中小型国有商业银行人力资源管理绩效研究——以P银行大连分行为例

1、 华 中 农业 大 学硕士 学位 论文 生 ：乔 元 博华 中 农业 大 学经济 管 理土地 管 理学院中 国 武 汉 珻 华 眨大 学学位 论文 独 创 抖 笆 】授 权转月独 创 性 声 明本 人声 明所 呈 交昀 论文 是 我 个人在 导 师指导 下进 行的 研究 工 作 及 取得的 研究 成果 。 尽 我 所 知 ， 除了 文 中 特 别 加 以标 注和 致 谢的 地 方 外， 论文 中 不包含 其 他 人已 经发表 或 撰 写过 的 研究 成 装 ， 也不包含 为 获 络 华 中 农鼗 大 学或 其 他 教 育 机 构 鲶 学位 或 证 书 鲜 褂 迷斓 牟牧希 傅 冀蘾 列 此 遴

2、 行了 审 定。 ， 每 裁 一阏 工 作的 溺 忘对 本 研“何 霰 献 均 巴在 论文 中 儆 了 明确纳说蹊 ， 并表 示了 谢意 。磺 究生签 名：童乏。 奄 。粼 黼张 训 一卿签 名夕纯签 名日期 ： 目 徽呗 邸 亩 濉 绩绩某某 效效季季 概 管度 度 念理部部 解与分 分 释绩机人 效构 员 华 中 农业 大 学专业 学位 硕士 学位 论文表 银 行市 场发展部绩 效指标 体系 设 计 表 银 行会 计 结算部绩 效指标 体系 设 计 表 银 行客 户经理绩 效指标 体系 设 计 表 银 行柜 员 绩 效指标 体系 设 计 表 国 中 小型国 有商 业 银 行在 人力 资 源

3、绩 效管 理中 的 优劣 势和 存在 的 普遍 性 问题 ， 为 这些问题 的 优化 和 解 决 提 出对 策 建议和 改进 措施， 并以此 来 提 升 中 小型国 有商 业 银 行的 经营管 理效率和 整体竞 争 能 力 。 本 文 的 研究 结论可 能 会 是 对 现有中 小型国 有商 业银 行绩 效研究 理论和 成 果 的 丰富 、补充 和 延 伸 ， 同时也会 对 其 他 类型国 有商 业 银 行，乃至 股份制银 行和 外资 银 行都有一定的 借 鉴 意 义 和 实 际 应 用 价 值。关键 词：中 小型； 国 有商 业 银 行； 绩 效管 理； 研究 与对 策 琱 琤 ， ， 瑂 瓹

4、 猳 琷 ： 籹 籶 ； 华 中 农业 人学专业 学位 硕士 学位 论文 瓺 辏 爬 恕 叭 肆 试 概 念：人力 资 源区 年 哈佛 商 业 评 论 上 雷 蒙 德迈尔斯 且要 涵 盖 其 对 员 工 的 认 可 、绩 效的 评 估 与反馈及 上 下级之间 的 沟 通 。 认 为 特 定时间 内的 工 作 活 动 产 出及 职 能 的 产 出即为 绩 效的 定 通过 对 各 种国 际 子 公司 的 经理的 绩 效管 理的 战 略 影 响，提 出了 建设 性 的 六 个解 决 方 案 ， 以提 高企 业 的 国 际 绩 效管 理过 程 。 的 性 能 已 被列 为 一个关键 的 成 功因素，

5、关系 着 一个项 目的 成 功或 失败 。 华 中 农业 大 学专业 学位 硕士 学位 论文随 着 中 国 加 入 世界 贸易组织和 全 球 经济 一体化 的 影 响， 国 内银 行业 面 临着 外部环 境 和 监 管 等的 一些重 大 调 整和 变化 ：如 产 业 结构 调 整和 升 级、经济 发展方 式 的 转变、金融资 本 约 束逐渐 加 强、金融蜕 媒化 趋势加 剧等等现实 状 况 。 错综 复 杂的 形势和 制约 因素， 使 银 行深 刻 地 认 识 到 在 新 形势下， 要 想 在 银 行业 赢 得先机 和 保 持 核 心竞 争 力 ， 其 根 本 还是 要 重 视 人力 资 本

