银行预付款融资业务总对总合作协议模版

1、公司银行股份有限公司总对总合作协议甲：公司地址：法定代表人：邮政编码：联系方式：联系电话：乙：银行股份有限公司地址： xx法定代表人： xx邮政编码：联系方式：联系电话：第一章总则第一条为了建立长期、稳定、良好的业务合作关系，进一步扩大和提高甲乙双方的合作范围和水平，甲乙双方根据自主、平等、互利、守信的原则，以共同发展和长期合作为目标，缔结本协议。第二条甲乙双方同意建立长期战略合作关系。 甲方视乙方为重要的长期合作伙伴，选择乙方作为金融业务的主办银行之一，在同等条件下优先选择乙方提供的产品和服务，统一使用。 乙方将甲方作为最重要的客户之一，在国家政策、法律、法规允许的范围内，充分利用乙方的服务

2、资源，优先向甲方提供全方位、方便优惠的金融服务，全力支持其发展。第三条本协议是指导甲乙双方合作的框架性文件。 本协议下有关的具体业务，应当另行签订业务合同，在符合国家法律法规和双方业务审查条件和处理程序的基础上进行。 本协议的约定事项与业务合同不一致的，以业务合同为准的业务合同中没有约定的事项适用于本合同。第二章业务合作领域第四条合作业务根据甲方的经营资金需求及其推荐的上游供应商、下游销售店的经营情况，乙方向甲方提供总额亿元的单向综合合合作额，合作额的有效期为年月日至年月日。 具体限额分配如下：1 .在本限内乙方向甲方提供亿元合作限额。 限额的使用形式包括但不限于固定资产贷款、流动资金贷款、国

3、内保理、商业票据、信用证、预付款融资、银行保证书等多种业务服务。乙方给予甲方的实际合作金额以甲方所在地的乙分公司得到信用程序的认可后决定的金额为基准，具体的合作业务以乙方及其分公司与甲方签署的相关业务合同为基准。2、在本限度内乙方向甲方推荐的上游供应商提供亿元的合作限额，根据上游供应商对甲方有应收款，限额的使用形式主要是国内有追索权的明确保理。乙方向甲方推荐的上游供应商提供的实际合作金额以甲方所在地的乙分公司得到信用程序的认可后决定的金额为基准，具体的合作业务以乙方及其分公司与甲方签订的相关业务合同为基准。3、在本限度内乙方应向甲方推荐的下游销售商提供亿元的合作限额，根据下游销售商必须向甲方预

4、付购买款，限额的使用形式主要是以卖方管理商品的模式下的预付融资业务。所谓卖方控制模式下的预付款融资业务，是指甲方推荐的销售店接受乙方的融资，为了向甲方支付货款，需要收货的情况下，甲方推荐的销售店向乙方缴纳相应的收货保证金，甲方根据乙方的发货通知发货。 融资到期时，甲方推荐的经销商没有补充保证金或全额提货，按照甲方认可的责任方式承担相应责任的信用业务。乙方认可的责任方式如下：(一)连带保证责任(二)差额支付责任甲方及其推荐的经销商全部或部分终止贸易合同，甲方未实际出货，甲方实际出货价值低于贸易合同约定，或甲方推荐的经销商未补充保证金，或未到期未提交货物，甲方将乙方付款通知书(3)调剂销售责任(4

5、)买家责任。上述责任方式可以单独使用，也可以同时使用。 经甲乙双方友好协商，甲方自行负责。乙方向甲方推荐的下游销售业者提供的实际合作金额以甲方所在地的乙分公司得到信用程序的认可后决定的金额为基准，具体的合作业务以乙方及其分公司与甲方签订的相关业务合同为基准。第5条决算业务乙方向甲方及其推荐经销商提供汇款、汇票、支票、本票、收据确定、存款委托等人民币结算服务。第6条投资银行业务财务顾问服务：乙方利用信息、知识、人才、产品、渠道等方面的综合优势，为甲方及其推荐经销商提供各财务顾问(包括财务融资顾问、财务制度顾问、财务重组顾问、合并顾问)和咨询(包括信息咨询、资格证明、资格调查等)服务第7条电子银行

6、服务乙方利用网银系统，为甲方及其推荐经销商提供一站式、高质量、个性化的资金管理服务，协助甲方及其推荐经销商在财务管理、流动资金安排、汇票集中管理等领域优化流程，提高效率，实现企业价值最大化。第8条资产管理服务乙方利用强大的资金管理能力和广泛的资金运用途径，与基金、证券、保险、信托等金融合作伙伴合作，为甲方提供权益类、固定收益类、衍生工具类等各项代理投资资产管理服务，为甲方及其推荐经销商定制资金运用配置方案，提高闲置资金的使用效率，稳健第9条个人业务乙方为甲方及其推荐经销商从业人员提供高水平和便利的民间金融服务，包括个人资产管理、个人消费信用业务、银行卡等人类产品。第十条其他服务乙方应甲方发展业

7、务的需要，积极向甲方定位各种现有和创新的金融产品，协助甲方实现更好更快的发展。第三章服务和承诺第十一条甲方在双方合作过程中根据诚信原则全面妥善履行下列义务(1)以乙方为金融业务交易主办方之一，在乙方经营机构开设人民币结算账户。(二)立即向乙方提供经会计师事务所审计的资产负债表、损益订正表和现金流量订正表等资料，负责其提供的报告书、文件、资料的准确性、真实性、有效性。(3)积极与乙方在金融产品服务、资金融通、新项目开发等方面合作，协助乙方优先开展各项金融业务，协助乙方在内部及其相关企业和下属公司开展和推进各项业务。(四)对提供给乙方的产品和服务按照有关规定按时向乙方支付各项利息和费用。第十二条乙

8、方约定在双方合作过程中根据诚信原则全面妥善履行义务(一)按照承诺的业务合作范围，向甲方提供高质量高效的金融服务，对甲方提供的服务的监督、质询、批评和投诉给予高度重视和迅速妥善处理。(二)积极开发新产品，努力满足甲方及其经销商、供应商提出的各项合理金融业务需求。(三)关心甲方长期发展，积极为甲方生产、销售、储备、产品开发、技术改造等经济活动提供相关信息，并提出政策建议。第四章附则第十三条甲、乙双方同意加强交流与联系，建立相关工作协调机制，推进高层互访，包括定期联系、业务讨论等。第十四条保密甲乙双方未经对方同意，不得向任何人泄露在合作过程中得知的与对方商业秘密及其他经济利益密切相关的财务数据或信息

9、。 法律、法规另有规定的除外。第十五条协议的变更和解除除非另有约定，本合同生效后，任何一方不得单方面解除本合同。本合同的修改或变更应由双方协商一致，达成书面协议。国家法律、法规或政策发生变化，本协议的全部或部分条款不符合国家法律、法规或政策要求的，双方应当立即协商，尽快修改有关条款。第十六条协议的生效和终止(1)本协议自甲乙双方法定代表人或委托代理人签字盖章之日起生效，除非甲乙双方协商结束协议，本协议继续有效。(二)本协议终止后，不影响协议有效期内缔结的各合同的法律效力。第十七条纠纷的解决甲乙双方起因于本协议或者与本协议有关的任何争论，都应当根据平等互利原则协商解决。 协议不成立的，任何一方可以向乙方居住地人民法院提起诉讼。第十八条其他事项(1)本协议经甲乙双方书面同意，可以修改或补充，本协议的任何修改或