《金融机构编码规范》

金融机构编码规范篇一：金融机构编码规范金融机构编码规范 中国人民银行发布金融机构编码规范 日前，中国人民银行发布了金融机构编码规范(以下简称规范)，从宏观层面统一了我国金融机构分类标准，首次明确了我国金融机构涵盖范围，界定了各类金融机构具体组成，规范了金融机构统计编码方式与方法。规范是加强金融业管理，维护金融安全的基础，也是构建金融信息系统，促进金融信息共享的前提。 规范的发布是提高我国金融业管理水平的必然要求，为宏观管理信息与微观统计数据、国民经济运行信息与金融运行信息之间搭建了协调、沟通的桥梁。 金融机构编码规范 1.范围 本规范规定了金融机构的编码对象、编码结构和表示形式， 使每个编码对象获得一个唯一的代码，以适应金融机构信息系统 建设和数据交换的需求。 本规范适用于金融机构新建信息系统的开发、数据仓库的建 设，也可用于指导已有信息系统的升级改造。 2.规范性引用文件 下列文件中的条款通过本规范的引用而成为本规范的条款。 凡是注日期的引用文件，其随后所有的修改单（不包括勘误的内 容）或修订版均不适用于本标准，然而，鼓励根据本规范达成协 议的各方研究是否可使用这些文件的最新版本。 GB/T 2260-XX 中华人民共和国行政区划代码 GB/T 2659-XX 世界各国和地区名称代码(eqv ISO 3166-1:1997) 3.术语和定义 下列术语和定义适用于本规范。 货币当局 代表国家制定并执行货币政策、金融运行规则，管理国家储 备，从事货币发行与管理，与国际货币基金组织交易及向其他存 款性公司提供信贷，以及承担其他相关职能的金融机构或政府部 门。 2 监管当局 对金融机构及其经营活动实施全面的、经常性的检查和督 促，实行领导、组织、协调和控制，行使实施监督管理职能的政 府机构或准政府机构。 银行 依法设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企 业法人。 城市信用合作社 依照有关规定在城市市区内由城市居民、个体工商户和中小 企业法人出资设立的，主要为社员提供服务，具有独立企业法人 资格的合作金融组织。农村信用合作社 经相关国家部门批准设立，由社员入股组成、实行社员民主 管理、主要为社员提供金融服务的农村合作金融机构。 农村合作银行 由辖内农民、农村工商户、企业法人和其它经济组织入股组 成的股份合作制社区性地方金融机构。 农村商业银行 由辖内农民、农村工商户、企业法人和其它经济组织共同发 起成立的股份制地方性金融机构。 村镇银行 经中国银行业监督管理委员会依据有关法律、法规批准，由 境内外金融机构、境内非金融机构企业法人、境内自然人出资， 在农村地区设立的主要为当地农民、农业和农村经济发展提供金 融服务的金融机构。 3 农村资金互助社 经中国银行业监督管理机构批准，由乡（镇） 、行政村农民 和农村小企业自愿入股组成，为社员提供存款、贷款、结算等业 务的社区互助性金融机构。 财务公司 以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效 率为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务的金融机构。 信托公司 依照中华人民共和国公司法和信托公司管理办法设 立的主要经营信托业务的金融机构。 金融资产管理公司 经国务院决定设立的，收购、管理和处置金融机构、公司及 其他企业（集团）不良资产，兼营金融租赁、投资银行等业务的 金融机构。 金融租赁公司 经中国银行业监督管理委员会批准，以经营融资租赁业务为 主的金融机构。 汽车金融公司 经中国银行业监督管理委员会批准设立的，为中国境内的汽 车购买者及销售者提供金融服务的金融机构。 贷款公司 经中国银行业监督管理委员会依据有关法律、法规批准，由 境内商业银行或农村合作银行在农村地区设立的专门为县域农 民、农业和农村经济发展提供贷款服务的金融机构。 4 货币经纪公司 经中国银行业监督管理委员会批准在中国境内设立的，通过 电子技术或其他手段，专门从事促进金融机构间资金融通和外汇 交易等经纪服务，并从中收取佣金的金融机构。证券公司 依照中华人民共和国公司法规定设立的并经国务院证券 监督管理机构审查批准而成立的专门经营证券业务，具有独立法 人地位的金融机构。 证券投资基金管理公司 经中国证券监督管理委员会批准，在中华人民共和国境内设 立，从事证券投资基金管理业务的企业法人。 