6、和 狠 抓 人力 资 源管 理机 制创 新 。 人力 资 源才是银 行实 力 的 基础 ， 才是 竞 争 的 核 心 力 和 原 动 力 。 创 新 人力 资 源管 理理念和 模式 ， 坚持 观念上 和 机 制上 的 有机 统 一， 改变传统 人事 管 理模式 ， 凝 聚 核 心 竞 争 力 。 在 现代经融环 境 下， 银 行间 的 竞 争 ， 说到 底就 是 人才的 竞 争 、知 识 的 竞 争 、技 能 的 竞 争 。我 国 的 银 行业 要 在 日益 激烈的 行业 竞 争 中 立于 不败 之地 ， 关键 是 要 做好 人才的 招 聘 、选 拔 、任 用 和 管 理， 努力 防 止 人才

7、流 失， 最 大 限度 地 发挥人力 资 源的 存在 潜 能 。 目前， 国 内人力 资 源学者和 专家 对 我 国 银 行也人力 资 源所 持 的 观点 主要 有：孙 健 、郭 少 泉 在 商 业 银 行人力 资 源管 理 一书 中 这样概 括 人力 资 源这一概 念：人力 资 源是 以人的 生 命 为 载体的 ， 与社 会 资 源、自 然资 源、物 质资 源相 对 应 的 ， 一种可 再 生 的 生 物 性 资 源。 人力 资 源较其 它 资 源而言 ， 具有不可 比 拟的 、鲜 明的 能 动性 、社 会 性 、时效性 和 连 续 性 。 而在 这些特 性 中 ， 能 动 性 更 为 重

8、要 ， 它 也最 终 使 得人才的 竞 争 ， 不可 否认 的 成 为 世界 各 国 和 企 业 竞 争 中 最 为 关键 的 因素之一 。 该 建立在 职 务 评 价 基础 之上 。我 国 商 业 银 行作 为 服务 型的 企 业 ， 在 实 践以人为 本 的 企 业 文 化 过 程中 ， 应 该 注重 做好 三 件 事 ：一是 要 营造 人性 化 的 政 策 环 境 ， 坚持 用 事 业 留人、待遇留人、感 情 留人，关注员 工 成 长 的 氛 围 和 自 身 个性 化 的 需 求， 让 员 工 对 银 行有至 高的 成 就 感 和 踏 实 的归 属 感 。 二 是 要 在 国 家 法律

9、法规和 政 策 允 许范围 内， 最 大 限度 保 障员 工 合 法权益 ，满 足 员 工 合 理诉 求。 三 是 在 打 造 银 行企 业 文 化 时， 必 须将 以人为 本 的 理念作 为 企 业文 化 的 核 心 价 值观， 鼓舞和 引 导 银 行员 工 形成 一种自 觉 为 实 现组织目标 而团结、努力 、奋 斗 的 共 同价 值取向 。 郑 善 彪 研究 了 基层央 行绩 效考 核 与员 工 素质提 升 之间 的 相 互影 响， 指出它综 上 所 述， 从国 内外人力 资 源研究 现状 来 看 ， 人力 资 源管 理无 论是 在 理论方 面 ，还是 在 实 践方 面 ， 都取得了 重

10、 要 研究 进 展， 但 理论与实 践仍 需 要 进 一步 验 证 和 丰富 。而对 中 国 银 行业 来 说， 全 球 经济 一体化 所 面 临的 形势和 带 来 的 严 峻竞 争 压 力 不容忽视 ， 中 国 银 行业 的 发展历程还很 短 暂， 建设 现代 银 行发展之路 程的 目标 跟国 外银 行比 ， 还有很 大 差 距， 国 内银 行管 理者和 员 工 的 职 业 化 素养还急 需 提 高， 众 多 因素决定了 我 国 国 有银 行业 人力 资 源管 理将 面 对 的 独 特 性 问题 ， 并且 深 受国 内银 行业 生 存和 发展的 独 特 文 化 与社 会 背景影 响和 制约

11、， 国 外银 行业 先进 的 人力 资 源管 理理念、 核 、沟 通反馈等环 节 进行了 设 计 ， 并阐 述了 运用 流 程、遵 循原则等， 旨 在 为 全 球 经济 一体化 和 我 国 国 内政 治经济 环 境 背景下， 找 出一条适合 我 国 中 小型国 有商 业 银 行人力 资 源管 理机 制体制创 新 ， 行之有效的 银 行绩 效考 核 之路 ， 解 决 国 内众 多 中 小型国 有商 业 银 行在 实 施绩 效管 理中 的 困 惑 ， 帮助 其 走 出困 境 ， 为 我 国 中 小型国 有商 业银 行人力 资 源管 理改革 、创 新 和 发展贡 献 微 薄之力 。本 文 采用 了以

