大连辖区2018适当性管理知识答题题库 投资者 从业人员

大连辖区2018适当性管理知识答题题库 投资者 从业人员题库一：投资者1.以下不能被认定为风险承受能力最低类别的投资者_。(单选题)不具有完全民事行为能力无固定收入来源，或者个人或家庭人均收入低于当地城乡居民最低生活保障标准没有证券期货投资知识或者投资经验有一定的风险容忍度或者可以承受任何损失2.下列选项中不属于判定普通投资者的风险承受能力的因素_。(单选题)资产状况婚姻状况风险偏好诚信状况3.私募机构应在评估工作结束之日起_个工作日内，告知投资者风险等级评估结果。(单选题)23454.以下说法B错误的是_。(单选题)投资者分为普通投资者和专业投资者普通投资者和专业投资者可以任意转化专业投资者之外的投资者为普通投资者符合条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但经营机构有权自主决定是否同意其转化。5.普通投资者在_等方面享有特别保护。(多选题)交易手续费信息告知风险警示适当性匹配6.证券经营机构销售产品、提供服务，应当向投资者充分揭示产品或服务的风险包括_，并由投资者签署确认。(多选题)信用风险市场风险流动性风险操作风险具体产品或服务的特别风险7.经营机构对于投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见是一成不变的。A正确B错误正确答案：B8.投资者不按照规定提供相关信息，提供信息不真实、不准确、不完整的，应当依法承担相应法律责任，经营机构应当告知其后果，并拒绝向其销售产品或者提供服务。A正确B错误正确答案：A9.普通投资者转化为专业投资者的转化过程中，需要参加投资知识测试或者模拟交易。A正确B错误正确答案：A10.投资者所提供的信息发生重要变化、可能影响分类的，应及时告知经营机构。A正确B错误正确答案：A题库二：从业人员1.个人投资者参与期权业务的资产要求是总资产不低于人民币_万元。(单选题)102030502.基金产品或者服务风险等级属于R1级的是_。(单选题)货币市场基金普通债券基金股票基金可转债基金3.普通投资者在下列_方面不享有特别保护。(单选题)收益保证信息告知风险警示适当性匹配4.经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者主动要求购买风险等级_其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后，应当就产品或者服务风险_其承受能力进行特别的书面风险警示，投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。(单选题)高于，低于高于，高于低于，高于低于，低于5._违反本办法规定，存在较大风险或者风险隐患的，中国证监会及其派出机构可以按照证券公司监督管理条例第七十条、期货交易管理条例第五十五条的规定，采取监督管理措施。(单选题)证券公司期货公司证券公司、期货公司证券公司、期货公司、基金公司6.以下哪个金融产品或者业务服务属于高风险？_(单选题)融资融券业务A股股票AA-以下级别信用债股票质押式回购7.下列需要留存影像资料的环节是_。(单选题)客户期权知识测试承诺期权业务风险揭示股票期权经纪合同签署以上都是8.经营机构应当_开展一次适当性自查，形成自查报告。(单选题)每季度每半年每年不定期9.经营机构对投资者匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于_年。(单选题)25102010.经营机构从业人员违反相关法律法规和本办法规定，情节严重的，中国证监会可以依法采取_的措施。(单选题)责令改正监管谈话出具警示函市场禁入11.以下行为A正确的是_。(单选题)经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务，并口头承诺自行承担责任的，经营机构可以直接向其销售相关产品或者提供相关服务。经营机构在销售产品、提供服务前，可以从规定话术或说明材料中，选择重要内容告知客户经营机构在向普通投资者销售产品、提供服务前，应当告知客户适当性匹配意见向普通投资者销售产品或者提供服务前，回避向客户告知可能直接导致超过原始本金损失的事项12._依照法律、行政法规及其他相关规定，对经营机构履行适当性义务进行监督管理。(单选题)证券期货交易所中国证券业协会中国证券监督管理委员会及其派出机构等级结算机构13.期货行业风险承受能力最低类别的投资者明确坚持主动购买产品或服务的，为其设置不少于_小时的冷静期(单选题)2448367214.可以向最低风险承受能力的客户销售或提供_金融产品或服务。(单选题)高风险中高风险中风险低风险15.法人或其他组织申请成为专业投资者最近1年末净资产不得低于_万元。(单选题)100020003000500正确答案：B16.