合同风险管理策略--.ppt

1、风险管理策略 -合同方式,合同方式风险管理经典案例1,创业-公司成立之前的人的风险 因为没有明确约定是雇佣还是按照计件方式计算劳务报酬,因此,最好还是签定一个按照对方的工作量或工作特点如技术开发(网站开发)的进度或项目完成的部分计算报酬,一定通过合同方式确定下来。 这样是为了确定双方的合作关系,为了规避和管理意外伤害导致的人身损害,从而带来的巨额赔偿。 为了管理和规避国家劳动合同法赋予雇主的劳动合同义务，如上各种保险。 如果没有明确的约定至少也要投保意外伤害保险,花钱不多可以让自己高枕无忧。,合同方式风险管理经典案例2,创业-公司成立之前的技术成果归属风险 技术开发合同是指当事人之间就新技术、

2、新工艺和新工艺的新材料及其系统的研究开发所订立的合同。技术开发合同是指当事人之间就新技术、新产品、新工艺或者新材料及其系统的研究开发所订立的合同，包括委托开发合同和合作开发合同。其客体是尚不存在的有待开发的技术成果，其风险由当事人共同承担。 技术开发合同可以分为委托开发合同和合作开发合同。在委托开发合同中委托方的义务是 按照合同约定支付研究开发费用和报酬，完成协作事项并按期接受研究开发成果。受托方即研究开发方的义务是合理使用研究开发费用，按期完成研究开发工作并交付成果，同时接受委托方必要的检查。在合作开发合同中，合作各方应当依合同约定参与研究开发工作并进行投资,同时应保守有关技术秘密。,技术开

3、发合同具有如下特征：,1标的物具有新颖性，包括新技术、新产品、新工艺或者新材料及其系统。 2技术开发合同的内容是进行研究开发工作。 3技术开发合同是双务有偿合同，合同履行具有协作性。 4技术开发合同的风险由双方共同负担。,技术开发合同的认定条件 （一）,根据2001年起实施的技术合同认定规则的规定，技术开发合同的认定条件是： （1）有明确、具体的科学研究和技术开发目标； （2）合同标的为当事人在订立合同时尚未掌握的技术方案； （3）研究开发工作及其预期成果有相应的技术创新内容。,技术开发合同的认定条件 （二）,不属于技术开发合同的判定 技术合同认定规则还专门规定了下列合同不属于技术开发合同：

4、（1）合同标的为当事人已经掌握的技术方案，包括已完成产业化开发的产品、工艺、材料及其系统； （2）合同标的为通过简单改变尺寸。参数、排列，或者通过类似技术手段的变换实现的产品改型、工艺变更以及材料配方调整； （3）合同标的为一般检验、测试、鉴定、仿制和应用,委托开发合同当事人权利义务 （一）,委托人主要义务 1按照约定交付研究开发费用和报酬。 2按照合同约定提供技术资料、原始数据并完成协作事项。 3按期接受研究开发成果。由于委托方无故拒绝或迟延接 受成果，造成该研究开发成果被合同外第三人以合法形式善意获取时，或者该成果丧失其应有的新颖性时，或该成果遭到意外毁损或灭失时，委托方应承担责任。,委托

5、开发合同当事人权利义务 （二）,研发人主要义务 1制定和实施研究开发计划。研究开发计划是指导研究开发方实现委托开发合同的预期目的的指导性文件，是技术开发合同的组成部分。 2合理地使用研究开发经费。研究开发人员必须按照合同约定的研究开发经费的使用范围使用研究开发经费，精打细算，并应注意及时向委托方通报经费支出情况，接受委托方监督。 3按期完成研究开发工作，交付研究开发成果。研究开发方提交的成果，必须真实、正确、充分、完整，以保证委托方实际应用该成果。 4为委托方提供技术资料和具体技术指导，帮助委托方掌握应用研究开发成果。,合作开发合同当事人权利义务,合作开发各方当事人的主要义务： 1合作各方当事