12、下研究 方 法： 图 研究 的 思 路 和 框 架 际 趼废 示意 图 本 文 有以下几个创 新 点 ：一是 研究 选 题 视 角上 有一定的 创 新 性 。 国 内外学术界 对 人力 资 源绩 效管 理的 研究 理论和 成 果 日趋成 熟 ， 但 在 国 内现行金融制度 下， 单 独 针对 中 小型国 有商 业 银 行系 统 的 人力 资 源绩 效管 理的 研究 还不多 ， 本 文 是 针对 中 小型国 有商 业 银 行系 统 绩 效管 理体系 的 专门性 研究 ， 是 对 现有理论研究 成 果 的 丰富 、补充 和 完善 ， 有一定的 创新 意义 。级分 行及 下辖支行 的 人力 资 源绩

13、 效管 理进 行摸 底和 调 查 ， 通过 有效的 调 研方 法取得了 详 实 可 信 的 数 据 ， 结合 中 小型国 有商 业 银 行的 金融背景、组织结构 等，对 中 小型国 有商 业 银 行的 绩 效管 理分 析 和 研究 ， 构 建了 符 合 我 国 中 小型国 有商 业 银行实 际 的 绩 效管 理体系 ， 为 中 小型国 有商 业 银 行优化 绩 效管 理系 统 ， 提 升 银 行的 核心 竞 争 力 起到 一定的 促进 作 用 。 释 用 来 定义 是 很 模糊的 概 念， 因此 ， 学术界 对 “绩 效” 概 念的 理解 也一直 是 多 样性 的 ，通常的 观点 有：认 为

14、绩 效就 是 员 工 对 企 业 效益 和 贡 献 的 多 少 ； 认 为 绩 效是 员 工 在 特定时间 内的 工 作 活 动 产 出和 职 能 产 出； 也有认 为 与组织目标 实 现的 相 关的 一套 行为可 以定义 为 绩 效； 还有认 为 绩 效是 员 工 实 现组织目标 中 对 组织的 贡 献 程度 和 所 表 现出的 行为 。 资 料来 源：自 制。 华 中 农业 火学专业 学位 硕 学位 论文士 工 作 能 力 、工 作 计 划 、工 作 态 度 及 工 作 成 绩 是 绩 效构 成 的 主要 方 面 。 成 果 ， 也包括 非 量 化 的 员 工 个人成 绩 ； 因此 ， 绩

15、 效在 狭 义 上 通常指员 工 完成 工 作 的数 量 和 质量 、效率等方 面 的 综 合 情 况 。 我 们 通常所 说的 绩 效考 核 就 是 指狭 义 上 的 绩效。 狭 义 绩 效是 指企 业 的 设 定的 理论目标 、企 业 资 产 运 营、债 务 等情 况 ； 对 于 公司各 级管 理层来 说， 就 是 工 作 完成 的 质量 和 数 量 ， 以及 完成 这些所 需 的 成 本 ； 而对 于普通的 员 工 来 说， 就 是 指工 作 完成 情 况 和 工 作 表 现。图 绩 效管 理流 程图 华 中 农业 人学专业 学位 硕 ：学位 论文 绩 效管 理过 程中 的 考 核 评

16、估 环 节仅侧 重 于 对 绩 效结果 的 判 断 与评 估只 是 出现在 绩 效管 理的 特 定时期目的 是 发现问题 并兑 现奖 罚讲 求的 是 事 后 评 价 ， 关注过 去绩 效企 业 绩 效管 理的 作 用 和 意 义 体现在 如 下四个方 面 ： 三 是 绩 效管 理是 企 业 价 值公平 分 配 的 载体。 绩 效管 理实 际 上 也是 企 业 创 造 价 值 绩 效指标 体系 的 内涵以制定目标 为 起点 ， 重 视 过 程和 结果 ， 并以评 估 为 终 点 是 整个绩 效指标 体系 的过 程。 企 业 的 管 理层不过 多 干预 员 工 在 工 作 中 的 具体过 程， 多

