或可能造成我行代理投资严重损失的重大风险事

13、件，融资客户或合作机构应立即启动应急管理机制。业务推荐银行(或业务推荐部门)应在首次了解风险信息后12小时内向行长、信贷投资管理部、投资银行中心、资产管理部等相关部门报告。信贷投资管理部应及时组织相关部门成立风险处理小组，形成应急管理预案，投资银行中心等相关部门应按照分工落实风险事件处理措施。(4)风险处置。风险管理部应及时采取资产保全、诉讼、抵押物处置、债权转让等措施应对风险，最大限度地减少投资者和银行的损失，投资银行中心等相关部门应按照分工落实风险处置措施。(5)上述信用风险管理要求适用于涉及信用风险的代理投资业务。第二条市场风险管理。本办法所称市场风险是指投资于公开市场的标准化投资产品的价格波动风险。在办理相关业务之前，应优先考虑位于总行准入名单首位的合作机构，并在交易结构设计过程中与相关合作机构共同确定可行的市场风险控制措施。产品管理部应加强对相关投资银行业务的市场风险监控，督促相关机构按照合同约定落实市场风险管理措施。第三条操作风险管理。定期对投资银行业务进行检查监督，督促各相关部门严格按照规章制度办理投资银行业务，并按照合同约定为客户提供相关服务。第四条档案管理。投资银行中心应在项目落地后20个工作日内完成对投资银行中心直接运营的投融资项目档案和金融咨询服务档案的收集和整理，信贷投资管理