银行流动资金借款合同模版

1、编号：流动资金贷款是一样的签署地点：中国流动资金贷款合同重要提示请仔细阅读整个合同，尤其是标有的条款。如有疑问，请及时向贷款人解释。借款人：法定代表人(负责人):合法地址：邮寄地址：邮政编码：电话：传真：贷款人：x银行分行负责人：邮寄地址：邮政编码：电话：传真：鉴于借款人向贷款人申请贷款，为明确双方的权利和义务，借款人与贷款人在自愿平等的基础上，经协商一致，特订立本合同。第一笔贷款1.1货币：1.2贷款金额(大写):1.3本合同项下的贷款仅用于。1.4贷款期限：年月日至年月日。贷款期限是指从本合同项下第一笔贷款发放之日起至借款人还款之日止的期间本合同项下贷款本息按合同约定清偿之日起算。第二条借

2、款利率及利息收取2.1本合同项下的利率按以下约定执行：2.1.1固定利率，即(年/月)。贷款期间利率保持不变，不会因国家利率调整而调整。2.1.2浮动利率：利率为实际贷款发放日期(对于拆出贷款，由贷款发放日期另行确定)(期限)基准利率基准利率上浮。基准利率下降。贷款期间如遇中国人民银行调整基准利率，贷款利率调整日期按以下方法确定。(1)每月调整，一月必须是。(2)季度调整，一个季度是肯定的。(3)按半年调整，每半年调整一次。(4)逐年调整，有一定的年份。如中国人民银行调整的基准利率为浮动利率或取消基准利率，双方将另行协商调整本合同的贷款利率，但调整后的利率不低于当时适用的利率；自中国人民银行调

3、整利率之日起已过了个多月，双方仍未就调整后的利率达成一致如达成协议，贷款人有权宣布本合同项下所有贷款提前到期。2.1.3(外币)利率；2.1.4。2.2利息的计算2.2.1日利率=月利率/30，月利率=年利率/12。2.2.2正常利息=贷款金额按本合同约定的利率占用的天数。占用天数从放款日到到期日计算。2.2.3本合同项下贷款的利息按以下方式结算，利息在贷款最终到期时与本金一并清偿。结息日为付息日：(1)利息在每季度最后一个月的第20天结算；(2)利息在每月20日结算。2.3罚息和复利2.3.1如借款人未按本合同约定的用途使用贷款，或借款人未能按期归还贷款且未能与贷款人就展期达成协议(即贷款逾

4、期)，贷款人有权对挪用贷款或逾期贷款按本合同约定的罚息利率计收罚息。对于不能按时支付的利息，贷款人有权按照本合同约定的罚息利率计算复利。2.3.2若贷款币种为人民币，逾期贷款罚息利率按本合同约定的利率上浮50%，挪用贷款罚息利率按本合同约定的利率上浮100%；如浮动利率为逾期贷款或挪用后中国人民银行调整基准利率，贷款人有权相应调整本合同罚息利率，并自中国人民银行利率调整之日起适用新的罚息利率。如果贷款币种为外币，罚息利率为：按照本合同约定的利率上浮；2.4如借款人提前还款或贷款人按照合同约定提前收回贷款，相应的(1)借款人已完成政府许可、批准和登记等相关法律程序，以及贷款人要求的其他程序，上述

5、许可、批准或登记等程序仍然有效；(2)本合同项下的担保合同(如有)已经生效并继续有效。担保合同为抵押合同和/或质押合同的，担保物权已经成立并继续有效；(3)借款人的经营和财务状况无重大不利变化；(4)借款人没有违反本合同的规定；(5)贷款的支付方式符合本合同的约定，且受贷款人委托支付的，贷款人同意支付；(六)使用外币贷款的，借款人已按照外汇管理的要求开立相关账户，并提供符合相关外汇管理政策的证明文件，包括但不限于有效的外汇使用证、登记或批准文件；(7)借款人已按照第3.9条的规定在贷款人处开立资金支取账户。.3.3借款人指定以下账户为贷款账户。账户名称：账号：银行：3.4实际放款日期和金额以借