6、人应按照约定进行投资，包括以技术进行投资。 2合作各方当事人应按照约定分工参与研究开发工作。 3合作各方当事人应配合完成研究工作。 4保守技术情报和资料的秘密。,分享原则 （一）,委托开发所完成的发明创造，除合同另有约定的以外，申请专利的权利属于研究开发方。研究开发方取得专利权的，委托方可以免费实施该项专利。研究开发方就其发明创造转让专利申请权的，委托方可以优先受让专利的申请权。,分享原则 （二）,合作开发所完成的发明创造，除合同另有约定的以外，申请专利的权利属于合作开发各方共有。一方转让其共有的专利申请权的，另一方或者其他各方可以优先受让其共有的专利申请权。合作开发各方中一方声明放弃其共有的

7、专利申请权的，可以由另一方单独申 请，或者由其他各方共同申请。发明创造被授予专利权以后,放弃专利申请权的一方可以免费实施该项专利。 合作开发各方中，一方不同意申请专利的，另一方或者其他各方不得申请专利。,分享原则 （三）,委托开发或者合作开发所完成的非专利技术成果的使用权、转让权以及利益的分配办法，由当事人在合同中约定。合同没有约定的，当事人均有使用和转让的权利。但是，委托开发的研究开发方不得在向委托方交付研究开发成果之前，将研究开发成果转让给第三方。,合同方式风险管理经典案例3,代替持有风险 1.商标代替持有； 2.专利代替持有; 3.著作权代替持有; 4.域名持有; 5.股权代替持有; 6

8、.房产和土地证代替持有; 7.车辆代替持有; 8.第三方抵押质押贷款风险等等 上述要求必须签定规范的合同解决内部关系问题,但是仍然无法对抗善意第三人.,合同方式风险管理经典案例4,公司治理结构中的风险 股东会、董事会、监事会分工,特别是公司章程内容设定中过于草率,往往忙于尽快注册公司,结果导致治理漏洞百出.特别是涉及股东加入、退出，董事会表决、人选产生以及约束机制、更换机制等，高级聘任机制以及重大突发事件的处理机制。如果充分认识到公司章程是公司的宪法性合同文件，那么采用合同方式充分管理该宪法文件将对公司治理的规范性起到巨大的作用。 -无章可循的状况结束,合同方式风险管理经典案例5,薪酬激励机制

9、-高管、核心技术人员以及其他人员的股票期权合同。 把职业年限、职务、职业绩效、职业纪律如同业禁止保守商业秘密、失能或死亡情况产生下如何行权等层面综合关联，签定严谨的股票期权合同。,合同方式风险管理经典案例6,普通员工管理 1.不要应付事情。是公司最重要的人力资源战略之一。把劳动合同法、公司规章制度、与对方商定的劳资内容落实到协议上，否则，引发劳资纠纷的概率很高。 2.培训教育合同； 3.商业秘密保护协议。商业秘密内容界定、故意或过失泄露如何处罚等。,合同方式风险管理经典案例7,商业特许与授权中的风险 1.排他性协议； 2.独占性协议； 3.普通许可协议； 区域、期限、再特许、合作中技术成果归属

10、与分享。,合同方式风险管理经典案例8,融资贷款中合同方式运用 1.过桥贷款.利用合同或承诺函锁定协议变或有为确定,从而获得巨额度贷款; 2.运用合同方式贷款获得循环授信额度; 3.运用合同方式锁定固定利率,规避利率和通货膨胀风险;,合同方式风险管理经典案例9,房地产抵押质押-民间拆借、典当、小额贷款资本运做中利用合同方式管理风险 1.事前 2.事中 3.事后 通过严谨协议约定(是指综合合同文件、如公证如评估等)以及可控制的流程来管理风险,合同方式风险管理经典案例10,VC与PE-权益投资融资中，合同方式管理风险 1.VC与PE 2.LP（有限合伙人）与GP（无限合伙人）协议； 3.对GP 的约

11、束协议以及相应文件； 4.VC、PE与目标企业协议,合同方式风险管理经典案例11,融资租赁中合同方式风险管理策略,合同方式风险管理经典案例12,招标投标中的合同方式管理 响应与招标投标内部运做模式,风险管理策略-合同方式应用种类,回避交易风险的主要合同：拒绝签约（永久回避）、中止履行合同（暂时回避）和解除合同（永久回避）。 管控企业交易风险的主要合同：内控合同与外控合同。 转移风险的主要合同：担保合同、保险合同、外包合同、借款合同、行纪合同、融资租赁合同、出口信贷合同等。 对冲风险的主要合同：远期合约、期权期货合约、利率货币互换合约。,合同风险防控,一、如何正确理解合同 二、合同风险概述 三、

