中央银行货币银行学.ppt

1、1,第七章 中 央 银 行,货 币 银 行 学,南华工商学院,2,第一节 中央银行概述,一、中央银行产生的经济基础 1、银行券统一发行的需要 2、票据清算的需要 3、最后贷款人的需要 4、金融管理的需要 二、中央银行的产生与发展,货 币 银 行 学,南华工商学院,中 央 银 行,3,中央银行的形成: 1、由一般的商业银行演变而成（英格兰银行）； 2、在政府的设计下直接设立（美国联邦储备体系）。 三、中央银行的性质 中央银行是金融管理机构，它代表国家管理金融，制定和执行金融方针政策。,货 币 银 行 学,南华工商学院,中 央 银 行,4,中央银行的特征： 1、是一国金融体系的核心。 2、不以营利

2、为目的。 3、对存款一般不支付利息。 4、不经营普通银行业务。 5、中央银行的资产具有最大的流动性。 6、中央银行具有相对独立性 四、中央银行的职能 （一）中央银行是发行的银行,货 币 银 行 学,南华工商学院,中 央 银 行,5,（二）中央银行是银行的银行 1、集中保管各商业银行及其他存款机构的准备金 2、充当银行业的最后贷款人 3、组织全国范围内的票据交换和清算 （三）中央银行是政府的银行 1、代理国库,货 币 银 行 学,南华工商学院,中 央 银 行,6,2、对政府融通资金解决政府临时资金的需求 （1）直接向国家财政提供贷款或透支 （2）在证券市场上购买国债 3、代理政府金融事务 4、代

3、表政府参加国际金融活动，进行金融事务的协调、磋商。 ,货 币 银 行 学,南华工商学院,中 央 银 行,7,第二节 中央银行制度,一、中央银行的组织形式 （一）单一式中央银行制 国家设立专门的中央银行机构，使之纯粹行使各项中央银行职能。 1、一元式 2、二元式 美联储,货 币 银 行 学,南华工商学院,中 央 银 行,8,（二）复合中央银行制 一家大银行同时扮演商业银行和中央银行两种角色。 （三）准中央银行制 没有建立通常意义上的中央银行，只设有类似中央银行的机构， 或由政府授权某个或某几个商业银行行使部分中央银行职能的制度形式。 新加坡、香港,货 币 银 行 学,南华工商学院,中 央 银 行

4、,9,（四）跨国中央银行制 指两个以上的主权国家设立共同的中央银行。 1998年7月成立欧洲中央银行。 二、中央银行的组织结构,货 币 银 行 学,南华工商学院,中 央 银 行,10,三、中央银行与政府的关系 （一）中央银行的独立性 1、关于中央银行独立性问题的争论 2、中央银行相对独立性的含义 不是指中央银行完全独立于政府之外， 而且是指中央银行在政府或国家权力机构 的控制和影响下的独立性。,货 币 银 行 学,南华工商学院,中 央 银 行,11,（二）中央银行与政府的关系 （三）中央银行与政府关系的具体内容 1、中央银行自有资本的所有权 2、中央银行的隶属关系 3、中央银行总裁及理事的任命

5、 4、中央银行与财政部的资金关系 5、中央银行决策机构中是否有政府的代表,货 币 银 行 学,南华工商学院,中 央 银 行,12,一般认为： 美国、德国等国是中央银行独立性较强的国家； 英国、日本等国次之； 意大利和过去的苏联、东欧等社会主义国家则属于中央银行独立性较小的国家。 中国人民银行的独立性,货 币 银 行 学,南华工商学院,中 央 银 行,13,中国人民银行的结构,属于一元式的单一中央银行制 过去中国人民银行的分支机构基本上是按行政区划设置的，从省到县分别对应着相应级别的人民银行分支机构。 1998年底，中国人民银行的分支机构体系发生了重大变化，原来的省级分行被撤消，新的人民银行组织

6、结构分为四级：,货 币 银 行 学,南华工商学院,中 央 银 行,14,总行9大跨行政区分行和两个总行营业部省市中心支行县支行。 沈阳分行（辖黑龙江、吉林、辽宁）， 上海分行（上海、浙江、福建）， 南京（江苏、安徽） 广州分行（辖广东、广西、海南）。,货 币 银 行 学,南华工商学院,中 央 银 行,15,两个总行营业部则分别设在北京和重庆。 1999年1月1日，9大跨行政区分行和两个总行营业部正式开始运作。,货 币 银 行 学,南华工商学院,中 央 银 行,16,第三节 中央银行的主要业务,一、中央银行的资产负债表 二、中央银行的负债业务 （一）自有资本 1、政府出资（大多数国家都是 ） 2

7、、混合持股 政府持有的股份一般都在一半或一半以上 3、银行持股（美联储备）,货 币 银 行 学,南华工商学院,中 央 银 行,17,（二）货币发行业务 1、四个渠道： 再贷款、再贴现、收购黄金外汇、公开市场 2、货币发行遵循三个原则： 垄断发行 、要、有信用保证、有弹性 （二）存款业务 吸收： 银行存款准备金+政府存款+外国存款,货 币 银 行 学,南华工商学院,中 央 银 行,18,吸收存款准备金的意义： 1、集中准备金，充当最后贷款人，维护金融业安全； 2、有利于调节和控制信贷规模和货币供给量； 3、有利于资金清算、监管； 4、有利于对政府融通资金。 （四）其他负债,货 币 银 行 学,南

8、华工商学院,中 央 银 行,19,三、中央银行的资产业务 （一）再贴现业务 1、主要资产业务之一 2、是央行调节资金、实现对国民经济宏观调控的重要手段。 3、央行对再贴现通常有一定的限制： 金额、机构资格、贴现对象资格 4、从1994年10月起，中国人民银行总行开始办理再贴现业务,货 币 银 行 学,南华工商学院,中 央 银 行,20,（二）贷款业务 1、对银行的放款（最主要的、短期的 2、对财政部的放款（受限制） 3、其他放款 （三）证券买卖业务 1、主要的资产业务之一 2、可以调节和控制货币供应量； 3、主要买卖：政府公债、国库券和其他流动性很高的有价证券,货 币 银 行 学,南华工商学院,中 央 银 行,21,中国人民银行于1996年4月9日开始在二级市场买卖短期国债，之后又增加中央银行融资券、政策性金融债券等其他证券种类的买卖业务。 （四）黄金、外汇占款业务 四、中央银行的支付清算业务 （一）票据交换所,货 币 银 行 学,南华工商学院,中 央 银 行,22,（二）票据交换所的工作程序 （三）中央银行组织全国的清算的职责 中央银行组织全国银行清算包括同城或同地区和异地两大类。 中国人民银行法规定，中国人民银行有“维护支付