17、 只 以成 果 作 为 评 价 依据 。 尽 管 该 过 程中 监 督 环 节 相 对 薄弱 ， 但 控 制管 理效果 显 著。一是 量 化 管 理。 美 国 学者哈林 顿 说：“量 化 管 理是 第 一步 ， 它 导 致 控 制， 实 现改进 。 假 如 不能 量 化 某些事 情 ， 就 不能 完全 理解 它 ； 如 果 不能 完全 理解 它 ， 那么， 就不能 控 制它 ； 如 果 不能 控 制它 ， 那么就 不能 改进 它 ”。 量 化 管 理作 为 管 理中 的 一个环节 ， 其 效能 表 现为 能 自 上 而下的 与员 工 传递和 沟 通信 息 ， 将 企 业 的 整体战 略 目标

18、分解 为 更 为 详 细 、明确和 具体化 了 的 目标 ， 是 每 一位 员 工 都能 更 为 详 细 的 了 解 企 业 所需 要 达 到 的 目标 和 自 己 所 承 担 的 任 务 ， 从而使 企 业 对 目标 能 够 进 行更 为 有效和 直 接的 管 理， 最 终 实 现企 业 目标 。 企 业 通过 量 化 了 的 绩 效指标 ， 形成 有效的 分 工 合 作 ， 念。 德鲁 克 认 为 ：“目标 是 第 一性 的 ， 工 作 是 第 二 性 的 。 只 有有了 目标 ， 才能 确定每个人的 工 作 ， 并不是 当 有了 工 作 才有了 目标 。 ”目标 管 理正 是 体现这样一

19、个过 程。 企业 的 总 体目标 经过 企 业 各 个层面 协 商 确定后 ， 通过 分 解 和 落 实 ， 以及 完成 的 情 况 作为 奖 惩标 准 。 往 往 是 在 一个绩 效周 期 过 后 用 业 绩 衡 量 目标 的 完成 程度 。 应 确定目标如 何 用 于 业 绩 评 价 ， 以及 评 价 的 相 关标 准 ； 从而评 价 企 业 的 战 略 成 功性 。绩 效体系 一般 有如 下环 节 ：第 一， 界 定工 作 产 出。 实 际 上 就 是 企 业 确定员 工 工 作 的 成 果 。 其 有四个原 则，即：一致 性 原 则、客 户导 向 原 则、结果 优先原 则和 设 定权重

20、 原 则。 一致 性 原 则即组织所 定的 企 业 目标 要 喝 企 业 工 作 产 出相 一致 ， 能 直 接， 或 者间 接有效促进 企 业 的 生产 ； 客 户导 向 原 则即企 业 必 须从内部顾客 、外部顾客 的 实 际 需 求出发， 考 虑 他 们 的实 际 所 需 ， 使 企 业 生 产 能 使 所 有顾客 满 意 ； 结果 优先原 则企 业 的 产 出要 将 最 终 结果放 在 首 位 来 考 虑 ； 设 定权重 原 则即企 业 制定的 生 产 性 指标 应 该 有所 不同， 不能 都处在 同等地 位 ， 应 该 有“轻 重 缓急 ”， 设 定生 产 的 不同权重 比 例 。第

21、 二 ， 设 立评 估 指标 。 多 用 椒 篠 表 示具体、 硎竞 饬俊 表 示实 现、 第 三 ， 建立评 估 标 准 。 建立评 估 标 准 的 原 则是 设 定生 产 目标 的 浮动 量 化 值， 浮动 值值来 评 估 企 业 员 工 的 表 现； 对 于 不能 具体量 化 的 绩 效指标 ， 企 业 应 根 据 顾客 的实 际 需 求， 确立顾客 满 意 所 需 达 到 一个什么样的 目标 和 标 准 ， 再 用 这样一个目标 和标 准 来 衡 量 这些非 量 化 指标 。 还要 适用 基本 和 优越 一致 的 原 则， 即识 别 企 业 员 工 在完成 基本 指标 的 情 况 下，

22、 设 立优越 的 标 准 ， 作 为 企 业 员 工 受奖 励 的 依据 。 还要 建立及时跟踪 绩 效的 原则， 即对 所有被考 核 员 工 的 成 绩 数 据都要 有记录， 便 于 查找 。第 四， 评 估 绩 效指标 体系 。 评 估 绩 效指标 体系 主要 是 为 了 检验 所 设 立的 指标 体系 能 都公正 、客 观、全 面 的 反映 出企 业 员 工 的 工 作 绩 效， 且 检验 指标 体系 在 实 践中是 否便 于 操作 。 主 要 有最 终 结果 原 则、证 明与观察 原 则、评 估 一致 原 则和 全 面 客 户原 则。 最 终 结果 原 则主 要 指用 企 业 员 工

