网上结算系统讲义

第一章 网上结算系统概述一、系统介绍企业因生产经营的需要，需要将企业内部资金进行管理。如何有效地控制资金的使用，加速资金周转，使有限的资金得以充分利用，已成为企业急待解决的问题。随着先进的计算机技术不断发展，利用计算机技术对集团内各分子公司的资金进行统一核算和管理，建立结算中心，这样不仅能提高核算的精度，而且更重要的是能使企业内部结算中心统一调剂、融通运用企业的自有资金和商业银行的信贷资金，通过吸纳下属各单位的闲散资金，减少了资金占用，活化并加速了资金的周转速度，资金的使用效率和效益得到了很大提高。针对上述情况，用友软件（集团）公司根据手工业务的处理流程，开发 Windows 平台及 IE 浏览器上的内部网上结算业务应用，以减轻结算中心人员繁重的手工劳动。用友网上结算系统是通用的 WEB 应用系统，适用于工业和商业的各种网上资金存、取、结算等业务，支持各网点独立核算的集团式应用。例如集团公司、大中型企业的内部网上结算中心、资金处、财务处，有较高资金管理要求的事业单位，以及投资公司、财务公司等非银行金融机构。使用本系统的人员有集团公司内部结算中心的结算人员及各分子公司的内部结算中心的资金结算人员。通过网上结算，可以进行各分子公司的存取款业务、内部结算业务以及委托收付款业务，提供各分子公司资金预算、资金使用计划的编制，记录资金预算、资金使用计划的内容及审批过程。二、系统功能（一）网上结算系统1.权限控制结算中心可为各个内部成员单位提供资金单位权限控制。资金单位权限是根据操作员与资金单位之间的对应关系进行设置的。如果操作员没有对应的资金单位权限，则不能对该资金单位进行单据录入和账簿查询。2.内部成员单位存款业务内部收款单即内部活期存款单，由收款单位录入。主要用于内部开户单位在结算中心活期账户非借贷及非结算的资金余额增加业务，可以广泛应用于个人存款、个人集资，公积金管理。3.内部成员单位取款业务内部付款单即内部活期取款单，由取款单位录入。主要用于内部开户单位在结算中心非结算的活期账户资金减少业务，可以广泛应用于个人集资，公积金管理等。4.内部成员单位结算业务主要用于内部开户单位之间的结算业务，如内部开户单位间经济往来所形成的应收、应付结算，内部开户单位间资金的划拨等。5.内部成员单位委托收款业务主要用于处理内部开户单位委托结算中心向客户收取款项的业务。6.内部成员单位委托付款业务主要用于处理内部开户单位委托结算中心向供应商付款的业务。7.内部成员单位贷款申请业务提供贷款申请单，用于企业向结算中心申请贷款的业务，记录贷款的内容及审批过程。8.内部成员单位的资金管理业务提供资金预算、资金使用计划的编制、复核功能，记录资金预算、资金使用计划的内容及审批过程。9.结算中心提供内部成员单位银行收款结算单主要用于反映内部开户单位委托结算中心向客户收取款项的业务。10.结算中心提供内部成员单位银行付款结算单主要用于反映内部开户单位委托结算中心向供应商付款的业务。11.结算中心提供内部成员单位上划单主要用于反映结算中心委托银行将内部单位收入账户中的款项划入集团账户中。12.结算中心提供内部成员单位下拨单主要用于反映结算中心委托银行将集团账户中的款项拨入内部单位的支出账户中。13结算中心提供内部成员单位利息通知单用于反映开户单位在某时期内的利息金额，内部结算中心可以打印给开户单位作为开户单位利息记账的依据。14.结算中心提供内部成员单位催款通知单用于在贷款到期前通知开户单位归还贷款的书面通知。15.结算中心与内部单位成员间的对账业务用于开户单位与内部结算中心进行对账，是结算中心给开户单位的对账单。16.结算中心提供的账户余额日报表用于列示开户单位每日的详细业务的发生情况，包括：业务编号、摘要、收入金额、支出金额、结存金额等。17.结算中心提供的序时账即业务流水账，包括：日期、单位名称、账户号、业务编号、摘要、收入额、支出额、结算方式、内部票据号、银行票据号等。（二）结算中心结算中心管理系统着重于满足企事业单位进行资金集中结算的需求。本系统以银行提供的单据、企业内部单据、凭证等为依据，记录资金业务以及其他涉及管理方面的业务。结算中心系统为您提供了以下功能：1.基础设置：对利率、结息日、开户单位以及结算价格进行定义，设置系统参数，并可对多种单据进行报警设置。注：其中利率和结息日要在【基础设置】【基础档案】【收付结算】中设置2.账户管理：包括对内部活期账户、内部定期账户、银行活期账户、银行定期账户进行账户的定义、冻结、销户，以及分类统计、查询，还可进行账户的升级操作。3.信用评价：完成信用评价指标的定义、信用模型的设置工作，并评价企业的信用值，控制贷款额度。4.资金管理：提供资金预算、资金使用计划的编制、复核及审批、追加功能，可定义资金附表及各种申报表和审批表所包含的资金来源项目和资金支出项目，并提供资金使用计划分类汇总表、资金使用情况分析表、预算执行情况分析表。5.内部支票管理：管理结算中心发行的内部支票，包括对内部支票的领用、作废、退票等情况的处理，以及对内部支票使用情况的查询。6.单据录入：对各种收付款单、结算单、定期存取款单、通知存取款单、贷还款单、利息单等单据进行录入。7.查询：针对日常发生的业务，提供各种业务单据及凭证查询，企业可以随时查询各种收付款单、结算单、定期存取款单、通知存取款单、贷还款单、利息单等，便于企业了解各种业务情况。