1 专注保单整理达成百万业绩-郭春渝_W

1、专注保单整理达成百万业绩四川郭春渝年份年度标保期缴件数2009年61万2010年60万2011年47万2012年46万492013年148万742014年110万952015年130万802016年1-6月126万33数据展示业绩突破百万主要缘于专注保单整理，带来持续加保机会！寿险行t S N 坛）， I 业精英。Tu RO F AOT l第一部分保单整LTlfHL理-FINTOSUPRF的AONRCULMINO作DFUSTR用Y寿险行业精其T保单整理对客户的作用p 全面了解家人保障状况，便于完善全家保障p 细致了解每张保单缴费情况，避免失效风险p 便于特殊情况发生时的快速理赔及理赔后的保单保

2、全保单整理对销售人员的作用p 提供专业服务，展示专业形象，快速赢得认同p 寻找客户保障缺口，促使客户快速加保p 减少拜访次数，提高工作效率p 快速获得转介绍p 全面了解客户保障，为更深层次服务打下基础我的客户保单整理效果 50%以上的客户选择加保，并且主动转介绍 签单前的面谈次数由过去的5-8次，减少为现在的2-3次 2013年开始，期交保费站上百万平台“4+2”法适用客户群体p 中高端老客户p 转介绍客户p 孤儿单客户寿险行t S N 坛）， I 业精英。Tu RO F AOT l第二部分保单整理“THF TO4P FO+RUM 2OF”法Llf L- INSURANCL INDUSTRY寿

3、险行业精其T保单整理“4+2”法p 4个关键提问赢得保单整理的机会p 2张保单整理表让客户自己发现保障缺口个人明细表家庭汇总表4个关键提问1 您每张保单的缴费时间、缴费账户都清楚吗？ 目的：通过询问交钱，引起客户注意，从服务入手，取得客户认可提问1清楚提问2保单整理4个关键提问2 您知道您的保单什么时候领钱，可以领多少吗？ 目的：通过询问领钱，触及客户利益，引发客户兴趣提问1清楚提问2 清楚不清楚保单整理提问34个关键提问3 请问您所购的保险，您知道什么时候可以获得理赔，该怎样理赔，赔多少？ 目的：通过询问赔钱，涉及客户最重要的权利,锁定客户关注点提问1清楚提问2清楚提问3不清楚保单整理清楚提

4、问44个关键提问4 作为保单非常关键的要素受益人，您的每张保单是否指定了呢，他们分别是哪些人呢？ 目的：通过询问留钱，体现专业，增加客户的信赖感清楚提问1提问2不清楚清楚提问3清楚 提问4保单整理四个关键提问的逻辑交领赔留钱钱钱钱 每笔都是他的钱，他不清楚我清楚！ 层层递进4句话，心甘情愿交保单！）、l ATO保单整理2张表个人明细表家庭汇总表徽上费 保险保险期期 利益 间 很L投备 保注公司I 止 t J|转怅很行年徽保费生效日期险种名称生日受益人生日被保人生日投保人保单Cl丐 保假大来 型(J飞叫彼保检人疾病住院医疗心JJL常见疾病保覆每日住院补 贴交通工具及一般窟外保屎 教育金 生存金、

5、养老金 詹注身局 立 思 做 残 僵疾外保 保 保匿医屎篱$1疗 LJ.L个人明细表保障类型保单号投保人生日被保人生日受益人生日险种名称生效日期年缴保费缴费期限保险利益保险期间转账银行备注投保公司个人明细表关键要素p 客户信息投被保险人姓名、性别出生日期：便于生日祝福、把握最佳加保时机受益人：合理税务规划、规划家庭财富、财富传承，找到加保切入点p 保单信息险种名称、所属公司、生效日期、保障期间、保费缴费年限：掌握加保时机保单号码：便于准确查询保单信息保额：双方清晰已有保障，快速找到保障缺口保障权益（主要功能提示）：便于客户及销售人员及时了解责任缺口医疗、养老、家庭理财、子女教育等，社保、团险及

6、财险也包含其中p 账户信息缴钱及领钱的账号、开户行、账户户名目的在于避免保单脱保和失效，为客户加保提供便利保单个人明细表(2015. 12.31.)（埜日） 讲日） 讲日）保停和皇保单号妞人被保人 受益人 隘种名称 生敖日月 辑保贵 徵贵劓俱晌益保检月何 归行衔注 投保公司 1974.8,1 1914. 8.1?(A) l9992Ol34?545q54111妇张女士儿子 平岊措定期 2003.5. 9580元i5年 身哉金： 10万元30年建行i lO平认寿罚全铝险平安悄苞K 射诠 窃兄 2Ol34254554545520134254554 ,2,I I2Ol?42545544561!倩臣保阻

7、 2O:l4425455564f6i张女士 敕士 傥女士妇 砍吐 敕士 耽士敕士 吐士 儿子 (752) 分红 览宁终身 长久同护住侥 酌疗 长久网护忍外 偿疗 2003, 5,9加Ol, 8, l6 200l, 8,l5200l, 8,l6l960元 189吭 360冗 砌t20年 20盆 1年 1年 每年分红， 红材月于谙 器睬 I，呈趁 ： 研元 肚权、符烈9万员（扣除 E给付董梦金） l万克， l i1诊2000元 ？仵侥80OO荒 l皇戾、颜 、身如金； 5终身 贷月 l竿 l年 建行5lO辽行6l0过行510 过行510平安人寿 帷从 中国人斋褶从 2Ol342545545455敕