期货公司 依照中华人民共和国公司法和期货交易管理条例规 定设立的经营期货业务的金融机构。 投资咨询公司 经中国证券监督管理委员会批准设立，为证券、期货投资人 或者客户提供证券、期货投资分析、预测或者建议等直接或者间 接有偿咨询服务的金融机构。 财产保险公司 经中国保险监督管理委员会批准设立，依法登记注册，从事 经营财产损失保险、责任保险、信用保险、短期健康保险和意外 伤害保险等财产保险业务的保险公司。 人身保险公司 经中国保险监督管理委员会批准设立，依法登记注册，从事 意外伤害保险、健康保险、人寿保险等人身保险业务的保险公司。 5 再保险公司 经中国保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的，专 门从事再保险业务、不直接向投保人签发保单的保险公司。 保险资产管理公司 经中国保监会会同有关部门批准，依法登记注册、受托管理 保险资金的金融机构。 保险经纪公司 经中国保险监督管理委员会批准设立，基于投保人的利益， 为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金 的金融机构。 保险代理公司 经中国保险监督管理委员会批准设立，根据保险公司的委 托，向保险公司收取代理佣金，并在保险公司授权的范围内代为 办理保险业务的金融机构。 保险公估公司 经中国保险监督管理委员会批准设立的，接受保险当事人委 托，专门从事保险标的的评估、勘验、鉴定、估损、理算等业务 的单位。 企业年金 指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自愿建 立的补充养老保险制度。交易所 经国家有关主管部门批准设立的，提供证券、商品、期货等 集中竞价交易场所，不以营利为目的的法人。 6 登记结算类机构 经国家有关主管部门批准设立的，为金融交易提供集中的登 记、托管与结算服务，不以营利为目的的法人。 金融控股公司 依据中华人民共和国公司法设立，拥有或控制一个或多 个金融性公司，并且这些金融性公司净资产占全部控股公司合并 净资产的 50%以上，所属的受监管实体应是至少明显地在从事两 种以上的银行、证券和保险业务独立企业法人。 小额贷款公司 由自然人、企业法人或其他社会组织依法设立，不吸收公众 存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。 4 编码对象 本规范的编码对象是中华人民共和国的货币当局、监管当局 及其境内外派出机构；境内银行、证券、保险类金融机构的法人 机构及其境内外具有经营许可的分支机构；交易结算类金融机构 及其境内分支机构；境内设立的金融控股公司；国外金融机构在 我国境内设立的具有经营许可的非法人分支机构，中国人民银行 认定的其他有关金融机构。 “境内”指中华人民共和国（不含港、 澳、台地区）境内的地区。 5 编码的结构和表示形式 结构 金融机构编码是特征组合码，长度为十四位，分别为大写拉 丁字母或阿拉伯数字。编码分为六段，从左至右分别为：一位金 融机构一级分类码；一位金融机构二级分类码；四位金融机构三 级分类码；两位地区代码；五位顺序码；一位校验码。 7 金融机构一级分类码 长度为一位，采用大写拉丁字母或阿拉伯数字编码，表示金 融机构的一级分类。 A货币当局 B监管当局 C银行业存款类金融机构 D银行业非存款类金融机构 E证券业金融机构 F保险业金融机构 G交易及结算类金融机构 H金融控股公司 Z其他 JY（I、O 除外） ，19（0 除外）预留金融机构二级分类码 长度为一位，采用阿拉伯数字编码在同一一级分类内按顺序 编码，表示金融机构的二级分类。 A货币当局 1中国人民银行 2国家外汇管理局 B监管当局 1中国银行业监督管理委员会 2中国证券监督管理委员会 3中国保险监督管理委员会 C银行业存款类金融机构 1银行 8 2城市信用合作社（含联社） 3农村信用合作社（含联社） 4农村资金互助社 5财务公司 D银行业非存款类金融机构 1信托公司 2金融资产管理公司 3金融租赁公司 4汽车金融公司 5贷款公司 6货币经纪公司 E证券业金融机构 1证券公司 2证券投资基金管理公司 3期货公司 4投资咨询公司 F保险业金融机构 1财产保险公司 2人身保险公司 3再保险公司 4保险资产管理公司 5保险经纪公司 6保险代理公司 7保险公估公司 8企业年金 9 G交易及结算类金融机构 1交易所 2登记结算类机构 H金融控股公司 篇二：银发XX363 号关于印发金融机构编码规范的通知关于印发金融机构编码规范的通知XX-07-19 