理财经理管理办法(PPT 31页).ppt

1、理财经理管理办法,课程目标,使学员初步掌握公司理财经理管理制度的相关内容，明确晋升渠道，坚定从业信心。,考核,3,课程大纲,理财经理管理办法概述,内容简介 管理架构 职级及名称 职级架构图 职责 待遇,制度精神,发展空间 多劳多得 公平竞争 唯才是举,内容简介,第一章 总则 第二章 管理架构 第三章 人员管理 第四章 职级与义务 第五章 考核 第六章 委托报酬 第七章 行为规范 第八章 附则,管理架构,职级及名称,销售系列 助理理财经理 初级理财经理 中级理财经理 高级理财经理 特级理财经理 资深理财经理,管理系列 理财经理初级主管 理财经理中级主管 理财经理高级主管,高级理财经理,中级理财经

2、理,销售系列,理财经理初级主管,理财经理中级主管,双线 发展,晋升培训 助推成长,理财经理高级主管,管理系列,职级架构,初级理财经理,助理理财经理,特级理财经理,资深理财经理,各级理财经理的义务(1/2),接受公司分配的银行保险客户资源，并对客户资料进行整理、更新和完善； 做好银保业务续期保费收取、到期通知、分红通知书送达、满期给付及转保等公司或客户委托代办的各项客户服务工作； 新市场的培育与开拓，完成考核指标； 争取银保客户的转介绍，积累准客户；,各级理财经理的义务(2/2),接受客户咨询，征求客户对公司、对产品的意见和建议； 积极参与活动量管理并填写活动量工具，认真使用销售工具； 参加公司

3、组织的各种相关会议和培训活动； 保守客户信息，严守公司商业秘密； 完成公司交办的其他工作。,各级理财经理可以享受的待遇,13,中国人寿的待遇,基本报酬职级越高，待遇越高 绩效报酬按劳取酬，人人平等 保险保障无后顾之忧 各项奖金业绩越高，奖励越多,考核,3,课程大纲,新人待遇,基本报酬 绩效报酬 保险保障,5.4（5）,基本报酬,基本报酬是指理财经理每月收入的固定部分。 基本报酬=基本报酬标准-日常行为规范扣款 基本报酬标准如下表：,5.4（5）,绩效报酬,绩效报酬是指理财经理报酬中与业绩挂钩的部分。 理财经理绩效报酬按月发放。,5.4（5）,18,待遇福利保障 永无后顾之忧,保险保障（1/3）

4、,基本保障 养老保障,保险保障基本保障(2/3),基本保障一 国寿绿洲团体定期寿险和国寿附加绿洲残疾和烧伤团体意外伤害保险（A型） 职级：助理理财经理、初级理财经理 保额：二万元 基本保障二 国寿团体医疗保险（2007版） 职级：初级理财经理 保障项目：住院医疗计划一,保险保障养老保障(3/3),养老保障 国寿销售精英团体养老年金保险（分红型） 获得条件：1、与公司签订代理制合同；2、一年资以上；3、初级客户经理（或初级理财经理）及以上职级。,考核,3,课程大纲,关于考核（1/4）,每年度1、4、7、10月为考核月 理财经理按季度考核 考核包括 职级维持考核 晋升考核,关于考核（2/4）,理财

5、经理的晋升考核,关于考核（3/4）,理财经理的维持考核,关于考核（4/4）,考核期起点与签约或确认职级时间不一致的处理 助理理财经理可以不参加第一个考核期的考核，但必须参加第二个考核期的考核。如参加第一个考核期的考核并通过，则晋升为初级理财经理；如参加第二个考核期的考核未通过，给予一个宽限期（时间为一个考核期），如宽限期仍未通过考核，做解约处理。 初级及以上职级理财经理确认职级时间距季度考核期结束日不足60天（含）的，可以不参加本季度考核；确认职级时间距离季度考核期结束日超过60天的，参加本季度考核，考核业绩计算以完整的季度考核期计算。,考核,3,课程大纲,27,目标设立,按劳取酬，多劳多得-我们要多努力 解除后顾之忧-我们要拥有保障 通畅的渠道-我们要晋升,28,业务精