8.集中结算：提供在集中结算日录入集中结算汇总表、集中结算明细表，并自动生成集中结算差额分析表，同时还可以自动生成内部收款单、内部付款单和内部结算单。9.利息计算：支持各种利息测算，并可生成利息单。10.日记账：系统对于每日业务进行记账处理，同时在结息日记账的过程中包含了自动计息功能。11.凭证批处理：系统可同时将一批需制作凭证的业务连续制作凭证传输到账务系统，避免了多次重复填制凭证的繁琐，提高了填制凭证的效率。提供合并制单功能，可将多张需要制作凭证的单据合并生成一张凭证。12.账表定义与查询：支持自定义账表项目，以满足不同用户的需求，包括资金状况表、各银行存款动态余额表、客户资金明细表、客户资金动态汇总表。还可对多种账表进行绘制与查询。三、产品接口（一）网上结算系统1.网上结算系统向总部结算中心管理系统传递收款单、付款单、结算单、贷款申请单、资金预算、资金使用计划等单据；总部结算中心管理系统向网上结算系统提供业务单据、利息通知单、催款通知单、内部对账单、账户余额日报表、序时账等信息。2.总部结算中心管理系统根据各种传票等记账依据生成凭证，提供给总部总账系统。3.总部结算中心管理系统向总部决策支持系统提供各种资金来源、占用、收入、支出等运作信息。（二）结算中心四、操作流程（一）网上结算系统1.内部成员单位在网上结算系统中录入单据，并进行复核。2.结算中心进行审核，并进行记账、制单等后续业务处理。3.结算中心管理系统向网上结算系统传递业务单据、利息通知单、催款通知单、内部对账单、账户余额日报表、序时账等信息。（二）结算中心五、应用方案（一）统一资金结算中心进行管理的集团企业应用目标：对于集团型企业，各分子公司在财务上独立核算，但总公司设立内部结算中心，资金由集团公司结算中心统一管理、统一调配。应用方案：集团结算中心或资金处启用 U8 结算中心，各分子公司财务部或资金部启用U8 网上结算，则可通过网上结算登录到集团总部的数据服务器上，录入分子公司的资金数据，在总部对各分子公司的资金数据进行审核、资金计息等处理。（二）异地资金处理应用目标：对于集团型企业或一般企业，资金管理人员出差在异地进行资金处理。应用方案：企业总部启用 U8 结算中心系统，出差在异地的资金管理人员可启用 U8 网上结算，通过网上结算登录到企业总部的数据服务器上，录入所管辖的资金数据，或查询资金数据报表，以便于进行决策和监督。第二章 软件的安装一、软件的运行环境二、软件的安装三、软件的一般操作流程1.统一资金结算中心进行管理的集团企业典型业务流程如下：在分子公司录入资金单据，并进行复核，在总部对各分部录入的资金单据进行审核和利息计算等处理。分子公司资金管理员利用网上结算系统进行资金单据列表和账表的查询。2.异地资金处理典型业务流程如下：出差人员在异地录入资金单据，在总部对各分部录入的资金单据进行审核和利息计算等处理。出差人员可利用网上结算系统进行资金单据列表和账表的查询。3.网上结算具体业务的处理流程：内部成员单位活期存款业务1. 内部成员单位收到客户往来款项或收到其他应收款后，将收到的款项存到结算中心账户中，在网上结算中填制内部收款单，并在网上结算中对该收款单进行复核。2. 网上结算中的内部收款单传到总部结算中心，结算中心依据此笔存款，对该收款单进行审核确认，增加账户余额。3. 结算中心依据该资金账户的定义，对该笔款项定期进行利息的计算等后续的业务处理。4. 内部成员单位可通过账户余额日报表来查询到账情况。5. 可通过利息通知单得知账户余额的增长情况，并可通过内部对账单与结算中心进行对账。内部成员单位活期取款业务1. 内部成员单位需要从结算中心账户中取款支付供应商往来款项或其他支出，在网上结算中填制内部付款单，并在网上结算中对该付款单进行复核。2. 内部付款单传到总部结算中心，结算中心依据内部成员单位的内部付款单，进行付款，对该付款单进行审核确认，抵减账户余额。3. 内部成员单位可通过账户余额日报表来查询账户余额情况，并可通过内部对账单与结算中心进行对账。内部成员单位结算业务1. 内部各成员单位中发生内部资金划拨，或往来款项，收款单位需要与付款单位进行结算。则收款单位可在网上结算中填制内部结算单，由付款单位在网上结算中对该结算单进行复核。2. 复核后的内部结算单传到总部结算中心，结算中心对其进行审核，确认后即进行内部资金的划拨或转账等操作。3. 收款单位、付款单位可通过账户余额日报表来查询收款或付款的详细的情况，并可通过内部对账单与结算中心进行对账。内部成员单位委托收款业务1. 内部成员单位委托结算中心向客户收取款项，可在网上结算中填制委托收款单，并在网上结算中对该委托收款单进行复核。2. 复核后的委托收款单传到总部结算中心，结算中心对其进行审核，待收到款项后增加相应内部账户和银行账户的余额。3. 内部成员单位可通过账户余额日报表来查询收款的详细情况，并可通过内部对账单与结算中心进行对账。内部成员单位委托付款业务1. 内部成员单位委托结算中心向供应商付款，可在网上结算中填制委托付款单，并在网上结算中对该委托付款单进行复核。2. 复核后的委托付款单传到总部结算中心，结算中心对其进行审核，确认后即向供应商付款，并减少相应内部账户和银行账户的余额。3. 