私募基金公司对外担保决策制度

1、xx投资管理有限公司对外担保制度第一章总则第一条为进一步规范公司对外担保行为，维护公司合法权益，防范经营风险，避免投资决策失误，依据中华人民共和国公司法 (以下简称公司法 )、中华人民共和国证券法 (以下简称证券法 )、全国中小企业股份转让系统业务规则（试行）第二条本制度所称对外担保，是指公司作为第三方提供给他人的担保。第二章公司对外担保的决定与管理第三条公司对外担保应当由董事会/执行董事或者股东大会/股东大会审议，分阶段批准：经总经理批准后，向董事会/执行董事报告批准，股东大会/股东大会批准的，应当向股东大会/股东大会提交批准第四条下列对外担保行为经公司执行董事审议通过后，应当提交股东会批准

2、(一)单一担保金额超过公司近期审计净资产的10%(二)公司及其控股公司的对外担保总额达到或超过本公司最近审计净资产的50%以后提供的任何担保(3)提供给资产债权率超过70%的担保对象的担保(4)连续12个月保证金额超过公司最近审计总资产的30%(5)连续12个月保证金额超过公司最近审计净资产的50%，绝对金额超过5000万元(六)对股东、实际管理者及其附属公司的担保；执行董事审议担保事项，必须征得执行董事的审议同意。 股东会审议前款第(4)款担保事项，必须通过出席会议的股东持有的表决权股份的三分之二以上。公司股东会审议提供给股东、实际控制人及其相关公司的担保议案时，该股东或者受该实际控制人控制

3、的股东不得参加该投票，该投票必须超过出席股东会的其他股东持有的表决权的一半以上。第五条公司对外担保的内部控制应当遵循合法、审慎、互利、安全的原则，严格控制担保风险。第六条公司具有独立法人资格，可以向具有下列条件之一的机构提供保证(一)公司业务所需的相互保证机构；(二)与公司有重要业务关系的单位；(三)与公司有潜在重要业务关系的单位；(四)公司控股公司及其他有控制关系的单位。以上机构同时具有较强的偿还债务能力，应当符合本制度的有关规定。第七条申请担保人信用状况的资料至少应当包括下列内容(一)企业基本资料，包括营业执照、企业章程复印件、法定代表人身份证、与本公司的关系及反映其他关系的相关资料等(2

4、)担保申请书，包括但不限于担保方式、期限、金额等(三)近三年审计的财务报告和偿还能力分析；(四)与借款有关的主合同复印件；(五)向担保人申请提供反证条件和有关资料；(六)不存在潜在及正在进行中的重大诉讼、仲裁或者行政处罚的说明(七)其他重要资料。根据申请担保人提供的基本资料，公司对申请担保人的经营和财务状况、项目状况、信用状况和行业前景进行调查和验证，按照合同审查程序进行审查，并将相关资料提交公司执行董事或股东会审查。第八条公司执行董事或股东会审议、表决报告资料并记录表决结果。 有下列情形之一或提供资料不足，不得提供保证：(一)不符合国家法律法规或者国家产业政策的；(二)近三年财务会修订文件有

5、虚假记载或者提供虚假资料的；(三)公司因其担保发生银行借款逾期、拖欠利息等情况，在此次申请担保时尚未偿还或者无法执行有效处理措施的；(四)经营情况恶化、信用不良并且没有改善迹象的；(五)未能执行反证有效财产的；(六)董事会/执行董事认为不能提供保证的其他情形。公司可以根据需要采用外部专业机构评估实施对外保证的风险，作为执行董事或股东会决定的依据。第九条公司对外担保要求对方提供反证，应当慎重判断反证提供者的实际担保能力和反证的可行性。 申请担保人提供的反证或其他有效的风险防范措施，必须对应担保的金额。 向保证人申请反证的财产是法律、法规禁止流通或者不可转让的财产的，应当拒绝保证。第十条公司可以根

6、据需要召开会议修订师事务所核实公司的修订和本期对外保证情况。 如发现异常，应当立即向董事会/执行董事和监督部门报告并公告。第十一条公司财务部应当妥善管理担保合同及相关原始资料，及时进行整理检查，定期与银行等有关机构核对，保证档案资料的完整、准确、有效，关注担保的时效、期限。在合同管理过程中，在执行董事或者股东会审议程序中发现未经批准的异常合同，应当立即向执行董事、监事报告。第十二条公司派人继续关注被保人的情况，收集被保人最近的财务资料和审计报告，定期分析其财务状况和偿还债务能力，关注其生产经营、资产负债、对外担保及个别合并、法定代表人变化等情况，制作相关财务文件，定期向执行董事汇报。被保人经营

7、情况严重恶化、发生公司解散、分立等重大事项的，有关负责人应当立即向执行董事报告。 执行董事必须采取有效措施，将损失降到最低。第十三条对外担保债务到期后，公司应促使担保人在限定时间内履行债务义务。 被保人未能按期履行义务的，公司应当立即采取必要的补救措施。第十四条公司担保的债务到期后延长，需要继续提供担保的，应当重新履行担保承认程序和信息披露义务作为新的对外担保。第十五条公司控股公司对外担保按照本制度规定执行。 公司在其执行董事或股东(大)作出决议后，应当立即通知公司按规定履行信息披露义务。第十六条公司执行董事或者股东会审议批准的对外保证，应当及时向中国证监会指定的信息披露报纸公开。 本公开的内容包括执行董事或股东会决议、到信息披露日为止公司及其控股公司的对外担保总额、公司向控股公司提供担保的总额。第三章罚则第十七条公司董事应当慎重处理、严格管理由对外担保造成的债务风险，对违反或者失当的由对外担保造成的损失依法承担责任的有关负责人未按照本制度规定的程序擅自超权签订担保合同，损害公司的，应当追究当事人的责任第十八条负责人违反法律规定或者本制度规定，无视风险擅自保证，造成损失的，应当依法承担赔偿责任。第十九条负责人疏忽行使其职责，造成公司损失的，可以根据情节轻重给予相应处罚。第四章附则第二十条本制度由执行董事解释和修改。第二十一条本制度自股东会审议通过之日起生效实施。第二十二条本制