以“三权分立”推动农行公司治理建设.docx

以“三权分立”推动农行公司治理建设 “三权分立”，即法人所有权由董事会执掌，股东利 益由股东大会体现，经营权由经理班子运作。“三权分立” 有利于企业法人对企业资产享有排它的、完全的经营权， 有利于管理的专业化，有利于建立有效的利益机制和制约 机制，有利于实现投资者资本增殖的目的。作为最后一家 实施股份制改革的国有大型商业银行，股改工作启动以来， 农业银行以“三会分设、三权分开、有效制衡”为原则的 法人治理组织架构为契机从战略、组织、制度、机制等多 方面着手，致力于公司治理建设，已取得一定成效。但是， 在这重要战略转型期之际，如何进一步完善“三权分立” 以推动公司治理建设就显得十分必要。 构建“三权分立”体系是公司治理建设的重要前提 今年 1 月 16 日，农业银行股份公司挂牌成立后，以 公司法、银行业监督管理法和商业银行法等 法律法规和人民银行、银监会的相关监管规定为依据，借 鉴国内外同业的成功实践，设立了由股东大会、董事会、 监事会和高级管理层组成的“三会一层”治理架构。11已 经在组织构建上，完成了“三权分立”。在此前提下，农 行为构建“权责清晰、职责分明、合理制衡”的“三会一 层”运作体系，根据监管要求和公司治理需要，制定公 司章程、“三会”议事规则等公司治理文件，明确了公 司治理结构中各组织机构之间的职责边界，建立了明晰的 汇报路线和信息沟通机制。 新的股份制商业银行的组织框架搭建完成首先在制度 上保证了公司治理建设能够有章可循，有规可依。其次， 在保证公司治理建设持续性建设方面有了来自各方面的动 力。在股东方面，为了追求自身利润的最大化，必然要求 农行加强公司治理，提高盈利水平。在董事方面，董事会 对银行的经营管理承担最终责任，负责执行股东大会的决 议和银行经营管理的重大决策，以保证公司治理建设落到 实处。在监事方面，利用其专有的监事职责，以及其对董 事会负责的这一特点，也将会时时监督公司治理建设的有 效开展。 完善“三权分立”体系是取得公司治理建设的关键 “三权分立”的思想本来自西方政治哲学，其核心是 分权制衡理论。包括三层含义：1.分权，其意旨在制约；2.以 权力制约权力，目的是以权力内部的相互制约防止权力滥 用及腐败，即“防止把某些权力逐渐集中于同一部门的最 可靠办法，就是给予各部门的主管人抵制其他部门的必要 法定手段和个人的主动”22；3.平衡，制约本身不是 全部，其最终精神和归宿为平衡，只有管理与控权达到动 态平衡，才能体现分权制衡的价值保障利益。作为一 个从事经济活动的组织，公司治理中同样需要贯彻分权与 制衡原则。 应该明确的是公司治理建设是关系到现代公司成败与 否的关键因素。要保证公司治理取得成效，首先要保证主 导公司治理建设的主体完善，明确公司治理主体的职责权 限，确保各方诚信尽责、勤勉履职。然而分权制衡理论能 够在指导思想上保证各方诚信尽责，利用该思想搭建的现 代企业“三权分立”是该思想的重要体现。从完善“三权 分立”体系出发，将保证公司治理落到实处，达到不是其 内外部要求公司进行公司治理而是出于自身的本能而加强 自身治理建设的效果。 作为最后一家股改的国有大型商业银行，在公司治理 建设方面起步较晚，面临的任务确实艰巨。但笔者认为， 从构建完善的、现代的“三权分立”体系着手，农行也不 是不会在公司治理建设中取得成功。 首先，利用已经形成雏形的股东大会、董事会、监事 会和高级管理层组成的“三会一层”治理架构，继续推动 各自职责明晰，责任制度化建设。加强自身的制度完善， 依照有关法律法规及公司章程，完善各项制度和相关工作 规则，确保各方诚信尽责、勤勉履职。 其次，借鉴国内外公司“三权分立”体系制度构建， 形成有结合农行实际特色的“三权分立”体系。在公司治 理实践中，要注重制度创新，强化制度建设。力争早日形 成了一套比较完备的公司治理制度体系、运作规范和工作 流程，为构建高效、透明、和谐的公司治理机制奠定坚实 的制度基础。 最后，按照内外部的监管要求，大力推进各项内部改 革。在这一重要转型期的农业银行，需要不断优化组织结 构，加快推进机构扁平化和业务垂直化管理，保证来自上 层的经营决策、相关战略部署能够落到实处，保证企业上 下都参与到公司治理建设中，不断提高农行核心竞争力。 参考文献 1 美汉密尔顿 杰伊 麦迪逊 著联邦党人文集. M四川教育出版社 XX,(1). 2刘明康.大力推进银行的公司治理机制建设.J.中 国金融，XX,(7). 3张维迎.企业的企业家契约理论.M上海：上 海人民出版社，1995. 4 杨海群国有商业银行公司治理中需要解决的几个 问题.J中国金融，XX， 5黄铁军中