七、中都银业开户流程及管理办法.ppt

1、24小时客服电话：400 680 3688,中都银业 专注未来,开户流程及管理办法 张 雷 2011-05,24小时客服电话：400 680 3688,中都银业 专注未来,一、开户管理办法 1.1 准入及禁入条件 1.2 开户流程 1.3 客户编码规则 1.4 影像资料格式要求 1.5 入金及激活 1.6 银行三方存管 二、 销户管理办法,目 录,24小时客服电话：400 680 3688,中都银业 专注未来,一、开户管理办法 1.1准入及禁入条件,自然人投资者的准入条件： 具有独立民事行为能力的自然人； 有至少5个交易日，不少于20笔的模拟交易记录（以交易所系统成交数据为准）； 开户后第一次

2、存入交易保证金不低于10万元人民币。 机构投资者的准入条件： 依法成立的企业法人及其它经济组织； 有至少5个交易日，不少于20笔的模拟交易记录（以交易所系统成交数据为准）； 开户后第一次存入交易保证金不低于50万元人民币。 下列单位及个人不得在本交易所开户、交易，会员不得接受其委托进行交易： 国家机关和事业单位； 交易所股东； 交易所、会员单位工作人员及其配偶； 未能提供开户证明材料的单位和个人； 交易所及政府有关监管部门明令禁止入市的单位和个人。,24小时客服电话：400 680 3688,中都银业 专注未来,一、开户管理办法 1.2 开户流程,自然人投资者在开户时须提供以下证件及资料： 本

3、人身份证正反面扫描件； 本人影像资料。 机构投资者在开户时须提供以下证件及资料： 机构代码证、营业执照及其扫描件； 机构法定代表人及授权委托人的身份证及其扫描件； 机构法定代表人或授权委托人的影像资料。 投资者开户流程： 投资者到会员公司填写客户调查表； 会员公司为符合开户条件的投资者开立客户保证金账号（即客户交易号）； 投资者签订客户协议书和交易数据托管投资者权责告知函； 投资者办理一张交易所指定保证金存管银行的借记卡（如有，则不需要办理）； 机构投资者到交易所指定保证金存管银行开通一个结算账户，并签署保证金存管“三方协议”并到存管银行柜台办理“签约”手续； 投资者熟悉交易所相关规则及办法，

4、并参与模拟交易达到相关要求的天数和笔数后，签署投资者确认函。,24小时客服电话：400 680 3688,中都银业 专注未来,一、开户管理办法 1.3 客户编码规则 客户编码由15个数字组成，分为5项，每项由0-9十个数字中的三个数字组成， 按照 以下顺序构成： 会员代码 + 机构代码 + 经纪人代码 + 地区区号 + 客户代码 注： 会员代码：为151，是中都银业在天交所的会员代码，固定不变。 机构代码：是指法人居间人的机构代码，由本公司按顺序统一开立。自然人居间 人的机构代码由公司另行指定，并予以明确告知。 经纪人代码：由本公司按顺序给经纪人统一开立。 地区区号：由本公司按照法人居间人所在

5、地区号开立，地区区号为四位数的取后 三位数字（如杭州市区号为0571，则取571） 客户代码：由本公司按顺序给客户统一开立。 例如，某客户编码为151001002021003，其中151为中都银业在天交所的会员代码，001为机构代码，002为经纪人代码，021为上海市区号，003为客户代码。 本规则为公司所有客户编码规则，同时抄送市场部、客服部等相关部门，必须严格无误的予以执行。 本规则最终解释权归天津中都银业贵金属经营有限公司交易部。,24小时客服电话：400 680 3688,中都银业 专注未来,一、开户管理办法 1.4 入金及激活,投资者入金： 客户第一次入金可以通过柜台或网银的入金方式

6、由银行三方存管 的渠道入金（请务必不要采用直接汇款的方式，由此带来的相关责任与损失由客户和会员自行承担）； 会员将投资者提供的客户调查表、客户协议书签字页、投资者确认函、交易数据托管投资者权责告知函第一联及身份证扫描件和大头照以及签名照影像资料和客户开通交易申请以电子版形式发送至交易所交易部； 交易所交易部查实投资者已入金后，激活交易账户，投资者可以开始交易。 注：天交所规定，当日14：30之前入金的客户，于当日即可激活；晚于14：30入金的客户，次日才可激活。,24小时客服电话：400 680 3688,中都银业 专注未来,一、开户管理办法 1.5 影像资料格式要求 为确保客户影像资料格式的