23、的 最 终 工 作 绩 效来 衡 量 员 工 的 产 出， 而忽 略过 程中 的 细 节 问题 。 评 估 一致 原 则是 指对 于 同样的 绩 效指标 ， 应 用 一致 相 同的 评 估标 准 来 衡 量 ； 全 面 客 户原 则指的 是 绩 效指标 一定要 能 客 观、公正 的 反映 被评 估 员 工的 所 有工 作 ， 还要 善 于 从被评 估 员 工 服务 顾客 的 意 识 上 来 反映 问题 。 ： 唬 ，方 式 、过 程、结果 等诸 多 要 素。 其 中 ， 时间 是 限定条件 、操作 层是 主 体、方 式 是 条件 、结果 是 表 现形式 ， 而过 程则是 上 述几个要 素之间

24、相 互作 用 ， 产 生 联 系 的 链 条。把 绩 效仅仅看 成 是 员 工 在 一定时间 内的 成 果 的 这种观点 是 片 面 的 ， 没 有考 虑 过 程和方 式 ， 而仅是 看 见 了 时间 和 结果 。 所 以说， 商 业 银 行中 的 绩 效可 以理解 为 银 行在 经营活 动 中 用 来 评 价 银 行员 工 方 式 、行为 、结果 的 过 程， 脱离了 评 价 的 方 式 、行为 、结果 不能 被称 之为 绩 效。 银 行绩 效管 理可 以理解 为 银 行各 层面 在 一个连 续 的 过 程中可 以为 银 行所 预 见 、评 估 员 工 贡 献 的 整个流 程。 银 行实 施

25、绩 效管 理， 是 使 员 工 和 管理层、管 理层和 决 策 层之间 形成 一种提 出明确工 作 要 求、工 作 目标 的 工 作 契 约 ， 并不时将 相 关信 息 反馈给 员 工 ， 促使 其 改进 工 作， 追 求银 行价 值的 最 大 化 的 一个过 程。西 方 商 业 银 行在 绩 效管 理上 主 要 体现出如 下几个特 点 ：一是 由于 外国 商 业 银 行有成 商 业 银 行绩 效管 理的 对 象， 是 银 行的 机 构 、部门和 员 工 问， 在 银 行经营活 动 中创 造 的 贡 献 价 值：在 空 间 上 看 ， 涉 及 了 银 行各 部门和 所 有员 工 在 银 行经营

26、活 动 中 所产 生 的 信 息 ； 在 时间 上 看 ， 包含 了 过 去、现在 、将 来 的 时间 范畴 。 因此 ， 商 业 银 行的 绩 效管 理贯穿 于 银 行整个经营活 动 之中 ， 通过 全 方 位 的 动 态 管 理， 来 实 现其 最 终管 理目的 。 华 中 农业 大 学专业 学位 坝士 学位 论义 中 小型 駖自 桃狄 腥肆 试垂芾砑 芯 俊 !R訮银 行大 连 分 行为 例控 制职 能 ：可 以说， 管 理的 本 质实 质上 就 是 控 制。 控 制室 管 理的 核 心 内容， 对绩 效管 理整个过 程的 重 要 性 是 有目共 睹 的 。 控 制职 能 可 以让 双

27、方 在 沟 通中 互相 了 解 、掌握工 作 状 况 和 进 展， 及 时发现问题 ， 并解 决 存在 的 问题 ， 从而完成 对 银 行既定目标 的 控 制和 管 理整个环 节 。 在 绩 效管 理中 ， 控 制职 能 解 决 了 监 控 工 作 状 态 、了 解 掌握和发现问题 、分 析 和 解 决 问题 。 而持 续 沟 通又是 在 这一职 能 过 程中 的 最 关键 因素。控 制职 能 的 正 确行使 ， 可 以确保 绩 效管 理中 既定目标 的 顺利实 施， 还能 够 在 这一环节 中 进 行指导 和 协 调 ， 有利于 释 放 职 工 的 能 力 空 间 。 并且 ， 计 划 职