内部成员单位可通过账户余额日报表来查询付款的详细情况，并可通过内部对账单与结算中心进行对账。内部成员单位的资金预算申报业务1. 内部成员单位依据各单位的全面预算编制资金预算申报表，分别输入资金预算的申报单位、申报日期，以及预计的资金的来源、支出和结余。在结算中心进行预算审批前，资金预算申报表必须经过复核。2. 上传到总部结算中心后，由结算中心在资金预算审批表中进行预算审批，输入审批金额。3. 内部成员单位可以依据已审核的资金预算审批表，填制资金使用计划申报表。4. 结算中心可以通过预算执行分析表来统计各成员单位的预算执行情况，包括审定金额、实际执行数、差异额、执行率。内部成员单位的资金使用计划申报业务1. 内部成员单位依据已审批的资金预算表以及近期的收付款业务填制资金使用计划申报表，分别输入资金使用计划中的申报单位、申报日期、相关预算、以及预计的申报金额、支付日期。在结算中心进行资金使用计划审批前，资金使用计划申报表必须经过复核。2. 复核后的资金使用计划申报表传到总部结算中心，结算中心在资金使用计划审批表中对其进行审批，输入审批金额。3. 结算中心可以通过资金使用情况分析表来统计各成员单位的资金使用执行情况，包括审定金额、实际执行数、差异额、执行率等。提示： 在网上结算中录入的单据都为实时录入，保存时自动保存到总部数据库。在网上结算中删除单据，即把保存在总部中的数据删除。 按操作员的资金单位权限进行数据权限控制，用户只能输入或浏览有权限资金单位的数据。四、软件的启动与退出第三章 账套与权限管理、初始设置一、账套管理1.建立账套2.启用账套1 集团应用结算中心2 集团应用网上结算二、权限管理1、功能级权限的分配通过系统管理设置，例如增加 621 张会计、622 王全能、623 刘复核，为方便起见，这三人均为主管。2、数据级权限的分配网上结算应用之前，用户应在系统中设置网上结算操作员的权限范围，资金单位权限是根据操作员与资金单位之间的对应关系进行设置的。如果操作员没有对应的资金单位权限，则不能对其进行单据录入和账簿查询。用户可以对操作员资金单位权限进行增加、保存等操作。网上结算系统中的基本设置：权限设置。由于 621、622、623 操作员都是主管，不再操作。提示： 操作员对应的资金单位权限，分浏览权限和录入权限，可分别选择。 内部开户单位的权限按末级内部开户单位为设置，可一次选择多个。 由于 WEB 应用中按资金单位设置权限，因此操作员只能录入查询有权限资金单位的数据。三、初始设置1 基础设置1）核算科目设置例如“2005 内部存款” 、 “200501 批发部存款” ， “200502 门市部存款” ， “601101 批发部利息”2）本单位开户行本系统支持多个开户行及账号的情况。此功能用于维护及查询使用单位的开户银行信息。开户银行一旦被引用，便不能进行修改和删除的操作。【栏目说明】编号：用来标识某开户银行及账号。用户可手工输入，也可以由系统自动给定。录入值必须唯一。编号可以数字 09 或字符 AZ 表示，但编号中&、 “、 ；以及空格禁止使用。开户银行编号最多可输入 3 个字符。开户银行：用来输入使用单位的开户银行名称。用户必须输入，名称可以重复。开户银行名称最多可输入 30 个字符或 15 个汉字。账号：用来输入使用单位在开户银行中的账号名称。用户必须输入，且必须唯一。银行账号最多可输入 20 个字符。暂封标识：用来标识账号的使用状态。如果这个账号临时不用时，可以用鼠标点击来置暂封标志为有效。所属银行：指开户银行所属的总行名称，参照银行档案录入。账户名称：指账号的用户名称，可输入任意值。开户行地址：指开户的银行所在位置，可输入任意值。省/自治区：指开户银行所在的地区，参照行政区划档案录入。市/县：指开户银行所在的地区，可输入任意值，也可参照行政区划档案录入。币种：指账户所使用的币种，目前只支持一个账户使用一种币种的情况，参照币种档案录入。开户日期：指开立账户的日期。供应链系统已经设置。3）利率设置利率设置主要完成设置各种账户、贷款在各时间段所用的不同的利率。例如从 2009 年 8 月 1 日开始有 2.3%和 2.7%两种利率。4）结息日定义结息日定义是指设置企业一年中各种业务的结息周期及相应的结息日。【栏目说明】结息日代码：可为任意字符，如“活 A30“。结息日代码不可为空。结息周期：指进行利息结算的间隔时间，以月为单位。不可为空。日期：指首年度第一个结息日对应的日期。参照选择或手工录入合法日期。不可为空。付款延期天数：指利息计算后，自还息日期起可以拖延而不被罚息的最大天数。系统默认为 0 天。备注：可以为空。例如结息周期为 1 个月，则结息日为每月的月底。2 结算中心初始设置1）结算价格设置结算价格设置主要是分币别设置各种结算方式的手续费、邮电费、工本费的结算价格，以便系统自动计算结算手续费。计费标准：系统提供“结算笔数“、“票面金额“两种计费标准。例如现金交易 10 万元以下每笔支付手续费 50 元，10 万元以上每笔支付手续费 100 元。支票金额在 10 万元以下按票面金额的 2.5%支付手续费，超过 10 万元的部分不再支付手续费。电汇无论金额多少，按每笔 10 元支付邮电费。2）单位定义为了进行全面的资金管理，需要将所有在结算中心管理系统中应用到的单位在单位定义功能中定义。