《支付业务许可证》书面材料清单

支付业务许可证书面材料清单 一、书面申请，载明申请人的名称、住所、注册资本、组织机构设置、拟申请支付 业务等； （一）书面申请应当明确拟申请支付业务的具体类型。 二、公司营业执照（副本）复印件； （一）营业执照（副本）复印件应当加盖申请人的公章。 三、公司章程； （一）公司章程应为最新版本，并经工商管理部门备案，加盖工商管理部门相 关证明戳记。 四、验资证明； （一）验资证明应为申请人最近一次的验资报告。 （二）验资证明与公司章程相关内容不一致的，应说明情况并提供相应证明 文件。 五、经会计师事务所审计的财务会计报告； （一）财务会计报告，是指截至申请日最近 1 年内的财务会计报告。 （二）申请人及其主要出资人的财务会计报告，均需经会计师事务所审计。 （三）申请人的财务会计报告 申请人的财务会计报告应为最近一年及一期的财务会计报告。以申请人 2011 年提交申请为例说明如下： （1）1 月份提交申请的，应提交 2009 年的年度财务会计报告和 2010 年 1-9 月份的财务会计报告； （2）2-4 月份提交申请的，应提交 2010 年的年度财务会计报告； （3）5-7 月份提交申请的，应提交 2010 年的年度财务会计报告及 2011 年第 1 季度的财务会计报告； （4）8-10 月份提交申请的，应提交 2010 年的年度财务会计报告及 2011 年的 半年度财务会计报告； （5）11-12 月份提交申请的，应提交 2010 年的年度财务会计报告及 2011 年 1-9 月份的 财务 会计报告。 （四）.申请人应提供关于备付金及其利息收入核算方法的说明，指明具体会 计科目。 （五）申请人及其主要出资人财务会计报告有关数据或项目异常,以及存在其 他应予说明情形的，申请人 应当提供详细说明及证明材料。 六、支付业务可行性研究报告； （一）拟从事支付业务的市场前景分析； （二）拟从事支付业务的处理流程，载明从客户发起支付业务到完成客户委 托支付业务各环节的业务内容以及相关资金流转情况； （三）拟从事支付业务的技术实现手段； （四）拟从事支付业务的风险分析及其管理措施，并区分支付业务各环节分 别进行说明； （五）拟从事支付业务的经济效益分析。 申请人拟申请不同类型支付业务的，应当按照支付业务类型分别提供前款 规定内容。 七、反洗钱措施验收材料； （一）反洗钱内部控制制度文件，载明反洗钱合规管理框架、客户身份识别和 资料保存措施、可疑交易报 告措施、交易 记录保存措施、反洗钱审计和培训措施、 协助反洗钱调查的内部程序、反洗钱工作保密措施； （二）反洗钱岗位设置及职责说明，载明负责反洗钱工作的内设机构、反洗钱 高级管理人员和专职反洗钱工作人员及其联系方式； （三）开展可疑交易监测的技术条件说明。 八、技术安全检测认证证明； 技术安全检测认证证明，是指据以表明支付业务设施符合中国人民银行规 定的业务规范、技术标准和安全要求的文件、资料， 应当包括检测机构出具的检 测报告和认证机构出具的认证证书。 前款所称检测机构和认证机构均应当获得中国合格评定国家认可委员会 （CNAS）的认 可，并符合中国人民银行关于技术安全检测认证能力的要求。 未按照中国人民银行规定的业务规范、技术标准和安全要求进行技术安全 检测认证，或技术安全检测认证的程序、方法存在重大缺陷的，中国人民 银行及 其分支机构可以要求申请人重新进行检测认证。 九、高级管理人员的履历材料； （一）5 名以上熟悉支付业务的高级管理人员，是指申请人的高级管理人员中 至少有 5 名人员具备下列条件： （1）具有大学本科以上学历或具有会计、经济、金融、 计算机、电子通信、信 息安全等专业的中级技术职称； （2）从事支付结算业务或金融信息处理业务 2 年以上或从事会计、经济、金 融、计算机、电 子通信、信息安全工作 3 年以上。 前款所称高级管理人员，包括总经理、副 总经理、财务负责 人、技术负责人 或实际履行上述职责的人员。 （二）履历材料，包括高级管理人员的履历说明以及学历、技术职称相关证明 材料。 