12、合同风险分类 四、风险认知能力提升 五、常见合同风险解析 六、防范合同风险的手段,一、如何正确理解合同,合同是什么？ 法律定义 合同法第二条规定，“合同是平等主体的自然人、法人、其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议”,一、如何正确理解合同？,契约自由与法律公平 立法中的民商分立与民商合一（民法通则到合同法） 民法强调的是公平 商法强调的是竞争 商法的特性：从商法（合同法）的角度上看，更注重当事人的意思自治，鼓励更有竞争力的经营者。 政府及司法对契约自由的限制 真的是无奸不商吗？,一、如何正确理解合同？,合同能力是企业核心竞争力的体现 商人称谓的起源 合同体现了经营者对合同涉及事项

13、的全方位理解 竞争的层次：成本的竞争、管理的竞争、规则的竞争 合同能力在某种程度上就是规则的竞争，是合同方综合能力的体现,二、合同风险概述,什么是合同风险 不确定性因素影响合同目的实现 明确合同目的对于管控合同风险很重要 案例：漫无目的审合同,二、合同风险概述,影响合同目标实现的因素 商业环境：行业特点、市场波动、行业惯例、潜规则 法律环境：政策、法规、司法环境、规则理解与把控 人员能力：人员素质、道德水平、判断能力、执行能力、操作能力等 自然环境：自然现象、品质特性、不可抗力 其他,二、合同风险概述,合同风险防控目标 减少不确定因素对合同目标的影响 利用不确定因素获得风险收益,二、合同风险概

14、述,合同风险与司法救济 合同既然是一种约定的规则内容得以实施，这是以法律、商业环境作为保障的。这就决定了在出现合同纠纷寻求救济时，并非简单地以双方之间的是非做判断，在相当大的程度上，这将取决于第三方的认识。 事实为依据之事实 法律为准绳之法律,二、合同风险概述,合同风险与司法救济 司法救济之弊端： 问题解决不及时 浪费大量人力物力财力 难以获得充分的救济 司法救济只是迫不得已的手段,三、合同风险分类,合同风险分类 具体合同风险（通用风险、专业风险） 合同管理风险,合同风险,合同管理风险,具体合同风险,合同管理过程中，管理的缺陷及管理环境的不确定性给合同管理目标达成带来的风险。,具体单个合同所面

15、临的导致合同中所设立目标不达、条款失效的各种不确定性。,三、合同风险分类,合同风险梳理（合同管理风险示例）,风险梳理,制定管控改进方案,明确合同管理流程 关键环节,制定管控改进方案,明确各环节所面临的风险,风险评价,制定改进方法,改进难度、重要度 评价,整合分析 制定改进建议,中介机构提供流程风险梳理相关工具模板 （风险梳理空白模板、合同管理流程分解图、常见合同风险列表等）,访谈、研讨,流程图,风险列表,关键风险,风险管理 优化方案,三、合同风险分类,合同风险梳理（合同管理风险示例）,流程分析示例合同管理流程梳理,核心流程,业务洽谈,合同拟定,合同审批,合同订立,合同履行,合同履行监控,合同纠

16、纷处理,合同文档管理,合同管理后评估,支持性流程,三、合同风险分类,三、合同风险分类,三、合同风险分类,三、合同风险分类,三、合同风险分类,三、合同风险分类,三、合同风险分类,三、合同风险分类,合同风险梳理（具体合同风险示例） 绘制流程图 风险事件列表 风险事件分析 现行措施风险 管理改进建议 管理措施落实 持续监控追踪,四、风险认知能力提升,最大的风险是不知道风险存在 阿里巴巴总裁马云曾说，真正让他担心的问题，不是眼前看得见的阻碍，而是那些隐性的、无声的、不知藏在公司什么角落里的风险，就像是肿瘤细胞，不知道它是否会演变成危及公司存亡的癌症。,四、风险认知能力提升,风险认知的三个层次 MBA案

