证券股份有限公司客户身份识别管理办法模版

1、证券有限公司客户识别管理办法(2016年2月修订)第一条为防范洗钱和恐怖融资活动，规范分行客户身份识别和再识别行为，提高公司防范洗钱风险的能力，根据中华人民共和国反洗钱法、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法、金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引、证券公司反洗钱工作指引等法律、行政法规的规定，制定本办法。第二条本办法所称客户是指公司各分支机构的所有经纪客户。第三条分行应勤勉尽责，执行客户识别制度，遵循“了解客户”的原则，开展客户识别、再识别和持续识别。对于具有不同洗钱或恐怖融资风险特征的客户、业务关系或交易，采取相应措施了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控

2、制客户的自然人和交易的实际受益人。第四条分行应根据证券公司开立客户账户规范指定专人负责反洗钱和反恐怖融资的合规管理。第五条分行办理下列业务时，应识别客户身份，了解实际控制账户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或其他身份证件，登记客户身份基本信息，并保存有效身份证件或其他身份证件的复印件或视频资料：(1)开户、挂失、销户、变更和资金存取。(二)基金账户的开立、关闭和变更。(三)办理证券账户的开户、挂失、销户和变更(四)期货客户交易代码的申请、挂失和销户。(五)与客户签订期货经纪合同。(6)为客户办理代理授权或取消代理授权。(七)重新托管、指定交易、取消指定交易。(八)确认股份。(

3、9)交易密码挂失。(十)修改客户身份基本信息。(十一)开通网上交易、电话交易等非柜台交易。(十二)客户办理融资融券相关业务。(十三)办理中国人民银行和中国证监会确定的其他业务。第六条客户开立证券账户或者基金账户，应当识别客户身份，了解实际控制客户账户的自然人和交易的实际受益人，核对有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并保存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者视频资料。客户在柜台办理业务时必须提供的有效文件和资料包括：(一)为个人客户开户，客户必须亲自到分行办理有效身份证件和证券账户卡的资本账户开户手续。如果您委托他人开户，还必须提供经国家公证处或中国驻外使领馆认证的

4、授权委托书和代理人的有效身份证(2)机构客户开户必须提供有效的法人营业执照(副本)、登记证原件及复印件或加盖发证机关确认印章的复印件、法定代表人身份证明原件、法定代表人授权委托书、法定代表人有效身份证原件及复印件、代理人有效身份证原件及复印件、组织机构代码证原件及复印件、税务登记证原件及复印件、机构证券账户卡原件及复印件。办理资本账户开户手续并预留印鉴。分行保存的所有开户资料及相关复印件必须加盖机构公章。第七条客户办理资金账户销户、挂失、客户信息修改、账户密码修改时，必须提供有效证件和资料，包括：(1)个人客户必须由其本人(或有效代理人)持有有效身份证、证券账户卡和资本账户卡(如有)。(2)对

5、于制度焦点第八条客户资金账户必须是实名账户，与客户资金账户对应的各类证券账户、开放式基金账户、衍生产品账户和集合理财产品账户应当与客户资金账户名副其实。分行经办人员必须严格检查个人客户或机构客户提供的上述相关证件的有效性，确保个人证件与证件一致。毫无疑问，你可以为客户办理相关业务。第九条客户提交的身份证明或身份证明已过期的，分行应及时提示客户更新信息。如客户未能在证书到期后6个月内续证，且未能提出合理的理由，分行可根据法律规定或事先约定，在必要时采取限制办理新业务、撤销指定交易、重新托管、限制资金转入客户账户等措施。第十条分支机构在办理业务过程中，如发现异常情况，要进一步通过全国公民身份证号码

6、查询服务中心的“全国公民信息系统”核实客户身份。第十一条在与客户存在业务关系期间，分行应采取持续的客户识别措施，关注客户及其日常业务活动和证券交易，及时提示客户更新信息。第十二条对于风险最高的客户或风险最高账户的持有人，分行应了解其资金来源、用途、经济状况或经营状况等信息，并加强对其金融交易的监控和分析。如果客户是外国政要，分行应采取合理措施了解其资金来源和用途。第十三条公司应根据客户特征或账户属性对风险等级进行分类，并考虑地区、业务和行业等因素，在持续关注的基础上及时调整风险等级。公司客户风险分类标准各分行应向中国人民银行当地分行或各省市中心支行报告。第十四条分行应根据客户或账户的风险等级，

7、定期对分行保存的客户基本信息进行审核，对风险等级较高的客户或账户的审核应严格于风险等级较低的客户或账户。对金融机构风险水平最高的客户或账户至少每半年审计一次。第十五条有下列情形之一的，分行应当重新识别客户身份：(一)客户要求变更姓名或者名称、身份证明或者身份证明类型、身份证明号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人。(二)客户行为或交易情况异常。(三)客户名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求分支机构调查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱者、恐怖融资者的名称相同。(4)客户涉嫌洗钱或恐怖融资活动。(五)分行获得的客户信息与之前已掌握的相关信息不一致或相矛盾。(六)客户以前提交的身份证明或身

8、份证明已经过期，对其真实性、有效性和完整性存在疑问，且未在合理期限内更新且未提出合理理由的(七)分行认为应当重新认定客户身份的其他情形。第十六条分行除查验有效身份证件或其他身份证明文件外，还可以采取以下一项或多项措施识别或重新识别客户身份：(一)通过“国家公民信息系统”进一步核实；(二)要求客户补充其他身份信息或身份证件；(3)回归顾客；(4)实地访问；(五)向公安、工商行政管理部门核实；(六)依法可以采取的其他措施。第十七条分行履行客户身份识别义务时，应报告以下可疑情况(3)采取必要措施后，仍对之前获取的客户身份信息的真实性、有效性和完整性产生怀疑。(4)履行客户身份识别义务过程中发现的其他

9、可疑行为。分行上报的上述可疑行为参照证券股份有限公司经纪业务交易操作规程和证券股份有限公司反洗钱内部控制制度执行。第十八条本办法下列用语的含义如下：个人客户的“基本身份信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住址或工作单位、联系方式、身份证件或身份证明文件的类型、编号和有效期。如果客户的住所与其惯常住所不一致，登记客户的惯常住所。机构客户的“基本身份信息”包括客户名称、住所、业务范围、组织机构代码和税务登记证号；能够证明客户依法成立或者能够依法开展业务和社会活动的许可证、证明或者文件的名称、编号和有效期；控股股东或实际控制人、法定代表人、负责人和授权经营人的姓名、身份证件或身份证件的种类、数量和有效期限。“实际控制账户的自然人和交易的实际受益人”是指以下两类人：机构客户的实际控制人是