28、能 和 控 制职 能 是相 辅相 成 的 ， 控 制是 实 现计 划 的 必 要 手 段 ， 计 划 又是 实 现控 制的 首 要 前 提 。 控 制职能 必 须要 依据 实 际 情 况 对 计 划 进 行适时调 整， 使 得整个管 理过 程更 科 学、更 符 合 实际 情 况 。在 一定程度 上 也同时验 证 了 绩 效管 理中 处于 核 心 地 位 的 是 评 价 职 能 。 评 价 职 能 可 以通过 对 部门或 者团队、个人工 作 表 现和 价 值贡 献 来 进 行评 价 ， 并使 被评 价 部门或 者团队、个人了 解 自 身 真 实 的 工 作 状 态 和 绩 效水平 ， 从而改进

29、自 身 的 工 作 。 评 价 职 能在 绩 效管 理中 通过 确立标 准 、收 集相 关工 作 信 息 、实 施评 价 、进 行反馈完成 整个过程。 绩 效评 价 职 能 中 的 关键 是 能 否有效进 行反馈。 正 确的 行使 评 价 职 能 ， 不但 可 以提 高绩 效管 理的 效率， 还能 为 人力 资 源管 理的 其 他 环 节 提 供 有效、科 学的 依据 。在 构 建中 小型国 有商 业 银 行绩 效管 理体系 时， 应 该 注重 遵 循 基本 的 原 则。 只 有在基本 的 原 则指引 下， 才能 保 证 绩 效管 理科 学、有序 实 施， 才能 保 证 按照 既定的 战 略

30、目标 不跑 偏 。 行应 该 要 杜 绝 带 来 短 期 利润 而损 坏可 持 续 发展的 做法。 图 商 业 银 行绩 效管 理系 统 华 中 农业 大 学专业 学位 硕士 学位 论文第 三 ， 绩 效管 理的 组织。 绩 效管 理组织指的 是 组织推 进 绩 效管 理活 动 的 主 体，即组织保 障结构 。 首 要 ， 一定要 认 清 绩 效管 理的 过 程是 一个动 态 的 过 程。 中 小型国有商 业 银 行在 绩 效管 理目标 体系 、制度 等确立后 ， 要 有一个组织系 统 来 确立银 行工作 目标 的 推 动 和 落 实 。 一般 来 说， 银 行绩 效管 理组织包括 ：以商 业

31、 银 行决 策 层和 部门管 理层参 加 的 绩 效管 理委员 会 ； 以银 行各 部门、内设 机 构 组成 的 绩 效管 理工 作 小组； 以银 行人力 资 源部门为 主要 力 量 的 绩 效管 理工 作 小组， 负 责 绩 效管 理的 日常事务 并肩 负 宣传工 作 。 无 论采取何 种组织形式 ， 都要 对 银 行绩 效管 理进 行全 程的 介 入和 跟踪 ， 实 时掌握部门和 员 工 的 工 作 绩 效情 况 ， 并及 时发现银 行绩 效管 理系 统 的 弊端 进行整改和 优化 。 中 小型国 有商 业 银 行实 施绩 效管 理过 程重 点 是 为 了 解 决 承 接银 行总 体战 略

32、 和 实 现组织目标 的 问题 。 通过 商 业 银 行绩 效管 理的 整个程序 ， 使 银 行制定的 既定绩 效任 务 和目标 有效地 分 解 到 每 一位 员 工 身 上 ， 使 银 行日常的 管 理和 银 行绩 效目标 有效衔 接并融为 一体， 最 终 促使 商 业 银 行战 略 目标 的 实 现， 实 现商 业 银 行的 价 值。 一般 来 说，商 业 银 行的 绩 效管 理有以下方 面 ：反馈面 谈 环 节 。 这一环 节 中 ， 和 银 行员 工 交流 地 方 式 会 很 多 ， 其 中 ， 面 对 面 交流 是 银 行和 员 工 之间 最 为 有效且 直 接的 方 式 ， 不仅可

33、 以准 确、直 白 地 将 考 核 结果 告诉 员 工 ， 还可 以帮助 商 业 银 行管 理层和 员 工 针对 考 评 的 结果 ， 进 行深 入 的 交流 和 沟通， 帮助 员 工 找 到 自 身 存在 的 不足 和 问题 ， 寻 求解 决 问题 的 方 法， 制定科 学合 理的改进 方 案 ， 从而最 终 帮助 员 工 改善 和 提 高工 作 绩 效。 华 中 农业 大 学专业 学位 坝士 学位 论义 银 行简介 杏 芍泄 鶳集团公司 全 额 出资 组建的 全 资 商 业 银 行， 于 年在 北 京 成 立 绩 效工 资 分 配 上 。 按照 员 工 的 绩 效考 评 得分 ， 计 算绩

