第五章 保函.ppt

1、Chapter Review,All confirmed credit are irrevocable credit. All irrevocable credit are confirmed credit. The issuing bank can confirm a credit itself. UCP600第二条定义指出 保兑,指保兑行在开证行承诺之外做出的承付或议付相符交单的确定承诺。,3. 根据承兑人身份的不同，可分为（ ） A 商业承兑汇票 B 承兑交单汇票 C 付款交单汇票 D 银行承兑汇票 4.在跟单信用证中，议付行寄单索汇的可能路线有 A 向通知行索汇 B 向开证行索汇 C

2、向偿付行索汇 D 向托收行索汇,5. Which belongs to after sight credit? A Sight payment credit B Acceptance credit C Deferred payment credit 6. Which bank neednt check the relative documents? A The issuing bank B The negotiating bank C The reimbursing bank,7. 一张经过承兑后,被背书转让的汇票,其主债务人 是( ). A 出票人 B 承兑人 C 背书人 D 付款人 8.

3、以下哪种业务的货币收付属于国际贸易结算.( ) A 旅游开支 B 服务偿付 C 售定 9.When dealing with the relative documents under documentary credit, the negotiating bank can decide whether to negotiate or not.,10.After payment, if the issuing bank go bankruptcy or unable for payment, the confirming bank can not claim its recourse right

4、. 11.According to UCP600, all credits are irrevocable. 12.According to the responsibility of the issuing bank, the documentary credit can be classified into: A. confirmed credit; B. irrevocable credit; C. unconfirmed credit; D. revocable credit.,13.以下关于可转让信用证说法错误的是( ) A 可转让信用证使用于中间商贸易 B 信用证可以转让给一个或一

5、个以上的第二受益 人,第二受益人又可以转让给两个以上的受益人 C 可转让信用证中只有一个开证行 D 可转让信用证下从始至终只有一个信用证,14.在国际贸易实务中以下哪些贸易方式多采用对开 信用证结算方式( ) A.寄售 B.补偿贸易 C.来料加工 15.Which of the following are the difference between original credit and back to back credit? A. Amount of money ; B. delivery date; C. exporter; D. importer,16.注有Negotiation u

6、nder this credit is restricted to advising bank“的信用证为( ) A.公开议付信用证 B.不可议付信用证 C.限制议付信用证 D.对开信用证 17.If not clearly notified, the credit is transferable L/C. 18.偿付行付款后无追索权,但议付行付款后有。,中行吉林省分行保函营销业务成功案例,2008年上半年，中行吉林省分行通过全面的市场调研和积极的客户营销，争取到首都机场工程直线和北京地铁,线两个项目下的全部保函业务。 此项业务保函金额总计4.5亿人民币，直接为该行带来60万元人民币的业务收入

7、。,Chapter five Letter of Guarantee,一、Basic knowledge of L/G 二、Main procedures of L/G 三、Main types of L/G 四、Comparison of L/G and L/C,Section one Basic knowledge of L/G,一、Definition and function of L/G 银行保函的定义、作用及当事人 1.Definition:Written undertaking made by the guar -antor at the request of the appli

8、cant to the beneficiary, guaranteeing that the applicant will perform obligations under the contract signed between the applicant and the beneficiary.,It also be defined as the irrevocable obligation of a bank to pay a sum of money in the event of non- performance of a contract by the principal. 定义：

9、是银行根据申请人的要求向受益人开出的 担保申请人正常履行合同义务的书面证明。 它是银行有条件承担一定经济责任的契约文件 当申请人未能履行其所承诺的义务时，银行负有向 受益人赔偿经济损失的责任。,二、Function of L/G 案例1：买方向卖方进口一笔货物，并向卖方开 具了银行保函，保证有能力支付货款。但之后买方 因为自身资金紧缺造成支付不能，所以开具保函的 银行此时有责任对卖方支付款货款。 作用一：保证货款的支付。,案例2：卖方向买方出口一笔货物，并向买方开具了 银行保函，保证能按质提供货物。但之后卖方提供 的货物存在明显缺陷，所以此时开具保函的银行有 责任赔偿买方。 作用二：对权益受损

10、方进行赔偿。(此案例为卖方对 买方) 思考：若有责任，赔偿之后，银行有没有权利向卖 方进行追索？,三、Main parties 1.Principal、applicant 委托人: 向银行提出申请并委托银行开立保函的人 2.Beneficiary 受益人:接受保函并有权按保函规定向担保银行提出索赔的人 3.Guarantor 担保人: 开立保函的银行,4. Advising bank/ Transmitting bank 通知行:将开立的保函通知给受益人的银行，通 常是受益人所在地的银行. 5. Counter Guarantor Bank 反担保行: 委托人向担保行提出申请时，担保行 担心委

11、托人无法付款，要求委托人出具另外一份保 证文件，则出具这份保证文件的银行叫做反担保行。,6. Confirming bank 保兑行：受益人对担保行的资信存在怀疑时，可 以要求另一家银行加具保兑。 思考：保兑行和反担保行的区别？,二、Main procedures of L/G 银行保函的业务流程 1.Direct L/G; 2.Indirect L/G; question： 反担保函比保函的有效期更长。,思考：在存在反担保行的情况下，若发生违 约情况则索偿程序一般是怎样的？,Relative Knowledge:保函的内容 （1）当事人的名称和地址； （2）要求开立保函的基础交易和最高支付金

12、额； （3）保函的到期日；,借款保函项下的的索赔案例 中国A公司拟向国外银行B借款7亿日元，B的贷款条 件是必须有金融机构出具保函。为此，A公司找到了C银 行，并向其提供了当地省建委出具的反担保。C银行经审 查无误后，便对外开出了不可撤销的借款保函。 在贷款期内，因企业经营不善，A公司无力偿还借款 B便根据保函向C索赔, C又找到反担保单位（当地省建 委） 要求赔款，可省建委是政府机关，本身不具备经济 实力，无赔付。最终，C不得已担负了本息。,思考： 这个案例中的保函当事人分别有哪些？ 委托人是谁?受益人?担保人?反担保人?,三、银行保函的种类 1.根据保函索赔的条件不同，分为有条件保函和 无

13、条件保函； 思考：那种保函对于受益人更加有利？,2.根据担保行付款责任的不同，分为第一性责任保 函（独立性保函(Independent guarantee ）和第二性 责任的保函（从属性保函Accessory guarantee ）； 现代保函主要是什么保函？ 3.根据保函的委托人不同，分为出口类保函和进口 类保函；,（1）出口类保函：银行应出口方申请向进口方开的保函。 A. Tender Guarantee/ Bid Bond 投标保函 B. Performance Guarantee 履约保函 C. Advanced Payment Repayment Guarantee 预付款保函,D. Quality Guarantee 质量保函 E. Maintenance guarantee 维修保函 （2）进口类保函：银行应进口方的申请向出口方开 出的保函。 A. Payment Guarantee 付款保函,B. Compensation Guarantee 补偿贸易保函 C. Lease Guarantee 租赁保函,四、