十、申请人及其高级管理人员的无犯罪记录证明材料； （一）申请人及其主要出资人的无犯罪记录证明。 申请人及其主要出资人的无犯罪记录证明应由公司住所所在地的司法机关 或公安机关出具。无法出具上述证明的，申 请人应书 面说明原因，并出具由申 请 人及其主要出资人的法人分别签署并加盖公章的无犯罪记录承诺函。 （二）高级管理人员的无犯罪记录证明。 高级管理人员的无犯罪记录证明应由其户口所在地或居住地司法机关或公 安机关出具。高级管理人员 在居住地居住期间不满 3 年的，应提供其居住地和户 口所在地司法机关或公安机关出具的相应证明。无法出具上述证明的，申请人应 书面说明原因，并出具由各高 级管理人员签署的无犯罪记录承诺函。 （三）申请人及其主要出资人、高级管理人员曾在媒体报道中涉嫌相关违法 违规行为的，申请人应提供相关说明及证明材料。 十一、主要出资人的相关材料； 主要出资人的相关材料，应当包括下列文件、 资料： （一）申请人关于出资人之间关联关系的说明材料； （二）主要出资人的公司营业执照（副本）复印件； （三）主要出资人的信息处理支持服务合作机构出具的业务合作证明，载明 服务内容、服务时间，并加盖合作机构的公章； （四）主要出资人最近 2 年及一期的经会计师事务所审计的财务会计报告；具 体比照申请人的财务会计报告要求执行。 （五）主要出资人最近 3 年内未因利用支付业务实施违法犯罪活动或为违法 犯罪活动办理支付业务等受过处罚的证明材料。 主要出资人为金融机构的，还应当提交相关金融业务许可证复印件以及准 予其投资支付机构的证明文件。 十二、申请资料真实性声明。 申请资料真实性声明，是指由申请人出具的、据以表明申请人对所提交的文 件、资料的真实性、准确性和完整性承担相 应责任的 书面文件。 申请资料真实性声明应当由申请人的法定代表人签署并加盖公章。 支付业务许可证书面补充材料清单 所有书面补充材料需机构法定代表人签字并加盖机构公章；申请机构应提交 三张光盘：一张刻有全套完整的申请资料的光盘，一张仅刻有机构提交的申请书 及技术检测认证材料的光盘，一张仅刻有机构提交的申请书及反洗钱材料的光 盘。 一、支付业务许可申请信息表（3 份）， 详见附件 1。 二、申请人基本情况，详见附件 2。 三、业务数据统计表（附表 13）（3 份）， 详见附件 3。 申请人应按要求统计 2009 年、2010 年及 2011 年 1-6 月的实际业务数据，并 应注意将业务数据与相关会计报表反映的会计数据进行核对，确保二者大致相 符。请按 “附件 3：业务数据统计表（附表 13）”要求填写上述业务数据。 四、支付业务许可证申请信息公告表（2 份）， 详见附件 4。 关于社会公告的补充要求：申请人根据 2 号令第十二条进行社会公告时，应 将下列信息一并纳入公告内容，并且在人民银行总行作出行政许可决定之前，申 请人的社会公告不得从网页上撤销，相关公告内容应随时可查。 （一）“申请人股 权结构” 部分。 1.涉及外资的，应补充说明申请人与境外资本之间的关系； 2.声明不存在境外投资人通过投资关系、协议或其他安排能够实际支配申请 人行为等情形的，应补充相关声明。 3、说明是否存在通过协议安排与境外机构进行利润分配的情形。 （二）“拟申请 支付业务” 部分。 1.补充说明已开展支付业务的类型、覆盖范围、合作商户情况； 2.存在支付业务承接问题的，应补充说明业务承接主体、内容、 时间安排等； 3.因已开展支付业务形成备付金的，应补充说明截至申请日的备付金存放形 式、存放银行明细； 4.补充说明与拟申请支付业务相关的业务、技术系统的所有权归属、日常运 营主体等。 五、已登记机构最近两年已开办各类型支付业务及其比重情况。 六、关于申请人若干重要问题的说明 （一）申请人是否按照中国人民银行公告2009第 7 号进行登记；若已登记， 其拟申请支付业务类型与其已登记支付业务类型是否实质相符；若未登记，请说 明原因。 （二）申请人最近 2 个会计年度已开展支付业务的总业务量和总金额，占该 申请人所有业务总业务量和总金额的比重；各类型支付业务分别在其支付业务总 量中的比重。 （三）申请人及其主要出资人、高级管理人员最近 3 年内在社会监督反馈信 息中涉及涉嫌重大违法违规的情况。 （四）申请人是否存在境外资本，或存在境外投资人通过投资关系、协议或其 他安排能够实际支配公司行为的情形；若存在，说明相关情况。 （五）申请人接受客户备付金时开具发票的情况； （六）申请人接受的客户备付金的持有形式及使用情况；申请人存在分公司的， 其分公司接受客户备付金的情况； （七）申请人的实缴货币资本与其已接受客户备付金的日均余额比例情况； （八）申请人关于拟申请支付业务的客户身份信息核查工作情况； （九）申请人的支付业务系统外包情况； （十）申请人的灾难恢复处理能力和应急处理能力。 七、关于支付业务风险管理的改进意见 包括业务规范性要求、支付业务设施及反洗钱措施改进意见内容。 八、备付金情况（需装订入申报材料） 对已经形成客户备付金沉淀的申请人，要提供关于客户备付金管理与使用 情况的专项说明、截至申请 日未挪用客户备付金以及不以任何方式挪用客户备 付金的声明、重大突发事件下客户备付金权益保障应急预案等材料。 九、申请人根据实际情况提交的补充材料（需装订入申报材料） 为更好地了解申请机构支付业务开展情况，控制和降低审批风险，申请人要 提交如下补充材料： （一）能够充分佐证申请人目前实缴货币资本和股权变动情况的证明材料， 如机构存续期间每次增资后的验资证明及相关会计凭证。 （二）申请人关于存续期间客户备付金使用情况的专项说明。申请人涉及承 接其他公司业务的，还应一并 说明承接前客户备付金的使用情况，申请人同时要 出具声明，承诺获得支付业务许可后，不会挪用客 户备 付金。 （三）对于发生过支付业务转移的申请人，要提供支付业务转移的情况说明、 业务转移和承接的法律证明文件、备付金转移方案实施情况说明以及备付金账 户迁移计划和执行方案。 （四）对于拥有子公司或其他控制情形的，申请人及其主要出资人要同时提 供母公司报表和合并报表，以便对比考察申请人及其主要出资人的业务经营情 况、主要出资人与申请人之 间的业务关联情况等。确无法完成所有报表审计的， 应至少提供经审计的母公司报表或者经审计的合并报表。 十、关于申请人风险预案的要求 申请人的申请已获受理的，应全面客观评价市场发展变化，认真考虑后续工 作安排，并提供下列材料： （一）如果本次获得许可，申请人关于支付业务合规发展的声明。 申请人应在逐一梳理 2 号令关于支付业务的监管要求基础上，说明机构营 业范围调整（如由混业经营转为专业经营）、备付金的存放与使用、日常业务合规 经营等问题。 申请人涉及预付卡业务的，还应根据国家有关预付卡的监督管理要求，明确 后续预付卡业务的经营思路。 （二）如果本次不能获得许可，申请人关于停办新增支付业务的详细处理方 案、存量支付业务的主动退出（如出售、由其他已获许 可机构托管等）安排、有关 客户权益保障的具体措施与实施方案。 （三）申请人提交的后续工作安排相关材料应由其法人代表签字并加盖公章。 十一、后续要求补充的资料（机构业务数据表、卡 样及业务开展、合作情况、后 续 工作安排等材料）、申请机构上网社会公示内容的纸质材料（须有申请机构公章） 一律作为“申 请材料第十一 项其他申请材料” 进 行上报。 十二、人民银行郑州中心支行认为必要的其他材料 附件 1：支付业务许可申请信息表 附件 2：申请人基本情况 附件 3：业务数据统计表（附表 13） 附件 4：支付业务许可证申请信息公告表 附表 1 支付业务许可证申请信息表 编号 ： 年第 号 公司名称 成立时间 法定代表人 注册资本 实缴货币资本 注 册 地 拟申请支付 业务类型 货币汇兑 （ ） 互联网支付 （ ） 移动电话支付（ ） 固定电话支付 （ ） 数字电视支付（ ） 预付卡的发行与受理（ ） 预付卡受理 （ ） 银行卡收单 （ ） 其他（ ）请注明： 拟 申 请 支 付 业 务 覆 盖 范 围 全国范围（ ）；单个省（区、市）（ ）请注明省份： 1书面申请 （ ） 2公司营业执照（副本）复印件 （ ） 3公司章程 （ ） 4验资证明 （ ） 申 请 材 料 明 细 5经会计师事务所审计的财务会计报告 （ ） 6支付业务可行性研究报告 （ ） 7反洗钱措施验收材料 （ ） 8检测机构出具的检测报告 （ ） 认证机构出具的认证证书 （ ） 9高级管理人员的履历材料 （ ） 10申请人的无犯罪记录证明材料 （ ） 高级管理人员的无犯罪记录证明材料 （ ） 11出资人之间关联关系的说明材料 （ ） 主要出资人的公司营业执照（副本）复印件 （ ） 主 要 出 资 人 的 信 息 处 理 支 持 服 务 合 作 机 构 出 具 的 业 务 合 作 证 明 （ ） 主 要 出 资 人 最 近 两 年 经 会 计 师 事 务 所 审 计 的 财 务 会 计 报 告 （ ） 主要出资人的无犯罪记录证明材料 （ ） 相 关 金 融 业 务 许 可 证 复 印 件 （适 用 于 主 要 出 资 人 为 金 融 机 构 的 ） （ ） 准 予 投 资 支 付 机 构 的 证 明 文 件 （适 用 于 主 要 出 资 人 为 金 融 机 构 的 ） （ ） 12申请资料真实性声明 （ ） 13其他材料（请注明）： 填表说明： 1编号由人民银行分支机构填写； 2请据实逐项填写，并在（ ）内打，相关栏目不足填写的，可另附页； 3请勿调整表格布局，并使用 A4 纸张打印。 附表 2 公司基本情况 一、公司名称： 二、法定代表人： 三、成立时间： 四、注册资本： 五、实缴货币资本： 六、主要出资人 序号 公司名称 直接持股比例 间接持股比例 七、境外资本 序号 公司名称 持股比例 - 境外资本合计 八、拟申请支付业务类型： 九、拟申请支付业务覆盖范围： 十、已登记机构最近两年已开办各类型支付业务及其比重情 况： 十一、初审拟核准的支付业务类型： 附表 4 支付业务许可证申请信息公告表 申请人名称 注册地址 实际营业场所 拟申请支付业务 申请日期 拟申请支付业务 覆盖范围 全国范围（ ），单个省（区、市）（ ），请注明省份： 注册资本 实缴货币资 本 股权结构 主要出资人的财务 状况 备付金 支付业务设施 的技术安全检测 认证证明 人民银行郑州中心 支行举报受理方式 举报电话69089775 通讯地址：郑州市郑东新区商务外环路 21 号人民银行郑州 中心支行支付结算处 邮编：450040 关于非金融机构申请材料的规范性要求 一、格式要求 （一）纸质材料。 1.纸张规格。 申请材料统一使用 A4 规格纸印制。 2.装订成册。 （1）申请材料应按照非金融机构支付服务管理办法第十一条规定的十二项 内容，依次分项装订成册、分册编页码，并在封面注明相应的材料内容。根据要 求补充提供的说明材料作为第十三项材料单独装订。若同一项材料中涉及多个 文件，应设 置目录。 （2）所有申请材料统一放入一个文件夹（袋），并在文件夹（袋）上注明申请人 名称及申请年月。 3.其他要求。 （1）涉及外文材料的，应当将所有外文译为规范的中文，并附在相应外文材 料之后。 （2）申请材料应每页加盖公章或加盖骑缝章。 （二）数据光盘。 1.数据光盘的内容应与纸质材料完全一致。 2.所有文档均应为 pdf 格式。 3.按照目录设置文件夹并命名，相应的申请材料应放入同一文件夹下。 4.光盘表面应贴标签，标明公司名称和提交申请日期。 二、要式内容的说明 （一）关于公司章程。 公司章程应为最新版本，并经工商管理部门备案，加盖工商管理部门相关证 明戳记。 （二）关于验资证明。 1.验资证明应为申请人最近一次的验资报告。 2.验资证明与公司章程相关内容不一致的，应说明情况并提供相应证明文件。 （三）关于财务会计报告。 1.申请人及其主要出资人的财务会计报告，均需经会计师事务所审计。 2.申请人的财务会计报告 申请人的财务会计报告应为最近一年及一期的财务会计报告。以申请人 2011 年提交申请为例说明如下： （1）1 月份提交申请的，应提交 2009 年的年度财