17、例 穿过黑屋子 不知风险自明得意 初识风险胆战心惊 控制风险泰然处之,四、风险认知能力提升,忽视风险的表现形式 不了解风险 对风险后果认识不清 轻信可以避免风险后果,四、风险认知能力提升,忽视风险的原因分析 人们判断的基础：信息和判断能力 信息不确定、分析偏差，都会造成认知错误。,四、风险认知能力提升,信息不真实 耳听为虚、眼见也不为实（大卫的读心术） 他人经验无法复制 统计与民意调查陷阱 书本也不可靠,四、风险认知能力提升,分析偏差 似是而非的认知（高风险 高收益？） 有风险的事情不能做 没有发生风险就意味着防控得当 判断风险依赖经验 以短期指标分析长期市场 讳疾忌医的心理避谈风险,四、风险

18、认知能力提升,如何认清风险？ 突破思维盲点（圆珠笔与铅笔的启示） 尊重常识 相信逻辑 请教专家 运用专业方法和工具 结果与经验不符怎么办？,五、常见合同风险解析,第一部分 合同相关方风险 1、资信风险 2、经营资质风险 3、履约能力风险 4、授权风险 5、代理人风险 6、挂靠单位 7、表见代理风险,五、常见合同风险解析,资信风险 资信风险表现的类型 资信风险引发的损失 认识上的误区 案例解析 市场波动殃及企业资信 空壳公司逃避债务 真假李逵左右逢源 防范风险的措施,五、常见合同风险解析,经营资质风险 经营资质风险后果 经营资质风险成因 案例解析 经营资质的特殊要求 合同因补办资质生效 风险防范

19、建议,五、常见合同风险解析,履约能力风险 什么是履约能力风险 认识上的误区 案例解析 贪小便宜吃大亏 面对利润诱惑忽略违约责任 忽略政策变化丧失履约能力 风险防范建议,五、常见合同风险解析,授权风险 授权风险的种类 认识上的误区 案例解析 上市公司总经理越权贷款 越权签约酿巨亏 内部规定无法对抗第三人 风险防范建议,五、常见合同风险解析,代理人风险 代理人风险的表现形式 认识上的误区 案例解析 低资信代理“导演”闹剧 想当然代理瞒过公正机构 代理事项非法招致索赔 选择代理当被告丧失索赔权 风险防范建议,五、常见合同风险解析,挂靠经营风险 挂靠经营引发的风险 公路运输业挂靠的风险分析 案例解析

20、红旗路高架桥垮塌引出非法挂靠 挂靠经营招致索赔 风险防范建议,五、常见合同风险解析,表见代理风险 表见代理的法律规定 表见代理的表现形式 案例解析 员工离职信息更新不及时招致索赔 不当使用集团名称致损失扩大 风险防范建议,五、常见合同风险解析,第二部分 常见商业风险 1、市场波动风险 2、成本变动风险 3、合同报价风险 4、承诺服务超出控制能力风险 5、未知状况风险,五、常见合同风险解析,市场波动风险风险 市场波动对于合同的影响 认识误区 案例解析 偷梁换柱逃避监管 盲目自信酿后果 风险防范建议,五、常见合同风险解析,成本变动风险 成本变动产生的原因 成本变动引发的风险 认识上的误区 案例解析

21、 奥运交通管制导致成本上升 当奶粉遭遇三聚氰胺 风险防范建议,五、常见合同风险解析,合同报价风险 合同报价风险的表现形式 引发合同报价风险的原因 合同报价的陷阱 风险防范建议,五、常见合同风险解析,承诺超出控制能力 原因解析 风险后果 认识上的误区 案例解析 未达时限承诺丢失客户 盲目承揽业务致破产 风险防范建议,五、常见合同风险解析,未知状况风险 什么是未知状况风险 未知状况对合同履行的影响 风险产生的原因 案例解析 意外撞上未知暗礁 盲目自信险酿大错 风险防范建议,五、常见合同风险解析,第三部分 常见财务风险 1、应收账款风险 2、现金流风险 3、汇率风险 4、担保风险,五、常见合同风险解

22、析,应收账款风险 应收账款风险成因 认识上的误区 案例解析 垫款千万变坏帐 多年前款糊涂账 风险防范建议,五、常见合同风险解析,现金流风险 合同中的现金流风险 影响现金流的因素 认识上的误区 案例解析 国美现金流危机 普尔斯马特因现金流危机而倒闭 风险防范建议,五、常见合同风险解析,汇率风险 涉及汇率风险的合同类别 认识上的误区 案例解析 中信泰富累计期权巨额亏损 风险防范建议,五、常见合同风险解析,担保风险 常见担保类型 担保风险点 担保损失的结果与成因 认识上的误区 案例解析 伪造担保无效案 争议房产抵押无效 风险防范建议,五、常见合同风险解析,第四部分 常见操作风险（轻松视频） 1、缺乏