34、 效工 资 。 资 料来 源：内部资 料。 表 某季度 部分 人员 绩 效工 资 额 华 中 农业 人学专业 学位 硕上 学位 论文 问卷 调 查 誊 薯 。 一本 次 调 查 采用 问卷 调 查 法， 本 次 问卷 在 设 计 上 遵 循 了 以下几个原 则：要 能 够 准 问卷 分 析岁 以上 各 占 调 查 对 象数 目的 一半 。 被访 者呈 现高学历趋势， 本 科 学历及 以 华 中 农业 大 学专业 学位 硕士 学位 论文 图 华 中 农业 大 学专业 学位 硕士 学位 论文统 计 说明， 写罅 中 械募 勘甑 墓 婊 竞 侠 恚 梢 酝 瓿伞 诙 訮银 行 华 中 农业 火学专业

35、 学位 硕上 学位 论文 华 中 农业 人学专业 学位 硕二 学位 论文 存在 的 主要 问题 一般 来 说， 目标 体系 设 计 可 以分 为 纵 向 和 横 向 思 路 。 纵 向 思 路 是 指银 行把 战 略目标 白 上 而下进 行分 解 。 通常先制定银 行的 长 期 战 略 目标 ， 并以此 为 依据 ， 经过 银行管 理层和 员 工 商 定制定出本 行的 短 期 经营目标 ， 并将 短 期 目标 分 解 落 实 到 部门和员 工 个人。 一般 的 步 骤 为 银 行决 策 层根 据 银 行自 身 实 际 制定出长 期 和 短 期 目标 ， 并组织部门商 定部门的 工 作 目标 ，

36、 最 后 部门再 将 所 承 揽的 绩 效目标 根 据 工 作 岗位 ， 经过 与员 工 沟 通， 确定目标 分 解 到 具体员 工 。 这个思 路 的 关键 点 在 于 银 行的 战 略 目标 、部门目标 和 员 工 个人目标 要 达 到 一定的 一致 性 ， 才能 确保 员 工 工 作 的 方 向 。 华 中 农业 大 学专业 学位 硕士 学位 论文来 辅助 考 评 。图 绩 效考 核 指标 设 计 层次 图 第 一， 组织绩 效考 核 指标 体系 。 而是 表 现在 去除资 本 回 报和 风 险后 盈 利能 力 上 。 所 以， 财 务 指标 和 适度 风 险指标 应该 相 适应 。 中

37、 小型国 有商 业 银 行实 行的 绩 效考 核 指标 中 要 把 经营利润 指标 变为 经过冲 过 拨 备 后 的 利润 指标 ， 这样的 财 务 绩 效指标 才符 合 财 务 管 理制度 和 会 计 制度 ， 同样也能 适应 银 行的 治理。 商 业 银 行的 财 务 指标 则包括 了 总 资 产 回 报率、经济 资 本 回报率、非 生 息 资 产 占 比 、人均 回 报、贷 款收 益 率等等。二 是 客 户指标 。 中 小型国 有商 业 银 行靠 垄断 来 维 持 发展已 经没 有优势， 随 着 金融市 场激烈的 竞 争 ， 只 有提 升 服务 ， 改善 和客 户的 关系 ， 才能 靠

38、客 户维 系 市 场份额 ，立住 脚 跟。 所 以客 户绩 效指标 的 设 计 ， 能 使 商 业 银 行在 经营管 理中 注重 不断 改善 和客 户的 关系 ， 坚持 以客 户为 导 向 。 本 行的 客 户维 度 指标 ， 可 以争 取和 培 育 更 多 的 优质客 户， 并提 高中 高端 客 户的 客 户比 。三 是 内部流 程指标 。 流 程上 的 优势能 影 响客 户的 满 意 度 。 中 小型国 有商 业 银 行应 该 重 视 业 务 流 程的 优化 来 争 取更 多 的 客 户， 从而体现优势。 首 先要 建立本 行的 全面 风 险管 理。 随 着 金融市 场的 发展和 竞 争