8、士 党女士 儿子 匝宁定诅 ?008,8,26115唬 20坛 万兄 2, 10岁返本： 2，3万元 飞机ll闭轨逍36, 水上 至10岁 过行510褶戏 谔外保阻 2Ol325455g 56张女士 妇土妇 张社 超吉祥卡02016.目 L 120l5,4, l8200元 !5000元 1年 l0年 寿鑫姐摔儿干2Ol34251555999妇 妇 目l26阻拜噶 寿摊鑫罚全佥跺切04. l,元 儿子 栽（臼金 l3立（分红 垦） 投贤lf对 2Ol3425455409,0026万、 3- 61岁船如158 咭 l吓 元 以后寸 穗外l6万每盔过撤諒至19 l，每3岁 年就480岁清谿 ： 18

9、0防1窃 性存金E 击从良姑 至80岁， 么疾病、贾外身哉金： 4 万 元 3、80岁领取清阱金： 3万元 4、每年分红， 佯 至80岁 至80岁 I 衔lOO2耳祁l00?帷人寿 2Ol0左赁 生存金 1800克 相人 寿 生存金、 惰 影金自 动 转入201防 lOlj l26L.8000 帷人景戟生寿 息 K 41岁铜 1500元 2 42岁60岁每和社戏衍l冗呈60岁 被保险人身故保障高残保障重疾保障疾病住院医疗意外医疗常见疾病保障每日住院补贴交通工具及一般意外保障教育金生存金、养老金备注家庭汇总表p 精准锁定每位家庭成员的保险责任及保障额度,为加保作准备 ，l保险人Ii故保痒 高残保

10、伴 重疾飞侣保单汇总表 (2Oli l2,3l)“月堵怎亡_ gh iHn1._ I飞扒 宁札01 llIjfz nm几勹干 ,凸闲亡儿U rwJ l m1E .-. 心，孙皂匕柯憎干“”引，,IR 祀： I面面时11n11n车1 pnHLtlm外”g1: 1飞札卧nt , 小心上矗斗go ,b n二江”b . 几怕 白 晶 m凸l1白 1l 行忻责生， 宁 口暇l,b曰FCn. ”国 阶 “ ”旷 ，口断一J ，寿险行t S N 坛）， I 业精英。Tu RO F AOT l第三部分Llf L- INSURANCL INDUSTRY提供加THF T保OP FOR建UM OF 议寿险行业精其T

11、加保需遵循原则从缺口最大，由易到难，逐步推进！ 从没保障的家庭成员入手 从重点关注的家庭成员入手 从意外医疗养老子教理财入手具体销售逻辑 XX先生，您自己来看看您的保单汇总分析表 目的：引导客户自己发现问题，想要解决问题，我们只是帮他解决问题 从没保障的家庭成员入手 您看这张汇总表，是否每位家庭成员都有保障呢? 从重点关注的家庭成员入手 您看这张汇总表，作为家庭中非常重要的您（或者孩子等）拥有足额的保障了吗？ 从意外医疗养老子教理财入手 您看这张汇总表， 已经拥有了意外和医疗保障，那么您的养老、子女教育金和理财您都做好准备了吗？案例 孤儿单客户，荣女士，40岁，有2女1子 通过保单整理，找到客

12、户家庭在意外、医疗、养老、子女教育、理财等方面的保障缺口 四年内持续不断加保，由原来的年交保费2680元提升至现在年交保费60万！第一次加保（2011年9月）p 家里只有两个女儿有保单，你和先生、儿子 都没有保险哦，是否考虑下你们的保障呢？p 从没保障的家庭成员入手，询问需求，疏通观念，推荐意外、健康保障p被保险人高残保障身故保障重疾保障住院医疗意外医疗教育金养老金理财大女儿10万10万10万小女儿10万10万10万儿子父亲25万25万25万1万1万母亲25万25万25万1万1万第二次加保（2012年9月 ）p 荣姐，您最爱的就是你的儿子吧，孩子的医疗和教育非常重要，您看这张汇总表，孩子的医疗

13、和教育金还没准备噢！您觉得要多少才够呢？p 从重点关注的家庭成员儿子入手p 2次见面签单，第二次加保儿子的1张理财险，2张重疾险，年交保费10.9万被保险人高残保障身故保障重疾保障住院医疗意外医疗教育金养老金理财大女儿10万10万10万小女儿10万10万10万儿子50万50万50万1万1万200万父亲25万25万25万1万1万母亲25万25万25万1万1万第三次加保（2013年3月 ）p 荣姐，作为全职太太，我们没有持续稳定的收入，您认为要提前准备多少养老金才能安度晚年呢？您觉得每个月领多少钱才够呢？p 从意外-医疗-子教-养老-理财，逐步推进p 2次见面后，第三次加保荣姐的1张养老保单，年交

14、保费20万被保险人高残保障身故保障重疾保障住院医疗意外医疗教育金养老金理财大女儿10万10万10万小女儿10万10万10万儿子50万50万50万1万1万200万父亲25万25万25万1万1万母亲25万175万25万1万1万200万第四、五次加保p 荣姐，在保障人身风险外，每个像您这样的家庭都还应该考虑下资产配置和财富传承。保险是比较稳健的理财方式之一。正好借这次保单整理的机会，我给你讲讲吧p 从意外-医疗-子教-养老-理财，逐步推进p 2014年6月，第四次加保，年交保费11万p 2015年2月，第五次加保，年交保费15万被保险人高残保障身故保障重疾保障住院医疗意外医疗教育金养老金理财大女儿10万10万10万全家5人，小女儿10万10万10万只有2张保单，儿子父亲保额仅20万！母亲保单整理前家庭成员保障情况保单整理后家庭成员保障情况被保高残险人