系统将开户单位分为个人、部门、银行、客户、供应商、项目等 6 种类型，其中个人、部门、客户、供应商、项目为内部单位，只有银行属于外部单位。假设中良公司部门类只对批发部和门市部两个部门开户，单位编码分别为 01、02；银行类有中国建设银行，编号 03；客户类有烟台市大山百货公司；供应商类有上海永昌服装厂。3）选项选项功能主要用于设置与通用信息、报警信息、对账单打印、利息计算、自动还款等相关的选项。通用信息1. 选择“通用“页签。2. 系统启用日期由系统自动显示，不可更改。3. 设定结算答复期限。若付款方超过答复期限尚未给予付款答复，结算中心可强行收款。4. 选择超过贷款额度时是否限制操作。若选中此项，则当录入的贷款申请单或内部贷款单超过贷款额度时，系统将不允许保存。5. 设定贷款展期限制次数。用户可输入 1-99 中的任意一个数字，若贷款展期限制次数没有输入，则表示不允许贷款展期。（该选项对内部贷款单、内部拆借单、银行贷款单进行展期有影响，若此三种单据的已展期次数大于或等于贷款展期限制次数，则不再允许展期。）6. 选择开户前日期是否参与日均余额的计算。例如某账户于 2003 年 10 月 12 日开户，若选择了“开户前日期参与日均余额的计算“，则在查询 2003 年 10 月 15 日的【资金状况表】时，该账户的“旬“（该账户的 12 日余额13 日余额14 日余额15日余额）/5，该账户的“月“（该账户的 12 日余额13 日余额14 日余额15日余额）/15；若未选择“开户前日期参与日均余额的计算“，则在查询 2003 年 10月 15 日的【资金状况表】时，该账户的“旬“（该账户的 12 日余额13 日余额14 日余额15 日余额）/4，该账户的“月“（该账户的 12 日余额13 日余额14 日余额15 日余额）/4。7. 选择是否控制内部支票。若选中此项，则在【录入单据】中增加或修改内部付款单、内部结算单、银行付款结算单、委托付款单时，若“内部支票号“不空，系统则自动检查内部支票号的合法性： “内部支票号“要在当前内部付款单位的“使用情况“表中存在； “内部支票号“未使用； “内部支票号“未作废。8. 点击应用按钮保存设置。 报警信息自动报警用于设置是否在进入本系统后直接显示出当日的报警单，当日报警单将根据已设置的提前报警天数对相关到期的应收应付业务报警。报警对象包括：内部结算单、内部定期存款单、银行定期存款单、内部贷款单、内部拆借单、银行贷款单、内部贷款利息单、内部拆借利息单、银行贷款利息单、担保单、资金使用计划审批表。 对账单打印1. 选择“对账单“页签。2. 设定对账单页号的排序方式和对账单满页笔数。对账单页号排序方式：系统提供“按年“、“按月“两种方式。若选择按年，则每一账户的内部对账单的页号按年从 1 开始排序；若选择按月，则每一账户的内部对账单的页号按月从 1 开始排序。对账单满页笔数：指内部对账单在满多少笔业务时输出一页。系统默认为每页 30 笔，可以修改。3. 点击应用按钮保存设置。 利息计算1. 选择“利息计算“页签。2. 设置利息计算方式和透支延期天数。生成利息金额为零的利息：若选中此项，则在结息日处理和利息计算时生成利息金额为 0 的利息单。生成利息金额为负的利息：若选中此项，则在结息日处理和利息计算时生成利息金额为负数的利息单。透支延期天数：在透支延期天数内，系统按年利率计算透支利息；超过透支延期天数时，按透支利率计算透支利息。3. 点击应用按钮保存设置。 自动还款1. 选择“自动还款“页签。2. 设定记账后是否自动归还内部贷款（自动还款贷款）。若选中此项，则需设置还款顺序、还款方式等。3. 点击应用按钮保存设置。例如超过贷款额度限制操作；所有单据自动报警；生成利息金额为零的利息单；自动还款。4）账户类型定义账户类型定义主要用于定义账户的分类标准。依据统计分析的需要，可以自定义多层账户分类标准，以实现账户的分类管理。例如所有内部开户单位的账户类型为一般存款户。在外部商业银行的账户类型为外部存款户。5）账户定义账户定义功能用于定义用户要管理的账户，并指定账户的入账科目及其所属类型，同时还可以对账户进行冻结、销户等操作。用户要管理的账户一般包括：结算中心在外部商业银行开立的账户；分子公司或内部单位在结算中心开立的账户；从总账中取数，用以计算科目利息的账户。例如部门类：批发部的账户为 666001，名称为批发部账户，开户日期 2009-8-1，利率代码均为 01（2.3%） ，本金和利息入账科目 200501，利息收入科目和利息支出科目均为601101；门市部的账户为 666002，名称为门市部账户，开户日期 2009-8-1，利率代码均为01（2.3%） ，本金和利息入账科目 200502，利息收入科目和利息支出科目均为 601102。两个账户的结息日代码均为 01（结息周期为 1 个月） 。银行类的中国建设银行有本公司这个外部账户：账号：110066882345；账户名称：北京中良贸易有限公司；开户日期：2009-8-1；利率代码和结息日代码均为：01；账户类型：活期；账户性质：外部。6）取数科目设置当账户的数据来源被定义为从总账系统取数时，就需要设置各账户所对应的取数科目。