证券有限责任公司清算部网上银行业务管理办法 模版

1、证券有限责任公司清算部网上银行管理办法第一章总则第一条为加强网上银行业务管理，确保客户交易结算资金划拨安全，根据中国人民银行网上银行业务管理暂行办法、xx证券有限责任公司客户交易结算资金管理办法、xx证券有限责任公司清算资金划拨管理办法号文件，结合我公司实际情况，制定本暂行办法。第二条本办法适用于公司清算部门分配的网上银行业务。第三条本办法所称网上银行业务是指公司存管银行通过互联网提供的金融服务，包括网上银行接口服务和银企直联服务。本办法所称银行账户是指具有网上银行服务功能的清算部门开立的客户交易结算资金专用存款账户和信用交易担保资金账户。第四条本办法主要包括网上银行业务的应用和使用、网上银行

2、密钥管理、网上银行主机管理和网上银行运营商管理。第二章网上银行业务的应用和使用第五条公司清算部门应向银行申请开通网上银行服务功能。开通服务仅限于余额查询、明细查询、转账支付、密码修改等公司允许的服务功能。第六条公司清算部门开通银企直连业务时，必须首先开通网银接口服务，网银接口服务是银企直连业务的替代支付渠道。第七条公司清算部门通过网上银行办理转账支付，其维护的指定收款账户只能是客户交易结算资金专用存款账户、中国登记结算公司开立的结算准备金账户和现场收款人指定的银行账户。第八条公司清算部门通过网上银行办理转账支付，指令的输入和授权必须严格分离。没有人有权单独筹集资金。第九条网银运营商办理网银支付

3、业务后，应及时跟踪资金到达情况。第三章网银密钥管理第十条公司开通网银接口服务时，需要向银行申请至少两个网银密钥。必须遵守进入密钥和授权密钥严格分离的原则，并由具有相应权限的网银操作人员保管、使用和维护。公司开通银企直连服务时，需要向银行申请至少一个银企直连专用密钥。该密钥由清算部门的网银录入权限操作员保管、使用和维护第十一条网银接口服务密钥使用后，必须存放在保险柜中，银企直连服务密钥应存放在银企直连专用机中。未经允许，不得将钥匙带出工作场所。第十二条网上银行的密码设置应相对复杂，不同账户之间应使用不同的密码，密码应不定期更换，并严格保密。如果密码被遗忘或连续输入错误，网银无法正常使用，您应及时

4、联系银行办理相应手续。第十三条在证书有效期内，密钥如有损坏或丢失，网银运营商应及时办理更换手续。证书到期前一个月，网银运营商应提前通知银行办理证书换发业务。第四章网上银行机管理第十四条每个开通网银接口服务功能的存管银行应分别配备一台主网银机和一台备用网银机。网银机只能用于网银操作，不得用于数据和文件共享或其他业务。第十五条除网银运营商外，任何人不得使用网银机。要登录网银机，必须通过身份认证和密码认证，密码设置应该比较复杂，不第十九条银企直联专用机由清算部门的银企直联系统管理员维护和管理。其他人不得登录和使用银企直连专用机。登录必须通过身份认证和密码认证，密码设置应该比较复杂，不定期更改。第二十

5、条为防止恶意程序入侵，除安装驱动程序和相关程序外，不得在银企直连专用机上安装其他应用程序。第五章网银运营商管理第一节网银接口运营商管理第二十一条实行责任人制度。网银密钥需要以网银运营商的真实姓名申请。网上银行经营者应当承担以下责任：1.网上银行钥匙的保管。2.网上银行的使用和维护。3.网上银行机的使用和维护。4.其他网上银行相关事宜。因个人原因或其他情况造成网银密钥丢失，情节严重的，追究个人责任。第二十二条严格执行一人一卡一密制度。入境人员和授权人员必须无条件地设置身份，不得有权限重叠。第二十三条、建立岗位置换制度。当每个操作员因休假或出差不能履行相关职责时，有必要建立岗位更换制度。换岗人员的

6、设置仍应遵循一人一卡一密的原则，并做好交接记录。第二十四条网银操作人员应熟悉网银交易中的权利和义务，严格遵守网银操作规程，掌握网银业务的更新趋势，做好网银故障记录，及时向清算部经理报告，避免业务受阻和经济损失。第二十五条网银运营商应严格保存网银相关信息和自身身份信息，防止网银密钥被恶意补发或因信息泄露导致公司经济利益损失的其他情况。第二十六条当网上银行出现故障，无法进行网上支付时，网银运营商必须向清算部门经理报告，采取紧急措施，并通过其他渠道办理资金转账。第二节银企直接经营者管理第二十七条银企直连运营商包括业务运营商和系统管理员，业务运营商的职责如下：1、银企直钥匙的存放和维护。2.直接银行服务的使用。3.为系统管理员提供与银企直连业务维护相关的银行参数。4.其他与银企直接关联有关的事项。系统管理员的职责如下：1.银企直连系统维护。2.银企直连专用机的维护。3.维护银企直连业务的运营商权限。第二十八条银企直联管理人员在法人清算系统中应根据不同权限设置三个岗位，即资金岗位、会计岗位和部门负责人，不同岗位之间的资金划转权限不得重叠。第二十九条银企直联系统管理员和银企直联业务经营者的权限应当严格分离，银企直联系统管理员不得兼任银企直联业务经营者，不得管理和使用银企直联密钥。第三十条银企直联