xx分行2012年度理财经理绩效考核与管理指导意见

XX 分行 2012 年度 理财经理绩效考核与管理指导意见 第一条 为建立“以市场为导向、以客户为核心、以效益为目标” 的经营机制，建立以客户经理为主体的市场营销和客户服务体系，最 大限度地满足中高端客户不断增长的金融需求，提高理财业务综合竞 争能力，发挥 理财经理制对业务发展的积极作用，不断开拓新的客户 资源，实现 全行理财业务持续、健康、快速 发 展，结合当前的实际情况， 特制定本办法。 第二条 考核原则 （一）旨在建立以绩效贡献为核心的长效激励约束机制，充分调动 理财经理的工作积极性和主动性，稳定理财人员队伍，提高理财人员 服务综合素质和竞争能力 （二）遵循“公平、公开、公正”和注重效益的原则，坚持“以客户为 中心” 的导向原 则，注重引导理财经理开展服 务营销和客户关系维护， 提高中高端客户对个人金融业务的贡献度。 第三条 考核对象 在市分行营业部、各支行（分理处）从事理财客户关系维护工作的 专、兼职理 财经理。 第四条 考核组织 理财经理绩效考核与管理由所在机构、人力资源部负责具体组织 实施，按季考核兑现。 2 第五条 考核内容 一、考核指标：分为核心绩效指标和其他指标两部分。 一一一 核心绩效指标 1、新增中高端客户数量 2、新增中高端客户金融资产 3、销售指标：代销偏股型基金、贵金属、人民币表内理财、贷记 卡发卡、新增个人网银及手机银行、第三方存管开户、外汇宝黄金宝、 代理保险等指标。 （二）其他指标 客户关系管理情况、新增理财客户信用卡配卡率、中高端客户流 失率数量、户均持有产品数、行为能力评价及业务报表分析、规章制 度执行及风险内控等指标。 二、绩效目标考核评价表 市分行结合阶段性工作重点及市场环境变化情况，确定专、兼职 理财经理考核指标及基准分值（详见附件）。各营业机构根据分行下达 的指标，结 合自身实际情况可对专、兼职理财经理目标任务进行适当 调整、上下浮动，理 财经 理签字确认后报分行个人金融部备案。 第六条 考核指标数据统计 由理财经理所在营业机构从 CRM 系统、 WMS 系统、全员营销 系统或相关业务报表中提取数据，无法从系统获取的数据须由理财经 理建立手工台账，营业机构一把手负责对数据进行审核确认。双方签 字确认的理财经理业绩数据按月报送分行个人金融部，并由个人金融 3 部负责汇总通报全辖。 所在营业机构负责对理财经理营销业绩、日常工作完成情况、职 责履行情况、报表和分析报送情况、规章制度执行情况、网点标准化 流程执行情况等进行检查和管理，结合本机构及上级行个金部对其检 查结果进行扣分。 第七条 薪酬及考核方式 专职理财经理薪酬等级由分行统一确定为营销类九级，大堂兼理 财经理就高不就低。有 AFP 资格并与分行签 定服务协议的，在理财经 理岗位期间薪酬等级上浮 1 个点；有 CFP 资格并与分行签定服务协 议的，在理 财经理岗位期间薪酬等级上浮 2 个点。 对理财经理考核将实行季度考核兑现。基本工资为目标年薪的 50%，剩余 50%用于绩效考核。 第八条 费用管理 机构根据理财经理考核指标实际完成情况配置客户维护及发展 费用，纳入网点费用管理。理财经理根据业务发展需要，进行费用申 报， 经网点 负责人审批后，方可使用。 第九条 理 财经理必须至少具备 CHFP 资格，新 进入理财经理队 伍的必须在一年内取得 AFP 资格。对于不符合省市行要