23、操作流程 2、操作流程不规范 3、违规操作 4、重要单证风险 5、信息风险 6、货物交接风险 7、合同变更不规范,五、常见合同风险解析,重要单证风险 重要单证的范围 风险的类型 案例解析 伪造单据骗黄金 好心帮忙招索赔 风险防范建议,五、常见合同风险解析,信息风险 哪些信息易引发风险 风险产生原因 案例解析 默示表示下的责任归属 开除决定未送达无效 风险防范建议,五、常见合同风险解析,合同变更不规范 合同变更的方式 合同变更常见风险 案例解析 合同期限变更未经书面确认 合同未变更导致合同无效 风险防范建议,五、常见合同风险解析,第五部分 常见人员风险 1、职业技能不足 2、职业素养不够 3、人

24、员道德 4、岗位职责不清 5、外聘律师的风险控制,五、常见合同风险解析,人员风险漫谈 人才是企业最大的财富 如何了解企业的人力资源 人尽其才是管理的难题 好人好心办错事,五、常见合同风险解析,第六部分 法律风险 1、合同订立不规范 2、适用法律 3、管辖权 4、合同条款解释风险 5、不可抗力 6、招投标管理 7、合同纠纷处理风险 8、合同解除 9、合同的合法性 10、合同诉讼（仲裁）时效,五、常见合同风险解析,合同订立不规范 合同订立的程序 订立不规范造成的风险 认识上的误区 案例解析 口头约定难证明 小合同引发大责任 风险防范建议,五、常见合同风险解析,适用法律 适用法律引发的风险 认识上的

25、误区 案例解析 提单适用法律条款引争议 未确认的合同因适用法律而生效 风险防范建议,五、常见合同风险解析,管辖权 管辖权分类 管辖权引发的合同风险 认识上的误区 案例解析 巧用管辖脱身纠纷 仲裁条款不当而丧失实体权利 风险防范建议,五、常见合同风险解析,合同条款解释风险 表现形式及成因 合同解释常用原则 认识上的误区 案例解析 约定不清生歧义 一字多音价万金 风险防范建议,五、常见合同风险解析,不可抗力 不可抗力引发的合同风险 认识上的误区 案例解析 仓储合同不可抗力纠纷案 支付条件改变不构成不可抗力 风险防范建议,五、常见合同风险解析,招投标管理 招投标管理的深水区 认识上的误区 案例解析

26、招标文件约定不明纠纷案 非法串标谋取利益 风险防范建议,五、常见合同风险解析,合同纠纷处理风险 表现形式 纠纷处理原则及案例 案例解析 随意函电起事端 措施及时挽损失 风险防范建议,五、常见合同风险解析,合同解除 合同解除的种类 合同解除引发的风险 认识上的误区 案例解析 盲目解除合同失和解良机 及时解约锁定损失 擅自解约扩大损失 风险防范建议,五、常见合同风险解析,合同的合法性 常见的合法性风险 认识上的误区 案例解析 非法加工承揽合同被认定无效 限制行为能力人签约导致协议无效 风险防范建议,五、常见合同风险解析,诉讼（仲裁）时效 时效的相关法律 时效引发的主要风险 认识上的误区 案例解析 累计欠款索赔超过诉讼时效 无法证明曾提出请求而败诉 风险防范建议,五、常见合同风险解析,第七部分 内部合同管理风险 1、合同审核风险 2、合同后评估机制缺失 3、合同文档管理风险 4、印章管理风险 5、重大合同履行中的风险应急预案,五、常见合同风险解析,合同审核风险 合同审核的目的 风险表现形式 认识上的误区 案例解析 垫付条款不明致损案 衍生品合同中的陷阱 风险防范建议,五、常见合同风险解析,五、常见合同风险解析,合同后评估机制缺失 合同后评估的必要性及缺失风险 后评估应当注意的问题 合同评估事例（讨论） 风险防范建议,五、常见合同风险解析,合同文档管理风