经营机构违反本办法规定的，中国证监会及其派出机构可以对经营机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，采取_等监督管理措施。(多选题)责令改正监管谈话出具警示函责令参加培训17.禁止经营机构进行下列销售产品或者提供服务的活动？(多选题)向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务18.经营机构应当制定并严格落实与适当性内部管理有关的_等风控制度，以及培训考核、执业规范、监督问责等制度机制，不得采取鼓励不适当销售的考核激励措施，确保从业人员切实履行适当性义务。(多选题)限制不匹配销售行为客户回访检查评估与销售隔离客户身份识别19.经营机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求，综合考虑_等因素，确定普通投资者的风险承受能力，对其进行细化分类和管理。(多选题)收入来源资产状况债务投资知识和经验风险偏好诚信状况正确答案：ALL20.以下哪些情况适用证券期货投资者适当性管理办法。(多选题)公开或者非公开转让的期货及其他衍生产品为投资者提供相关业务服务向投资者销售公开或者非公开发行的证券公开或者非公开募集的证券投资基金和股权投资基金正确答案：ALL21.分支机构自行销售产品或提供的相关服务（如投顾产品或服务），由分支机构根据产品或服务特性编制标准话术，揭示信息包括但不限于以下内容：(多选题)产品关键要素和主要风险产品匹配度客户权益须知及应知悉的其他关于本产品的重大信息客户对相关内容的确认语句正确答案：ALL22.经营机构适当性管理义务包括哪些方面_？(多选题)了解投资者，做好投资者分类了解产品，做好产品或者服务升级做好投资者与产品或服务的适当性匹配风险揭示加强内部管理正确答案：ALL23.普通投资者在哪些方面享有特别保护(多选题)信息告知风险警示适当性匹配亏损承受度24.经营机构对投资者进行告知、警示，的内容应当符合下列_的要求。(多选题)真实、准确、完整不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏语言应当通俗易懂语言应当简明扼要25.同时符合下列_条件的普通投资者（自然人）可以申请转化成为专业投资者类。(多选题)年龄在18岁以上、在70岁以下，且无重大疾病、残疾、后续生活保障不健全等情况金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者风险承受能力为激进型26.机构投资者不进行交易权限分级管理。A正确B错误正确答案：A27.经营机构应当建立投资者评估数据库并及时更新，充分使用已了解信息和已有评估结果，避免重复采集，提高评估效率。A正确B错误正确答案：A28.代销金融产品客户确认回访工作中，对购买中风险、偏高风险、高风险等级产品（服务）的，且风险承受能力与产品风险等级不相匹配的客户，需进行抽样回访。A正确B错误正确答案：B29.“双录”资料的回放应清晰辨别机构讲解员工和客户的面部特征，显示风险揭示的具体时间和过程。录音资料应完整、清晰记录双方的交流过程。录音录像资料应连续、不能中断，且应是原始资料，不可剪辑。A正确B错误正确答案：A30.符合规定的专业投资者，可以书面告知经营机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。A正确B错误正确答案：A31.客户所提供的信息发生重要变化、可能影响其分类的，应当及时告知各分支机构。客户不按照规定提供相关信息，或提供的信息不真实、不准确、不完整的，分支机构告知其后果后，可以继续向其销售产品或者提供服务，但告知过程应当留痕。A正确B错误正确答案：B32.分支机构对投资者进行告知、警示应当采用书面形式送达客户，并由其确认已充分理解和接受。A正确B错误正确答案：A33.经营机构不可以向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务。A正确B错误正确答案：A34.经营机构向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，应当履行特别的注意义务，包括制定专门的工作程序，追加了解相关信息，告知特别的风险点，给予普通投资者更多的考虑时间，或者增加回访频次等。A正确B错误正确答案：A35.如客户采用纸质问卷方式参与风险承受能力测评，则需向客户出具书面告知函。非现场方式方式参与的测评，无须提供测评结果。A正确B错误正确答案：B36.划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑的因素，包括流动性、到期时限、杠杆情况，以及投资单位产品或者相关服务的最高金额等因素。A正确B错误正确答案：B37.证券期货经营机构应当制定适当性内部管理制度,明确投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配的具体依据、方法、