每一个账户都可以设置多个取数科目，而且可以设置任意一级科目作为账户的数据来源，系统将根据所设置的科目对象的发生额及余额合计作为账户的发生额及余额。7）单据设置（类型、格式）A 单据类型定义单据类型定义用于启用/停用系统提供的单据，并指定相关单据所使用的凭证类别、对方科目，以实现自动生成凭证的功能。系统提供的单据类型有：结算类：内部收款单、内部付款单、内部结算单、银行收款结算单、银行付款结算单、银行收款单、银行付款单、银行结算单、内部高级结算单（即内部结算单） 、上划单、下拨单、委托收款单、委托付款单；定期存取款类：内部定期存款单、内部定期取款单、银行定期存款单、银行定期取款单、内部通知存款单、内部通知取款单、银行通知存款单、银行通知取款单；贷还款类：内部贷款单、内部贷款还款单、内部拆借单、内部拆借还款单、银行贷款单、银行贷款还款单；利息类：内部存款利息单、内部贷款利息单、内部拆借利息单、银行存款利息单、银行贷款利息单；其他类：贷款申请单、担保单、利息通知单、催款通知单。【栏目说明】类型名称：不可为空，且必须唯一。凭证类别：可点击参照按钮打开“凭证“，选择凭证类别，也可以手工录入。对方科目：可点击参照按钮打开“科目参照“，选择科目，也可以手工录入。备注：可以为空。启用：系统默认为启用单据，若要停用单据，则取消其“标志。不允许停用尚有未完成业务的单据，不能使用已停用的单据。双敲审核：系统默认为不双敲审核单据，若要双敲审核单据，则需点击其前方的方框，使其出现“标志就可以了。在审核这些需要进行双敲审核的单据时，首先要清空那些需要进行双敲校验的数据项并允许用户编辑，然后由用户录入数据并保存。在保存时需判断用户录入的数据是否与原始数据一致，若一致，则在审核人处填入当前操作员的名称，即审核通过；若不一致，则需要提示用户哪些数据项不一致，并允许用户重新录入数据，即审核不通过。B 单据格式设置单据格式设置主要是用来设置已启用单据的格式，包括指定数据项、修改数据项的标识、调整数据项的位置等。系统为每种单据都提供了必选项、可选项和自定义项。例如内部收款单和内部付款单本无复核人增加“复核人”字段。 （网上结算系统有复核，结算中心系统有审核，增加复核人后，不能以同一操作人进行审核，因此，练习后删除） 。第四章 日常业务处理一、内部收款业务1、 内部收款单录入、审核（查询） 、记账、计算利息内部收款单即内部活期存款单，由收款单位录入。主要用于内部开户单位在内部银行活期账户非借贷及非结算的资金余额增加业务，可以广泛应用于个人存款、个人集资，公积金管理。内部成员单位可在网上结算系统中进行内部收款单的录入、修改、删除、复核。（系统默认无复核，但练习时在单据格式设置时可增加复核人字段）。【业务流程】1. 内部成员单位收到客户往来款项或其他款项后，将此笔收款存到结算中心，在网上结算中填制内部收款单，并在网上结算中对该收款单进行复核。2. 内部收款单传到总部结算中心系统，总部依据收到的内部成员单位的款项，对该存款进行审核确认，并将该款项计入该内部单位的账户中，增加账户余额。3. 结算中心依据该资金账户的定义，对该笔款项定期进行利息的计算等后续的业务处理。4. 内部成员单位可通过账户余额日报表来查询到账情况。5. 结算中心通过利息通知单通知开户单位账户计息及结算情况，结算中心通过内部对账单与开户单位进行对账。例如，批发部在 2009-8-20 开出转账支票号为 222444 的 100000 元职工个人集资款存入结算中心；批发部在 2009-8-21 日，将职工个人的工资 90000 元存现金入结算中心。操作步骤1）以 621 身份在网上结算系统单据录入中增加内部收款单。对方科目为 100201.2）以 622 身份在结算中心系统查询单据进行审核（网上结算系统有复核按钮内部收款单模板无复核字段；622 不能同时在网上结算和结算中心审核和复核） 。 （网上结算 I日常单据 I 查询单据 I）3）以 622 身份在结算中心记日记账（只要有业务发生，每天都记）4）生成内部收款业务的凭证。在结算中心系统，选择凭证批处理，点结算中的内部收款单，选中业务，按制单。5）以 621 身份重新注册，进总账系统审核凭证，记账。6）月底计算利息（也可每天计算利息） 。2009-8-31 以 621 身份重新注册在结算中心系统，先记 2009-8-31 的日记账，再计算2009-8-1 到 2009-8-30 期间的利息，完了保存。7）生成利息业务的凭证。在结算中心系统，选择凭证批处理，点利息中的内部存款利息单，选中业务，按制单。提示： 由于 WEB 应用中按资金单位设置权限，操作员只能查询录入有权限的资金单位数据。 已复核、已审核、已填制凭证的收款单，应先删除相应凭证、取消审核，取消复核然后再修改相应内容。 网上结算中填制的收款单进行复核后，总部结算中心系统才可以对该收款单进行审核记账，进行后续的日常处理。 您可以通过回车键进行上下移动进行录入，也可以通过 F2 按钮调出参照界面，进行参照。【栏目说明】 业务编号：由系统自动显示，默认为最大编号+1，不可修改。 业务日期：系统默认为当前登录日期，可以参照选择或手工输入合法日期。 收款账户号：可自行输入内部活期账户号，也可参照选择。 收款账户名称：系统根据收款账户号自动显示。 收款单位名称：系统根据收款账户号自动显示。 金额：手工输入，不可为空。 