16:13:37 浏览次数：302 字号：T|T|T 标签：关于金融机构编码规范 中国人民银行文件 银发XX363 号 关于印发金融机构编码规范的通知 中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行，各金融资产管理公司：为统一金融机构编码的方式与方法，加强信息系统之间的互联、互通，提高信息共享的效率，规范中国人民银行及金融机构在新建、开发、升级、改造信息系统、数据仓库中使用的金融机构编码，确保金融机构编码信息的真实、准确和完整，中国人民银行编制了金融机构编码规范 ，现印发你们。 请中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行将本通知转发至辖区内的有关金融机构。 中国人民银行 二 00 九年十一月三十日 附件:金融机构编码规范 1范围 本规范规定了金融机构的编码对象、编码结构和表示形式，使每个编码对象获得一个唯一的代码，以适应金融机构信息系统建设和数据交换的需求。 本规范适用于金融机构新建信息系统的开发、数据仓库的建设，也可用于指导已有信息系统的升级改造。 2规范性引用文件 下列文件中的条款通过本规范的引用而成为本规范的条款。凡是注日期的引用文件，其随后所有的修改单(不包括勘误的内容)或修订版均不适用于本标准，然而，鼓励根据本规范达成协议的各方研究是否可使用这些文件的最新版本。GBT2260-XX 中华人民共和国行政区划代码 GBT2659-XX 世界各国和地区名称代码(eqv ISO 3166-1：1997) 3术语和定义 下列术语和定义适用于本规范。 31 货币当局 代表国家制定并执行货币政策、金融运行规则，管理国家储备，从事货币发行与管理，与国际货币基金组织交易及向其他存款性公司提供信贷，以及承担其他相关职能的金融机构或政府部门。 32 监管当局 对金融机构及其经营活动实施全面的、经常性的检查和督促，实行领导、组织、协调和控制，行使实施监督管理职能的政府机构或准政府机构。 33 银行 依法设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。 34 城市信用合作社 依照有关规定在城市市区内由城市居民、个体工商户和中小企业法人出资设立的，主要为社员提供服务，具有独立企业法人资格的合作金融组织。 35 农村信用合作社 经相关国家部门批准设立，由社员入股组成、实行社员民主管理、主要为社员提供金融服务的农村合作金融机构。 36 农村合作银行 由辖内农民、农村工商户、企业法人和其他经济组织入股组成的股份合作制社区性地方金融机构。37 农村商业银行 由辖内农民、农村工商户、企业法人和其他经济组织共同发起成立的股份制地方性金融机构。 38 村镇银行 经中国银行业监督管理委员会依据有关法律、法规批准，由境内外金融机构、境内非金融机构企业法人、境内自然人出资，在农村地区设立的主要为当地农民、农业和农村经济发展提供金融服务的金融机构。 39 农村资金互助社 经中国银行业监督管理机构批准，由乡(镇)、行政村农民和农村小企业自愿入股组成，为社员提供存款、贷款、结算等业务的社区互助性金融机构。 310 财务公司 以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务的金融机构。 311 信托公司 依照中华人民共和国公司法和信托公司管理办法设立的主要经营信托业务的金融机构。 312 金融资产管理公司 经国务院决定设立的，收购、管理和处置金融机构、公司及其他企业(集团)不良资产，兼营金融租赁、投资银行等业务的金融机构。 313 金融租赁公司 经中国银行业监督管理委员会批准，以经营融资租赁业务为主的金融机构。 314 汽车金融公司 经中国银行业监督管理委员会批准设立的，为中国境内的汽车购买者及销售者提供金融服务的金融机构。315 贷款公司 经中国银行业监督管理委员会依据有关法律、法规批准，由境内商业银行或农村合作银行在农村地区设立的专门为县域农民、农业和农村经济发展提供贷款服务的金融机构。 316 货币经纪公司 经中国银行业监督管理委员会批准在中国境内设立的，通过电子技术或其他手段，专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务，并从中收取佣金的金融机构。317 证券公司 依照中华人民共和国公司法规定设立的并经国务院证券监督管理机构审查批准而成立的专门经营证券业务，具有独立法人地位的金融机构。 