6、款凭证记录为准。3.5借款人每次提款应至少提前3个银行工作日办理相关手续，并向贷款人提交贷款资金提款申请书以满足未来资金支付的需求，并明确支付方式(贷款人委托支付或借款人自主支付)。3.6贷款人委托付款是指贷款人根据借款人委托付款委托书发放贷款后，通过借款人账户将贷款资金直接支付给符合本合同约定用途的借款人交易对手。符合下列条件之一的，应采用贷款人的委托付款方式：(1)单笔支付金额超过(本金为委托支付限额)。(2)借款人应单独向贷款人发出贷款资金支付委托书，以贷款人的委托付款方式进行资金支付。贷款人对额度使用申请书贷款信息的意见金借款凭证支付委托书及相关支付交易资料(包括但不限于商业合同、发票

7、及收据文件等)。)。经审查，付款交易资料符合本合同规定的，贷款人应按本合同约定的用途向借款人交易对手支付贷款资金。如果借款人拟支付的款项不符合合同或相应的商业合同或其他证明材料或有其他缺陷，贷款人有权拒绝支付并退回借款人提交的支付委托书。如果贷款人同意支付，如果借款人提供的信息不正确，无法支付或发生退款，借款人应在贷款人规定的期限内重新提交包含正确信息的相关凭证和资料。贷款人不承担借款人因支付失败而造成的损失。如果贷款人因借款人提供的信息不正确而向错误的一方付款，贷款人对错误的付款不承担任何责任，借款人仍应按本合同偿还本息。3.7借款人自主支付是指贷款人按照合同约定发放贷款资金在将其存入借款人

8、账户后，借款人将按照本合同约定的目的将其支付给借款人的交易对手。如支付单笔金额不超过人民币10000元的贷款资金，且借款人未与贷款人约定采用委托支付方式的，应采用借款人自主支付方式。如果借款人独立支付，贷款人有权通过账户分析、凭证检查、现场调查等方式核实贷款支付是否符合约定目的，借款人应配合贷款人进行核实。3.8借款人应按第1.4条约定的到期日及以下计划按时归还贷款。如果借款凭证中记录的到期日与本合同中的协议不一致，则以借款凭证中记录的日期为准：到期日还款金额年月日；(字数)年月日；(字数)年月日；(字数)年月日；(字数)年月日；(字数)年)以方便贷款人收回贷款资金。资金支取账户用于收取相应的

9、销售收入或计划还款资金。如果相应的销售收入以非现金方式结算，借款人应确保在收到资金后及时转入资金支取账户。同时，借款人应按周/月/季度向贷款人提供贷款资金支取账户的流入和流出情况。3.10贷款人按照本合同第八条约定的条件提前收回贷款的，视为贷款到期日相应提前。3.11借款人提前还款的，应提前30日向贷款人提出书面申请，并征得贷款人同意。借款人提前还款时，贷款人有权根据本合同的约定，在实际贷款期间向借款人收取贷款利息，并提前支付贷款利息%收取预付款。3.12借款人在此不可撤销地授权贷款人不经法定程序直接从借款人的任何账户中扣收贷款本息，借款人承诺放弃一切抗辩权。 第四条担保以下合同为本合同的保证

10、合同：(1)号(合同名称)，担保方式及担保人如下：(2)编号(合同名称)，担保方式为，担保人为；(3)编号(合同名称)，担保方式为，担保人为；(4)编号(合同名称)，担保方式为，担保人为；(5)编号：(合同名称)，担保方式为，担保人为。第五条借款人的陈述和保证5.1借款人是依法成立并合法存续的独立民事主体，具有一切必要的民事权利能力和民事行为能力，能够以自己的名义履行本合同的义务，承担民事责任。5.2本合同的签署和履行是借款人的真实意思表示，经过所有必要的同意、批准和授权，不存在任何法律缺陷；5.3借款人的生产经营合法合规，借款人有能力继续经营，有合法的还款来源，无重大不良信用记录。借款人高级