币别：系统根据收款账户号显示。 汇率：系统根据基础档案中的当日汇率显示。若为外币，则汇率可修改；本位币汇率不可修改。 金额大写：系统根据输入金额自动显示。 本位币金额：系统根据输入的金额及汇率计算显示。 对方科目：可自行输入科目编码或名称，也可参照选择。 结算方式：指该笔结算业务的收款方式。可自行输入结算方式，也可参照选择。 内部进账单号：手工输入。 摘要：记述该笔业务的具体内容，相当于备注说明，此摘要在填制凭证时将自动带入凭证的摘要中。可手工输入，也可参照选择。 审核：该收款单审核人的名称，系统自动显示该审核人登录系统的名称。 制单：该收款单制单人的名称，系统自动显示该制单人登录系统的名称。 来源：手工录入或参照录入，来自资金使用计划中的资金来源项目。 复核人：该收款单复核人的名称，系统自动显示该复核人登录系统的名称2. 内部收款单的删除、修改根据上述业务处理结果，修改第 2 笔业务的内部收款单1）删除利息凭证：先在结算中心系统查询利息凭证，点作废凭证，然后通过总账系统的凭证整理删除凭证。2)删除利息单：结算中心系统，日常单据中的查询单据，左窗格选利息类的内部存款利息单，打开后删除3）反记账。结算中心系统每天倒退反记账到 2008-8-21，总账系统恢复记账前状态。4）总账系统取消第 2 笔业务记账凭证的审核标志。5）结算中心系统作废记账凭证，总账系统整理记账凭证。6）结算中心系统弃审内部收款凭证。此时，可删除或修改第 2 笔业务的内部收款凭证。假设，修改金额为 100000 元，并完成总账审核、记账之前的工作。二、内部付款业务1、内部付款单录入、审核、记账内部付款单即内部活期取款单，由取款单位录入。主要用于内部开户单位在内部银行非结算的活期账户资金减少业务，可以广泛应用于个人集资，公积金管理等。内部成员单位可在网上结算系统中进行内部付款单的录入、修改、删除、复核。【业务流程】1. 内部成员单位需要支付供应商往来款项或其他费用，需要从结算中心取款支付，付款单位在网上结算中填制内部付款单，并在网上结算中对该付款单进行复核。2. 内部付款单传到总部结算中心系统，结算中心依据收到的内部成员单位的内部付款单，付款，对该付款单进行审核确认，抵减账户余额。3. 内部成员单位可通过账户余额日报表来查询账户余额情况，并可通过内部对账单与结算中心进行对账。提示： 由于 WEB 应用中按资金单位设置权限，操作员只能录入查询有权限的资金单位的数据。 已复核、已审核、已填制凭证的付款单，应先删除相应凭证、取消审核，取消复核然后再修改相应内容。 网上结算中填制的付款单进行复核后，总部结算中心系统才可以对该付款单进行审核记账，并进行后续的日常处理。 您可以通过回车键进行上下移动进行录入，也可以通过 F2 按钮调出参照界面，进行参照。【栏目说明】 业务编号：由系统自动显示，默认为最大编号+1，不可修改。 业务日期：系统默认为当前登录日期，可以参照选择或手工输入合法日期。 付款账户号：可自行输入账户号，也可参照选择。 付款账户名称：系统根据付款账户号自动显示。 付款单位名称：系统根据付款账户号自动显示。 金额：手工输入，不可为空。 币别：系统根据付款账户号显示。 汇率：系统根据基础档案中的当日汇率显示。若为外币，则汇率可修改；本位币汇率不可修改。 金额大写：系统根据输入金额自动显示。 本位币金额：系统根据输入的金额及汇率计算显示。 对方科目：可自行输入科目编码或名称，也可点击对方科目按钮参照选择。 结算方式：指该笔结算业务的付款方式。可自行输入，也可点击结算方式按钮参照选择。 内部支票号：手工输入。 摘要：记述该笔业务的具体内容，相当于备注说明，此摘要在填制凭证时将自动带入凭证的摘要中。可手工输入，也可点击摘要按钮参照选择。 审核：该付款单审核人的名称，系统自动显示该审核人登录系统的名称。 制单：该付款单制单人的名称，系统自动显示该制单人登录系统的名称。 复核人：该付款单复核人的名称，系统自动显示该复核人登录系统的名称。 用途：手工录入或参照录入，来自资金使用计划中的资金支出项目。可输可不输，不输代表不进行内部支出控制。提示：用户若选择在内部付款单单据格式设置中增加用途项目并选择，则可实现内部支出控制。在内部付款单录入时，用户可点击用途按钮，选择资金使用计划表中的支出项目，保存时系统依据该单位在该期间内在该内部付款单上的累计金额与资金使用计划支出项目审定金额对比，超出审定金额则该单据不予保存例如，批发部在 2009-8-21 开从内部结算中心支取 5000 元现金返还职工集资款；批发部在 2009-8-23 日，从结算中心支取 1000 元现金职工存款返还给职工。1）2009-8-21，以 621 身份在网上结算系统单据录入中增加内部付款单。对方科目为100201.2）以 622 身份在结算中心系统查询单据进行审核（网上结算有复核按钮但无复核字段；622 不能同时在网上结算和结算中心审核和复核） 。 （网上结算 I 日常单据 I 查询单据I）3）以 622 身份在结算中心记日记账（只要有业务发生，每天都记）4）生成内部收款业务的凭证。在结算中心系统，选择凭证批处理，点结算中的内部收款单，选中业务，按制单。5）修改业务日期为 2009-8-23，分别以 621、622 身份重新注册，按上述步骤处理第2 笔业务6）以 621 身份重新注册，进总账系统审核凭证，记账。