39、加 剧， 本 行和 国 内很 多 商 业 银 行一样， 面临着 种类繁 多 、范围 广 、复 杂且 隐蔽 性 强的 风 险， 只 有加 大 对 风 险的 管 控 ， 建立全面 的 风 险管 理机 制和 风 险预 警 机 制， 才能 使 各 种风 险可 能 给 银 行和 客 户造 成 的 损 失降 到 最 低 。 其 次 是 要 建立优质高效的 客 户服务 体系 。 只 有不断 根 据 客 户需 要 优化 流程， 才能 设 计 出客 户满 意 的 服务 流 程， 才能 体现服务 的 本 质， 才能 培 育 成 熟 的 快 速服务 能 力 ， 从而吸 引 更 多 的 客 户。 再 者是 要 注重

40、金融产 品 的 设 计 和 服务 开发， 确保为 顾客 提 供 服务 的 多 元 化 和 经营方 式 的 多 元 化 。 商 业 银 行要 注重 产 品 市 场的 变化 ，满 足 客 户日益 增 长 的 服务 需 求。 华 中 农业 大 学专业 学位 硕士 学位 论文表 银 行组织绩 效指标 体系 设 计图 银 行组织绩 效关键 性 指标 设 计 图 第 二 ， 部门绩 效考 核 指标 体系 。表 银 行市 场发展部绩 效指标 体系 设 计 华 中 农业 大 学专业 学位 硕士 学位 论文 第 三 ， 员 工 绩 效考 核 指标 体系 。中 小型国 有商 业 银 行要 想 达 到 提 升 员

41、工 能 力 和 自 身 素质， 实 现激励 绩 效行为 的目标 ， 就 应 该 遵 循 “ 原 则：要 清 晰 表 述绩 效标 准 和 要 求、指标 的 可 衡 量 性和 明确性 。 对 员 工 的 绩 效指标 设 计 应 该 尽 量 设 计 可 以具体量 化 的 指标 ， 要 有时间 、质量 、成 本 等衡 量 指标 ， 同时也要 在 设 计 时注意 设 计 的 合 理性 ， 要 在 员 工 可 能 完成的 范围 内， 而不能 脱离实 际 ， 并且 要 明确完成 时限、明确考 核 周 期 。织绩 效为 主、个人行为 能 力为 辅的 综 合 考 核 指标 。 对 于 专业 管 理类员 工 ，

42、应 以年度考 核 为 主； 对 于 经营管 理类员 工 ， 则应 以年度 考 核 和 任 期 考 核 为 主。 管 理类正 职 可与组织绩 效直 接挂钩， 管 理类副 职 则分 担 正 职 部分 绩 效 。二 是 专业 类岗位 。 中 小型国 有商 业 银 行专业 类岗位 员 工 绩 效考 核 应 多 以个人绩效为 主， 并与其 虽在 部门绩 效挂钩， 考 核 以个人业 绩 和 能 力 为 主。 个人业 绩 则应 多开发岗位 关键 业 绩 指标 体系 ； 个人能 力 考 核 则应 体现出价 值导 向 ， 用 行为 评 价 量 表进行考 核 。 表 银 行客 户经理绩 效指标 体系 设 计 表

43、银 行柜 员 绩 效指标 体系 设 计 华 中 农业 大 学专业 学位 石 突士 学位 论文 中 小型国 有商 业 银 行人力资 源管 理绩 效硼 摺!R訮银 行人连 分 行为 例独 特 性 。的 绩 效考 核 的 实 践来 看 ， 很 多 部门及 员 工 在 绩 效考 核 结果 上 都有较高得分 ， 而真 正 。 。 。 。 一绩 效管 理体系 设 计 中 要 的 前提 就 是 全 体员 工 的 参 与， 企 业 决 策 层、执行层、员工 之间 需 要 一个充 分 交流 沟 通的 环 节 ， 只 有在 此 基础 上 设 计 出的 绩 效管 理体系 ， 才能 确保 组织目标 和 个人目标 的 一致 性 ， 最 终 起到 改善 绩 效的 目的 。 交流 和 沟 通并不是 简单 的 对 话 ， 尽 管 方 式 多 样， 也需 要 有缜 密的 计 划 。 中 小型国 有商 业 银 行可 以用制度 将 交流 和 沟 通固 定下来 ， 采取多 样的 形式 来