11、管理层无不良记录记录；5.4流动性借款事项符合法律法规要求；5.5借款人应按照贷款人的规定及时提供完整、真实、准确、有效的文件、报表、数据和信息，不得向贷款人隐瞒任何可能影响其财务状况和还款能力的信息。自最近一次财务报表报告日以来，借款人的财务状况未发生重大变化；5.6在签署本合同时，借款人不是公司法定义的股东或“实际控制人”，也没有成为担保人的股东或实际控制人的计划，或担保人提供了贷款人接受的同意为借款人提供担保的股东大会(股东大会)决议。5.7在本合同项下所有债务清偿之前，借款人的财务指标控制在以下范围内：(一)资产负债率不得超过%；(2)流动比率不低于%；(3)速动比率不低于%；(4)对

12、外担保余额不高于净资产的%；.5.8借款人承诺配合贷款人进行贷款支付管理、贷后管理及相关检查；5.9在进行对外投资、大幅度增加债务融资以及并购、分立、股权转让等重大事项前，应征得贷款人同意；5.10贷款人有权根据借款人资金的支取情况提前收回贷款；5.11发生影响贷款人偿付能力的重大不利事件时，应及时通知贷款人人们。第六条贷款人的权利和义务6.1贷款人有权收回贷款本息(包括复利、逾期罚息和挪用罚息)，收取借款人应支付的费用，根据借款人资金的支取情况提前收回贷款，并行使法律规定或本合同约定的其他权利。6.2在本合同履行期间，贷款人应对借款人提供的信息进行审查。借款人提供的资料不真实、不准确或不完整

13、，导致贷款人未能及时完成委托付款6.3如因借款人指定的贷款账户或支付目标账户被冻结或其他原因导致贷款或支付不成功，贷款人不承担任何责任。第七条借款人的权利和义务7.1借款人应按本合同约定的时间、金额和币种偿还贷款本息。借款人应及时将相应的销售收入或计划还款资金转入资金支取账户，并按本合同要求定期提供资金支取账户的资金进出情况。7.2借款人不得将本合同项下的贷款挪作他用，不得将贷款用于固定资产投资、股权投资以及国家禁止生产经营的领域和用途。借款人应按照约定的方式使用贷款资金，不得以分拆的方式逃避贷款人的委托付款；借款人自主支付的，贷款资金的支付应符合本合同的约定。7.3借款人应按周/月/季度向贷

14、款人提供贷款资金使用的记录和数据。7.4借款人应承担本合同项下的费用，包括但不限于公共费用证书费、鉴定费、评估费、注册费等。借款人应承担贷款资金支付的结算费用(包括贷款人委托支付和借款人自主支付)，并按照贷款人规定的收费项目、费率和时间按时足额支付相应费用。资金支付可通过中国人民银行支付系统或同城交换系统办理。7.5借款人应遵守与贷款人贷款业务相关的业务制度和操作规范，包括但不限于配合贷款人进行贷款支付管理，监督检查贷款使用和借款人的经营情况，及时提供所有财务报表、贷款资金使用记录和数据、关联方及关联方交易信息、贷款人要求的其他数据和信息，并确保所提供的文件、数据和信息真实、完整、准确。7.6发生下列情况之一时，借款人应至少提前30天书面通知贷款人，在清偿本合同项下贷款本息或提供贷款人认可的还款计划和担保前，不得采取任何行动：(1)出售、捐赠、出租、出借、转让、抵押、质押或以其他方式处置全部或大部分重要资产；(二)管理体制或产权组织形式发生或可能发生重大变化，包括但不限于承包、租赁、合资、公司制改革、股份合作制改革、企业出售、合并(兼并)、合资(合作)、分立、设立子公司、产权转让、减资等。(三)其他已经丧失或者可能丧失履行债务能力的情形；7.7借款人应在下列事件发生或可能发生之日起7天内书面通知贷款人：(1)借款