2、内部付款单的删除、修改1）反记账。结算中心系统每天倒退反记账到 2008-8-23，总账系统恢复记账前状态。2）总账系统取消第 2 笔业务记账凭证的审核标志。3）结算中心系统作废记账凭证，总账系统整理记账凭证。4）结算中心系统弃审内部付款凭证。此时，可删除或修改内部付款凭证。三、内部结算业务A 一般内部结算业务收款单位录入内部结算单、付款单位复核内部结算单、内部结算单查询修改主要用于内部开户单位之间的结算业务，如内部开户单位间经济往来所形成的应收、应付结算，内部开户单位间资金的划拨等。用户可以在网上结算系统中进行内部结算单的录入、修改、删除、复核。内部结算单与内部高级结算单是一种单据，两种单据模板，其中内部高级结算单中的单据栏目更多一些。在内部高级结算单中增加剩余答复天数和拒付理由单据栏目，系统根据用户在总部结算中心系统选项中设定的结算答复期限进行判断，若付款方超过答复期限尚未给予付款答复，结算中心可强制收款。用户可选择任一种结算单进行业务处理。【业务流程】1. 内部各成员单位中发生内部资金划拨，或往来款项，收款单位需要与付款单位进行结算，则收款单位可在网上结算中填制内部结算单，由付款单位在网上结算中对该结算单进行复核。2. 复核后的内部结算单传到总部结算中心系统，结算中心对其进行审核，确认后即进行内部资金的划拨或转账等操作。3. 收款单位、付款单位可通过账户余额日报表来查询收款或付款的详细的情况，并可通过内部对账单与结算中心进行对账。提示： 由于 WEB 应用中按资金单位设置权限，操作员只能录入查询有权限的资金单位的数据。 已复核、已审核、已填制凭证的结算单，应先删除相应凭证、取消审核，取消复核然后再修改相应内容。 网上结算中填制的结算单进行复核后，总部结算中心系统才可以对该结算单进行审核记账，并进行后续的日常处理。 您可以通过回车键进行上下移动进行录入，也可以通过 F2 按钮调出参照界面，进行参照。【栏目说明】 业务编号：由系统自动显示，默认为最大编号+1，不可修改。 业务日期：系统默认为当前登录日期，可以参照选择或手工输入合法日期。 收款账户号：指结算收款的内部单位下的账户号。可自行输入账户号，也可参照选择。 收款账户名称：指结算收款的内部单位的账户名称。系统根据收款账户号自动显示。 收款单位名称：指结算收款的内部单位名称。系统根据收款账户号自动显示。 付款账户号：指结算付款的内部单位下的账户号。可自行输入账户号，也可参照选择。 付款账户名称：指结算付款的内部单位的账户名称。系统根据付款账户号自动显示。 付款单位名称：指结算付款的内部单位名称。系统根据付款账户号自动显示。 金额：指该笔业务结算金额的原币金额。手工输入，不可为空。 币别：系统根据收款账户号显示。 汇率：系统根据基础档案中的当日汇率显示。若为外币，则汇率可修改；本位币汇率不可修改。 金额大写：系统根据输入金额自动显示。 本位币金额：系统根据输入的金额及汇率计算显示。 对方科目：可自行输入科目编码或名称，也可点击对方科目按钮参照选择。 结算方式：可自行输入结算方式，也可参照选择。 内部支票号：手工输入。 摘要：记述该笔业务的具体内容，相当于备注说明，此摘要在填制凭证时将自动带入凭证的摘要中。可手工输入，也可点击参照选择。 来源：手工录入或参照录入，来自资金使用计划中的资金来源项目。 复核人：该结算单复核人的名称，系统自动显示该复核人登录系统的名称。 用途：手工录入或参照录入，来自资金使用计划中的资金支出项目。可输可不输，不输代表不进行内部支出控制。提示：用户若选择在内部付款单单据格式设置中增加用途项目并选择，则可实现内部支出控制。在内部付款单录入时，用户可点击用途按钮，选择资金使用计划表中的支出项目，保存时系统依据该单位在该期间内在该内部付款单上的累计金额与资金使用计划支出项目审定金额对比，超出审定金额则该单据不予保存。 审核人：该结算单审核人的名称，系统自动显示该审核人登录系统的名称。 制单人：该结算单制单人的名称，系统自动显示该制单人登录系统的名称。例如 2009-8-23，批发部向门市部转款 5000 元，结算相互间的货物款。1）09-8-23，621 身份进入网上结算系统单据录入中选择“内部结算单”2）622 身份进入结算中心系统查询单据，选择结算类中的内部结算单，审核单据3）结算中心系统记日记账，4）结算中心系统凭证批处理5）换操作员进入总账系统审核凭证、记账。B 高级内部结算业务主要用于内部开户单位之间的结算业务，如内部开户单位间经济往来所形成的应收、应付款结算，内部开户单位间资金的划拨等。用户可以在网上结算系统中进行内部高级结算单的录入、修改、删除、复核。内部结算单与内部高级结算单是一种单据，两种单据模板，其中内部高级结算单中的单据栏目更多一些。在内部高级结算单中增加剩余答复天数和拒付理由单据栏目，系统根据用户在总部结算中心系统选项中设定的结算答复期限进行判断，若付款方超过答复期限尚未给予付款答复，结算中心可强制收款。用户可选择任一种结算单进行业务处理。【栏目说明】 业务编号：由系统自动显示，默认为最大编号+1，不可修改。 业务日期：系统默认为当前登录日期，可以参照选择或手工输入合法日期。 收款账户号：可自行输入账户号，也可参照选择。 