318 证券投资基金管理公司 经中国证券监督管理委员会批准，在中华人民共和国境内设立，从事证券投资基金管理业务的企业法人。 319 期货公司 依照中华人民共和国公司法和期货交易管理条例规定设立的经营期货业务的金融机构。 320 投资咨询公司 经中国证券监督管理委员会批准设立，为证券、期货投资人或者客户提供证券、期货投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的金融机构。 321 财产保险公司 经中国保险监督管理委员会批准设立，依法登记注册，从事经营财产损失保险、责任保险、信用保险、短期健康保险和意外伤害保险等财产保险业务的保险公司。 322 人身保险公司 经中国保险监督管理委员会批准设立，依法登记注册，从事意外伤害保险、健康保险、人寿保险等人身保险业务的保险公司。323 再保险公司 经中国保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的，专门从事再保险业务、不直接向投保人签发保单的保险公司。 324 保险资产管理公司 经中国保险监督管理委员会会同有关部门批准，依法登记注册、受托管理保险资金的金融机构。 325 保险经纪公司 经中国保险监督管理委员会批准设立，基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的金融机构。 326 保险代理公司 经中国保险监督管理委员会批准设立，根据保险公司的委托，向保险公司收取代理佣金，并在保险公司授权的范围内代为办理保险业务的金融机构。 327 保险公估公司 经中国保险监督管理委员会批准设立的，接受保险当事人委托，专门从事保险标的的评估勘验、鉴定、估损、理算等业务的单位。 328 企业年金 指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自愿建立的补充养老保险制度。 329 交易所 经国家有关主管部门批准设立的，提供证券、商品、期货等集中竞价交易场所，不以营利为目的的法人。 330 登记结算类机构 篇三：金融机构分类金融机构是指从事金融服务业有关的金融中介机构，为金融体系的一部分，金融服务业（银行、证券、保险、信托、基金等行业）与此相应，金融中介机构也包括银行、证券公司、保险公司、信托投资1 公司和基金管理公司等。 同时亦指有关放贷的机构，发放贷款给客户在财务上进行周转的公司，而且他2 们的利息相对也较银行为高，但较方便客户借贷，因为不需繁复的文件进行证明。 Special Purpose Vehicle，简称 SPV。在证券行业，SPV 指特殊目的的载体也称为特殊目的机构/公司，其职能是在离岸资产证券化过程中，购买、包装证券化资产和以此为基础发行资产化证券，向国外投资者融资。是指接受发起人的资产组合，并发行以此为支持的证券的特殊实体。SPV 的原始概念来自于中国墙（China Wall）的风险隔离设计，它的设计主要为了达到“破产隔离”的目的。 SPV(特殊目的载体)的业务范围被严格地限定，所以它是一般不会破产的高信用等级实体。SPV 在资产证券化中具有特殊的地位，它是整个资产证券化过程的核心，各个参与者都将围绕着它来展开工作。SPV 有特殊目的公司(Special Purpose Company，SPC)和特殊目的信托（Special Purpose Trust, SPT）两种主要表现形式。一般来说，SPV 没有注册资本的要求，一般也没有固定的员工或者办公场所，SPV 的所有职能都预先安排外派给其他专业机构。SPV 必须保证独立和破产隔离。SPV 设立时，通常由慈善机构或无关联的机构拥有，这样 SPV 会按照既定的法律条文来操作，不至于产生利益冲突而偏袒一方。SPV 的资产和负债基本完全相等，其剩余价值基本可以不计。SPV 可以是一个法人实体。SPV 可以是一个空壳公司。SPV 同时也可以是拥有国家信用的中介。 按照不同的标准，金融机构可划分为不同的类型： 金融机构 1、按地位和功能分为四大类： 第一类，中央银行，中国的中央银行即中国人民银行。第二类，银行。包括政策性银行、商业银行、村镇银行。 第三类，非银行金融机构。主要包括国有及股份制的保险公司、城市信用合作社、证券公司(投资银行)、财务公司、第三方理财公司等。 第四类，在中国境内开办的外资、侨资、中外合资金融机构。 2、按照金融机构的管理地位，可划分为金融监管机构与接受监管的金融企业。