7、统一，便于长期归档保存和事后检索，会员单位须按照规定的格式要求，采集客户影像资料并以电子数据方式保存。 需要采集的影像资料 自然人客户 需采集2份影像资料。包括：客户头部正面照、客户身份证正反面扫描件。 机构客户 需采集4份影像资料。包括：法人代表或授权委托人头部正面照、法人代表或授权委托人身份证正反面扫描件、营业执照扫描件、组织机构代码证扫描件。,24小时客服电话：400 680 3688,中都银业 专注未来,一、开户管理办法 1.5 影像资料格式要求 格式要求 照相要求：头部正面照，人像清晰，层次丰富，神态自然，无明显畸 变，姿态端正、头部正直。头部占照片尺寸的23，照片长宽规格比为 4(

8、高):3（宽），颜色为彩色。 扫描件要求：图像、文字清晰可辨，方向不颠倒。扫描件长宽比例与原件一致。 所有照片和扫描件的影像资料均为jpg格式图片。 详细格式要求见如下规定： 文件名由“客户编码的后6位”、“客户开户日期”、“影像资料类型编码”三 部分组成，中间以半角字符的下划线符号分割。 其中，“客户开户日期”是指会员单位为客户开户的发生日期，格式为YYYYMMDD。如果月份或日期为一位数的，要在前面补零以补足两位。如：2010年3月26日正确的表示方式为：20100326。,24小时客服电话：400 680 3688,中都银业 专注未来,一、开户管理办法 1.5 影像资料格式要求 举例1：

9、某自然人客户于2010年3月26日在会员单位开户，会员单位为 该客户分配的客户编码的后6位为010001，则采集的该客户影像资料如下： 客户面部正面照，影像文件名为：010001_20100326_05.jpg 客户身份证正面扫描件，影像文件名为：010001_20100326_06.jpg 举例2：某机构客户于2010年03月26日在会员单位开户，会员单位为该客户分配的客户编码的后6位为020002，则采集的该客户影像资料如下： 法人代表或授权委托人面部正面照，影像文件名为： 020002_20100326_10.jpg 法人代表或授权委托人身份证正面扫描件，影像文件名为：020002_20

10、100326_11.jpg 营业执照扫描件，影像文件名为：020002_20100326_12.jpg 组织机构代码证扫描件，影像文件名为：020002_20100326_13.jpg,24小时客服电话：400 680 3688,中都银业 专注未来,一、开户管理办法 1.6 银行三方存管 目前天交所提供三家三方存管合作银行： 交通银行（天交所签约代码100004） 光大银行（天交所签约代码5664 ） 农业银行（天交所在农行系统市场代码为80370000 ） 由于各结算银行的电子资金划转操作有明确时间限制和进行银行间资金清 算需要时间，为避免交易资金划转失败或延误，投资者的交易资金划转操作的有

11、效时间如下：每交易日的9:00至16:30。 办理农业银行签约业务的时间：每个交易日9：00至16：00。农行交易资金划转时间：每个交易日8：30至16：00。,24小时客服电话：400 680 3688,中都银业 专注未来,二、 销户管理办法 投资者销户需要具备以下条件： 1、投资者交易资金账户余额为零； 2、投资者销户当天没有任何交易记录 ( 无持仓、无成交、无委托)； 3、投资者已与本公司及下属营业部结清所有费用和欠款； 4、投资者已经在签约银行办理解约； 5、投资者必须亲自前往会员单位办理销户手续； 6、投资者在办理销户手续时需要提供本人身份证件（身份证或护照） 原件及其复印件。 7、

12、机构投资者在销户时须提供以下证件及资料：机构代码证、营业执照及其复印件；机构法定代表人及授权委托人的身份证及其复印件；机构法定代表人或授权委托人的影像资料。 具备销户条件的投资者销户的流程： 1、投资者到签约银行办理解约手续； 2、投资者填写销户申请表； 3、会员单位通过交易系统进行查询，验证销户投资者是否具备销户的 条件； 4、会员单位为具备销户条件的投资者办理销户，投资者填写客户销户申请表，营业部填写客户帐户信息变更申请表；,24小时客服电话：400 680 3688,中都银业 专注未来,二、销户管理办法 5、营业部将拟销户投资者的相关资料（自然人投资者：客户销户申请表、客户帐户信息变更申

13、请表、投资者身份证及投资者影像资料；机构投资者：客户销户申请表、客户帐户信息变更申请表、机构代码证、营业执照、机构法定代表人及授权委托人的身份证、机构法定代表人或授权委托人的影像资料）的扫描件发送至公司总部申请销户，并将客户销户申请表、客户帐户信息变更申请表原件及其他资料复印件在5个工作日内寄至公司总部备案。 公司在接收到相关资料后的2个工作日之内为投资者办理销户。,24小时客服电话：400 680 3688,中都银业 专注未来,二、销户管理办法 以下情况会员单位不能为投资者办理销户： 1、投资者资金账户内仍有持仓； 2、投资者资金账户内当天有成交或委托的； 3、投资者账户内仍然有资金余额，没有出金的。 根据金融交易数据保存的要求，会员单位必须将已销户投资者的