收款账户名称：系统根据收款账户号自动显示。 收款单位名称：系统根据收款账户号自动显示。 付款账户号：可自行输入账户号，也可参照选择。 付款账户名称：系统根据付款账户号自动显示。 付款单位名称：系统根据付款账户号自动显示。 入账金额：手工录入，不可为空。 预付金额：手工录入。 交易金额：系统根据入账金额及预付金额计算显示。 币别：系统根据收款账户号显示。 汇率：系统根据基础档案中的当日汇率显示。若为外币，则汇率可修改；本位币汇率不可修改。 本位币金额：系统根据输入的金额及汇率计算显示。 金额大写：系统根据输入金额自动显示。 结算方式：可自行输入结算方式，也可参照选择。 内部支票号：手工输入。 剩余答复天数：由系统根据登录日期、业务日期及【选项】中设置的结算答复期限计算显示。 拒付理由：若拒决付款，录入拒付的理由。 摘要：记述该笔业务的具体内容，相当于备注说明，此摘要在填制凭证时将自动带入凭证的摘要中。可手工输入，也可点击参照选择。 来源：手工录入或参照录入，来自资金使用计划中的资金来源项目。 用途：手工录入或参照录入，来自资金使用计划中的资金支出项目。可输可不输，不输代表不进行内部支出控制。提示：用户若选择在内部付款单单据格式设置中增加用途项目并选择，则可实现内部支出控制。在内部付款单录入时，用户可点击用途按钮，选择资金使用计划表中的支出项目，保存时系统依据该单位在该期间内在该内部付款单上的累计金额与资金使用计划支出项目审定金额对比，超出审定金额则该单据不予保存。 制单人：该结算单制单人的名称，系统自动显示该制单人登录系统的名称。 审核人：该结算单审核人的名称，系统自动显示该审核人登录系统的名称。 复核人：该结算单复核人的名称，系统自动显示该复核人登录系统的名称。 记账人：该结算单记账人的名称，系统自动显示该记账人登录系统名称。【业务流程】1. 内部各成员单位中发生内部资金划拨，或往来款项，收款单位需要与付款单位进行结算。则收款单位可在网上结算中填制内部高级结算单，由付款单位在网上结算中对该高级结算单进行复核。2. 若付款方超过答复期限尚未给予付款答复，结算中心可对该未复核的高级结算单进行强制收款。结算答复期限在总部结算中心中进行设置。3. 复核后的内部结算单传到总部结算中心系统，结算中心对其进行审核，若付款单位拒付此笔款项，结算中心可以对其进行强制收款；若付款单位同意支付该款项，则结算中心即可进行内部资金的划拨或转账等操作。例如 2009-8-23，门市部申请批发部向门市部转款 1000 元，但批发部在答复期限内不同意转账，理由是尚未核对完毕。1）2009-8-23，621 身份进入网上结算系统，增加高级结算单2）622 身份进入结算中心系统，查询高级结算单，签拒付理由“尚未核对完毕”。3）结算中心记日记账4）结算中心凭证处理浏览，可以看出不能点击工具栏的凭证按钮。5）反结账，查询单据中的高级结算单，点编辑，修改拒付理由为空，保存，审查，记日记账，凭证处理选高级结算单，点工具栏的“凭证”按钮。四、委托收款业务1 委托收款单的录入、复核、审核、记账主要用于处理内部开户单位委托结算中心向客户收取款项的业务。用户可以在网上结算系统中进行委托收款单的录入、修改、删除、复核。【业务流程】1. 内部成员单位委托结算中心向客户收取款项，可在网上结算中填制委托收款单，并在网上结算中对该委托收款单进行复核。2. 复核后的委托收款单传到总部结算中心，结算中心对其进行审核，待收到款项后增加相应内部账户和银行账户的余额。3. 内部成员单位可通过账户余额日报表来查询收款的详细情况，并可通过内部对账单与结算中心进行对账。【栏目说明】业务编号：由系统自动显示，默认为委托收款单中最大业务编号+1，不允许修改。业务日期：默认为系统登录日期，可以手工录入，也可以参照选择。内部收款账户号：是委托结算中心收款的内部单位在结算中心开立的账户的账户号，可以手工录入，也可以参照选择。内部收款账户名称：该内部收款账户的账户名称，由系统自动显示，不允许修改。内部收款单位名称：该内部单位的名称，由系统自动显示，不允许修改。银行收款账户号：结算中心在商业银行或金融机构开立的银行账户的账户号，不允许编辑。银行收款账户名称：该银行收款账户的账户名称，由系统自动显示，不允许编辑。银行名称：该商业银行或金融机构的名称，由系统自动显示，不允许编辑。过渡账户号：是委托结算中心收款的内部单位在商业银行或金融机构开立的银行账户的账户号，取自在【账户定义】中设置的当前内部收款账户的“过渡账户号“，允许修改，可为空。过渡账户名称：是该过渡账户的账户名称，取自在【账户定义】中设置的当前内部收款账户的“过渡账户名称“，允许修改，可为空。过渡账户开户银行：是该过渡账户的开户银行的名称，取自在【账户定义】中设置的当前内部收款账户的“过渡账户开户银行“，允许修改，可为空。付款账户号：应付款的客户在商业银行或金融机构开立的银行账户的账户号，可以手工录入，也可以参照选择。付款账户名称：该付款账户的账户名称，由系统自动显示，但允许修改。付款账户开户银行：该付款账户的开户银行的名称，由系统自动显示，但允许修改。付款单位名称：该客户的名称，由系统自动显示，但允许修改。来源：该笔款项的来源，可以手工录入，也可以参照选择。金额：不可为空，且大于零。币别：当前内部收款账户的币别