例如，中国人民银行、银行业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、证券监督管理委员会等是代表国家行使金融监管权力的机构，其他的所有银行、证券公司和保险公司等金融企业都必须接受其监督和管理。 3、按照是否能够接受公众存款，可划分为存款性金融机构与非存款性金融机构。存款性金融机构主要通过存款形式向公众举债而获得其资金来源，如商业 银行、储蓄贷款协会、合作储蓄银行和信用合作社等，非存款性金融机构则不得吸收公众的储蓄存款，如保险公司、信托金融机构、政策性银行以及各类证券公司、财务公司等。4、按照是否担负国家政策性融资任务，可划分为政策性金融机构和非政策性金融机构。政策性金融机构是指 中国主要的银行(9 张)由政府投资创办、按照政府意图与计划从事金融活动的机构。(来自: 小龙文 档网:金融机构编码规范)非政策性金融机构则不承担国家的政策性融资任务。3 5、按照是否属于银行系统，可划分为银行金融机构和非银行金融机构；按照出资的国别属性，又可划分为内资金融机构、外资金融机构和合资金融机构；按照所属的国家，还可划分为本国金融机构、外国金融机构和国际金融机构。 6、中国的分类。XX 年，中国人民银行发布了金融机构编码规范(以下简称规范)，从宏观层面统一了中国金融机构分类标准，首次明确了中国金融机构涵盖范围，界定了各类金融机构具体组成，规范了金融机构统计编码方式与方法。 该规范对金融机构的分类： 一、货币当局：1、中国人民银行；2、国家外汇管理局。 二、监管当局：1、中国银行业监督管理委员会；2、中国证券监督管理委员会；3、中国保险监督管理委员会。 三、银行业存款类金融机构：1、银行；2、城市信用合作社（含联社） ；3、农村信用合作社（含联社） ；4、农村资金互助社；5、财务公司。 四、银行业非存款类金融机构：1、信托公司；2、金融资产管理公司；3、金融租赁公司；4、汽车金融公司；5、贷款公司；6、货币经纪公司。 五、证券业金融机构：1、证券公司；2、证券投资基金管理公司；3、期货公司；4、投资咨询公司。 六、保险业金融机构：1、财产保险公司；2、人身保险公司；3、再保险公司；4、保险资产管理公司；5、保险经纪公司；6、保险代理公司；7、保险公估公司；8、企业年金。 七、交易及结算类金融机构：1、交易所；2、登记结算类机构。 八、金融控股公司：1、中央金融控股公司；2、其他金融控股公司。 九、新兴金融企业：1、小额贷款公司；2、第三方理财公司；3、综合理财服务公司。2 职能编辑 金融机构通常提供以下一种或多种金融服务： 1、在市场上筹资从而获得货币资金，将其改变并构建成不同种类的更易接受的金融资产，这类业务形成金融机构的负债和资产。这是金融机构的基本功能，行使这一功能的金融机构是最重要的金融机构类型。 2、代表客户交易金融资产，提供金融交易的结算服务。 3、自营交易金融资产，满足客户对不同金融资产的需求。 4、帮助客户创造金融资产，并把这些金融资产出售给其他市场参与者。 5、为客户提供投资建议，保管金融资产，管理客户的投资组合。 上述第一种服务涉及金融机构接受存款的功能；第二和第三种服务是金融机构的经纪和交易功能；第四种服务被称为承销功能，提供承销的金融机构一般也 2提供经纪或交易服务；第五种服务则属于咨询和信托功能。 风险编辑 金融机构风险管理主要涉及市场风险、信用风险和其他风险的管理，同时针对不同的风险的特点，确定不同的实施方案和管理战略。 类型 1、市场风险 市场风险是指因市场波动而使得投资者不能获得预期收益的风险，包括价格或利率、汇率因经济原因而产生的不利波动。除股票、利率、汇率和商品价格的波动带来的不利影响外，市场风险还包括融券成本风险、股息风险和关联风险。 美国奥兰治县（ORANGE COUNTRY）的破产突出说明了市场风险的危害。该县司库将“奥兰治县投资组合“大量投资于所谓“结构性债券“和“逆浮动利率产品“等衍生性证券，在利率上升时，衍生产品的收益和这些证券的市场价值随之下降，从而导致奥兰治县投资组合出现 17 亿美元的亏损。GIBSON 公司由于预计利率下降，购买了大量利率衍生产品而面临类似的市场风险。当利率上浮时，该公司因此损失了 XX 万美元。同样，宝洁公司（Procter 同时报告风险限制例外的特殊豁免，确认和公布管理当局的有关监管规定。这一风险管理大纲为金融机构的风险管理决策提供了一个清晰的框架。 市场风险管理部门定期对各业务单位进行风险评估。整个风险评估的过程是在全球风险经